Как узнать требования к банковским терминалам, устанавливаемых ИП, и почему мои деньги отправились на другую организацию?
Где можно найти информацию о требованиях к банковским терминалам, которые устанавливают ИП? Почему я, заключая договор с ИП, по их банковскому терминалу деньги отправились другой организации (ООО)? Это же незаконно.
Если по договору услуги Вам оказаны не было, то необходимо обратиться в МВД и Налоговую, в части совершения мошеннических действия и уклонения от уплаты налогов.
Спросить
Имеет ли право ИП предоставлять терминал с расчётным счётом другой организации, а не своего ИП? Есть правовая база этому? Подскажите, пожалуйста.
У юридического лица нет обязательства открывать счет. Поэтому можно.
Вопрос в проблемности учета налогов. Ну и в случае судебных претензий по обязательства к юр лицу 1 (без счета), возможно юр лицо 2 (который предоставил кассу) будет отвечать солидарно, независимо от заявления что он "просто принимал оплату"
СпроситьЗаключила договор с ИП. Но деньги (оплата картой по их банковскому терминалу) были перечислены на расчетный счёт ДРУГОЙ организации (ООО), как потом выяснилось. Это незаконно же? Какое правовое обоснование здесь?
Это незаконно и деньги нужно возвращать в претензионном порядке, данные ООО Вам известны?
Спросить
У ООО которому Вы перечислили денежные средства возникло неосновательное обогащение, подлежащее возврату.
Обоснование:
ГК РФ Статья 1102. Обязанность возвратить неосновательное обогащение1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.
При этом, Вы вправе обратиться по факту выявленного нарушения в органы Федеральной налоговой службы.
Спросить
- если вас услуга устраивает - и все выполнено в хорошем качестве, в срок, то вас это никак не касается - это "дело" ИП... если есть какие-то "нарушения", то ими должны заниматься не вы, как физическое лицо, а уполномоченные органы;
Спросить
Да, вы верно понимаете. Все в системе. Не сразу, но увидят. Увы. вам понятен ответ?
Спросить
Возникает ли у ИП обязанность установить мне окна, если предоплата, как потом выяснилось, была перечислена другой организации? Договор заключала с ИП, но потом в чеке увидела, что деньги не им ушли. Хотя звонила и разбиралась непосредственно с ИП, кормили завтраками. В итоге не денег, не окон. Может ли ИП предоставлять для оплаты банковский терминал и в итоге оказывается, ччто деньги не им уходят? А потом та организация обратно перечисляет ИП. Они так уходят от налогов? Это же незаконно?
Реквизиты исполнителя в чеке и в договоре не совпадают? Если не совпадают, то придется взыскать неосновательное обогащение с получателя средств, а потом оплатить исполнителю.
Спросить
Адресат Оплаты должен соответствовать реквизитам в договоре. Если они не совпадают, то обязанности у ИП не возникает и требовать услугу Вы не можете. Напротив ИП в праве предъявить Вам претензию по задержке оплаты. А Вы в свою очередь требуйте возврата денег с организации куда их перечислили. Удачи Вам!
Спросить
Здравствуйте, Анастасия!
Обязанность ИП установить окна возникает из договора, также как Ваша обязанность оплатить услугу возникает из этого договора, даже если из договора или дополнительного соглашения к нему следует, что оплату за работу Вы должны совершить по реквизитам третьего лица.
СпроситьЯ закрыл ип, но работаю, стоит терминал по оплате картами, в налоговой это прослеживается как то или нет? они могут увидеть что ип закрыто а на счет поступления идут?
Я закрыл ип, но работаю, стоит терминал по оплате картами, в налоговой это прослеживается как то или нет? они могут увидеть что ип закрыто а на счет поступления идут?
Добрый день! У Вас вопрос про эквайринг. Странно что расчетный счет не заблокирован банком. Если налоговая сделает сама запрос в банк, а так не узнают.
СпроситьПрошу помочь разобраться. Имею ИП, занимаюсь небольшим делом и так же есть счет в банке. Сейчас хочу закрыть свое ИП и открыть на маму, все договора по работе с поставщиками так же переделываем на нее. По сути - тот же бизнес, только все на нее. Вот остался вопрос с деньгами на расчетном счете. Могу ли я и вправе ли перевести все деньги со своего счета ИП на счет ИП матери, выводить нет смысла, теряем на процентах при снятии. Хотим просто сделать перевод собвенных средств на ее новое ИП. Не будет ли задавать вопросов налоговая. Что это за сомнительная операция и т.д.? Заранее благодарю за помощь.
Здравствуйте.
Федеральный закон от 8 августа 2001 г. N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" (с изменениями и дополнениями)
Вы все обязательства исполнили?
