Попытка мошенничества - возможные последствия использования фото паспорта держателя карты
Была произведена попытка мошенничества.
Имею свой интеренет-магазин, написал человек в Watsapp что хочет приобрести товар и скинул фото паспорта и реквизиты отправки, в ответ отправил реквизиты оплаты и фото паспорта держателя карты (по его просьбе). после чего была попытка зарегистрировать банк карту на другом телефоне, это мероприятие я сразу присек и заблокировал карту. Написал в мегафон жалобу на этот номер, ее приняли.
Вопрос может ли мошенник сделать какие либо противоправные действия с фото паспорта держателя карты (именно фото, а не ксерокопия)? кредиты? Крупные покупки? Или еще что то.
Суть такова. Мой знакомый попросил номер карты банка и сказал, что ему будут перечислять родственники деньги на проживание на мою карту, я их снимал и отдавал ему это было пару раз, теперь мою карту заблокировали так как говорят что была попытка машеничества, тоесть за товар отправили деньги, а товара не получили и подали в банк заявку о машеничестве на меня. Я не делал никаких мошеничеств, просто по просьбе отдавал перечисленые не мне деньги. Можете проконсультировать?
3,5 месяца назад я заказала товар в интернет-магазине, оплатила сразу же переводом на карту Сбербанка через мобильный банк. Через полчаса Передумала и попросила вернуть деньги. По просьбе магазина написала заявление на возврат, отправила ксерокопию паспорта, выписку операций по карте Сбербанка. Обещали вернуть в течение 60 дней. Потом по телефону вновь попросили номер карты. Деньги не возвращают, но вернуть не отказываются. Как поступить?
Снова попросите их вернуть вам денежные средства, подайте претензию, напишите, что в случае невозврата денег будете вынуждены обращаться в суд.
СпроситьВ Роспотребнадзор с жалобой обратитесь. Для начала с жалобой.
Положение о Федеральной службеми.СпроситьУТВЕРЖДЕНО
постановлением Правительства
Российской Федерации
от 30 июня 2004 г. № 322
(в редакции Постановления Правительства
Российской Федерации от 21.05.2013 № 428)
ПОЛОЖЕНИЕ
о Федеральной службе по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека
I. Общие положения
1. Федеральная служба по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека (Роспотребнадзор) является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере защиты прав потребителей, разработке и утверждению государственных санитарно-эпидемиологических правил и гигиенических нормативов, а также по организации и осуществлению федерального государственного санитарно-эпидемиологического надзора и федерального государственного надзора в области защиты прав потребителей.
(в ред. Постановлений Правительства РФ от 30.01.2013 N 65, от 21.05.2013 N 428)
2. Руководство деятельностью Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека осуществляет Правительство Российской Федерации.
(п. 2 в ред. Постановления Правительства РФ от 19.06.2012 N 612)
3. Федеральная служба по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека руководствуется в своей деятельности Конституцией Российской Федерации, федеральными конституционными законами, федеральными законами, актами Президента Российской Федерации и Правительства Российской Федерации, международными договорами Российской Федерации, актами Министерства здравоохранения Российской Федерации, а также настоящим Положением.
(в ред. Постановления Правительства РФ от 19.06.2012 N 612)
4. Федеральная служба по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека осуществляет свою деятельность непосредственно и через свои территориальные органы во взаимодействии с другими федеральными органами исполнительной власти, органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органами местного самоуправления, общественными объединениями и иными организация
Если претензию уже предъявляли - далее обращайтесь в суд с иском - дело у вас 100 процентное по шансам вернуть деньги, если только магазин - не мошенники.
СпроситьГражданин Д. дал зятю банковскую кредитную карту (с ПИН-кодом) и отправил его в магазин за покупкой. Зять купил ему водки, но попутно снял наличные деньги (в кредит по лимиту, который был доступен).
Деньги, разумеется, сразу потратил, но не сознавался в этом, т.ч. пришлось обращаться в полицию и СБ банка.
В полиции говорят, что данная карта принадлежит банку и является его собственностью. Взятые по карте (в кредит) деньги тоже принадлежат ему, поэтому банк должен быть признан потерпевшим в этом деле...
Однако, держатель нарушил правила банка, сказав ПИН-код карты, и банк потом может взыскать эти деньги не с того, кто снял их, а с держателя карты.
Как должен поступить в этой ситуации следователь или дознаватель? На что ссылаться держателю карты?
Спасибо за ответы.
И полиция, и тем более следователь - не обязаны заниматься этой ситуацией.
Поскольку ситуация связана с гражданско-правовыми отношениями...
Гражданин Д. может обращаться в суд к своему зятю - с соответствующим гражданским иском.
В возбуждении уголовного дела будет отказано.
Спросить
Похищены ден средства. Взыскать банк вправе будет только с того, кто будет признан виновным в совершении хищения.
СпроситьГражданин Д. дал зятю банковскую кредитную карту (с ПИН-кодом) и отправил его в магазин за покупкой. Зять купил ему водки, но попутно снял наличные деньги (в кредит по лимиту, который был доступен).
Деньги, разумеется, сразу потратил, но не сознавался в этом, т.ч. пришлось обращаться в полицию и СБ банка.
В полиции говорят, что данная карта принадлежит банку и является его собственностью. Взятые по карте (в кредит) деньги тоже принадлежат ему, поэтому банк должен быть признан потерпевшим в этом деле...
