Снабженец обвиняется во взятии отката - доводы частного сыскного агентства и возможные последствия
199₽ VIP
Меня, как снабженца, пытаются обвинить во взятии отката. Доказательств никаких не предъявляют, аргументируют лишь тем, что на Вас прямо указали. Разговор ведёт частное сыскное агенство. Должна ли я объяснять, на какие средства куплена мной недвижимость, а так же, кто и откуда делает мне банковские переводы, если такой информацией они располагают, получив её по дружбе от знакомых работников банка? Что они могут сделать с этой информацией?
Все объяснения с частным детективным агентством происходят с вашего согласия.Против вашей воли не имеют права вас опрашивать.
Законом «О частной детективной и охранной деятельности» (далее Закон) предусмотрено два вида частной детективной и охранной деятельности: сыск и охрана.
В целях сыска разрешается предоставление следующих видов услуг (ст. 3):
1) сбор сведений по гражданским делам на договорной основе с участниками процесса;
2) изучение рынка, сбор информации для деловых переговоров, выявление некредитоспособных или ненадежных деловых партнеров;
3) установление обстоятельств неправомерного использования в предпринимательской деятельности фирменных знаков и наименований, недобросовестной конкуренции, а также разглашения сведений, составляющих коммерческую тайну;
4) выяснение биографических и других характеризующих личность данных об отдельных гражданах (с их письменного согласия) при заключении ими трудовых и иных контрактов;
5) поиск без вести пропавших граждан;
6) поиск утраченного гражданами или предприятиями, учреждениями, организациями имущества;
7) сбор сведений по уголовным делам на договорной основе с участниками процесса. В течение суток с момента заключения контракта с клиентом на сбор таких сведений частный детектив обязан письменно уведомить об этом лицо, производящее дознание, следователя, прокурора или суд, в чьем производстве находится уголовное дело.
ст. 7 Закона установлен целый ряд прямых ограничений в сфере частной детективной деятельности. Частным детективам запрещается:
1) скрывать от правоохранительных органов ставшие им известными факты готовящихся или совершенных преступлений. В данном случае ограничение предписывает совершение определенных действий частными детективами. В случае если частному детективу стали известны факты готовящихся или совершенных преступлений, он обязан незамедлительно сообщить об этом в ближайший орган внутренних дел. Также прямой обязанностью частного детектива является оказание помощи и содействие следственным органам внутренних дел в установлении фактов совершения преступления и его раскрытии;
2) выдавать себя за сотрудников правоохранительных органов. Выдающий себя за сотрудника правоохранительных органов частный детектив может понести ответственность лишь в том случае, если это действие совершено им в корыстных целях, а также если при совершении этого действия был причинен вред жизни, здоровью и имуществу граждан;
3) собирать сведения, связанные с личной жизнью, с политическими и религиозными убеждениями отдельных лиц;
4) осуществлять видео- и аудиозапись, фото- и киносъемку в служебных или иных помещениях без письменного согласия на то соответствующих должностных или частных лиц;
5) прибегать к действиям, посягающим на права и свободы граждан, а именно:
- нарушать и препятствовать гражданину в осуществлении прав и свобод, связанных с полом, расой, национальностью, языком, происхождением, имущественным или должностным положением, местом жительства, отношением к религии и т.д. (Конституция РФ);
- производить арест, заключать под стражу и содержать под стражей гражданина. Данные меры пресечения допускаются только по судебному решению. До судебного решения лицо не может быть подвергнуто задержанию на срок более 48 часов (ст. 22 Конституции РФ);
- вмешиваться в частную жизнь граждан, а также нарушать их права на неприкосновенность личной, семейной тайны и на защиту своей чести и доброго имени (ст. 23 Конституции РФ);
- нарушать тайну переписки, телефонных переговоров, почтовых, телеграфных и иных сообщений;
- собирать, хранить, использовать и распространять информацию о частной жизни лица без его согласия (ч. 1 ст. 24 Конституции РФ);
- проникать в жилище против воли проживающих в нем лиц иначе как в случаях, предусмотренных федеральным законом или на основании судебного решения (ст. 25 Конституции РФ);
6) совершать действия, ставящие под угрозу жизнь, здоровье, честь, достоинство и имущество граждан;
7) фальсифицировать материалы или вводить в заблуждение клиента;
8) разглашать собранную информацию, использовать ее в каких-либо целях вопреки интересам своего клиента или в интересах третьих лиц;
9) передавать свою лицензию для использования ее другими лицами.