Спросить
Здравствуйте! Просто так ничего перевести нельзя. Конечно будут вопросы, если сумма большая. Так как нужно экономическое обоснование, произведенного перевода для ИФНС.
Спросить
Не будет ли задавать вопросов налоговая. Что это за сомнительная операция и т.д.? Заранее благодарю за помощь.
Здравствуйте, перевести со счета на счет возможно и никакой сомнительной операции здесь нет, в случае вопросов со стороны налоговой можете так все и объяснить как есть на самом деле.
СпроситьНебольшое ООО оказывает услуги по бронированию отелей в России. Клиенты из других городов часто хотят оплатить услуги “с карты на карту” при бронировании отеля. Но корпоративные банковские карты для юр лиц не имеют технической возможности приема средств (только расходование). Если соучредитель или сотрудник ООО будет принимать деньги на личную банковскую карту и в тот же день вносить их в кассу фирмы с применением ККТ, не будет ли это являться нарушением закона О применении ККТ? Если нарушение есть, то какие санкции? И если кто то знает банк, в котором возможно зачисление денег на корпоративную банковскую карту (по номеру карты), дайте его название пожалуйста, будем ОЧЕНЬ благодарны!
Это будет нарушением, потому что для таких платежей предусмотрены определенные требьования. В том числе и к ККТ. Заменить картой работника их нельзя.
Федеральный закон от 22.05.2003 N 54-ФЗ (ред. от 03.07.2016) "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием электронных средств платежа", ст. 4
Санкции предусмотрены ст. 14.5 коап рф.
Спросить
В вашем вопросе уже содержится ответ Это нарушение закона Федеральный закон от 22.05.2003 N 54-ФЗ (ред. от 03.07.2016) "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием электронных средств платежа",
А непроплаченная реклама банков на сайте запрещена. Не могу посетовать. Увы.
Спросить
Здравствуйте, Александр!
Да, это будет нарушением.
Более того, оформление банковской карточки сопровождается заключением договора между вами и банком, поэтому рассматривать правомерность использования личной карты для получения оплаты от клиентов стоит именно с точки зрения отношений с банком.
Для понимания ситуации обратимся к Инструкции ЦБ РФ № 153-И от 30.05.2014 г., в которой текущие и расчетные счета четко разделяются между собой (Гл. 2 указанной Инструкции):
текущий счет открывается физлицу для операций, которые не связаны с предпринимательством;
расчетный счет открывается ИП или юрлицу для операций по предпринимательской деятельности.
Банки в своей работе руководствуются федеральным законом № 115-ФЗ от 07.08.2001 г., регулирующим вопросы противодействия в сфере легализации доходов. Так вот: согласно этому закону банки обязаны отслеживать подозрительные операции, фиксировать информацию о них и передавать ее в соответствующие органы для разбирательства. При этом, регулярное поступление на карту физлица сумм от большого количества других физлиц считается одним из признаков отмывания доходов, полученных преступным путем, и вызывает соответствующие подозрения.
Чаще всего банк блокирует такую карту, а также другие карты, принадлежащие данному физлицу, а также передает информацию в правоохранительные органы и налоговую службу.
СпроситьЗдравствуйте!
Ваш учредитель не является Платежным агентом, осуществляющим деятельность в соответствии с Федеральным законом от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" или, банковским платежным агентом, (осуществляющим деятельность в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"). Надо искать банк, который оказывает услуги по ведению карпоративной карты с выручкой.
Эту услугу оказывает не каждый банк, а только тот, который получил разрешение платёжной системы на такие операции. По сути, услуга оказывается платёжной системой. Вернее, банками, получившими разрешение платёжной системы на осуществление таких операций. Эта операция осуществляется по правилам и по технологиям платёжных систем VISA International и MasterCard Worldwide, именно это позволяет совершать такие операции он-лайн. Эти правила и технологии называются Visa Money Transfer® и MasterCard MoneySend®.
Если зайти на сайт какого-либо банка, осуществляющего такие операции, то можно найти условия оферты, либо правила осуществления перевода с карты на карту. Все эти правила, в той или иной форме, будут содержать следующие условия:
получателем и отправителем является физическое лицо;
перевод не связан с осуществлением предпринимательской деятельности или частной практики.
