Как доказать предоставление документов о деятельности ИП при получении кредита на физическое лицо в ВТБ Банке и возможность подачи на пересмотр дела после ипотеки.
У меня в втб банке было два кридита, по одному было банкротсво т.к.я предприниматель, а второй есть решение взыскать. Но документы я предоставляла как и.п.а банк дал кридит на физ. лицо как доказать что предоставлялись все декларации, огрн вообщем все как индив. Предприниматель? Я хочу подать на пересмотр дела я даже не знала что уже есть решение суда! Могу я это сделать? Мне сказали что срок вышел? Спасибо.
Здравствуйте, скажите пожалуйста у предпринимателя есть в банке долги как физ лицо и как ИП. Сейчас не чем платить долги и оформляет банкротство. Но когда брал кредит была подана липовая декларация
Будут ли банки рассматривать декларации и чем это грозит человеку.
Банк вправе запросить названный документ в соответствии с п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Кроме того, в соответствии с Постановлением Президиума ВАС РФ от 09.07.2013 № 3173/13 «…Обязанность по документальному фиксированию информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом возложена на кредитные организации …”
Названный выше Закон позволяет кредитной организации требовать и определять объем соответствующих сведений при этом банк вправе запросить у клиента представления не только документов, выступающих основанием для совершения операции по счету, но и документов по всем связанным с ней операциям, а также иной необходимой информации, позволяющей банку уяснить цели и характер рассматриваемых операций, в том числе документов, подтверждающих источники поступления денежных средств на счет клиента.
Спросить
Здравствуйте! Банк не является органом, производящим расследование. Ему нужно просто вернуть долги. Вот, если Вы от этого будете всячески уклоняться, тогда может всплыть и указанная Вами некрасивая история.
Спросить
Здравствуйте. Если банки поднимут данный вопрос, то вполне реально быть привлеченным по ст. 159.1 УК РФ
"Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 29.07.2017) (с изм. и доп., вступ. В силу с 26.08.2017)УК РФ Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования
(введена Федеральным законом от 29.11.2012 N 207-ФЗ)
1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, -
наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.
2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, -
наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, -
наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
(в ред. Федерального закона от 03.07.2016 N 325-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
4. Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, -
наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.
Примечание. Крупным размером в настоящей статье, а также в статьях 159.3, 159.5, 159.6 настоящей главы признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным - шесть миллионов рублей.
(в ред. Федерального закона от 03.07.2016 N 325-ФЗ)
Всего Вам самого доброго и удачного разрешения проблемы. Спасибо за выбор нашего сайта.
СпроситьБанк подал в суд за неуплату кредита. Раньше платил вовремя, но изменились обстоятельства. Когда вызывали в суд был далеко на работе. Сегодня состоится последнее заседание как сказали в суде. До этого хотел подать на банкротство физ лица. Вопрос, могу я во время суда или после его решения в пользу банка подать на банкротство? Спасибо.
Вы можете подать в суд заявление на собственное банкротство не в деле о взыскании с Вас долга, а надо отдельное заявление в суд подавать по всем правилам с кучей документов , оплатой госпошлины и т.д..
СпроситьНе плачу кредит банку уже больше года. Платить не собираюсь. Сумма большая. Банк до сих пор не подал на меня в суд (даже на банкротство как физ. лицо). С меня взять вообще нечего. На что рассчитывает банк? В чем их интерес, столько времени не подавать на меня в суд, больше года? Банк ВТБ 24. Ведь я им тоже не выгоден.
В ваших интересах самому подать на банкротство если сумма больше 500 руб.
Может какой то технический сбой у них но банки никогда не упустят шанс вернуть деньги им не важно ест что взять или нет это нех проблемы. Он потом сами могут подать на Вас в суд.
