Как доказать, что кто-то взял кредит по моим паспортным данным и куда обратиться?
Кто-то взял кредит в интернете по моим паспортным данным, деньги получил на яндекс-кошелек. Мне теперь звонят с требованием вернуть деньги - 11000 тыс. рублей. Как доказать, что я не брал этот кредит и куда обращаться? Может заявление в полицию отнести?
Здравствуйте!
Подавайте заявление в полицию по ст.159 УК РФ и пришлите постановление кредитору.
СпроситьКакие последствия могут быть, если указать паспортные данные по требованию платежной интернет системы (Яндекс деньги)? Как могут воспользоваться моими паспортными данными? На сколько безопасно указывать паспортные данные в интернете?
Мои паспортные данные попали к мошенникам. Они создали на яндекс-деньгах кошелек, сделали заявку и Тинькоф банк сделал пластиковую карту, затем выслал ее мошенникам по почте. Затем по моим данным взяли кредит у МФО, опять же через интернет. МФО недолго думая передала мои данные коллекторскому агентству. Кое как я выбила из этого МФО копию договора и мои данные указанные при заполнении анкеты. Всё совпадает, кроме номера сотового (это естественно, так как на него высылается смс-код, чтобы получить этот кредит. У меня вообще масса вопросов. Как на почте могли отдать карту? Сотрудник яндекс-денег уверяет, что ее отдают по паспорту, но мой паспорт всегда при мне. Да и сотовый вообще другого региона. Куда мне обращаться кроме полиции? Теперь так можно что-ли, выдать карту и кредит через интернет, вообще не видя человека?
Обращаться только в полицию, либо прокуратуру это с заявлением о мошенничестве, а также на банк и мфо в суд, за то что выдали кредит незаконно не удостоверившись, что получаете именно вы, в итоге получили третьи лица
СпроситьКак мне быть по моим паспортным данным кто то взял кредит в банке Русский стандарт, Куда обращаться?
Для начала в сам банк с заявлением о выдаче копии кредитного договора.
при выдаче кредита они практикуют фотосъемку заемщика. ну а далее по обстоятельствам. если зайдете в тупик, обращайтесь.
СпроситьНедавно при попытке взять кредит, выяснилось, что на мне огромный кредит уже есть, но я его не брала. Я позвонила, узнала. Этот кредит оформлен в микрозаймах в организации Домашние Деньги, кто-то оформил заявку через интернет по моим паспортным данным, в заявке кроме паспортных данных и телефона нет ничего, деньги переводили куда-то на электронные кошельки, то ли киви, то ли веб-мани, то яндекс. Деньги. Указанный там номер телефона выключен, я по нему сто раз звонила. Подскажите есть ли возможность вычислить мошенника, кто взял кредит на мой паспорт? Например, по номеру телефона: как можно узнать, на кого он зарегистрирован? Или по вот этим вот электронным кошелькам? С них же куда-то выводили деньги? Может быть так можно вычислить куда. Может полиция как-то по ай-пи адресу вычислить человека, откуда была подана заявка на кредит? Куда мне идти? Что делать? Полиция будет искать мошенника, ведь телефон выключен, а по электронным кошелькам будет искать? Или мне это как-то самой можно сделать?
Самостоятельно вряд ли найдете. Пишите в полицию заявление о мошенничестве. И срочно поменяйте паспорт в связи с утерей, чтобы еще кредитов не набрали.
СпроситьДобрый вечер. Рекомендую Вам обращаться с заявлением в полицию о мошенничестве. Если не обратитесь, трудно будет доказать, что Вы не брали кредит.
СпроситьДобрый вечер!
Полагаю, что Вам следует обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве, исходя из ст.159.1 УК РФ:
Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования
1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, -
наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.
2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, -
наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, -
наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
(в ред. Федерального закона от 03.07.2016 N 325-ФЗ)
4. Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, -
наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.
Примечание. Крупным размером в настоящей статье, а также в статьях 159.3, 159.5, 159.6 настоящей главы признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным - шесть миллионов рублей.
Удачи Вам!
СпроситьДоброго времени суток!