СпроситьКонтрольно-кассовая дисциплина в 2017 году
Контрольно-кассовая (или кассовая) дисциплина — это соблюдение юрлицами и ИП законодательно установленных в РФ правил осуществления наличных денежных расчетов. Расчеты наличными деньгами включают в себя все виды приходно-расходных операций, осуществляемых фирмой или ИП с наличными денежными средствами.[/b]
Федеральным законом от 03.07.2016 № 290-ФЗ с 2016 года штрафы за нарушение кассовой дисциплины, а точнее ответственность за неприменение ККТ, серьезно увеличены. И теперь с 15.07.2016 административная ответственность за неприменение ККТ влечет за собой:
[b]штраф для должностных лиц в размере от 25 до 50% от суммы расчета, осуществленного без применения ККТ, но не менее 10 000 руб.;
штраф для юрлиц в размере от 75 до 100% от суммы расчета, осуществленного без применения ККТ, но не менее 30 000 руб. (п. 2 ст. 14.5 КоАП РФ в ред. федерального закона № 290-ФЗ).
Если организация попадется вторично на неприменении ККТ, то в случае, когда сумма расчетов без применения ККТ составит (в том числе в совокупности) 1 млн руб. и более, это повлечет:
дисквалификацию должностных лиц на срок от 1 года до 2 лет;
приостановление деятельности до 90 суток для ИП и организаций (п. 3 ст. 14.5 КоАП РФ в ред. федерального закона № 290-ФЗ).
Спросить
Спасибо за ответы! В целом понятно, это нарушение. Тогда вопрос следующий, какие полагаются санкции за это?
1. Физ лицо, приняло деньги на личную карту и внесло их в кассу предприятия с применением ККТ - какие санкции?
2. ООО приняло деньги от физ лица, оприходовало, применило ККТ - какие санкции?
Спросить1. За внесение в кассу в этой ситуации - никаких.
2. За это может быть ч. 2 ст. 14.5 коап рф.
2. Неприменение контрольно-кассовой техники в установленных законодательством Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники случаях -Спроситьвлечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от одной четвертой до одной второй размера суммы расчета, осуществленного без применения контрольно-кассовой техники, но не менее десяти тысяч рублей; на юридических лиц - от трех четвертых до одного размера суммы расчета, осуществленного с использованием наличных денежных средств и (или) электронных средств платежа без применения контрольно-кассовой техники, но не менее тридцати тысяч рублей.
Добрый вечер! Ничто не помешает Вам заключить агентский договор (ст.1005 ГК РФ) с условием ст.425 ГК о распространении условий заключенного договора к отношениям сторон, возникшим до заключения договора, и не важно кто будет второй стороной - учредитель, генеральный директор или кто-то еще. Сейчас законодательство позволяет просто уведомлять участников Общества о сделках с заинтересованностью. - никаких санкций не будет.
СпроситьНа каком основании физ. лицо вносит денежные средства в кассу ООО? Должен же быть договор? Как вы будете оформлять документы для налоговой?
Вам лучше подумать над следующим вариантом:
Способов организации платежей в режиме онлайн два: организовать прямой прием оплаты через банк-эквайер и сделать электронный кошелек, работать через платежный агрегатор, то есть через посредника.
Чтобы осуществить на своем сайте прием денег по пластиковым карточкам, сначала нужно сделать выбор банка, с которым вы будете работать. Задача это непростая. На что рекомендуется обратить внимание?
Комиссия. Банки устанавливает определенный размер комиссии, обычно это некий процент от каждого проводимого платежа. Заранее узнайте условия банка. Отметим, что оптимальный размер комиссии – до 3%.
Берет ли банк плату за подключение. Многие банки дополнительную плату за эту операцию не берут.
Есть ли у банка свой процессинговый центр. Если есть, то стоимость услуг такого банка будет меньше по сравнению с иными предложениями.
Платежи с каких карт можно принимать. Прием самых распространенных карт – VISA и MasterCard — должен быть настроен обязательно.
Требует ли банк обеспечение виде депозита. Если такого требования нет, то вам не понадобиться всегда иметь на счете неприкосновенную сумму.
Есть ли у банка техподдержка. Техническая поддержка должна быть, еще лучше, если она будет круглосуточной. Так вы обезопасите себя от непредвиденных ситуаций, так как всегда сможете решить возникший вопрос.
Оцените банки по всем перечисленным параметрам и выберите оптимальный вариант. Затем в выбранный банк нужно подать заявление на подключение и пакет документов. Состав предоставляемых документов определяет банк. Банк также проводит проверку вашего сайта: соответствует он техническим требованиям или нет. Если все требования выполняются, то можно заниматься настройкой интеграции с системой банка.
При использовании этого варианта все платежи клиентов будут отправляться на ваш расчетный счет в банке. Следует заметить, что интернет-эквайринг как процедура совершенно прозрачен для налоговиков.
Спросить
Здравствуйте! Получите от клиента заявление на имя ООО об исполнении обязательства третьим лицом (лицо, на чью карту будут перечисляться денежные средства) в порядке ст. 313 ГК РФ.