Рада была Вам помочь
СпроситьБрал в банке ВТБ 24 г. Наб. Челны ипотеку, банк взял с меня комиссию, суд признал её незаконной. 15 августа, этого года, написал заявление в отделении банка и сдал документы (исполнительный лист и копию решения суда). Сотрудник банка сказал что деньги переведут через две недели. По истечение этого срока деньги переведены не были, обращался не единожды в банк с вопросом в чём причина задержки выплаты, на что мне отвечали что данное решение принимает банк ВТБ 24 города Самара, обещали (не раз) уточнить причину задержки и позвонить в день обращения в банк, но звонка так и не было! Как мне быть?
Спасибо!
Брал кредит в банке как фил. лицо, долго не оплачивал. Есть решение суда у пристава о взыскании долга. Хочу зарегистрировать ИП, чтобы начать работать и выплачивать кредит. Дадут ли мне пользоваться расчётным счётом предпринимателя или арестуют его? или наложат на этот счёт взыскание, как с зарплаты 20-50% от дохода? Арестуют ли расчётный счёт индив. Предпринимателя судебные приставы за долг перед банком физ. лица? Арестуют ли расчётный счёт ИП судебные приставы за долг перед банком физ. лица?
Роман, индивидуальный предприниматель - это то же самое физическое лицо, которое несет ответственность по своим долгам как до начала предпринимательской деятельности, так и после своим имуществом и денежными средствами. Поэтому, если Вы откроете расчетный счет как ИП, уведомите об этом ИФНС в соответствии с законом, то рано или поздно о наличии у Вас расчетного счета станет известно судебному приставу. И он будет вправе наложить арест на денежные средства на этом счете в счет погашения имеющейся задолженности по исполнительному листу.
СпроситьВозникла проблема не знаю как лучше поступить. В 2010 году по своей глупости взяла кредит на бизнес в хоум банке. В силу обстоятельств не смогла платить. Просила банк пойти на уступки мне отказали. Вообщем последней платеж был в марте 2011 года. Банк о себе не напоминал, было пару писем и то приходили по почте без каких либо уведомлений. Год назад устроилась на работу и тут меня как зарплатника переводят в этот банк. Все ни чего, я случайно узнаю что с банк собирается с меня удерживать до 70% с зар платы, так мне сказали сотрудники, и сказали что это по решению суда. При этом ни какого решения суда я в глаза не видела ни каких исполнительных листов не приносили и приставов вообще в глаза не видела. Предоставить документы в банке мне отказываются. Все правда было в устной форме. Подскажите как вообще можно узнать о решении суда и где? Обязан ли мне банк предоставить все требуемые документы, а именно решения суда? И есть ли вообще срок давности по кредитному договору, имеют ли право с меня удерживать такие суммы? И как вообще снизить эти выплаты?
срок исковой давности 3 года с момента последнего платежа . Банк проспал в Вашем случае свои права на взыскание с Вас долга . Если суд все же был то исполнительный должен быть предъявлен к исполнению в течении 3 лет . Не надо ничего платить Д если начнут снимать деньги с карты зарплатной то заявление в прокуратуру
СпроситьЯ олачивала кредиты через банк. Ранее все было как положено. Последние мои два кретида в разные банки отправили на закрытый уже давно счет совершенно в другой банк. Меня с банка отправили сказали идти и искать банк которуму на закрытый мой счет перечислили два кредита. Ну на шла написала там заявление об возрате. Есть ли гарантии что они вернут эти две суммы. Вообще как в такой ситуации поступить? Спасибо.
Это не ваша проблема, а проблема вашего банка и вы не обязаны были заниматься поиском банка. У вас наверное остались квитанции, подтверждающие, что вы вовремя погасили кредит. Из этого следует, что вы свои обязательства перед банком выполнили, а остальное не ваше дело. Пусть голова болит у банка. Адвокат Ким Б.П.
СпроситьЯ брал кредит в банке Москвы. Через пол года банк разорился, и продал свои акции в банк ВТБ 24. мне пришло из банка Москвы смс сообщение о том что банк закрывается, и чтоб я обратился по поводу своего кредита в банк втб 24 куда были проданы документы. Я обратился в банк ВТБ 24 где мне открыли счет физического лица, не каких договоров, графиков платежей по кредиту между мной и банком не было заключено. Просто был открыт счет на мое имя и я туда ежемесячно вносил сумму кредита который мне выдал банк Москвы. Могу ли я обратиться в суд за неправомерными действиями со стороны банка ВТБ 24. Так как между мной и банком ВТБ 24 не каких договоров, графиков платежей, и других каких либо документов подписано не было.
