Мошенничество без расписок - как доказать факт и привлечь к ответственности их авторов?
Моя подруга и ее сестра, с их слов, занимались обороткой, т.е. выкупали у коллекторов недвижимость и перепродавали по рыночной цене. Для этого им требовались не маленькие деньги. Они решили действовать так: брать займы и в зависимости от суммы возвращали с большим прцентом (15-20%) в течении 10-30 дней. Т.е. 500 т. р. брали, возвращали 600 т. р. Всех наших знакомых это очень заинтересовало. Люди начали брать кредиты, отдавали деньги им, и под расписку они обязывались оплачивать эти кредиты. Несли им все наличные что были. Т.к. многие их очень хорошо знали расписку не составляли. Все шло хорошо около года, были выплаты в срок и кредиты погашали. Люди брали по 2,3 разу кредиты и так же отдавали.
И вот в один момент, всем начали звонить банки и говорить о просрочках. Девочки пропали, скрылись, на связь не выходят. С моей стороны знакомых около 10-15 человек кому они должны, это порядком 12 000 000 р.
Лично у меня 2 расписки на 800 т. р и кредит 240 т. р без расписки. Очень много людей у кого нет расписок, т.к. давали уже на доверии, но имеются предыдущие расписки, по которым они выплачивали деньги.
Со мной они иногда выходят на связь, прячутся, не говорят где, говорят что их подставили и у них нет ни копейки, все счета перекрыты, отдавать им не с чего, даже в собственности ничего нет. Но они ждут, думают и работают с юристами о решении этой проблемы. Но уже слишком долго они это делают.
Подскажите как нам можно доказать факт мошенничества без расписок и можно ли будет как доказательство использовать старые? И как их смогут привлечь к ответственности, к уголовной или гражданской? Как могут выплатить такую сумму не имеющие ничего люди?
Как лучше поступить в этой ситуации?
Здравствуйте, как Вы понимаете, ситуация сложная, доказать факт мошенничества, в случае возврата части долга, проблематично. Все зависит от конкретных обстоятельств, в случае необходимости, обращайтесь ко мне по тел. 89045498922 несколько вариантов можно опробывать.
Спросить
Расписка долга составляла 400 тыс. р.,я с мужем заняла у знакомой в 2013 году по 2014 год, срок по расписке закончился, знакомая обязала переписать расписку продлить срок с 01.2015 г. Обязалась отдать в течении 2015 г.,отдавали 100 тысяч, проценты два раза без расписок, третья расписка остаток была на 300 тысяч. Р.переписанная в 16 году, потом мой муж взял кредит при сведетеле и ездил с ним отдовали остаток долга, без расписки. Было все на доверии, женщина была порядочная. Она умерла в 2016 году, мы даже не в курсе этого были. Муж гражданский со своими родственниками предъявили нам все три расписки найденные у неё дома, мы уже поняли что они ни какова права не имеют, но они за явились к нам и потребовали деньги по всем трём распискам, получается брали 400 т.р,а отдавайте 1 мил.100 т.р.Наследники у этой женщины только родная сестра, сын давно умер. Эти люди сказали нам отдовать им 300 т.р. лично за найденные расписки или они пойдут на зделку с её сестрой которая имеет право с нас через суд потребовать сумму которую мы даже не занимали. Хотелось ба узнать у Вас, после смерти эта родная сестра в течении какова срока может нам предъявить о долге по найденным расписка и как нам сейчас доказывать что мы такую сумму не брали и то что занимали отдали. Что делать, мы в большом шоке?
Добрый день, чтобы получить подробные рекомендации по этому вопросу обращайтесь за работой в личку к выбранному юристу. И все уточняйте.
СпроситьСитуация такая. Взяла кредит для подруги, три месяца уже платежи не поступают. Сумма кредита большая, на связь подруга не выходит. Есть расписка.
Этой же подруге были взяты в кредит телефон, также платежи поступать перестали. По этому кредиту расписки нет. Помогите, куда бежать и что делать.
