Снятие исполнительного листа и возврат денежных средств - процедуры и рекомендации
Исполнительный лист отозван судом (до рассмотрения аппеляции). А денежные средства с р/с должника (мы) уже начали списывать (в банке лежит инкассо ФССП). Один счет арестован, второй - на картотеке с инкассо от ФССП. Как нам вернуть деньги, снять арест и отозвать инкассо?
Для того, чтобы отозвать исполнительный лист, в банк или иную кредитную организацию, в которую ранее был предъявлен исполнительный документ, подается заявление об отзыве исполнительного документа, и банк не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления заявления, возвращает исполнительный документ в следующем порядке:
1. На оборотной стороне исполнительного документа банком делается отметка о причине возврата, проставляется дата возврата с указанием взысканной суммы, если имела место частичная оплата исполнительного документа. Производимые записи на исполнительном документе заверяются подписями бухгалтерского работника и главного бухгалтера (заместителя главного бухгалтера) банка (филиала кредитной организации) с проставлением печати.
2. В журнале, указанном в пункте 2.1 Положения, банком осуществляется запись с указанием даты и причины возврата.
3. Исполнительный документ возвращается взыскателю (его представителю, действующему на основании соответствующей доверенности) под расписку в получении на заявлении или, в случае если взыскатель (его представитель, действующий на основании соответствующей доверенности) указал адрес, заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.
Вернуть деньги Вы сможете после апелляционного решения, если действительно полностью отменят взыскание.
СпроситьИсполнительный лист отозван судом (до рассмотрения аппеляции). А денежные средства с р/с должника (мы) уже начали списывать (в банке лежит инкассо ФССП). Один счет арестован, второй - на картотеке с инкассо от ФССП. Как нам вернуть деньги, снять арест и отозвать инкассо?
Получен ответ НО:
Спасибо, но Вы не правильно поняли. Мы - должники. И это с нашего р/с частично списали денежные средства по испол. Листу (который отозван судом в связи с поданной нами аппеляцией). Поскольку исполнительное пр-во возбуждено неправомерно (ДО вступления решения суда в силу - ведь аппеляция еще не рассматривалась) и деньги у нас начали списывать, вопрос - как остановить процесс? Счета арестованы, организация мы не может работать.
Для того, чтобы отозвать исполнительный лист в банк или иную кредитную организацию, в которую ранее был предъявлен исполнительный документ, подается заявление об отзыве исполнительного документа, и банк не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления заявления,
ВЫ ПОДАЕТЕ заявление в банк, так как с ВАШЕГО счета списывают деньги.
СпроситьСуд наложил арест на денежные средства ООО в рамках обеспечительных мер по делу о невыплате заработной платы. Исполнительный лист был сдан судебным приставам. Пристав вынесла постановление об аресте денег на счете в банке. Однако у должника на тот момент был второй счет и он успешно перевел все деньги туда. Когда стало известно о втором счете, наложили арест и на него. Однако через месяц должник открыл в этом же банке третий счет, по которому с ним расчитались поставщики и снял все деньги со счета. Теперь мы имеем три счета+ арест на денежные средства, которых уже нет. должник не собирается выплачивать мне деньги, хотя на данный момент есть уже решение суда и исполнительный лист. Могу ли я взыскать с банка причененный мне убыток? С должника брать уже нечего.
Здравствуйте! Нет, не можете взыскать с банка убытки, так как банк не является должником. Банк Ваших прав не нарушал, так как не запрещено откатывать новые счета.
СпроситьЗдравствуйте!
Ничего противозаконного в действиях банка в данном случае нет. Вам следует обратится с жалобой на бездействие судебного пристава исполнителя в прокуратуру.
СпроситьВы можете взыскать денежные средства не с банка, а с директора организации -
должника, который знал о задолженности и умышленно уклонился от ее оплаты.
СпроситьУ меня есть исполнительный лист на ИП, я знаю в каком банке есть у этого ИП счет, я отнесла этот исполнительный лист в банк, но они мне отказали перечислять денежные средства со счета должника, так как по этому счету наложен арест по исполнительным листам других лиц (через судебных приставов). Законно ли это? Хотя денежные средства на счете есть, но как утверждает банк, 50% списывают судебные пристава. Но я хочу не через приставов взыскать долг, а сразу через банк. Разве я не имею права самостоятельно отнести исполнительный лист в банк, где есть счет должника. И в каком порядке банк списывает денежные средства? Если на этом счете есть уже аресты от третьих лиц, в какой последовательности тогда банк должен списывать денежные средства?