Таким образом, законодателем установлены, с одной стороны, самостоятельность
Спросить
Частное сыскное агенство не имеет полномочий на возбуждение дела. И сбор информации о Вас вне рамок уголовного дела является вмешательством в частную жизнь. Банки, даже по дружбе, не имеют права открывать тайну банковского счета/вклада. Это - уголовно наказуемое деяние.
По-моему, Вас просто разводят, пытаясь таким образом вымогать у Вас деньги.
На мой взгляд, есть смысл обратиться с заявлением в полицию именно на этих дружбанов.
Самым правильным будет обратиться к реальному адвокату на очную консультацию, что бы взвесить все "за" и "против". И тогда уже определиться с вероятностью возбуждения в отношении Вас какого либо дела.
Всего доброго.
Спросить
Вы никому и ничего вашей ситуации не должны объяснять. Только полиции и прокуратуре.Так и скажите тем. кто очень этим интресуется.
Спросить
В случае отказа от приза в пользу денежного вознаграждения Вам перечисляется... рублей. Комиссия за перевод средств составит... рублей. Осуществляется это следующим образом. Вы заполняете форму (предоставлена ниже), предоставляете реквизиты Вашего банка и связываетесь со мной. После того как я подтвержу, что Ваши реквизиты приняты, Вам нужно будет пополнить Ваш QIWI кошелек на сумму комиссии — ...рублей. Получив подтверждение от QIWI Банка, по пополнению Вами, Вашего кошелька, компания... осуществит перечисление по Вашим реквизитам денежного эквивалента, при этом комиссию за перевод, ... рублей, оплатит с собственных средств. Перечисление осуществляется в течении трех операционных дней. Как только денежный эквивалент приза поступит на Ваш банковский счет, Вам нужно войти в QIWI кошелек, на балансе кошелька у Вас уже будут средства... рублей заблаговременно Вами внесенные. Выбираете раздел счета к оплате и самостоятельно оплачиваете выставленный компанией... счет на сумму... рублей за оказанную услугу перевода. Получается своего рода протекция платежа — Ваша защищенность, заключается она в том, что счет компании... Вы оплачиваете только после фактического зачисления денежного эквивалента по Вашим банковским реквизитам.
А в чем Ваш вопрос? Мы не обладаем экстрасенсорными способностями и, соответственно, не умеем читать мысли посторонних людей.
СпроситьВтб банк списывает со счета заработной карты все денежные средства. Не оставляя денег на жизнь. Банк аргументирует тем, что мой кредитный договор был расторгнут в односторонним порядке со мной. Так как ранее у меня был кредит в этом банке. Правоправные ли действия банка и что мне делать.
Здравствуйте!
А списание денежных средств с карты производится на основании договора?
Согласно ст.845 ГК РФ 3. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.
Спросить
Вероятно, при оформлении кредитного договора Вы давали банку на это согласие. Отзовите его.
Спросить
если договор расторгнут (а это банк мог сделать только через суд), то и все данные в нем согласия прекратили свое действие, в таком случае действия банка незаконны.
СпроситьУ меня произошла немного странная ситуация водном коммерческом банке. Я открыла счет до востребования с тем, чтобы получать на него переводы из Интернет по системе WebMoney. Девушка оператор долго рассказывала мне о том, как это быстро и выгодно, и при обналичивании - а этот вопрос интересовал меня больше всего - снимается всего 0,5% от суммы обналичивания. Особо настаиваю на том, что звучала цифра именно 0,5% и никакая другая.
