За какой срок можно получить подтверждение о движении денег из банка?
199₽ VIP
Нужно подтвердить 1 платеж 2009 года за узкий период. Плательщик и получатель известны. Платежек на руках ент. Можно ли это сделать в банке и как? Банки отвечают неоднозначно - срок хранения выпсиок 5 лет или 10 лет.
Здравствуйте, Петр Викторович! Срок хранения выписок?! Да у них все должно быть в базе данных, т.к. они обязаны вести банковский учет. И по запросу суда они могут дать выписку о любой транзакции, только находят отговорки. Если вопрос будет решаться в рамках судебного спора, например, об определении задолженности (ст.113 Семейного кодекса РФ), то согласно ст.57 ГПК РФ Вы вправе заявить ходатайство об истребовании доказательств, а лицо, указанное в определении суда, обязано будет их предоставить:
Статья 57. Представление и истребование доказательствСпросить1. Доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле. Суд вправе предложить им представить дополнительные доказательства. В случае, если представление необходимых доказательств для этих лиц затруднительно, суд по их ходатайству оказывает содействие в собирании и истребовании доказательств.
2. В ходатайстве об истребовании доказательства должно быть обозначено доказательство, а также указано, какие обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения и разрешения дела, могут быть подтверждены или опровергнуты этим доказательством, указаны причины, препятствующие получению доказательства, и место нахождения доказательства. Суд выдает стороне запрос для получения доказательства или запрашивает доказательство непосредственно. Лицо, у которого находится истребуемое судом доказательство, направляет его в суд или передает на руки лицу, имеющему соответствующий запрос, для представления в суд.
3. Должностные лица или граждане, не имеющие возможности представить истребуемое доказательство вообще или в установленный судом срок, должны известить об этом суд в течение пяти дней со дня получения запроса с указанием причин. В случае неизвещения суда, а также в случае невыполнения требования суда о представлении доказательства по причинам, признанным судом неуважительными, на виновных должностных лиц или на граждан, не являющихся лицами, участвующими в деле, налагается штраф - на должностных лиц в размере до одной тысячи рублей, на граждан - до пятисот рублей.
4. Наложение штрафа не освобождает соответствующих должностных лиц и граждан, владеющих истребуемым доказательством, от обязанности представления его суду.
Обратитесь по вопросу в банк, везде срок хранения информации разный.
По заявлению обязаны предоставить всю информацию.
- см. Указание Банка России от 27 мая 2021 г. N 5798-У "О порядке предоставления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями гражданам сведений о наличии счетов и иной информации, необходимой для представления гражданами сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, о единой форме предоставления сведений и порядке ее заполнения", ст. 7.1 ФЗ "О ЦБ РФ"
Спросить
Всё правильно, не свыше 10-ти лет, это установлено Центробанком РФ.
.
Положение Федерального архивного агентства и Банка России от 12 июля 2022 г. N 1/801-П "Об утверждении Перечня документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков их хранения" Приложение. Перечень документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков их хранения.
.
Бывает, что у банка есть собственный архив, который хранится дольше. Надо делать запрос в банк (судебный либо адвокатский).
.
С Уважением, адвокат в г. Москва – Степанов Вадим Игоревич.
Спросить
1) Просто так такую информацию всем желающим не дают вовсе -
ГК РФ Статья 857. Банковская тайна
Информацию о платеже может затребовать одна из сторон сделки - то есть отправитель и получатель платежа.
2) Что касается сроков хранения по счетам - тут не всё однозначною По вкладам физических лиц срок хранения больше 5 лет, однозначно, а вот по операциям по счетам юриков может быть срок 5 лет.
3) Суд или иной компетентный орган истребует - Вам необходимо получить отказ от банка на всякий случай, так как процессуальные нормы такие (в ГПК РФ аналогично)
АПК РФ Статья 66. Представление и истребование доказательств
1. Доказательства представляются лицами, участвующими в деле.
Копии документов, представленных в суд лицом, участвующим в деле, направляются им другим лицам, участвующим в деле, если у них эти документы отсутствуют.
