Финансовые последствия дебетовой карты Сбербанка для безработного физического лица - 12 млн руб в 2020 году
Каковы будут последствия, в связи с финансовыми операциями по дебитовой карты сбербанка физическому, безработному лицу. За прошедший 2020 год прошло операций на сумму 12 миллионов рублей.
Такие суммы могут привлечь интерес налоговых органов. Соответственно, может быть начислен подходный налог и штрафы. Возможны также уголовные статьи, в зависимости от источников средств и целей.
Спросить
Все эти операции привлекут внимание налоговых органов
Могут привлечь по статье ук рв машейничество, уход от налогов.
Спросить
Сбербанк перевел на мою кредитную карту дополнительные средства без моего согласия – законно ли это?
Я оформил кредит в Сбербанке на сумму 150000 рулей, Получил карту на эту сумму, В последствии Сбербанк через некоторое время в течении трех раз перевел на карту еще 110000 рублей самостоятельно, Я эти деньги с карты снимал, плаочу проценты от всей суммы 260000, рублей, вопрс, Это законно.
31 января сделал перевод со своей дебетовой карты MasterCard через терминал Сбербанка на карту Сбербанка другому клиенту Сбербанка по номеру его карты. Терминал выдал квитанцию, в которой указан номер карты получателя и сумма, которую я переводил. Однако, в моём личном кабинете в Сбербанк-онлайн в разделе История операций в Сбербанк-онлайн этой операции нет.
В то же время, она указана в разделе Карты, когда в этом разделе нажимаешь опцию Показать операции. И написано там следующее: CH Debit RUS VOLGOGRAD ATM 437320.
Клиенту деньги не пришли. Можете помочь разобраться, что это означает?
Спасибо.
Вы можете обратиться с Претензией (2 экземпляра), главное чтобы на Вашем экземпляре поставили оттиск печати, вх № и подпись, если откажется принимать, то можете направить заказным письмом с уведомлением и описью. Если откажут или ответа не будет в течении 10 дней после обращения, то Вы можете обращаться с Заявлением (Иск) в Суд, госпошлиной не облагается.
Для сведения:
Статья 15 Закона РФ "О защите прав потребителей". Компенсация морального вреда Моральный вред, причиненный потребителю вследствие нарушения изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером) прав потребителя, предусмотренных законами и правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при наличии его вины. Размер компенсации морального вреда определяется судом и не зависит от размера возмещения имущественного вреда. Компенсация морального вреда осуществляется независимо от возмещения имущественного вреда и понесенных потребителем убытков. Статья 17 Закона РФ "О защите прав потребителей". Судебная защита прав потребителей 1. Защита прав потребителей осуществляется судом. 2. Иски о защите прав потребителей могут быть предъявлены по выбору истца в суд по месту: нахождения организации, а если ответчиком является индивидуальный предприниматель, - его жительства; жительства или пребывания истца; заключения или исполнения договора. Если иск к организации вытекает из деятельности ее филиала или представительства, он может быть предъявлен в суд по месту нахождения ее филиала или представительства. 3. Потребители, иные истцы по искам, связанным с нарушением прав потребителей, освобождаются от уплаты государственной пошлины.
СпроситьЯ, являюсь держателем дебетовой карты VISA Банка ПАО ВТБ и держателем дебетовой карты МИР Банка ПАО Сбербанк.
03.11.2020 года, через мобильное приложение Банка ВТБ мною проводилась операция перевода со своих счетов с карты Сбербанка на карту ВТБ 24. Сумма перевода составляла 7 700 (Семь тысяч семьсот) рублей с комиссией 115 (Сто пятнадцать) рублей, 50 коп. В результате неизвестных мне причин или сбоя программы, средства перевелись на карту неизвестного мне третьего лица, открытую в Сбербанке (согласно, отчета по карте). Мною были написаны обращения в оба Банка о розыске и возврате денежных средств, но в ответных сообщениях Банки отвечали отказом в возврате перечисленной им суммы, ссылаясь на то, что не имеют права на списание перечисленной суммы с чужого счета, следовательно, возврат средств, произведенной операции невозможен. Сбербанк обратился к держателю карты о добровольном возврате денежной суммы. Прошло две недели, деньги не возвращены. Собираюсь писать исковое заявление в суд, но не знаю какой банк будет ответчиком или писать сразу на Сбер и ВТБ? Будут ли возвращены деньги?
Узнайте в банке, кто получил ваши деньги и подавайте иск в суд о неосновательном обогащении на него. Можно, конечно, указать ответчиком банк, но он придет в суд и скажет, что деньги фактически у того человека, не у банка. И суд будет взыскивать с того, у кого деньги.
Почитайте эту статью: Подробнее ➤
Можно, конечно, попробовать взыскать убытки с банка, но, на мой взгляд, это сложнее.
Спросить
Добрый день!
Банк уже дал ответ и другого не будет. Данные о получателе вам не даст ни один банк. Иск подавать можно к банку, можно сразу к двум (указываете два ответчика). В суде выясниться была ли ошибка банка, например, сбор в системе, или нет. Если да - деньги взыщут с банка-виновника. Если нет, просите суд запросить у банка информацию о получателе и заменить ответчика на него.
Спросить
Но операция проводилась через приложение ВТБ. Может ВТБ? или все таки Сбер? Вообщем я сомневаюсь.
СпроситьНечаянно перевела 735 рублей как
ПАО «Сбербанкниже совершена по карте Visa Classic **** **** ****
Операция совершена
30 мая 2020 в 11:34
Сумма в валюте карты.
Тип операции.
Перевод.
Код авторизации
260939
Статус операции.