Получение арестованных средств при наличии двух исполнительных листов - процедура и порядок списания
На счете должника были арестованы денежные средства в качестве обеспечительной меры (обеспечивали решение суда первой инстанции) после суда второй инстанции решение вступило в законную силу и был выдан исполнительный лист на списание (уже арестованных средств). Но чуть ранее к счету должника был предъявлен еще один исполнительный лист (другого кредитора) на сумму большую чем арестованные средства. Будут ли получены средства при предъявлении в банк исполнительного листа. Какая процедура получения арестованных средств (по моему иску) по моему исполнительному листу? Поступят ли они сначала на расчетный счет а потом будут списаны в порядке очереди поступления исполнительных листов или сразу уйдут на мой счет без поступления на расчетный счет должника.
Если вы взыскатели одной очереди, то денежные средства должны быть распределены между вами пропорционально суммам взыскания.
СпроситьПо решению суда в связи с кредитной задолжностью перед сбербанком у меня были арестованы приставами счета. По моему заявлению арест был снят. По исполнительному листу мой работодатель регулярно производит отчисления из моей зарплаты фссп. Вчера сбербанк сам арестовал мои счета и списал в счёт погашения долга деньги. Как мне пояснили в отделении банка орест будет снят только после полного погашения долга по кредитной карте. Один из арестованных счетов является зарплатным второй социальным, на него поступаю пособия. Вопросы:
1. законны ли действия сбербанка
2. как снять арест
3. возможно ли вернуть списанные денежные средства.
Здравствуйте, уважаемый Алексей Владимирович!
Во-первых, арестовать счет должника в банке вправе только судебный пристав-исполнитель в рамках исполнительного производства на основании статей 30, 70 Федерального закона № 229-ФЗ "Об исполнительном производстве", а Банк в этом случае обязан списывать деньги с арестованного счета должника. На деньгах, которые имеются на счете должника не написано, что это за деньги, так как деньги все одинаковые.
Во-вторых, Взыскатель, зная счет должника в каком-то Банке, вправе минуя Службу судебных приставов согласно статьей 8 Федерального закона № 229-ФЗ направить с Заявлением в Банк исполнительный документ, и Банк обязан в этом случае тоже списывать с арестованного счета должника денежки, на которых не написано, что это, например, пособия на детей, зарплата, пенсия и т.д.
Статья 8. Исполнение требований, содержащихся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, банками и иными кредитными организациями1. Исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.
2. Одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет в банк или иную кредитную организацию заявление, в котором указываются:
1) реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства;
2) фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации взыскателя-гражданина;
3) наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, адрес взыскателя - юридического лица.
(в ред. Федерального закона от 28.11.2018 N 451-ФЗ)
3. Представитель взыскателя представляет документ, удостоверяющий его полномочия, и сведения, указанные в части 2 настоящей статьи, о взыскателе и о себе.
В-третьих, в этом случае должнику надо оперативно подать в Банк, где имеется его счет или счета, письменное заявление с ссылкой на статью 101 Федерального закона № 229-ФЗ и с приложением письменного доказательства, что на его счет или счета в Банке поступают суммы денег, указанные в статье 101 Федерального закона № 229-ФЗ.