2. Арбитражный суд вправе предложить лицам, участвующим в деле, представить дополнительные доказательства, необходимые для выяснения обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения дела и принятия законного и обоснованного судебного акта до начала судебного заседания или в пределах срока, установленного судом.
3. При изменении обстоятельств, подлежащих доказыванию в связи с изменением истцом основания или предмета иска и предъявлением ответчиком встречного иска, арбитражный суд вправе установить срок представления дополнительных доказательств.
4. Лицо, участвующее в деле и не имеющее возможности самостоятельно получить необходимое доказательство от лица, у которого оно находится, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об истребовании данного доказательства.
В ходатайстве должно быть обозначено доказательство, указано, какие обстоятельства, имеющие значение для дела, могут быть установлены этим доказательством, указаны причины, препятствующие получению доказательства, и место его нахождения.
При удовлетворении ходатайства суд истребует соответствующее доказательство от лица, у которого оно находится.
...
А по срокам хранения - у разных банков он разный может быть. Для большого количества документов.
Спросить
Уважаемый Петр Викторович!
Чтобы не выдумывать основания и не ссылаться не ненадлежащие документы сошлюсь на единственный документ, регламентирующий сроки хранения банковских выписок.
Это "Перечень документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков их хранения", утвержденный Положением Федерального архивного агентства и Банка России от 12 июля 2022 г. N 1/801-П, в котором безальтернативно указано, что, в частности,
- Договоры банковского счета Срок хранения 5 лет после прекращения обязательств по договору
- Документы (запросы, заявки, платежные поручения, подтверждения, переписка) по депозитным операциям Срок хранения 5 лет
- Документы (распоряжения о переводе денежных средств, заявления о расторжении договора) по банковским счетам клиентов Срок хранения 5 лет
Подробнее ➤Спросить
Петр Викторович, добрый день!
Российские банки должны хранить информацию обо всех дистанционных платежах своих клиентов не менее 5 лет. Соответствующие изменения в Положение Банка России от 09.06.12 № 382-П вступили в силу с 7 января 2012 года.
Если Вам нужно подтвердить платежи в ходе рассмотрения дела в суде, Вы вправе ссылаться на свидетельские или иные показания на основании статьи 56 ГПК РФ.
СпроситьКакой ОКТМО нужно указывать в платежке на уплату госпошлины: плательщика или получателя (УФК), если плательщик и получатель находятся в разных городах?
В банк оплатили платеж по кредиту через Яндекс. Получатель указан неправильно, счет, бик верный, яндекс выслал платежное поручение о принятам платеже. В банке оператор отвечает что платеж не поступал, как вернуть деньги?
Был взять кредит в банке на 60500 р Первый платёж с 3.04 по 13.04. В первый же платёж решила внести всю сумму кредита. 4.04 со счёта альфа банка был сделан перевод в банк получателя платежа. В течение 5 рабочих дней на счёт банка получателя платежа он не поступил. На вопросы, где деньги альфа банк отвечает, что послал, а другой банк отвечает. Что не получал. Что делать? Ведь 14.04 уже образуется задолжность.
В данном случае надо проверить реквизиты платежа. Если нет никакой ошибки, то придется писать вначале письменные претензии, а если не помогут, то обращаться в суд и взыскивать либо неосновательное обогащение банка отправителя (ст. 1102 ГК РФ) либо требовать что-то еще
Спросить
Сначала проверьте правильность реквизитов в платёжном документе. Затем 5 дней считаются рабочие, а 4 и 5 апреля - были выходными, т.е эти дни надо сразу исключать, т.к. банковские операции в выходные дни не проводятся. Если все реквизиты правильные, то вначале в банк отправитель денежных средств. И кстати, если вы погашаете кредит досрочно, то в том банке, в котором брали кредит, нужно написать заявление о досрочном погашении (копию обязательно оставить себе). Иначе через несколько месяцев узнаете о просрочке.
СпроситьРазве недостаточно выплатить весь кредит и не писать заявление о досрочном погашении? Дело в том, что взяв кредит, я уехала на три месяца. Деньги перевела дочь на мой счёт открытый в банке получателе кредита. А заявление могу подать только я.