Обрабатывается банком.
Сумма в валюте операции 2
735,00 руб.
Описание
CARD2CARD VK.COM Moscow RU
Вопрос касается мошенничества по дебетовой карте через сбербанк-онлайн. Ситуация следующая:
По дебетовой карте Сбербанка были проведены мошеннические действия с помощью пограммы Сбербанк-онлайн в следствии которых были переведены на другую карту 15000 р и на киви кошелек 3000 р. Как только были замечены смс сообщения о списании позвонил в сбербанк и сообщил об этом. Специалисты сбербанка заблокировали карту. Им так же сообщили о том что последние 2 операции были поведены не мной. Они сказали что это мошенничество и деньги будут возвращены. Сходил в отделение написал заявление на опротестование операций. Через 2 недели звонят со сбербанка и говорят что деньги возвращены не будут так как эти операции были подтверждены. Что посоветуете по данному вопросу?
В этом случае следует обратиться в суд с иском о восстановлении баланса по карте.
Спросить
Я имею кредитные обязательства в сбербанке (кредитная карта) на сумму 200 000 рублей. В связи с тяжелым финансовым положением не смогла погасить очередной платеж. Из своих доходов я имею только пенсию в размере 21 000 рублей, которая начисляется на пенсионную карту сбербанка. 18 го числа на карту поступила пенсия и в этот же день банк списал все средства с карты в погашение задолженности, оставив меня без средств к существованию. Как мне поступить в данной ситуации, чтобы вернуть денежные средства?
Можно подать иск в суд есть уже положительные решения в данном направлении, списывать так банк не имел права.
Спросить
Банк имеет право на безакцептное списание денежных средств,если Вы просрочили платеж. Посмотрите свой договор с банком.
СпроситьФизическое лицо 1 убедили перевести деньги физическому лицу 2 якобы на операцию на номер карты, но физическое лицо 2 не учавствовало в данных действиях. Карта была утерена, заявление об утере не написано прийдя в банк и сообщив что Карта утеряна и денежных средств на ней нет, просьба перевыпустить карту банк отказал пожизненно в обслуживанию клиенту, без объяснения причины. Дело было заведено, был суд без обвиняемого. Физическое лицо 2 не знало об этом. Срустя два года о данной ситуации выяснилось через приложение гос услуги. Каковы шансы доказать о не виновности физическому лицу 2?
Здравствуйте!
О чем был суд, что обнаружили в госуслугах? Помочь можно, можете писать мне в ватцап, нужно уточнить детали.
СпроситьМой муж после сокращения с места работы не мог 2 года трудоустроиться в нашем небольшом посёлке. За последний год просрочка по кредитной карте Сбербанка 15 000 рублей. Второй, дебетовой, картой Сбербанка не пользовался, на неё переводилась зарплата с бывшего предприятия. Карта была пустая, никаких операций по ней не производилось 2 года. Полгода назад муж трудоустроился, стал гасить задолженность по кредитной карте. Взяв распечатку операций по кредитной карте, мы обнаружили, что с целевого платежа гашения задолженности была списана сумма 750 рублей за обслуживание дебетовой карты. Правомерны ди действия банка? Никакие документы, договора, разрешающие списание денежных средств с одного счёта в обеспечение другого, муж не подписывал.
На официальном сайте Ростелеком производила оплату услуг по лицевому счету с дебетовой карты. Перевела сумму на 2000 рублей, но деньги на счет не поступили. Списание произошло на Retail RUS MOSCOW BEELINE. Эта операция по карте зафиксирована в личном кабинете сбербанка онлайн. Почитала в интернете, все пишут, что это мошенничество. Как теперь вернуть деньги обратно на карту?
В августе 2020 года закончилось действие моей дебетовой карты в Сбербанке. Новую карту, после перевыпуска я не получал, к карте привязан счёт и вот от какой-то юридической организации мне на этот счёт поступает 30 рублей, сразу они снимаются Сбербанком в счёт оплаты годового обслуживания карты, которую я не получил, за 2021 год. Плюс я ещё остаюсь должен 4870 рублей. Дорого мне обошлись эти 30 рублей. Что сделать можно?
Годовое обслуживание карты стоит 4900 рублей. В августе 2020 закончилось действие старой карты, а новую, автоматически перевыпущенную я не получил. Ни картой, ни счетом карты я не пользовался. Вдруг 24 февраля какой-то доброжелатель перевёл мне 30 рублей на этот самый счёт, какая-то организация. В результате позвонили с Сбербанка и дали мне неделю на оплату 4870 рублей, а поступившие 30 рублей они в тот же день забрали. Если не оплачу, пойдут в суд.
СпроситьЗдравствуйте.
Все верно. Карта это не только кусок пластика. Это счёт, за обслуживание и ведение которого вы должны были оплачивать годовое обслуживание.
Если карта вам не нужна была, вам необходимо было обратиться в банк и закрыть счёт.
Вам необходимо оплатить задолженность, иначе банк действительно может обратиться в суд.
Посмотрите свой договор, там есть пункт о продлении карты.
Спросить
Здравствуйте. Насколько я помню, для автоматического перевыпуска карты и, соответственно, взимания новой оплаты за ее перевыпуск, необходимо соблюдение одновременно 2-х условий:
1. От Вас в установленный срок не поступило заявления в банк об отказе в перевыпуске карты.
2. На карте имеется достаточная сумма для оплаты за обслуживание перевыпущенной карты.
У Вас это условие не выполнено (нет средств), таким образом автоматически она не может быть перевыпущена.
Посмотрите условия перевыпуска карты и если это так, то можно подать претензию или обратиться в суд.
Спросить