Полина, Вам обязательно нужно написать заявление в полицию. У них есть особые подразделения МВД, что отвечают за борьбу с преступлениями в сфере интернета. Только полиция имеет властные полномочия получать информацию об ай-пи адресах и прочем, сами Вы вряд ли что-то разыщите.
Желаю удачи!
СпроситьНедавно при попытке взять кредит, выяснилось, что на мне огромный кредит уже есть, но я его не брала. Я позвонила, узнала. Этот кредит оформлен в микрозаймах в организации Домашние Деньги, кто-то оформил заявку через интернет по моим паспортным данным, в заявке кроме паспортных данных и телефона нет ничего, деньги переводили куда-то на электронные кошельки, то ли киви, то ли веб-мани, то яндекс. Деньги. Указанный там номер телефона выключен, я по нему сто раз звонила. Подскажите есть ли возможность вычислить мошенника, кто взял кредит на мой паспорт? Например, по номеру телефона: как можно узнать, на кого он зарегистрирован? Или по вот этим вот электронным кошелькам? С них же куда-то выводили деньги? Может быть так можно вычислить куда. Может полиция как-то по ай-пи адресу вычислить человека, откуда была подана заявка на кредит? Куда мне идти? Что делать? Полиция будет искать мошенника, ведь телефон выключен, а по электронным кошелькам будет искать? Или мне это как-то самой можно сделать?
Вам в срочном порядке нужно писать заявление в органы.
СпроситьЯ подавал запрос по кредиту через интернет, и на этом все в кредите так и не было надобности, но так как там были мои данные на меня взяли интернет займ, я написал заявление в полицию и все вроде бы наладилось, через неделю опять поступил звонок что я взял очередной займ, подскажите что мне делать может как то можно удалить мои паспортные данные из интернета?
Как изменить статус кошелька в Яндекс-деньги и насколько безопасно предоставление паспортных данных?
Сделала себе в интернете яндекс-деньги (кошелёк) Статус у меня там стоит анонимный. Теперь чтобы другие люди смогли мне перевести деньги на мой кошелёк, статус надо поменять. Для этого яндекс-деньги запрашивает паспортные данные. Вопрос: можно ли им давать эти данные, безопасно ли это? Спасибо.
Сняли белорусские номера с машины в Санкт-Петербурге. Потребовали выкуп за номера, заплатили 3000 рублей. Деньги переводили через Яндекс Кошелёк на определённый счёт. Обратились на Яндекс Кошелёк, нам посоветовали обратиться в полицию, что якобы есть возможность вернуть деньги и наказать мошенников. Возможно ли это и куда обращаться?
Обращаться нужно в полицию, и непонятно, почему вы тянете время. Сделать это нужно сейчас!
СпроситьМои паспортные данные попали к мошенникам. Используя их, они завели кошелек в Яндекс-Деньги, создали заявку и Банк Тинькофф напечатал карту и выслал ее по почте (кому не знаю). Затем в МФО взяли кредит по моим данным. Использовался смс код высылаемый на сотовый телефон мошенников. Теперь МФО передала мои персональные данные коллекторской организации и с меня требуют возврата долга. Была выпущена карта и получен кредит вообще не видя человека. Заявление в полицию я написала. Хочу узнать насколько законны такие методы идентификации клиента.
Вас не должны беспокоить действия банка Тинькофф. Если вы подали заявление и возбуждено уголовное дело, то более вам ничего делать не нужно и обязательств у вас никаких нет.
СпроситьПо моему паспорту взяли кредит через онлайн, сейчас мне звонят коллекторы и говорят вернуть долг, а я этот кредит не брала, подскажите, что мне делать? И кула обращаться? В полицию заявление уже написано.
Мошенническое получение микрозайма по паспортным данным - куда обратиться и как составить заявление?
По моим паспортным данным в интернете мошенническим способом был был взят микрозайм в Мфо. Звонят коллекторы без конца. Договор о займе никто из них предоставить никто не может, мотивируя это тем, что заключён был через интернет.
Куда нужно подавать заявление о мошенничестве (в полицию, прокуратуру)?
Как правильно его сформировать?
На кого его писать (на коллекторов, МФО)?