СпроситьУважаемая Лариса, дополню ранее написанные вам ответы - банковские операции дублируются. В результате проведения денежного платежа у вас должны были остаться квитанции об оплате, у банка отправителя остается платежное поручение с датой и временем перевода (деньги переводятся со счета одного банка на счёт в другой), в банке получателе должен фиксироваться приход денег. Это все не на словах, а документально. Вам обязаны дать выписки заверенные печатями банков о выполненных операциях - прием от вас денег, перевод денег, приход на счёт получателя. Начните разбор с банка отправителя.
Если вы внесли все деньги взятые в кредит на ваш счет в банк кредитора, это не значит, что кредит закрыт. Ежемесячно с этого счета будет списываться часть основного долга и проценты по кредиту. Может так случиться, что в итоге каких то копеек не хватит чтобы окончательно рассчитаться. Банк выждет время и подаст на вас в суд за несвоевременное погашение кредита, причем с выплатой штрафных и процентов.
Вам необходимо обратиться в банк с заявлением о досрочном расторжении кредитного договора.
Будут вопросы - обращайтесь, тел.
СпроситьУ меня такая ситуация. Перевел деньги на счет получателя, получатель-общество с огр. ответственностью, прошло 14 дней, деньги не дошли, в банке-отправителе получил подтверждение, в котором видно что деньги от них ушли, а в банке-получателе мне информацию о поступлении средств не дают по телефону (нет возможности подойти в отделение этого банка, поблизости нет). еще один нюанс-при перечислении банк-отправитель указал ОАО вместо ООО наименование организации, скорее всего деньги сейчас висят в банке-получателе как невыясненный платеж. Вопросы такие: можно ли написать заявление об отзыве платежа, так как деньги еще не зачислены на счет получателя; а если не получится, то как вернуть деньги или сделать так чтобы они были все таки перечислены на счет получателя? Виноват ли банк-отправитель в том что неправильно указал наименование организации?
Добрый день.
Вам необходимо написать в банк отправителя требование об отзыве платежа для уточнения адресата. Либо дождаться пока банк получатель установит получателя сам и проведет проводку.
СпроситьМожет ли получатель ренты вступить в наследство за плательщика ренты, или же только остальные наследники вступают в наследство на недвижимость по этой ренте и принимают обязательство по ренте? Получатель ренты по договору пожизненного содержания с иждивением передал плательщику ренты имущество, все оформили в 2005 году, но плательщик ренты умер на 10 дней раньше получателя ренты в 2011 году. Сложная нестандартная ситуация. Спасибо.
Статья 1148. Наследование нетрудоспособными иждивенцами наследодателя
1. Граждане, относящиеся к наследникам по закону, указанным в статьях 1143 - 1145 настоящего Кодекса, нетрудоспособные ко дню открытия наследства, но не входящие в круг наследников той очереди, которая призывается к наследованию, наследуют по закону вместе и наравне с наследниками этой очереди, если не менее года до смерти наследодателя находились на его иждивении, независимо от того, проживали они совместно с наследодателем или нет.
2. К наследникам по закону относятся граждане, которые не входят в круг наследников, указанных в статьях 1142 - 1145 настоящего Кодекса, но ко дню открытия наследства являлись нетрудоспособными и не менее года до смерти наследодателя находились на его иждивении и проживали совместно с ним. При наличии других наследников по закону они наследуют вместе и наравне с наследниками той очереди, которая призывается к наследованию.
3. При отсутствии других наследников по закону указанные в пункте 2 настоящей статьи нетрудоспособные иждивенцы наследодателя наследуют самостоятельно в качестве наследников восьмой очереди.
КонсультантПлюс: примечание.
Правила об обязательной доле в наследстве, установленные частью третьей Гражданского кодекса РФ, применяются к завещаниям, совершенным после 1 марта 2002 года (Федеральный закон от 26.11.2001 N 147-ФЗ).