Одолжил человеку деньги под расписку. Прошло время, обстоятельства сложились так, что он пообещал выплатить всю сумму, если я займу ему еще немного (выглядело все правдоподобно и я занял). Расписку переписали новой датой, учтя в ней старую сумму и те деньги, которые я довнес (в расписке это приписанно одной суммой), т.е. в расписке сказано, что человек у меня взял 20 января 1000000 рублей, а по факту я ему дал в этот день только 200 000, а 800 000 были учтены из старой расписки (оригинал он сжег, но копии могли остаться). Собрался в суд, хочу говорить правду, как все было, но опасаюсь, что возникнут проблемы с признанием расписки или суммы в расписке действительными.
При передаче денег свидетелей не было, но есть люди, которые могут подтвердить, что деньги я отдавал в 2 этапа (со стороны должника) + есть договор займа к расписке, в которой тоже просто написано, что вся сумма занята в один день - 20 января.
Заранее благодарю.
Здравствуйте.
Не рекомендую упоминать в суде о второй расписке. Указывайте в исковом заявлении все так как написано в имеющихся у Вас документах.
Если договор займа должен быть совершен в письменной форме, его оспаривание по безденежности путем свидетельских показаний не допускается, за исключением случаев, когда договор был заключен под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения представителя заемщика с займодавцем или стечения тяжелых обстоятельств (ст.812 ГК РФ).
СпроситьПомогите пожалуйста в затруднительной ситуации. Занимали с мужем деньги у знакомой под расписку от руки, в расписка указанных мои данные и фамилия знакомой. Расписка от 2013 года. По истечению на ней указанного срока об отдаче мы продлили срок и переписали расписку на эту же сумму 400 т.р. от 01.2015 г.,где я обязуюсь отдать эту сумму в течении 2015 года. После второй расписки мой муж отдавал 100 т.р.,потом срок по дате расписка она посчитала истекшим по годам, мы переписали расписку третий раз уже на 300 т.р,потом мой муж отдавал ещё 100 т.р.,потом 35 т.р.,потом 25 т.р,но при этом было на доверии и мы расписки об вернувшихся суммах с неё не брали, наша оплошность. Потом муж взял кредит на 150 т.р.,есть свидетель для чего он брал кредит и ездил вместе с ним на отдачу денег. Год назад знакомая умерла мы об этом узнали недавно, у неё есть гражданский муж. На право наследства квартиры вступила её родная сестра, т.к. родной её сын погиб за долго до её смерти. К нам явились дочь с мужем гражданского супруга, начали вымогать деньги, сказали что у них все три расписки написанные мной, якобы я должна 1 мил.100 тыс., мы в таком шоке, мой муж записывал весь разговор на диктофон, при этом они вымогают у нас 300 т.р за расписки, или они свяжутся с её родной сестрой и заключает с ней сделку чтобы с меня по суду за требовать 1 мил.100 т.р. и поделят с ней эту сумму. Пока они поругоны так как квартиру моей знакомой её сестра получила по закону по наследству и им ни чего не досталось. А тут мои все три расписки. Не знаем как правильно поступить, или искать эту сестру, что скажет она или отдавать им 300 т.р.Хотя мы все отдали. Наша проблема как доказать что мы отдавали деньги. Её гражданский муж пожелой человек и он знает прекрасно сколько мы занимали и сколько отдавали, только при последней отдаче денег не присутствовал. Что нам делать, мы и так плотим ипотеку, ещё и этот кредит на 150 т.р.,а тут и это. Все что отдавали впустую. Подскажите, по датам расписки какие действительны или только третья?
Здравствуйте!
Чистой воды вымогательство, состав преступления, предусмотренный уголовным кодексом. Ищите сестру, объясните ситуацию. Поговорите с мужем знакомой. Что касается дочери-если явятся - идите в полицию.
Спросить
Добрый вечер! Если в последующих расписках (второй и третьей) Вы не упоминали, что она написана взамен предыдущей, то все три расписки действительны. Однако требовать возврата денежных средств по указанным распискам имеет право только родная сестра Вашей знакомой. Вам необходимо обратиться в полицию по поводу вымогательства (ст.163 УК РФ) группой лиц у Вас крупной суммы денег. Удачи Вам!