В кассу "третье лицо" вносит деньги от своего имени за клиента. Никакого нарушения применения ККМ не будет.
НО все же лучше пользоваться услугами онлайн-эквайринга, платежными агрегаторами и т.д.
СпроситьФедеральным законом от 03.07.2016 № 290-ФЗ с 2016 года штрафы за нарушение кассовой дисциплины, а точнее ответственность за неприменение ККТ, серьезно увеличены. И теперь с 15.07.2016 административная ответственность за неприменение ККТ влечет за собой:
штраф для должностных лиц в размере от 25 до 50% от суммы расчета, осуществленного без применения ККТ, но не менее 10 000 руб.;
штраф для юрлиц в размере от 75 до 100% от суммы расчета, осуществленного без применения ККТ, но не менее 30 000 руб. (п. 2 ст. 14.5 КоАП РФ в ред. федерального закона № 290-ФЗ).
Если организация попадется вторично на неприменении ККТ, то в случае, когда сумма расчетов без применения ККТ составит (в том числе в совокупности) 1 млн руб. и более, это повлечет:
дисквалификацию должностных лиц на срок от 1 года до 2 лет;
приостановление деятельности до 90 суток для ИП и организаций (п. 3 ст. 14.5 КоАП РФ в ред. федерального закона № 290-ФЗ).
СпроситьВсе гораздо проще. Транзакция с 2 с (перевод с карты на карту) не является платежом. Банк на основании ФЗ 115 с большой вероятностью заблокирует карту и денежные средства. После этого владелец карты попадет в черный список, а ФНС заставит оплатить 13% НДФЛ, так как сочтет это доходом. Вы должны знать, что по типу транзакций банк уже знает, что это за операция. Платежом является транзакции с 2b. Это или оплата через POS терминал (в магазинах карту вставляете в терминал), либо платеж без физического использования карты по ее реквизитам (оплата через интернет).
СпроситьЕстественно будет эквайрингом списана комиссия. И я отображу эту сумму в декларации как доход и уплачу налог (6% по УСН).
Формально запрета нет. Но в этом нет смысла. Ведь Вы купите у самого себя. Т.е. похоже на мнимую сделку согласно ст.170 ГК РФ. Могут возникнуть вопросы, зачем Вам это нужно. Лучше избежать подобных фиктивных сделок.
Статья 170. Недействительность мнимой и притворной сделокСпросить1. Мнимая сделка, то есть сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, ничтожна.
2. Притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна. К сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом существа и содержания сделки применяются относящиеся к ней правила.
Здравствуйте, Андрей!
Существует множество других способов показать расходы или обналичить денежные средства.
В Вашей ситуации есть риск признания сделки недействительной по причине ее мнимости: сделка, то есть сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, ничтожна (п. 1 ст. 170 ГК РФ).
Следует учитывать, что стороны такой сделки могут также осуществить для вида ее формальное исполнение (см. п. 86 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации").
Спросить
Если это делает ИП, то фактически он перечисляет деньги с своей кредитной карты, на свой же расчетный счет, но без комиссий. Товар естественно при этом не меняет владельца, так как он и был записан в собственности ИП. Фактически это обналичка, которую можно даже приписать к отмыванию денег. Я думаю что если и расчетный счет и кредитная карта открыты в одном и том же банке, то с этим могут возникнуть проблемы. Если же по кредитной карте и так установлен нулевой тариф за снятие, то разницы никакой нет. Можете попасть по 115 ФЗ.Вами может заинтересоваться Служба Безопасности банка и заблокировать ваш р/с.
Спросить
Не совсем понятна цель этой операции.
Но ничего противозаконного в покупке товара своей кредиткой не вижу. Но при этом вы правильно указали, что должны исчислить с этой суммы 6% налога по УСН:
Статья 346.15 Налогового кодекса. Порядок определения доходов
1. При определении объекта налогообложения учитываются доходы, определяемые в порядке, установленном пунктами 1 и 2 статьи 248 настоящего Кодекса.
Поэтому хоть на миллион можете купить у себя, но налог тоже с этой суммы уплатить придется.
Спросить
Никто Вам не запретит рассчитаться кредиткой в своем же ИП. И скорее всего вряд ли кому-то надо будет оспаривать эту сделку (ст.170 ГК РФ). Покупайте, если Вам нужно обналичить деньги с кредитки.
Спросить
Делайте без проблем. Даже если счет открыт в том же банке, где и кредитная карта. Никто не вправе Вам запретить расплачиваться за услуги Вашей компании, оказанные Вам. Никому не придет в голову даже доказывать факт недействительности сделки. Хозяин кафе, к примеру, имеет право заказать ужин в своем кафе и расплатиться за него.
Спросить