Однако, держатель нарушил правила банка, сказав ПИН-код карты, и банк потом может взыскать эти деньги не с того, кто снял их, а с держателя карты.
Как должен поступить в этой ситуации следователь или дознаватель? На что ссылаться держателю карты?
Спасибо за ответы.
Сегодня случилась следующая ситуация: маме на смартфон пришло то ли системное уведомление, то ли реклама от Тинькофф банка, что они держателям карт дарят 3000 руб, для чего нужно ввести номер телефона, номер карты, после этого придёт код подтверждения. Код подтверждения пришёл,мама его отправила, после чего сразу же пришло смс сообщение от банка, что с карты снято 12000 руб. Естественно мама сразу же позвонила в банк объяснила ситуацию, карту заблокировали, приняли жалобу и открыли спор сроком на 20 дней. Скажите, пожалуйста, нужно ли идти в полицию и дополнительно писать заявление о мошенничестве? И куда нужно подавать такое заявление, просто в местное отделение?
Заявление необходимо написать. Вы можете подать заявление в любой отдел полиции. Его обязаны принять. Возможно заявление направят по территориальности в другой отдел, о чем Вас уведомят.
СпроситьЗаключена договор заявка на предоставление услуг: ООО заказчик, ИП исполнитель. По условиям договора оплата должна производиться на карту сбербанка, номер карты в договоре не прописан, реквизиты для оплаты ИП отправил по электронной почте, карта принадлежит совершенно другому человеку, оплата была произведена в полном объеме, после чего выяснилось, что почту взломали и вставили реквизиты другого человека, факт оплаты имеется, скрины тоже есть, ИП на ООО падает в арбитражный суд о взыскании оплата, которая уже была произведена. Какова вероятно, что ИП выйграет этот процесс.
Зависит от всех обстоятельств, в частности когда почта пришла, если ее успели взломать (именно пришедшую, по условиям вопроса), и почему не стали читать ранее.
Спросить? На авито нашла телефон. Продавец просил полную оплату на карту сбербанка. Я оплатила, в графе комментарий написала, что оплата за телефон и модель указала. Продавец несколько дней не мог отправить мне посылку. Сегодня написал, что отправил. Трек номер не даёт,говорит его нет. Чек тоже выслать не хочет. На мои просьбы прислать фото чека молчит или бред пишет. Есть номер карты и 2 номера тел. Оплачивала со своей карты, так что квитанцию смогу сделать. Что делать?
ли не получите товар, то обращаться в суд с иском о взыскании денег. Если Ваш продавец исчезнет, тогда в полицию о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества.
СпроситьГражданином в магазине куплена женская шуба для гражданки М. Оплата производилась банковской картой гражданина. В шубе был выявлен брак. Продавец брак признал и согласился вернуть деньги, но только держателю карты с которой была произведена оплата при предъявлении карты и паспорта. Держатель карты находится в другом регионе и не может (и не хочет) совершать действий применительно к этой ситуации.
Как вернуть деньги за некачественный товар?
Дмитрий Викторович, пишите претензию с требованием возврата денег за некачественный товар с указанием ваших данных и реквизитов вашего расчетного счета.
СпроситьСитуация такова, что на покойного родственника была оформлена кредитная карта. Было произведено три платежа, далее банк карту заблокировал, так как получил информацию о том, что собственник карты умер. Теперь банк написал заявление о мошенничестве. Весь долг перед банком по карте закрыт. Как защитить себя?
Здравствуйте,
Члены семьи не имеют права тратить или снимать деньги с банковской карты родственника после его ухода из жизни. Пользоваться средствами ушедшего родственника закон не разрешает - до момента вступления Вами в наследство. Статья 418 ГК РФ
Какое наказание может последовать за снятие средств с карты покойного родственника?
Если Вы являетесь родственником умершего, трата денег с прикрепленного счета умершего незаконна, но и не всегда наказуема.
Наказание, которое Вы можете получить - это долг, и соответственно обязательство, выплатить все потраченные незаконным путём деньги-банку (если это кредитная карта с задолженностью) / государству (если это пенсионная карта, и новая пенсия была выплачена после смерти, без должного перерасчёта по дате смерти) / либо законным наследникам (по гражданскому иску родственников).
Спросить
Здравствуйте, Юлия! Это не мошенничество, а кража денежных средств с использованием банковской карты (ст.158 УК РФ). Когда речь идет о заявлении о преступлении (ст.141, 145 УПК РФ), то тут один вариант: искать как можно быстрее адвоката.
СпроситьПо СБП перевел на свою карту у которой истёк срок действия средства для последующей оплаты с этой карты кредита на товар в этом же банке. Перевод на карту банк принял, но не дает перевести средства на оплату кредита в этом же банке. На горячей линии составил заявку о переводе средств на погашение кредита, но это может занять время, что приведёт к просрочке по кредиту. Вопрос: сложившаяся ситуация это вина банка, что принял перевод на просроченную карту и не позволяющиму перевести средства или это моя вина? Испортится ли Кредитная история?
Банк принял перевод не на карту а на счет, он же не закрыт, а вот истечение срока действия карты привело к ограничению возможностей распоряжения средствами, если это сбер то вообще все понятно в этом банке все через одно место. Историю по одному платежу никто не испортит.
Спросить
