Может ли некредитная организация выдавать кредиты физлицам не являющимся сотрудниками и каковы действия банка при перечислении крупной суммы на карту клиента?
Может ли некредитная организация выдавать кредиты или займы физлицам, не являющимся сотрудниками этой организации? И ещё вопрос: какие действия относительно официальных органов обязан предпринять банк при перечислении на карту его клиента крупной суммы? Заранее благодарна за ответ.
Ольга, такая некредитная организация очень серьезно рискует, что ей икриминируют Незаконную банковскую деятельность, а это уголовно-наказуемое деяние. Вы наверное имеете в виду, обязан ли банк извещать органы о странных перечислениях на карту клиента. Здесь скорее всего такие процедуры регламентируются внутренними локальными актами банка. Я предвижу, что органы вправе запросить у банка ту или иную информацию, но в рамках уголовного дела или в ходе оперативно-розыскной деятельности. Хотя с другой стороны банковские проводки - информация конфиденциальная.
С уважением,
Спросить
Наша организация является микрофинансовой (включена в реестр микрофинансовых организаций). Клиент ИП Иванов получил в нашей организации микрозайм на сумму 500000 руб. Остаток задолженности по основному долгу-400000 руб. Иванов обратился в нашу организацию за займом в сумме 3000000 руб. Вопрос: Может ли микрофинансовая организация выдать иной займ клиенту, не учитывая его задолженности по микрозаймам?
Я являюсь работником банка, менеджером по заключению зарплатных договоров, недавно с крупной бюджетной организацией был заключен договор на открытие зарплатных карт и перечисления заработной платы сотрудникам, желающим ее получать на карту нашего банка, для этого компании достаточно предоставить реестр на выпуск карт, но без согласия сотрудника на передачу персональных данных в банк, организация не может предоставить нам этот реестр, в организации свыше 1000 чел и просто физически нет возможности собрать со всех подписи, банк может выпустить всех карты без присвоения лицевого счета, после получения карты сотрудником лиц счет будет присвоен и сотрудник сможет полноценно пользоваться картой, насколько правомерными будут наши действия, если банк выпустит таким образом карты на всех сотрудников?
Какую сумму (или % от опрделенной суммы) организация обязана перечислить в банк, полученную за оказанные услуги наличным расчетом (за воду, свет и пр.), и часть какой суммы при этом может остаться в самой организации? Закреплено ли это в законе?
Заранее спасибо!
Если Банк отказывается предоставить клиенту договор на кредитную карту и заявление, которое якобы было подписано при получении карты (у клиента этих документов нет), что в этом случае может требовать клиент от Банка. Банк в свою очередь требует от клиента только погашение огромной суммы, а обоснование возникновения этой суммы клиент получить не может. Нет ни срока действия договора, ни годовых ставок, ни иных комиссий Банка. Бюро "по долгам" отправляет в головной офис Банка за договором, а Банк отправляет обратно в Бюро, говоря что у них уже нет этих договоров. Где искать правду? Может есть какие-то статьи о банковской деятельности которыми может апилировать клиент?
Организация "Ландыш" выдала сотрудникам зарплатные карты. А трудовой договор с данными сотрудниками заключила спустя 2 месяца. Т.е. Организация "Ландыш" выдала сотрудникам зарплатные карты, когда сотрудники работали еще в организации "Ромашка" а спустя 2 месяца организация "Ландыш" заключила с этими сотрудниками договор. Организации не право приемники. Чем череваты эти 2 месяца?
Может ли районная профсоюзная не коммерческая организация получать от других организаций благотворительную финансовую и материальную помощь и распоряжаца ей на цели указанные в уставе организации, при этом что бы средства в эту не коммерческую организацию поступали еще и от членов этой организации.
Если кредитная организация (банк) является учредителем со 100% уставным капиталом др. юрлица - некредитной организации, у них одинаковый юридич. Адрес, может ли эта некредитная организация законным образом выкупать у банка действующий непросроч. Потребит. Кредит? Ведь она не сможет внести потом информацию в КИ.
Необходима помощь для грамотного оформления взаимовыгодных отношений двух организаций.
Иметься организация А – заправочная станция, и организация В – занимающаяся мойкой автотранспорта.
Организации договорились о предоставлении скидки общим клиентам. Клиент который заправил определенный объем топлива за месяц в организации А получает в следующем месяце скидку на мойку в организации В.
Организация В предоставляет скидку клиентам организации А, при условии, что организация А возместит размер скидки.
Подскажите какой должен быть договор и как его правильно составить, так же необходим список внутренних документов для организаций А, что бы грамотно обосновать расходы по возмещению скидки.
Вопрос: моя организация реорганизуется путем присоединения к другой организации, т.е. будет ликвидирован. Какие действия должна предпринять организация в отношении своих работников? Мы будем уволены в связ с ликивдацией? Или мы будем переведены в ту организацию с которой присоединяемся?
Можно ли создать некоммерческую организацию, которая осуществляла бы общественную аккредитацию организаций в сфере сельского хозяйства или образования, например? Выдавать организациям соответствующие свидетельства? Или эту функцию могут выполнять какие-то определенные организации?
