Как проверить частного кредитора перед взятием займа - опыт общения и документов
Хочу взять займ у частного лица на сумму 500 000 рублей. Кредитор попросил Скинуть фото документа, я отправил, но с подпорченным номером паспорта на всякий случай. В ответ она присылает фото своего паспорта, прописки и фото с паспортом. Договорились о очной встрече, но кредитор требует внести залог 1% от суммы займа, то есть 5000 рублей минимум за час до сделки на карту. Лохотрон ли это, или документы кретитора это уже важный шаг к доверию?
![](https://u.9111s.ru/uploads/202010/07/30x30/e886ba7a806ebd474dbb5eb062501899.jpg)
![](https://u.9111s.ru/uploads/202103/18/30x30/59c5c5e334f0b9590b97696503fdaf28.jpg)
Совершенно не важно, как жулики назвали банк или иную организацию от имени которых они, якобы, выдают кредиты или, якобы, выводяи крипту, есть ли он списке ЦБ РФ или нет, есть ли он за границей или нет, даже, если есть, главное, что при оформлении, выводе, взятии, якобы, кредита, мошенники и так называемые частные инвесторы, ассоциации частных инвесторов (это деятельность незаконна) будут просить оплатить: поручительство (враньё), внести на карту за межбанковский перевод, депозит, за комиссию, за справку НДФЛ, страховки, укажут на проблемы, какие-нибудь, потом услуги курьера, предоплату за доставку карты курьером, при этом будут дурить, что деньги потом вернутся вместе с суммой кредита, что нужно внести на карту,,, рублей, это мол будет комиссия, но первый взнос будет меньше, ровно на эту сумму, навешают лапши о транзитном счете, его оплате, об оплате привязки, о необходимости покупки отчётов из банков..., что кредит, якобы, уже выдан, что договор подписан, на Вашем счету (карте) деньги лежат и вот видите всё в личном кабинете.., вот смотрите в компьютере.., но надо разблокировать,..., оплатить акцепт (полная дурь), свифт, пополнить счет, внести первый платеж, оплатить карту, транзакцию, привязать карту, открыть и активировать счёт, оплатить активационный платеж на Вашу карту (по хрен каким реквизитам, но убеждают, что перевод делаете на Свою карту) тогда договор вступит в силу, исправить кредитную историю, оплатить финансовый рейтинг для одобрения кредита, идентифицировать карту, напишут, что аккаунт должен быть застрахован от взлома, и, не выплаты денежных средств, а потому нужно оплатить страховку, что у Вас пойдет задолженность….. курьер оформит кредит, средства будете получать в своем банке при курьере, но при этом нужно будет оплатить комиссию, которая будет возвращаться банком при первых 2-х кредитных платежах; нужно оплатить процент который возьмёт Ваш банк, так как не их партнёр; так как центробанк блокирует перевод кредита, нужно оформить полис, сделать расширение счёта; нужно приехать в офис (враньё, офиса нет на самом деле), нужно с Вашей карты сделать подтверждающий перевод на карту сбербанка и тут же будет возврат проверочной суммы и следом зачисление на карту займа, нужно оплатить вывод денег с иностранного банка через виртуальную карту на свой счёт и пройти верификацию за что нужно оплатить, или приезжайте на расторжение сделки, мы деньги перевела на резервный счёт в банке для вас…, нужно оплатить за актуальность карты... или придется за деньгами ехать за границу… что банк просит полные данные карты, чтобы списать и тут же вернуть 1 ₽., мол это поможет убедиться, что деньги придут именно вам и прочее и прочее………….., нужно написать расписку о получении денег и выслать…..и такого бреда и чепухи наслушаетесь от преступников.., что поверите в эту лапшу и переведете свои кровные не понятно на какие реквизиты…... …не нужно быть такими наивными….