Я сделал первый пробный перевод - на 3000 рублей и действительно убедилась, что перевод дошел быстро и обналичился без потерь – вообще без процентов. В назначении перевода значилось - в счет оплаты ценных бумаг, НДС не облагается. Не смотря на назначение перевода, обналичка прошла без проблем.
Мне было немного странно, что с меня не сняли никаких процентов вообще и я обратилась в систему WebMoney и мне ответили, согласно тарифам по договору с WebMoney OOO "Агентство Гарантий" банковские переводы для физических лиц осуществляются под 0% комиссии банка. Я решила, что раз существует такой договор, значит это нормально, что мне обналичили перевод без потерь и не стала дальше углубляться в этот вопрос.
Решив, что действительно мне подходит этот банк, я сделала два крупных (по крайней мере для меня крупных, на общую сумму более 60000 рублей) перевода. Но, когда я пришла их обналичивать, мне сказали, что, поскольку в назначении перевода значатся слова “ценные бумаги “, то обналичивание его пойдет под стандартные 0,5%, о которых шла речь при открытии вклада до востребования и против которых я ничего не имею + еще 10% от суммы перевода, то есть 10,5% от суммы перевода, а значит я теряю более 6000 рублей при обналичивании. На мой вопрос, почему меня об этом не предупредили, девушка оператор заявила, что она не обязана предупреждать меня обо всех мелочах (хотя разница между 0,5% и 10% никак не может быть названа мелочью, на мой взгляд), а на вопрос, почему же первый перевод был обналичен без этих самых 10%, хотя назначение перевода было то же самое, мне сказали, что это была ошибка оператора и! сняли с меня эти проценты задним числом! У меня вопрос - неужели это законно? Если это ошибка оператора - почему я должна за нее отвечать? Ведь если бы даже оператор не предупредила меня о том, что при каких-то обстоятельствах 0,5 % переходят в 10,5% - хорошо, она упустила этот момент, хотя непонятно, как она могла это сделать, но если бы при обналичивании уже первого перевода, который я специально пробно провела на небольшую сумму, просто чтобы убедиться что деньги дойдут нормально и никаких проблем не будет, меня поставили перед фактом о том, что обналичивание мне обойдется в 10,5% - я бы просто не стала делать последующие крупные переводы. А теперь, из-за неграмотности и некомпетентности оператора, я должна терять довольно крупную для меня сумму денег. Более того, мне нагрубили, не извинились и сказали, что я сама должна была знать, что при покупке ценных бумаг процент на обналичивание совсем другой. Я не считаю, что я сама должна была об этом знать, тем более что я ценных бумаг не покупала. С этим вопросом я опять обратилась в систему WebMoney и мне ответили, что действительно, стандартное назначение перевода – “в счет оплаты ценных бумаг НДС не облагается”, но при этом повторили, что согласно тарифам по договору с WebMoney OOO "Агентство Гарантий" банковские переводы для физических лиц осуществляются под 0% комиссии банка, невзирая на назначение перевода и почему в банке с меня пытаются удержать 10,5% - они объяснить не могут и советуют мне разбираться с банком. В банке про систему Webmoney, как они утверждают, они не слышали вовсе и ни про какие договоры не знают. Так что, поняв, что вразумительного ответа мне не добиться у сотрудников нашего банка – я решила обратиться к вам. Надеюсь, я получу от вас ответы на два своих вопроса:
1) Правда ли при обналичивании с меня должны снимать 10,5%, несмотря на то, что мне ответил ООО "Агентство Гарантий"? Это вопрос скорее всего не по адресу. Я понимаю, задаю его просто на всякий случай.
2) Раз уж банк ввел меня в заблуждение – первый раз, просто не поставив в известность об условиях обналичивания, хотя речь о том, под сколько % будет обналичиваться перевод шла особо, и второй раз, когда обналичил мне первый перевод без проблем с процентами, тем самым подтвердив, что проблем с процентами при обналичивании не будет – то не должен ли мне банк принести свои извинения и компенсировать мне потери, которые я понесла из-за неграмотности сотрудников банка? Есть ли какие-то законы на это счет?