Спросить
Срок исковой давности по распискам за 2015 г и позже еще не прошел. По распискам за 2013 г ничего не смогут потребовать. Ничего не отдавайте вымогателям, пригрозите, что обратитесь в полицию. Лучше договаривайтесь с сестрой.
Спросить
Здравствуйте Светлана, по поводу вымогательства рекомендую вам обратится в полицию, что же касается всех прочих расписок, то по ним нужно знать как они звучат, сроки возврата по распискам...
СпроситьЗаняла у подруги крупную сумму денег под расписку. Подруга для этого взяла кредит в банке под очень высокий процент. Сделала она это полностью добровольно, зная о том что нужно будет выплачивать проценты.
В расписке сумма моего долга указана без учёта этих самых процентов и на момент займа подругу всё устраивало.
Часть суммы я ей уже вернула и в указанные сроки планирую вернуть остаток. Но только теперь, подруга заявляет, что я должна ещё и проценты по её кредиту выплатить, угрожает судом. Действительно ли я должна это делать в такой ситуации и как быть?
Безумно нервничаю из-за этого.
Если в вашем договоре займа (расписке) нет условий о процентах ее по кредиту, то не должны Максимум, может потребовать проценты, установленные законом, При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. (ст. 809 ГК РФ)
Спросить
Здравствуйте. В расписке про проценты не сказано. Привязать свой кредит к Вашей расписке она не сможет.
СпроситьЯ давала в долг деньги подруге. Возникли проблемы с возвратом. Стала перечитывать расписку, а там написано: "я, такая-то, получила такую-то сумму в качестве займа. Указанную сумму обязуюсь вернуть в такой-то срок. Дата. Подпись".
То есть, нет информации о том у кого взяла и кому вернуть!
Я в шоке. Лучшая подруга, знаем друг друга много лет. Когда давала деньги и попросила расписку, чувствовала себя как-то неловко – все-таки не чужие люди. А вот сейчас все выходит боком.
Подскажите: такая расписка имеет силу или я попала?! Свидетелей не было. Что делать?
Здравствуйте Наталья. В случае, если подруга добровольно не желает возвращать долг, подавать исковое заявление в суд стоит, тем более если сумма большая. Если Вы не обратитесь в суд, то ничего не получите. В суде будут проблемы с доказыванием того, что она именно у вас брала в долг, но доказать все же возможно. Может быть вариант, что подруга не захочет ходить по судам и вернет долг сама. Обратиесь за помощью к профессиональному юристу, Ваши шансы увеличатся.
СпроситьПосле частичной оплаты остаток суммы по кредиту оплачивать отказывается по решению суда оплата кредита с процентами и штрафами суд присудил оплачивать мне. могу ли я все выплаты согласно расписке перевести на лицо выдавшее мне эту расписку. Росписка и кредит были получены 2 года и 7 месяцев назад. Что мне делать?
Аркадий, в Вашем варианте надо оплатить кредит и взыскать с "другого" лица оплаченную сумму через суд.
СпроситьУ меня такой вопрос. Люди брали по несколько кредитов на 3-е лицо (заключали с одной частной организацией договор). Организация брала всю сумму займа, от этой суммы сразу давала 20% заёмщику и заключала с заёмщиком договор, что в течение года расплатиться с кредитом заёмщика. Через 7-10 месяцев организация перестала платить банку деньги. У людей огромные долги перед банками, т.к. заёмщики они. Банки заёмщику давали не по одному большому кредиту, хотя у заёмщика небольшая зарплата. В течении года брали по 2-3 больших кредита в одном банке. Банк одобрял такие большие суммы, а на заёмщике уже было не по одному кредиту. Это ведь должно было быть видно в кредитной истории. Можно в таком случае подать заявление в суд и на банк?
Надо смотреть, каким образом оформлены документы. Обязательства по выплате задолженности по договору не могут быть переданы третьим лицам без согласия банка. Поэтому велик шанс, что заемщики будут платить из собственного кармана.
С Уважением, Генеральный директор правового центра "Зевс", Степанов Вадим Игоревич.
СпроситьВозврат долга.