Статья 1149. Право на обязательную долю в наследстве
1. Несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя, его нетрудоспособные супруг и родители, а также нетрудоспособные иждивенцы наследодателя, подлежащие призванию к наследованию на основании пунктов 1 и 2 статьи 1148 настоящего Кодекса, наследуют независимо от содержания завещания не менее половины доли, которая причиталась бы каждому из них при наследовании по закону (обязательная доля).
2. Право на обязательную долю в наследстве удовлетворяется из оставшейся незавещанной части наследственного имущества, даже если это приведет к уменьшению прав других наследников по закону на эту часть имущества, а при недостаточности незавещанной части имущества для осуществления права на обязательную долю - из той части имущества, которая завещана.
3. В обязательную долю засчитывается все, что наследник, имеющий право на такую долю, получает из наследства по какому-либо основанию, в том числе стоимость установленного в пользу такого наследника завещательного отказа.
4. Если осуществление права на обязательную долю в наследстве повлечет за собой невозможность передать наследнику по завещанию имущество, которым наследник, имеющий право на обязательную долю, при жизни наследодателя не пользовался, а наследник по завещанию пользовался для проживания (жилой дом, квартира, иное жилое помещение, дача и тому подобное) или использовал в качестве основного источника получения средств к существованию (орудия труда, творческая мастерская и тому подобное), суд может с учетом имущественного положения наследников, имеющих право на обязательную долю, уменьшить размер обязательной доли или отказать в ее присуждении.
Рентополучатель - иждевенец
СпроситьСкажите пожалуйста, срок давности по статье 199 ч 2-10 лет? А за какой срок ОБЭП сможет проверить финансовые документы компании, получив так называемый тревожный звонок, только за последние шесть лет 2010, 2009, 2008, 2007, 2006 и 2005 годы? То есть о неуплате налогов в 2004, 2003, 2002 и 2001 годы можно просто напросто забыть?
Почему же забыть?! Вы же сами, при чем совершенно верно указали срок давности привлечения к уголовной ответственности за совершение данного преступления - 10 ЛЕТ, вот из этого и исходите. Обычно, на практике, проверка финансово-хозяйственной деятельности проводится за 5 лет, предшествующие проведению проверки.
СпроситьМожет ли платеж по кредиту считаться ошибочным если при оплате кредита через интернет при вводе реквизитов вместо старого адреса прописки который был прописан в договоре на кредит, написал адрес нового места прописки. Счета бик инн введены правильно но платеж завис в банке в котором оформлен кредит. И вернутся ли деньги обратно и в какой срок. Банк отправитель и банк получатель не хотят искать причину ссылаясь на интернет платежку. Банк отправитель говорит что они свои обязательства выполнили платеж прошел а дальше не наше дело. Тоже самое от банка получателя мол вопросы к платежке. Платежка говорит обращаться в банк получатель с их платежным поручением с заявлением на поиск платежа. С кого начать.
Здравствуйте! адрес не может стать причиной зависания платежки . обращайтесь на горячую линию в Центро банк или пишите письменно претензию банк . ждите ответ - далее в суд
Спросить
Платеж пошел из пункта А в пункт Б и завис. То есть пункт Б платеж не получил. Значит пункту А. Статья 856 ГК РФ, Ответственность банка за ненадлежащее совершение операций по счету.
- В случаях несвоевременного зачисления на счет поступивших клиенту денежных средств либо их необоснованного списания банком со счета, а также невыполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, предусмотренных статьей 395 ГК РФ (Ответственность за неисполнение денежного обязательства).
СпроситьСпасибо за ответ.Дело в том что альфа банк отвечает так.Вы совершили платеж через стороннюю организацию то есть интернет платежку а не через альфа банк.Поэтому все претензии к ней.
Спросить
Платежи через интернет тоже идут через конкретный банк. Запросите этот банк письменно, чтобы подтвердили дату перечисления Вашего платежа, указали номер операции, а затем обратитесь в Банк получателя платежа, в котором Ваш платеж висит скорее всего на невыясненных платежах, поскольку указанные в платежке реквизиты не полностью соответствуют тем, на которых открывался счет. Напишите заявление о том, что просите зачесть тот платеж в счет платежа по Вашему договору...... И таким образом решите проблему.