Здравствуйте, Вам нужно как можно быстрее, в письменном виде заявить жалобу руководству этого банка, описав кто, когда и в какой форме вам нахамил. Жалобу отправляйте почтой - ценным письмом с описью вложения и увделомлением о вручении. Можете заодно копию письма отправить в Центробанк. Кроме того, у вас есть возможность жаловаться в Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека ( в Нальчике - ул.А.П.Кешокова, д.96, (8662) 42 35 74 nasip@kbrnet.ru).
По поводу процентов за обналичивание - Прежде чем заключать с ними договор на обслуживание, Вы должны были ознакомиться с их тарифами, есть ли у вас какие либо документы, подтверждающие то, что вы описали?
В любом случае попросите сейчас у Банка копию тарифов на обслуживание, заверенную подписью сотрудника и печатью банка.
Сохранились ли у вас платежные документы с тех двух первых операций, которые проводились под "ноль" процентов? приложите копии их к своей жалобе, а также платежные документы с последних операций, когда с вас удержали 10, 5 %, опишите в жалобе свою ситуацию и попросите вернуть незаконно взысканные ден.средства.
Также, можно, обратиться в суд с исковым заявлением, для этого нужно получше изучить имеющиеся у вас документы.
СпроситьВам надо ознакомиться с тарифами на операции с наличными денежными средствами, которые есть в свободном доступе в любом банке (т.ч. на его сайте), а не полагаться на слова девочки-операционистки.
Можете оформить банковскую карту, по которой обналичивание около 0% , или можно указывать другое назначение платежа.
СпроситьУважаемая Равнина М. платежные документы при выдаче денег, 2-й экз. ,передаются и Вам. Так что если и что-то поисправляли, то им же и хуже. В том случае, если Вы получаете деньги для своих личных, бытовых нужд, если это не является предпринимательской деятельностью и расчетами за какой-то товар, тогда Вы можете сослаться в претензии на ФЗ "О защите прав потребителей", ст.10 и ст.16, поскольку Вам не предоставили достоверной, необходимой информации и навязали Вам услугу - комиссию.
Спросить
Прежде чем заключать с ними договор на обслуживание, Вы должны были ознакомиться с их тарифами, есть ли у вас какие либо документы, подтверждающие то, что вы описали?
по поводу этого - нет, не ознакамливалась в письменном виде. Только со слов оператора. Но платежные документы я надеюсь, в банке можно получить. Или они могли их уже поисправлять?
СпроситьУ меня имеется задолженность перед банком траст. Прошло ровно пять лет. Последний раз со мной связывалось какое-то коллекторское агенство (если не ошибаюсь) четыре года назад. У банка, примерно в то же время, отобрали лицензию. Сейчас мне названивают из Экспресс кредит, якобы банк передал им мой договор. Когда я прошу прислать мне какие-либо доказательства этому, мне отвечают, что как мне пришлют, если у банка отобрали лицензию. И по этой же причине я не получала никаких раннее об этом уведомлений от банка. Вопрос: имеет ли эта организация требовать с меня долг, если у банка, которому я должна, давным давно отобрали лицензию? И верно ли я обладаю информацией, что по истечению трёх лет (если банк со мной никак не связывался) , банк не может больше с меня взыскать долг?
Ув. Валентина, да при подаче к Вам иска, подать в суд мотивированное возражение на иск в котором и указать на пропуск истцом срока исковой давности.
И само по себе применение срока исковой давности судом не применяется, а применяется только в случае если об этом будет заявлено стороной.
Спросить
Чтобы ответить по срокам надо знать график платежей.
Если у них договор уступки, то имеют право взыскать..
