Как разблокировать счета в банках без наличия печати - ситуация и варианты решения
Я являюсь номинальным директором-открыты счета в 3 х банках и клиент счета-доков нет никаких-банк отказывается заблокировать счета так как говорят нет печати-что делать-писать заказное письмо в банки чтоб заблокировали хотябы клиент банк и вообще как можно больше сведений как выпутываться из этой ситуации-напишите для начала на почту gena4330@ya.ru-чтоб я мог оценить ваш ответ и понять работать ли с ваш фирмой или это заманка чтоб я подписал с вами договор на ведение дел а потом от вас будет тянучка.
Здравствуйте.
1. получаете дубликаты свидетельств ИНН и ОГРН;
2. делаете новую печать.
3. подаете заявление в банк, ценным письмом с описью вложения.
Спросить
Банк заблокировал счёт,являюсь ИП,на основании ст 115, пытаюсь открыть счёт в другом банке, в банке, где заблокировали счёт,сказали открыть счёт в другом банке, а других банках, финмониторинг на открытие счета не даёт разрешение, как забрать деньги с банка? Что нужно сделать чтобы забрать деньги из банка?
Являюсь номинальным директором ООО. Чувствую, что меня хотят обмануть или подставить. Имею ли я право заблокировать расчетный счет в банке и банк-клиент? И каким образом? Банк-клиент, печать и все остальные документы находятся у настоящих хозяев. Учредителей двое. Я учредителем не являюсь. И вообще могу ли я заказать в налоговой дубликаты и продать фирму? Обещали заплатить и просто пропали. Телефоны отключены. Заранее благодарю за совет.
Добрый день! Заблокировать сможете, вы являетесь уполномоченным на то лицом от фирмы. Обратитесь в банк, там вам специалисты подскажут. Если чувствуете, что вас вот-вот подставят, увольняйтесь сами по собственному желанию и ищите новую работу, если нет к вам доверия со стороны учредителей. А продать фирму вы не сможете, так как учредители-собственники вправе распоряжаться, продавать, отчуждать, дарить свои доли. Удачи
СпроситьМне на почту поступило письмо что ине лелать писмо ват это Пожалуйста, убедитесь, что эта информация будет между вами и мной, пока мы не поняли, успех этой сделки, Что я хочу, чтобы вы сейчас сделать, это обратиться за освобождение фонда на Ваш счет, Убедитесь, что вы держите в секрете этого сделка, потому что я не хочу никаких членов банка, чтобы знать, что я несу ответственность за эту сделку Это где я лежал будущего выживания надежду нашего будущего, семьи, и это было причиной, я пытался объяснить, для лучшего понимания.
Вы не должны изменить свое имя и гражданство в этой сделке, потому что вы собираетесь применять в качестве бизнес-партнера покойного клиента Примечание, если вы отправить это письмо в банк, банк не замедлит связаться с вами, но вы не должны отвечать обратно в банк, пока я не направит вас на том, что делать.
Это позволит избежать ошибки с вашей стороны, вот официальное письмо ниже, отправить его сейчас в банк через банк электронной почты банка, как это следующим образом.
Банковские реквизиты.
Исламский банк Великобритании Plc Великобритания.
Управляющий директор, Султан Ахмед Чоудхури.
Адрес: PO Box 12461 Бирмингем B16 6AQ Великобритания.
Телефон +441214567840
Банк Адрес электронной почты
(Islamic.bankofbritain@aol.co.uk) или (Ibbinfo.customercare@accountant.com).
Сразу этот фонд передается на свой счет, то я буду получать визу в вашей стране для выплаты фонда в соответствии с моим отношением предложения.)
Добрый день!
Это распространенное мошенничество - так называемые африканские письма
С уважением к Вам, Филатов Евгений Павлович.
СпроситьОформляла кредит в Почта-Банке, одобрили только со страховкой, я сразу в банке спросила куда подавать заявление на отказ от страховки, мне ответили что в страх. Компанию, бланки у них на сайте. Я позвонила в Почта-Банк, там также ответили что надо в страховую обращаться. Я в течении 5 дней ценным письмом отослала заявление на отказ от страховки. Через 10 дней пришло письмо от них, дословно "В соответствии с Дог. страхования и положениями гражд законодат-ва РФ, в обязанности Банка, как Страхователя по Дог. Страхования входит предоставление Вам запрашиваемых Вами сведений и документов, а также осуществление иных действий (в том числе исключение Вас из списка Застрах. Лиц) Для этого вам надо предоставить заявление в любое отделение Банка." Я опять позвонила в Почта Банк, сказала что страховая в Банк отсылает, зачитала ответ страховой, на что был ответ: они не отсылают, это отказ, это к ним обращаться. Не пойму что делать, как отказаться от страховки и вернуть деньги, подскажите пожалуйста.