Подавайте в любой отдел полиции заявление на имя начальника. В котором просите помочь в розыске лиц получивших на ваше имя мошенническим способом кредит в МФО. За заведомо ложный донос предупреждены. Но вам нужно убедиться перед этим что кредит в МФО на ваше имя действительно был оформлен.
СпроситьПоскольку вы не брали деньги. То и ответственности не несете. Если подадите заявление о мошенничестве в прокуратуру, то оно будет передано в ОМВД. Можно напрямую подать в ОМВД.
СпроситьЗдравствуйте. В данном случае необходимо писать заявление в полицию, причём чем быстрее, тем лучше. Писать заявление необходимо в первую очередь на МФО. И на коллекторов - если ими нарушаются нормы законодательства о коллекторской деятельности. Я могу помочь Вам с составлением необходимых документов - быстро, качественно и дёшево. Обращайтесь. Срок выполнения работы в Вашем случае - сутки.
СпроситьЗдравствуйте. Если мошенники оформили займ онлайн или в отделении банка, в качестве пострадавшей стороны будет выступать и сама финансовая организация, и лицо, на которое был оформлен кредит. Главное отличие состоит в том, что гражданину намного сложнее доказать свою непричастность к заключенному договору кредитования – особенно если займ был получен посредством глобальной сети.
Пострадавший обычно узнает о кредите от коллекторской службы или отдела по работе с взысканиями финансовой организации, когда их представители обращаются к нему с требованием погасить займ. Пытаться решить вопрос путем общения с материально заинтересованной стороной, в роли которой выступает кредитная организация, бессмысленно. Банку намного проще взыскать долг с вас, чем проводить внутреннее расследование и заниматься поиском мошенников.
В особенно сложных случаях источником информации о незаконно оформленном кредите становится судебная повестка.
Иногда гражданин обращается в банк, чтобы заключить договор кредитования, и сталкивается с отказом, который финансовая организация обосновывает плохой кредитной историей. Это веский повод проверить свою кредитную историю – возможно непогашенные кредиты и микрозаймы оформили мошенники.
Еще лучше - поставить свою кредитную историю на мониторинг. Так вы сможете быстро и оперативно получать информацию о запросах документа и сможете предотвратить получение кредита мошенниками на ваше имя.
. Рекомендации.
Шаг №1: обращение в финансовую организацию и изучение договора
Нередко обнаружив, что на вас оформили микрозайм или кредит без вашего ведома, вы оставляете без внимания эту важную информацию. Даже если вы уверены, что не имеете к заемным обязательствам никакого отношения, нельзя игнорировать такие сведения – с точки зрения финансовой организации вы остаетесь должником, пока не докажете обратное.
Если оставить без внимания настойчивые обращения со стороны банка, МФО или коллекторов, последует передача дела в суд. Тогда доказать свою правоту будет намного сложнее.
Нужно немедленно обратиться в финансовую организацию, которая предоставила займ на ваше имя с заявлением о том, что вы не оформляли с ней договор кредитования. Посетить банк или МФО желательно лично. Обязательно потребуйте второй экземпляр договора, который стал основанием для истребования долга.
Текст документа нужно внимательно изучить и обратить внимание на следующие моменты:
Схожесть подписи на документы с вашей личной подписью;
Изучите приложения к кредитному договору, особого внимания заслуживает копия паспорта или иного удостоверяющего личность документа;
Ознакомиться с предметом договора – кредит может быть денежным или товарным;
Посмотреть, в каком из офисов или филиалов финансовой организации был заключен договор, кто выступал в роли кредитного эксперта (фамилия, инициалы сотрудника банка);
Дата оформления договора и сумма кредитования.
Если мошенники оформили микрозайм через интернет, подписанного аферистом экземпляра договора просто не существует. Функцию подписи в договоре выполняет код (пароль), направленный в виде СМС. В этом случае потребуется запросить распечатку сообщений у своего мобильного оператора. Также может потребоваться история запросов и посещений с вашего домашнего (а, возможно, и рабочего ПК). Можно инициировать поиск IP-адреса, с которого был направлен запрос в МФО, и собрать доказательства того, что в указанное время Вы не имели доступа к устройству, но эти процедуры сложны и оплачивать их придется отдельно.