А потом еще будут пугать, что по суду взыщут деньги за услуги свои..…, что на Вас уже висит долг…Вы писали расписку…. Вы деньги взяли, ВЗЯЛИ (ахинея полная, создали страницу, мол личный кабинет Ваш и там цифры нарисовали), с моего счёта деньги списались, вся переписка у меня есть, которая принимается в любом суде, а тратить его или держать на счёта или в сейфе сугубо ваше личное дело, что взяли заем, так будьте добры погашать в срок, что за каждый день просрочки пеня 1%, при совокупности просрочки более 14-ти дней мы подаём запрос в судебные органы и что мой нотариус все задокументировал и заверил, вплоть до одного слова.. и другая разная белиберда…и страшилки.. .., что нужно расторгнуть договор (деньги не были отданы, перечислены, значит не было никакого договора.., даже если Вы по дурости его подписали и выслали им) и за это заплатить…нормальный человек не может и должен верить в такую чепуху…
Это и есть мошенничество-хищение путем обмана – ст.159 УК РФ или ст.190 УК РК.
Можете подать заявление в полицию о мошенничестве.
СпроситьЧастный кредитор отправил своё фото с паспортом и свои документы. А так же договор на получение займа. Но по договору я должен оплатить страховку в размере 2170 рублей. После чего я получу деньги. Это мошенник?
![](https://u.9111s.ru/uploads/201708/06/30x30/332926.jpg)
Мошенник. И не сомневайтесь даже. Если просят предоплату типа " страховка", то связались с мошенником. Еще и договор у вас, наверняка, кабальный.
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/201907/05/30x30/5b12507d46d3b328a42ac2fc369b194d.jpg)
Добрый день, Александр! Скорее всего - это действительно мошенник. Только указание на конкретную страховую организацию, имеющую право страховать риски, у которой есть регистрационные данные, членство в СРО и которая состоит в реестре ЦБ РФ есть право заключать договоры страхования. Частные лица не наделены таким правом в силу закона. Поэтому, если человек предлагает оплатить ему какие-то "страховые" выплаты, то это мошенничество.
Спросить![](https://u.9111s.ru/img/avatars/30x30/К.png)
![](https://u.9111s.ru/uploads/202405/28/30x30/bac5acada32b2d5bbde27befd4026805.jpg)
Хочу взять займ у частного кредитора. Просит написать расписку с моими данными свои данные скинул на почту. Расписку говорит можно в свободной форме написать и переслать ему на почту после этого он скинет деньги на карту. Мошннник он или нет?
Ну Вы представьте ситуацию, что Вы ему расписку написали, а денег на карту так и не дождались. Зачем Вам это? Даже если он добропорядочный гражданин. Составляйте договор займа (ст. 808 ГК РФ), он будет считаться заключенным только после передачи денег. А расписка - это уже документ, подтверждающий передачу денег. Ее следует подписывать, когда Вам передают деньги, а не обещают передать в будущем.
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/202403/24/30x30/7b2b4bbdac94e3231dd3f3aeb6fb4665.png)
Здравствуйте, Артеи!
Никакой проблемы у Вас не будет, если Вы правильно оформите свою расписку, согласно которых она будет действовать только полсе получения Вами суммы займа согласно статей 807-812 Гражданского процессуального кодекса РФ. Но лучше оформить договор займа.
Удачи Вам.
СпроситьЯ правильно понимаю если я отправлю фотографию расписки либо скан я уже автоматически буду должен данному человеку. И он может просто напросто не переводить мне данную сумму и загнать меня в долги?
СпроситьВживую к сожалению никак не получится человек в другом городе хотя он предлогал два варианта либо встретится либо дистанцоинно. Но я правильно понял предложить ему сперва подписать договор займа а после перевода написать расписку?
И еще один момент я сказал что сегодня расписку не могу написать а только завтра. Он стал спрашивать в чем причина, это нормально или нет?
СпроситьХочю взять займ у частного кредитора 500 т на авто отправил фото паспорта снился и расписку с па меткой расписка действует с мамента а па ступени денег на мой счёт деньги ещё не паступали Хочю знать расписка с па меткой станет действительнои с того маман а как деньги паступали на счёт или это машеники.
![](https://u.9111s.ru/uploads/201710/21/30x30/353434.jpg)
Не станет, это не расписка, а полная ерунда. А вы столкнулись с мошенником, ждите - сейчас начнет деньги уже с ВАС требовать.
С уважением.
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/201610/03/30x30/251626.jpg)
Лучше ничего не платите. Может случиться так, что оплатив деньги, вы не получите взамен никакого кредита. Такую схему используют мошенники.