Нет не можете все сделано на законном основании банк имел право переуступить Ваш кредитный долг другому банку или продать Ваш долг , условия кредитования при этом не изменились права ваши ни чем не нарушены , действует тот же кредит
СпроситьЯ являюсь поручителем по кредиту, выданному банком физ. лицу., человек не смог расчитаться и банк обратился с иском в суд. В суде выяснилось что на тот момент когда был выдан кредит, банк ещё не имел лицензии ЦБ и получил её только 3 месяца спустя, в связи с этим, банку было отказано в удовлетворении иска, кредитный договор был признан не действительным и соответственно договора поручительства тоже, банк имел права на возврат только оставшейся части долга без учёта процентов с одного заёмщика. Банк обжаловал это решение суда в вышестоящем областном суде, сославшись на то, что кредитование физ. лиц не подлежит обязательному лицензированию, Статья 5 названого закона определяет круг банковских операций и других сделок, совершаемым банком. Такого понятия, как "кредитование" она не содержит. Выслушав доводы представителя банка, областной суд отменил решение городского суда и отправил дело обратно на пересмотр. Вопрос: имел ли право банк выдавать кредиты физ. лицам под проценты не имея на то лицензии? И есть ли шанс того, что при повторном пересмотре дела, прошлое решение суда оставят без изменения, а если нет, то имеет ли смысл его обжаловать уже мне?
Дмитрий.
Согласно абз. 2 п. 3 ст. 49 ГК РФ право юридического лица осуществлять деятельность, на занятие которой необходимо получение лицензии, возникает с момента получения такой лицензии или в указанный в ней срок. Далее, в развитие настоящего положения, в абз. 7 ст. 12 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 "О банках и банковской деятельности" прямо указывается, что кредитная организации имеет право осуществлять банковские операции с момента получения лицензии, выданной Банком России. Аналогичное правило содержится в некоторых иных нормативных актах.
В силу ст. 173 ГК РФ сделка совершенная юр. лицом без лицензии на занятие соответствующей деятельностью является оспоримой, т.е. может быть признана недействительной по решению суда.
По поводу пересмотра дела, надо смотреть на какие нарушения и недочеты обращает внимание нижестоящего суда облсуд, естетественно, новое решение будет вынесено в соответствии с ними.
По поводу вашей персоны: вы поручитель и в соответствии со ст. 363 ГК РФ выступаете перед кредитором за нарушения должника. Соответственно обжаловать новое решение, суда в случае признания кредитного договора действительной сделкой смысл имеет. Потом, конечно, вы можете взыскать это с должника (ст. 364 ГК РФ) другое дело, что вам это явно не нужно.
Как видите вопрос сложный и без профессионального юриста здесь не обойтись. Предлагаю свои услуги, пожалуйста, обращайтесь.
СпроситьУ меня был кредит в банке. Была просрочка и банк передал моё дело 3-ему лицу-коллекторскому агентству. Кредит я выплачивала банку постепенно невзирая на то,что дело передано 3-му лицу. Суда не было. После погашения кредита я взяла у банка справку о погашении всей суммы. У меня вопрос: могут ли они требовать с меня деньги в будущем? Когда банк передает дело агентствам, то права все переходят к ним? я ж платила на счёт банка, а не кол. агентству. Есть опасения, что через некторое время позвонят и потребуют деньги (проценты, штрафы) есть у них такое право или нет? что мне делать?
Оксана опираясь на свой опыт работы с банками думаю что вам опасаться нечего...тем более у вас есть документ подтверждающий что вы погасили долг...к коллекторным агентствам никакие права не переходят...с ними дела не имейте....коллекторные агентства это просто вымогатели денег которые за свою незаконную деятельность имеют наградные с банков...и то нелегальные..
Спросить