Шаг №2: составление заявления
Приступать к составлению текста заявления следует только после ознакомления со всеми имеющимися у банка документами. Заявление пишется на имя руководителя филиала финансовой организации. В тексте документа нужно указать, что требования возвратить кредит являются неправомерными и сослаться на обстоятельства, подтверждающие этот факт. Недостаточно написать, что кредит на вас оформили без вашего ведома, это нужно доказать. К примеру, поддельные подписи, использование при оформлении утерянных документов и т.д.
В завершении текста заявления нужно обратиться с просьбой о проведении внутренней проверки по факту незаконного заключения договора кредитования и прекращении неправмерных требований о возврате займа либо разрешении конфликтной ситуации в судебном порядке.
Прежде чем передавать заявление в финансовую организацию, нужно сделать его ксерокопию. Оригинал документа передается в банк, а на копии ответственный сотрудник банка должен сделать отметку о получении заявления с датой и подписью. Ксерокопия остается у заявителя. В случае рассмотрения дела в суде она будет являться доказательством того, что вы пытались урегулировать конфликт мирным путем.
ШАГ №3: обращение в полицию
Запросите в банке копию договора и всех приложений к нему. Получив их, нужно отправиться в полицию. В отделении нужно написать заявление о совершенном мошенничестве. Помимо информации о том, что на вас оформили микрозайм без вашего ведома, в тексте заявления нужно указать все имеющие отношение к делу факты, приложить полученные в банке копии документов.
В заключении заявления должна содержаться просьба разобраться в сложившейся ситуации, принять меры по выявлению правонарушителей и восстановлению справедливости. Заявление также копируется, оригинал передается в дежурную часть, а копия (с пометкой о приемке) остается у заявителя.
Шаг №4: подача судебного иска
Избежать судебного разбирательства в подобной ситуации, скорее всего, не удастся. Признать договор кредитования ничтожным может только суд. По этой причине главным этапом защиты ваших прав становится подача иска на финансовую организацию, которая пытается взыскать с вас заемные средства, которые вы не получали.
В судебном разбирательстве интересы банка будет защищать высококвалифицированный юрист, поэтому истцу также рекомендуется заручиться помощью опытного правозащитника. Опытный адвокат поможет грамотно реализовать защиту ваших прав и значительно повысит шансы на благоприятный исход дела.
Финансовая организация будет вынуждена прекратить требовать у вас выплаты кредита, к которому вы не имеете отношения, только после вынесения судом решения в вашу пользу. Желаю удачи. В.
СпроситьЗдравствуйте, Диметрио! Если Вы узнали, что на Ваши паспортные данные оформлен займ, а Вы этого не делали, то Вам надо обратиться с заявлением в полицию о возбуждении уголовного дела по факту совершенного мошенничества, а также поставить об этом в известность МФО.
С уважением, Марина Сергеевна.
СпроситьДиметрио, Вы можете обратиться в ОВД, а можете и не обращаться.
В данном случае преступления непосредственно против Вас не совершено пока что.
При оформлении "левых" кредитов с данными реальных людей, но невыдаче им денег преступление совершается, по сути, работниками кредитной организации против самой организации, то есть они таким образом крадут у нее деньги.
Потерпевшей, таким образом, является организация, а не Вы. У Вас-то денег никто не брал пока что. Ну звонят, просят. На улице нищие тоже просят... Пусть просят дальше.
Вы можете просто ждать обращения в суд.
При выдаче кредитов с заполнением заявки через интернет договора займа с подписью может и не быть, вместе с тем, факт передачи денег доказывается их перечислением на карту, банковский счет или иным способом.
Соответственно вопрос в том, получали ли Вы деньги каким-либо образом.
СпроситьДоброе утро, Диметрио! Сначала потребуйте представиться тех лиц, которые вам звонят-место работы, данные, должность. Потом пишите заявление в полицию, квалифицировать действия будут они. Не мешает написать жалобу в службу приставов, так как коллекторы в их компетенции.
СпроситьЗдравствуйте, рассмотрение заявления по факту мошенничества может занять много времени, не исключено, что результат будет не в вашу пользу.
Рекомендую обратиться в суд о признании договора не заключенным и взыскать с МФО компенсацию морального вреда и судебные расходы.
По всем вопросам можете писать в личку.
Спросить