Фото паспорта ничем вам не поможет.
Спросить![](https://u.9111s.ru/img/avatars/30x30/А.png)
Доброго времени суток! Вы можете никогда не увидеть тех денежных средств, которые переведете мошенникам, установить которых будет не просто
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/201511/17/30x30/127546.jpg)
Это мошенники. Ни чего не платите и ни чего не получите. Придется обращаться в органы полиции по факту мошенничества. Удачи.
Спросить![](https://u.9111s.ru/img/avatars/30x30/Л.png)
--- Здравствуйте, да он вам любой потерянный паспорт может прислать. Не нужны никому ни вы, ни ваши финансовые проблемы. Удачи вам и всего хорошего, с уважением юрист Лигостаева А.В. эл. почта ligostaeva.2015@mail.ru
![](https://u.9111s.ru/uploads/201305/23/30x30/43891.jpg)
А какие спрашивается у частного инвестора могут быть еще обязательства по отношению к вам, кроме перевода денег если есть еще какие то обязательства то это определяется на основании договора с этим инвестором.
Спросить![](https://u.9111s.ru/img/avatars/30x30/К.png)
Здравствуйте! Да в общем ничем не может помочь, так как не факт, что это паспорт самого кредитора. Не нужно перечислять предоплаты. Иначе потом не сможете вернуть.
СпроситьХотела взять кредит у частного лица и скинула фото своего паспорта вместе со всеми данными.
Мне перестали отвечать, я не знаю что делать, они ведь теперь могут набрать кучу кредитов на моё имя. Подскажите пожалуйста что делать?
![](https://u.9111s.ru/img/avatars/30x30/К.png)
Пока ничего. Главное, ничего не подписывать. В случае предъявления к вам исков, заявить в полицию о мошенничестве и подделке ваших подписей.
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/201909/15/30x30/754040396881f212b29aa79948d09eee.jpg)
Напишите в полицию заявление, что фото Вашего паспорта оказалась в руках возможных мошенников.
СпроситьА если какой-то кредит или кредитная карта будут зарегистрированы онлайн по фото моего паспорта, без подписи? Я ведь даже не узнаю об этом, пока долг не накопится, а там уже и коллекторы.
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/202203/14/30x30/88184752953ac08405191f36def100a0.jpg)
Не так просто набрать кредитов на чужое имя, во всех случаях это мошенничество, можно просто забыть, но если есть именно подозрения на покушение на мошенничество, есть гарантированный способ защититься - в ближайшее время "потерять" паспорт и тут же его восстановить, затрат 2000 рублей, но в случае мошенничества с вашими данными доказывать потом свою непричастность выйдет дороже, в любом случае решать как поступать только вам.
СпроситьХочу оформить займ у частного лица, выслала фото паспорта, сказал составит договор и вышлет и нужно будет подписать какой то акцепт, размером 1500, за него сказал вычтет из суммы займа, никаких денег не просит, попросил номер карты для перевода денег. После подписания сказал сразу переведёт. Это не мошенник?
![](https://u.9111s.ru/uploads/202010/07/30x30/e886ba7a806ebd474dbb5eb062501899.jpg)
Внимательно ознакомьтесь с офертой. Только после ознакомления с офертой можно дать корректный ответ.
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/202112/26/30x30/4f450d4fdd978b123d7481a1e6300ddf.jpg)
1. Может лучше просто заработать деньги, чем заниматься поиском сомнительных предложений.
2. Дальнейшие обращения в полицию и в суд ни к чему не приведут. - см. п.1.
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/201906/11/30x30/435dc3f333ccbff69ad3ec3fd726fc4f.jpg)
99,9% что мошенник, ни один нормальный кредитор не будет просить у вас деньги вперёд.
СпроситьХочу взять частный займ, у меня просят фото или скан паспорта и второго документа, законно ли это? И может ли заимодатель воспользоваться моими фото документами?
Это законно. И на ваше усмотрение.