Статья 101. Виды доходов, на которые не может быть обращено взыскание1. Взыскание не может быть обращено на следующие виды доходов:
1) денежные суммы, выплачиваемые в возмещение вреда, причиненного здоровью;
2) денежные суммы, выплачиваемые в возмещение вреда в связи со смертью кормильца;
3) денежные суммы, выплачиваемые лицам, получившим увечья (ранения, травмы, контузии) при исполнении ими служебных обязанностей, и членам их семей в случае гибели (смерти) указанных лиц;
4) компенсационные выплаты за счет средств федерального бюджета, бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов гражданам, пострадавшим в результате радиационных или техногенных катастроф;
5) компенсационные выплаты за счет средств федерального бюджета, бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов гражданам в связи с уходом за нетрудоспособными гражданами;
6) ежемесячные денежные выплаты и (или) ежегодные денежные выплаты, начисляемые в соответствии с законодательством Российской Федерации отдельным категориям граждан (компенсация проезда, приобретения лекарств и другое);
7) денежные суммы, выплачиваемые в качестве алиментов, а также суммы, выплачиваемые на содержание несовершеннолетних детей в период розыска их родителей;
8) компенсационные выплаты, установленные законодательством Российской Федерации о труде:
а) в связи со служебной командировкой, с переводом, приемом или направлением на работу в другую местность;
б) в связи с изнашиванием инструмента, принадлежащего работнику;
в) денежные суммы, выплачиваемые организацией в связи с рождением ребенка, со смертью родных, с регистрацией брака;
9) страховое обеспечение по обязательному социальному страхованию, за исключением страховой пенсии по старости, страховой пенсии по инвалидности (с учетом фиксированной выплаты к страховой пенсии, повышений фиксированной выплаты к страховой пенсии), а также накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты и пособия по временной нетрудоспособности;
(в ред. Федерального закона от 21.07.2014 N 216-ФЗ)
10) пенсии по случаю потери кормильца, выплачиваемые за счет средств федерального бюджета;
11) выплаты к пенсиям по случаю потери кормильца за счет средств бюджетов субъектов Российской Федерации;
12) пособия гражданам, имеющим детей, выплачиваемые за счет средств федерального бюджета, государственных внебюджетных фондов, бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов;
13) средства материнского (семейного) капитала, предусмотренные Федеральным законом от 29 декабря 2006 года N 256-ФЗ "О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей";
14) суммы единовременной материальной помощи, выплачиваемой за счет средств федерального бюджета, бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов, внебюджетных фондов, за счет средств иностранных государств, российских, иностранных и межгосударственных организаций, иных источников:
а) в связи со стихийным бедствием или другими чрезвычайными обстоятельствами;
б) в связи с террористическим актом;
в) в связи со смертью члена семьи;
г) в виде гуманитарной помощи;
д) за оказание содействия в выявлении, предупреждении, пресечении и раскрытии террористических актов, иных преступлений;
15) суммы полной или частичной компенсации стоимости путевок, за исключением туристических, выплачиваемой работодателями своим работникам и (или) членам их семей, инвалидам, не работающим в данной организации, в находящиеся на территории Российской Федерации санаторно-курортные и оздоровительные учреждения, а также суммы полной или частичной компенсации стоимости путевок для детей, не достигших возраста шестнадцати лет, в находящиеся на территории Российской Федерации санаторно-курортные и оздоровительные учреждения;
16) суммы компенсации стоимости проезда к месту лечения и обратно (в том числе сопровождающего лица), если такая компенсация предусмотрена федеральным законом;
17) социальное пособие на погребение.
Если после получения такого письменного Заявления от клиента Банка, Банк спишет с его счета те суммы денег, которые входят в список статьи 101 Федерального закона № 101, то их можно с Банка потом взыскать в судебном порядке.
В-четвертых, ответы на ваши вопросы могут быть такими:
1 Ни Сбербанк, ни другой Банк не имеет права арестовывать счета граждан и юридических лиц.
2 Ответ в ответе на 1-й ваш вопрос.
3 Ответ в моем разъяснении с ссылками на нужные нормативные акты. Это будет от ваших действий и от того, входят ли в список статьи 101 Федерального закона № 229-ФЗ, поступающие на ваши счета в Банке суммы денег.
Всего Вам доброго.
СпроситьЗдравствуйте Алексей Владимирович! Направьте в Сбербанк соответствующую претензию и деньги вернут.
СпроситьЕсть исполнительный лист, в банке на расчётном счёте должника денежных средств нет, исполнительный лист находится в картотеке. А денежных средств на счёт должника не поступает с мая месяца, в банке говорят ждите 2-3 месяца, потом можете забрать. При том ООО не обанкротилось, отчитывается в налоговой. Что делать? Как получит свои деньги? Какие методы использовать?
Непонятная ситуация, алименты удерживаются с з.п. бухгалтерией работодателя и пересылается вам., а не банком. Обратитесь к приставу что б выяснил ситуацию
СпроситьПредъявил исполнительный лист в банк, где у должника был открытый расчетный счет. В заявлении к исполнительному листу указал реквизиты счета должника (взял из договора). Исполнительный лист был помещен в картотеку ввиду отсутствия денежных средств. На днях получил письмо из банка с сообщением о закрытии данного расчетного счета должником и моем праве отозвать исполнительный лист, т.е банк дал понять что не будет взыскивать деньги с других счетов должника, не указанных в заявлении.
Это правильно? Каким образом мне узнать реквизиты других счетов должника? ФНС по запросу предоставляет (лично ранее получал) информацию об открытых счетах должника в банках без указания номеров этих счетов. Если я захочу взыскать денежные средства с другого счета должника этого же банка нужно писать новое заявление и не потеряю я при этом очередь? Можно ли вообще написать заявление, что прошу взыскать денежные средства со всех счетов должника этого банка, а не указывать конкретный счет?