Возврат долга. Здравствуйте. Я хотела бы получить консультацию в очень сложной сложившейся для меня ситуации. В декабре 2015 года я взяла в займы у знакомой 80000 т.р. Так как наличных денег у нее не было, она предложила снять с кредитной карточки. Сумма минимального платежа была небольшая я согласилась. На тот момент у меня самой были кредиты, но оплачивать могла. Но в какой то момент я не смогла оплачивать. Знакомая предложила закрыть мои кредиты. И потихоньку без какого то срока ей возвращать долг. Я предлагала написать рассписку, но она отказывалась. Со временем она поставила меня в известность, что те деньги которые она давала на закрытие моих кредитов, она сама оформляла в кредит, и сумма оказалась в два раза больше чем она давала мне на закрытие кредитов. До этого был 1 кредит, теперь она требует по 9 ти кредитам. Оформлять я ее не просила и не была в курсе. Точнее она как то предложила оформить кредит, но я отказалась. Я и подумать не могла, что она оформит. По совести я вроде должена всё вернуть, но нет возможности. Единственное что я могла предложить это начать помогать оплачивать ее кредиты. В месяц у неё минимальные платежы выходят в 80.000 т.р., я даю около 40.000-45.000 т. р. И сейчас понимаю, что это неподъемная сумма для меня. Расписку написали гораздо позже и на ту сумму, что я брала на неопределённый срок возврата. В последнее время она начала звонить и требовать, чтоб мы переписали расписку указали срок возврата и сумму. Требует с меня возврата всего долга вместе с кредитами, требует, чтоб я продала квартиру, оформила кредит, оскорбляет. А сегодня поставила условие или я обязана в течении суток вернуть весь долг или она оформляет новый кредит, чтоб перекрыть имеющиеся. Подскажите пожалуйста должена ли я оплачивать те кредиты, которые она без моего ведома брала и теперь повесила на меня? И что мне делать в этой ситуации?
Можете ничего не оплачивать и она пусть обращается в суд, а в суде уже все встанет на свое место и снизите все неустойки.
СпроситьДобрый день! Подскажите пожалуйста какие доводы приводить. Под расписку, в 2016 году, дала денежные средства в размере 2 300 000 руб., договор займа не заключался. Расписка содержит основные условия договора. Так как должник близкий человек, то изначально денежные средства, по сто тысяч, передавались на протяжении 2014, 2015 года без всяких расписок. В 2016 году была отдана сумма в размере 1 700 000 и должником написана расписка на сумму 2 300 000 руб. с учётом ранее полученных сумм. Сейчас должник оспаривает расписку соглашаясь, что деньги в долг брал, но утверждая, что она безденежная, так как в 2016 году деньги в той сумме которая указана в расписке (2 300 000 руб.) не передавались. В своих доводах должник ссылается на ст. 807 ГК РФ, что договор займа считается заключённым в момент передачи денег, а если деньги в момент написания расписки не были переданы, то значит и договор в виде расписки не заключен в силу его безденежности.
Доброго времени суток. Есть судебная практика, которые предусматривают что договор займа может быть оспорен по безденежности только при наличии письменных доказательств, простые слова и свидетельские показания в данной ситуации не могут быть надлежащим доказательством по делу. Вам нужно сослаться на эту судебную практику и постановление Пленума Верховного суда которые разъясняют это.
Спросить
Добрый день, расписка является договором займа и подтверждает факт передачи денег, доказать обратное что-то из области фантастики.
Спросить
Писать возражения на иск нужно и видеть буквальный текст расписки. Доказать безденежность займа в суде очень сложно всегда. Всего доброго!
Спросить
Здравствуйте! А как и чем он оспаривает факт отсутствия денежных средств? Если написана долговая расписка, то считается, что он денежные средства получил. Не имеет значения, когда фактически переданы денежные средства.
Спросить
Все доводы сводятся к тому, что именно в 2016 году не была передана вся сумма денег которая указана в расписке. А то, что они им были получены ранее, по его мнению не имеет значения. Как он утверждает, что в расписке не указано, что деньги переданы частями, а просто написана общая сумма.
СпроситьТак это все слова, которые Вы праве не подтверждать в суде. Для оспаривания факта передачи денежных средств также должны быть предоставлены письменные доказательства.
Спросить