СпроситьЕсть решение суда о возмещенние денежных средств. Обратился к приставам.2 месяца денег нет. обратился к виновнику кто должен делать перевод средств. Он стабильно делает перевод на тот счет который указали приставы. Номер счета на который происходят переводы это счет казначейства приставов. Приставы объяснить что нибудь отказываются. Ссылаются на то что тот пристав который занимается этим делом в отпуске. Что мне делать?
Обратитесь к начальнику суд приставов, чтобы назначил временно исполняющим другое лицо по вашему и перечислил на ваш счет поступившие средства.
СпроситьПомогите пожалуйста с информацией.
Подаю на алименты на отца ребенка, доказательств никаких нет, только чеки почтовые от его бабушки и банковские переводы денежных средств. Это единственное что у меня есть, сам папа на связь не выходит и не желает.
Могу ли я суд просить об установлении родства ответчика с бабушкой через загс архивы? Будет ли это доказывать то что ребенок имеет отношение к этой семье? Т.к от этой бабушки мы получали мат. помощь, И можно ли просить суд чтоб он сделал запрос в банк о выписке от куда мне поступали средства?
Добрый вам день
Уважаемая Кнопа, в данном случае, если в графе ребенок указано ФИО отца, то вы спокойно подаете исковое заявление о взыскании алиментов. Все остальное сделают судебные приставы после получения исполнительного листа. Вам его искать не надо, это обязанность приставов.
С уважением.
СпроситьВ 2008 году взял кредик в банке в октябре полностью его погасил. Сегодня получил бумагу из коллекторского агенства о том что я имею задолженность перед банком в размере 8000 руб. Позвонил в агенство там меня стали запугивать и т.д. ничего не объясняя Позвонил в банк там со мной разговаривать особо не стали, сказали лишь, что я просрочил платёж 2 раза и что пени начисляются с 2008 года, теперь все вопросы в агенство. С 2008 года мне ни разу не приходили ни какие бумаги ни откуда.
Что мне теперь делать? Знакомые посоветовали ни чего не делать сказали что срок исковой давности банк пропустил и пытается теперь через агенство.
Приходите ко мне на работу, ул. Зеленая, 1. Ишимбай.
Для вас консультация бесплатная.
Спросить
Срок исковой давности - 3 года с момента когда права банка были нарушенны. С коллекторским можете вообще не общаться. Пусть в суд подают. Если подадут - там уже и будете общаться. А на угрозы и запугивания не реагируйте, можете обратиться с заявлением в полицию.
СпроситьМошенники сняли денежные средства в размере 25000 руб, позвононили представились службой безопасности банка назвали мои ФИО, номер карты кредитной с которой типа пытаются списать деньги мошенники и они будут возвращать частями мои средства, я им собщила все пин коды которые приходили мне на телефон, закончив разговор до меня дошло что это мошенники, позвонила в банк что бы отменили транзакции и заблокировали карту, написала в банк что не я делала перевод а мошенники, написала заявление в полицию, из банка пришел ответ что перевод прошел денежных средств с вашего личного кабинета онлайн и возвращать денежные средства они не будут, проценты идут так как я неоплачиваю, подскажите какие мои дальнейшие действия могут быть, спасибо.
Здравствуйте, во-первых, дождитесь ответа с полиции. Если откажут в возбуждении уголовного дела, то обжалуйте в прокуратуру и настаивайте на возбуждении уголовного дела, запишитесь на прием к районному прокурору.
Спросить
ВАм следует обратиться в суд с иском о признании сделки кредитования недействительной на основании ст. 179 ГК РФ. Пока сделка не признана судом недействительной, банк законной будет начислять проценты.