Как узнать, в каком банке открыт счет именно вашего должника?
Способ 1 — поднять документы по должнику
На основании чего должник обязан был вам заплатить деньги? Скорее всего, на основании какого-то договора. Поэтому первый шаг — поднять все имеющиеся у вас документы по взаимодействию с этим должником.
Посмотрите сам договор: в нем обычно есть последний раздел «Реквизиты сторон». Там указываются данные о банковских счетах. Посмотрите счета на оплату услуг, счет-фактуры, акты приема услуг, товарные накладные — любую первичную документацию. В них тоже прописывается счет должника. Если вы рассчитывались с этим должником по безналу, посмотрите входящие и исходящие платежные поручения через интернет-банк.
Иногда реквизиты банковского счета указываются на официальном бланке организации — в штампе или шапке после названия, ИНН, адреса и прочих данных. Поэтому стоит посмотреть переписку с должником.
Из своего опыта также могу вспомнить еще один источник реквизитов — материалы судебного дела. Мне регулярно приходится знакомиться с теми делами, которые я веду в суде. В дело должник может предоставить такие документы, которых нет у меня на руках. Например, в деле может быть платежное поручение от должника на оплату судебной экспертизы. Или доверенность представителя должника на официальном бланке компании — с реквизитами в шапке.
Способ 2 — сайт и социальные сети должника
Если ваш должник — индивидуальный предприниматель или организация, наверняка у него есть официальный сайт в Интернете или группа В Контакте. У многих в разделе «Контакты» или «Реквизиты» указываются банковские реквизиты. Так, у большинства страховых компаний вы точно найдете на сайте актуальные реквизиты. Хотя есть и исключения — например, реквизиты страховой компании «Благосостояние» не нашлись даже при детальнейшем поиске в интернете всевозможными способами. Не было реквизитов и на сайте у страховой компании «Компаньон». А у страховой компании «Артекс» они оказались в банке с отозванной лицензией.
Кроме того, если организация крупная, на сайте могут быть выложены типовые договоры. В последнем разделе «Реквизиты» опять же может быть указан расчетный счет. Например, на сайте известного туроператора я находила стандартную форму договора с турагентствами. В ней были прописаны платежные реквизиты туроператора-должника. Крупная федеральная сеть продуктовых магазинов также выкладывала на своем сайте типовые договоры поставки.
Итак, вы знаете, в каких банках у вашего должника есть счета. Разумеется, информация может устареть, счет может быть пустым, должник может оперативно закрыть его и открыть счет где-то еще. А исполнительный лист всего один и предъявляется в оригинале. Поэтому если счетов несколько, нужно учесть следующую информацию:
• проверьте, не отозвана ли у банка лицензия ЦБ на банковские операции. При отзыве лицензии банк больше не осуществляет никакие операции по счетам, и в т.ч. не обращает взыскание на деньги на счетах клиентов. Актуальность лицензии можно посмотреть на сайте ЦБ. Если лицензия отозвана, вы увидите такую картину:
• данные о счетах должника из налоговой инспекции приоритетны. По закону банки обязаны в 3-дневный срок информировать налоговую об открытии, закрытии счетов, изменении реквизитов. То есть в большинстве случаев это будет самая что ни на есть актуальная и официальная информация о счетах. Ну, кроме случая, когда должник оперативно закроет какой-то из своих счетов;
• обратите внимание на давность информации. Например, если в вашем договоре с должником 2008 года указан один банк, а на новом сайте должника выложены другие реквизиты, возможно, приоритет стоит отдать более свежей информации о счете;
• учтите территориальное расположение банка. Когда отделение одного из банков должника есть в вашем городе, проще сначала отнести исполнительный лист туда. Если взыскать через этот банк не получится, тогда вы в любой момент сможете забрать исполнительный лист и обратиться в другой банк;
• учтите информацию о хозяйственной деятельности должника. Если вы компания или предприниматель, значит, ценные данные вы можете почерпнуть в своей бухгалтерии. Посмотрите, с каких счетов должник перечислял вам оплату, куда, и как давно перечисляли ему деньги вы. Возможно, ваш бухгалтер хорошо общается с бухгалтерией должника и в курсе, на каком счете у него бывает больше денег. Ну и так далее.
Обратите внимание, что, как правило, исполнительный лист вы можете отнести в любое отделение банка должника. Например, если у должника открыт счет в московском филиале банка, а вы живете в Санкт-Петербурге, вы можете не направлять лист в Москву, а предъявить его в петербургский филиал или отделение банка. Можно направлять лист в головной офис банка, а можно в адрес филиала. Я пробовала разные варианты, и все проходило хорошо. Но вы можете дополнительно уточнить информацию по телефону банка.