Спросить
Изменение получателя и реквизитов долга - как узнать дату последнего платежа и искровой срок отсчета
Мой долг перепродан коллекторам, был изменён банк получатель и реквизиты, совершала ещё пару платежей. Потом долг перепродали другому коллекторскому агенства платежи больше не совершала. Как можно узнать когда был последний платёж? И каким образом отчитывается искровой срок с момента когда бросила платить банку или коллекторам?
Смотрите свои документы если не помните. Течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права. Срок исковой давности составляет три года
Суды как правило существенно снижают %, пени, штрафы. Если дойдет до суда, то Вы можете направить в Суд Заявление с просьбой предоставить отсрочку или рассрочку, если суд откажет, то можете попытаться решить этот вопрос с приставами. Основной долг желательно погашать по мере возможности. Ни банкиры, ни тем более коллекторы Вас заставить платить не могут, у них нет полномочий, а если продолжат грозить, вымогать, оскорблять, то по факту угроз, вымогательства и т.д., можно обращаться с Заявлениями в Полицию, Прокуратуру. Принудительно исполнять Решение Суда могут должностные лица УФССП России (Приставы), а до этого еще далеко, но если дойдет до суда, то арестовывать они могут далеко не все имущество в соответствии со статьей 446 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.
Для сведения:
Статья 196 Гражданского кодекса Российской Федерации. Общий срок исковой давности 1. Общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.СпроситьСтатья 200 Гражданского кодекса Российской Федерации. Начало течения срока исковой давности 1. Если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права. 2. По обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения. По обязательствам, срок исполнения которых не определен или определен моментом востребования, срок исковой давности начинает течь со дня предъявления кредитором требования об исполнении обязательства, а если должнику предоставляется срок для исполнения такого требования, исчисление срока исковой давности начинается по окончании срока, предоставляемого для исполнения такого требования. При этом срок исковой давности во всяком случае не может превышать десять лет со дня возникновения обязательства. 3. По регрессным обязательствам течение срока исковой давности начинается со дня исполнения основного обязательства.
Статья 14.8 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Нарушение иных прав потребителей 1. Нарушение права потребителя на получение необходимой и достоверной информации о реализуемом товаре (работе, услуге), об изготовителе, о продавце, об исполнителе и о режиме их работы - влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятисот до одной тысячи рублей; на юридических лиц - от пяти тысяч до десяти тысяч рублей. 2. Включение в договор условий, ущемляющих установленные законом права потребителя, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от одной тысячи до двух тысяч рублей; на юридических лиц - от десяти тысяч до двадцати тысяч рублей. 3. Непредоставление потребителю льгот и преимуществ, установленных законом, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятисот до одной тысячи рублей; на юридических лиц - от пяти тысяч до десяти тысяч рублей.
Статья 333 Гражданского кодекса Российской Федерации. Уменьшение неустойки Если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Правила настоящей статьи не затрагивают права должника на уменьшение размера его ответственности на основании статьи 404 настоящего Кодекса и права кредитора на возмещение убытков в случаях, предусмотренных статьей 394 настоящего Кодекса.
Уважаемые юристы, подскажите что делать в такой ситуации?
Брал в банке кредит на 400 000. Срок кредита не указан, указан срок возврата только 21.05.2018. В графике платежей рассчитано 36 платежей дифференцированным способом. Самый большой платеж был 15 000,00 потом платежи шли на убывание. Но 36 платеже стоит 165 000,00 нужно заплатить. Естественно таких денег нет у меня. Как объяснить банку, что это их ошибка что они так составили график, что указать в претензии к банку?
Здравствуйте!
Для начала нужно видеть условия договора и графика, как все конкретно закреплено, могут быть нюансы.
За помощью в составлении документов (претензий, жалоб, исковых заявлений и др.) и за более подробной консультацией Вы можете обратиться к выбранному Вами юристу на сайте.
Всего доброго!
СпроситьОтвет отключен модератором