СпроситьОбманным путем мошенники сняли в двух банках с привязанных ко мне кредитных карт денежные средства. Заявление в полицию написала и оповестила банки в этот же день. Один банк сразу среагировал и не дал ходу деньгам уйти в руки мошенника. А второй банк все заблокировал и не мог выдать никаких конкретных справок о переводе денег для снятия, сказали ждать надо 7 дней. Так как у вас был перевод с карты на карту, мы ничем вам помочь не можем, сами виноваты. Почему у двух этих Альфа банк и Тинькоф банк защита клиентов разная? Теперь Альфа банку доверия нет, меня обманули мошенники, а они мне ещё кредиты предлагают, отправляют на ватсап предложения подтвердить карту. Может они сами и есть мошенники? Полиция тоже молчит, никаких справок и доказательств не просят, я сама звоню им, отвечают ждите и в такой ситуации раскрытия ноль. Подскажите хоть вы, куда мне обращаться, неужели в таком обмане все без сильны, кроме Тинькоф банка, они умеют работать и знают свою работу!
Здравствуйте! Мне пришло оповещение о выигрыше дорогостоящего приза, я могу отказаться от него в пользу денежного приза, но мне нужно будет внести на счет свои средства для передачи налога. Очень боюсь обмана, подскажите, не получится так, что я просто лишусь своих денег?
Вот письмо: в случае отказа от приза в пользу денежного вознаграждения вам перечисляется 6150000 руб. Комиссия за перевод средств составит 79950 руб. Осуществляется это след. Образом. Вы предоставляете реквизиты вашего банка и связываетесь со мной. После того, как я подтвержу, что ваши реквизиты приняты, вам нужно будет пополнить ваш QIWI кошелек на сумму комиссии - 79950. Получив подтверждение от QIWI банка по пополнению вами вашего кошелька "Thalespo Group"осуществит перечисление по вашим реквизитам денежного эквивалента, при этом комиссию за перевод оплатит с собственных средств. Перечисление осущ-ся в течение 3 операцион. Дней. Как только денежный эквивалент приза поступит на ваш банковский счет, вам нужно войти в QIWI кошелек, на балансе кошелька у вас уже будут средства 79950 руб., заблаговременно вами внесенные. Выбираете раздел счета к оплате и самостоятельно оплачиваете выставленный "Thalespo Group" счет за оказанную услугу перевода. Получается своего рода протекция платежа - ваша защищенность, заключается она в том, что счет "Thalespo Group" вы оплачиваете только после фактического зачисления денежного эквивалента по вашим банковским реквизитам.
Добрый день. Я лишь могу предположить, но это обман. Вы покупали лотерейный билет? Указана, что за организация, которая Вам выплатит денежную сумму?
Спросить
Здравствуйте, Yulya! С учетом писания процедуры получения денежного вознаграждения, вероятнее всего, это мошенничество.
С уважением, Корсун Ирина Дмитриевна.
СпроситьУв. Юлия, это МОШЕННИКИ.
В соответствии с налоговым законодательством налог исчисляется и оплачивается после получения выигрыша и в следующем отчетном периоде. Т.е. если Вы выиграли и получили приз в 2018 г., то подать налоговую декларацию и оплатить налог Вам будет необходимо в 2019 г. УДАЧИ!
Спросить
Пoвтopнoe oпoвeщeниe: Baш нoмep пpинял учacтиe в peклaмнo-мapкeтингoвoй aкции, пpoвoдимoй в Плaтeжнoм cepвиce. Bы cтaли oблaдaтeлeм пpизa втoрoй кaтeгopии - aвтoмoбиля "Land Cruiser LC200".
Koнтaкты: www. thalespo. com
Teл.: +7 (495)646-82-64.
выиграл мой сын 9 лет
Оповещение было такое: Ваш номер принял участие в рекламно-маркетиноговой акции, проводимой в Платежном сервисе. Вы стали обладателем приза второй категории - автомобиля (марка авто). Контакты: www.thalespo.com. Тел +74956468264
Спросить
Юля - откровенно: в письме фигурирует КИВИ кошелек. - это развод чистой воды, так как указанная система позволяет иметь неперсонифицированные счета для обналичивания денежных средств, полученных незаконным путем.
Указанная компания действительно существует более 20 лет, но она не занимается ЛОТЕРЕЯМИ, а проверить данную информацию вы не сможете, так как она зарубежная, соответсвенно, счета в КИВИ она иметь не может. Так как это Российская система.
С уважением.
Спросить