Статья 9. Согласие субъекта персональных данных на обработку его персональных данных
(в ред. Федерального закона от 25.07.2011 N 261-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
1. Субъект персональных данных принимает решение о предоставлении его персональных данных и дает согласие на их обработку свободно, своей волей и в своем интересе. Согласие на обработку персональных данных должно быть конкретным, информированным и сознательным. Согласие на обработку персональных данных может быть дано субъектом персональных данных или его представителем в любой позволяющей подтвердить факт его получения форме, если иное не установлено федеральным законом. В случае получения согласия на обработку персональных данных от представителя субъекта персональных данных полномочия данного представителя на дачу согласия от имени субъекта персональных данных проверяются оператором.
2. Согласие на обработку персональных данных может быть отозвано субъектом персональных данных. В случае отзыва субъектом персональных данных согласия на обработку персональных данных оператор вправе продолжить обработку персональных данных без согласия субъекта персональных данных при наличии оснований, указанных в пунктах 2 - 11 части 1 статьи 6, части 2 статьи 10 и части 2 статьи 11 настоящего Федерального закона.
3. Обязанность предоставить доказательство получения согласия субъекта персональных данных на обработку его персональных данных или доказательство наличия оснований, указанных в пунктах 2 - 11 части 1 статьи 6, части 2 статьи 10 и части 2 статьи 11 настоящего Федерального закона, возлагается на оператора.
КонсультантПлюс: примечание.
В соответствии с Федеральным законом от 06.04.2011 N 63-ФЗ (ред. от 02.07.2013) в случаях, если федеральными законами и иными нормативными правовыми актами, вступившими в силу до 1 июля 2013 года, предусмотрено использование электронной цифровой подписи, используется усиленная квалифицированная электронная подпись.
4. В случаях, предусмотренных федеральным законом, обработка персональных данных осуществляется только с согласия в письменной форме субъекта персональных данных. Равнозначным содержащему собственноручную подпись субъекта персональных данных согласию в письменной форме на бумажном носителе признается согласие в форме электронного документа, подписанного в соответствии с федеральным законом электронной подписью. Согласие в письменной форме субъекта персональных данных на обработку его персональных данных должно включать в себя, в частности:
1) фамилию, имя, отчество, адрес субъекта персональных данных, номер основного документа, удостоверяющего его личность, сведения о дате выдачи указанного документа и выдавшем его органе;
2) фамилию, имя, отчество, адрес представителя субъекта персональных данных, номер основного документа, удостоверяющего его личность, сведения о дате выдачи указанного документа и выдавшем его органе, реквизиты доверенности или иного документа, подтверждающего полномочия этого представителя (при получении согласия от представителя субъекта персональных данных);
3) наименование или фамилию, имя, отчество и адрес оператора, получающего согласие субъекта персональных данных;
4) цель обработки персональных данных;
5) перечень персональных данных, на обработку которых дается согласие субъекта персональных данных;
6) наименование или фамилию, имя, отчество и адрес лица, осуществляющего обработку персональных данных по поручению оператора, если обработка будет поручена такому лицу;
7) перечень действий с персональными данными, на совершение которых дается согласие, общее описание используемых оператором способов обработки персональных данных;
8) срок, в течение которого действует согласие субъекта персональных данных, а также способ его отзыва, если иное не установлено федеральным законом;
9) подпись субъекта персональных данных.
5. Порядок получения в форме электронного документа согласия субъекта персональных данных на обработку его персональных данных в целях предоставления государственных и муниципальных услуг, а также услуг, которые являются необходимыми и обязательными для предоставления государственных и муниципальных услуг, устанавливается Правительством Российской Федерации.
6. В случае недееспособности субъекта персональных данных согласие на обработку его персональных данных дает законный представитель субъекта персональных данных.
7. В случае смерти субъекта персональных данных согласие на обработку его персональных данных дают наследники субъекта персональных данных, если такое согласие не было дано субъектом персональных данных при его жизни.
8. Персональные данные могут быть получены оператором от лица, не являющегося субъектом персональных данных, при условии предоставления оператору подтверждения наличия оснований, указанных в пунктах 2 - 11 части 1 статьи 6, части 2 статьи 10 и части 2 статьи 11 настоящего Федерального закона
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/201305/23/30x30/43891.jpg)
А как вы хотите потенциальный кредитор должен иметь представление о том кому он будет давать займ
Спросить