Какой пакет документов нужен для исполнения через банк должника?
Оригинал исполнительного листа. По возможности суд должен его прошить нитками и скрепить сшивку печатью и подписью. В моей практике бывало такое, что банк возвращал лист без исполнения, требуя прошить лист в суде;
• заявление на исполнение в банк — в 1 экземпляре при отправке почтой, в 2 экземплярах при личной сдаче. Обязательная информация в заявлении: реквизиты вашего счета, на который будут перечисляться деньги (обязательно реквизиты самого взыскателя, который указан в исполнительном листе, чужой счет указать нельзя); если вы физлицо: ФИО полностью, гражданство, паспортные данные, адрес прописки / временной регистрации, ИНН, данные миграционной карты и документа на право пребывания или проживания в РФ; если вы юрлицо: полное наименование, ИНН / код иностранной организации, ОГРН, место гос. регистрации, юридический адрес.
• копия паспорта (1 страница и прописка), миграционной карты, документа на право проживания в РФ, свидетельства о временной регистрации — для взыскателей — граждан, с оригиналом паспорта при личной подаче;
• доверенность — если вы подаете и подписываете документы от имени компании или другого человека + оригинал паспорта представителя при личной подаче.
Документы можно подать в банк лично (тогда обязательно попросите поставить отметку о получении на втором экземпляре заявления). Либо можно отправить по почте. Настоятельно рекомендую делать отправку ценным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении, сохранять опись со штампом почты и квитанцию / реестр об отправке. Это на случай потери исполнительного листа при пересылке, чтобы вы потом могли запросить в суде дубликат.
По закону банк обязан исполнить предъявленный лист незамедлительно. То есть если по пакету документов претензий нет, денег на счете должника достаточно, можно получить деньги в день подачи документов или на следующий день.
В течение 3 дней с момента исполнения банк вышлет вам официальное письмо. Там либо будет констатироваться факт, что такой-то лист исполнен тогда-то, либо будет сказано, что денежных средств на счете недостаточно, оформлено инкассовое поручение и поставлено в картотеку (иногда высылают просто копию инкассового поручения). Либо в случае возврата листа будут указаны причины и претензии банка к пакету документов. Вы можете исправить все ошибки и подать лист еще раз. Но лучше, конечно, уточнять нюансы при подаче, чтобы не бегать по несколько раз.
Разумно подождать около 2 недель с даты подачи исполнительного листа в банк. За это время на счет должника может упасть необходимая сумма, тогда деньги вам перечислят. Может прийти только частичное исполнение.
Попробуйте связаться с банком и уточнить про проблемы со счетом должника — это может быть выставленный судебными приставами арест в пользу другого взыскателя, может быть, должник просто не пользуется этим счетом и не держит на нем деньги. Иногда такую информацию дают непосредственно при приеме документов.
Если денег на счете нет, счет не активен, арестован и т.п., стоит забрать исполнительный лист из банка. Для этого напишите в банк заявление, подайте лично или направьте по почте. Если заявление подписывает представитель, приложите доверенность.
После возврата оригинала исполнительного листа вы можете предъявить его в другой известный банк должника или в службу судебных приставов.
СпроситьУказывать номера счетов в банке не обязательно. Банк взыщет со всех счетов, открытых должником в этом банке. Забирайте Исполнительный лист и несите его в другой банк, где открыт счет должника по данным налоговой.
СпроситьИсполнительный лист был предъявлен кредитором в банк, произведено списание денежных средств со счета должника.
Кассация отменяет решение суда первой инстанции и направляет дело на новое рассмотрение. Как вернуть списанные со счета в банке деньги до нового рассмотрения дела в суде первой инстанции?
Отправили исполнительный лист в банк о взыскании заработной платы, у должника счет арестован приставами, не судом! И еще если денежных средств на 20 тыс. меньше, чем в исполнительном листе, банк переводит сумму которая имеется на счете, а остаток по мере поступления денежных средств? Спасибо.
Организация на стадии банкротства (наблюдение). Отнесли иполнительный лист приставам. Они приостановили дело. Счет должника арестован приставами. Почему они не снимают арест? Мы знаем что на счете есть денежные средства, и уже давно бы их сами получили в банке. Как быть?
С какими обязательствами должника связан исполнительный лист и когда вынесено судебное решение на основании которого выдан исполнительный лист?
Спросить