У Вас есть право на отказ от страховки, с условием возврата всей страховой суммы.
Для чего Вам в страховую компанию необходимо в течение 5 рабочих дней с даты заключения договора письменно заявление об отказе от договора. В заявление ссылаетесь на следующие пункты указания Банка Банка России от 20.11.2015 N 3854-У«О минимальных (стандартных) требованиях к условиям и порядку осуществления отдельных видов добровольного страхования»
1. При осуществлении добровольного страхования (за исключением случаев осуществления добровольного страхования, предусмотренных пунктом 4 настоящего Указания) страховщик должен предусмотреть условие о возврате страхователю уплаченной страховой премии в порядке, установленном настоящим Указанием, вслучае отказа страхователя от договора добровольного страхования втечение пяти рабочих дней со дня его заключения независимо от момента уплаты страховой премии, при отсутствии в данном периоде событий, имеющих признаки страхового случая.
5. Страховщик при осуществлении добровольного страхования должен предусмотреть, что в случае если страхователь отказался от договора добровольного страхования в срок, установленный пунктом 1 настоящего Указания, и до даты возникновения обязательств страховщика по заключенному договору страхования (далее — дата начала действия страхования), уплаченная страховая премия подлежит возврату страховщиком страхователю в полном объеме.
В настоящее время часто встречаются случаи необоснованного навязывания услуг страховых организаций при получении необходимых гражданину услуг. Данное действие противоречит положениям ФЗ «О защите прав потребителей». В случае если имеет место подобная ситуация, то обычно расходы по данной страховке включаются в ежемесячные платежи.
Вам необходимо будет обратится в суд за защитой своих прав как потребителя, написать исковое заявление о расторжении договора страхования, получить обратно уплаченные денежные средства, иные понесенные Вами затраты в том числе и моральный ущерб.
Вероятность возвращения денежный средств в данном случае велика, но не «100%-тная».
Не обращайте внимание на предупреждения компании о невозможности возврата долга, обычно они привлекают юриста, который даже перед судом не признает что Вы в данном случае правы. В связи с этим также рекомендую привлечь юриста для составления искового заявления и представления интересов в суде, расходы по привлечению суд взыщет с ответчика — банка.
Вероятность возврата денежных средств самим банком по вашему туда заявлению не велика.
Спросить
Здравствуйте. В этом банке от страховки можно отказаться, придя к ним в офис. А уже уплаченную не вернуть. Сам брал у них кредит.
Спросить
Указание ЦБ РФ №3854-У от 20 ноября 2015 года
1. При осуществлении добровольного страхования (за исключением случаев осуществления добровольного страхования, предусмотренных пунктом 4 настоящего Указания) страховщик должен предусмотреть условие о возврате страхователю уплаченной страховой премии в порядке, установленном настоящим Указанием, в случае отказа страхователя от договора добровольного страхования в течение пяти рабочих дней со дня его заключения независимо от момента уплаты страховой премии, при отсутствии в данном периоде событий, имеющих признаки страхового случая.
напишите требование о расторжении договора страхования и возврате уплаченной премии.
Спросить
Напишите пожалуста. Вопрос такой... мне пришло заказное письмо с кредитной картой с банка русский стандарт. Вернее. Письмо еще находится на почте... я его просто не хочу забирать. Так-как говорят что если я его оттуда заберу... то я автоматически являюся клиентом банка? Так-ли? брал в этом банке 10 лет назад кредит. Расчитался с ними как положенно и больше не хочу с ними связыватся. И если это письмо обратно уйдет к ним... то я автоматически ОТКАЗЫВАЮСЯ от ихних услуг? Как быть? В замешательстве.. много ПЛОХОГО наслышался за это время про этот банк. С уважением...
Если Вы активируете карту, то значит примите условия банка. Вы можете и не получать данное письмо, или получить письмо, а карту привести в негодность - к примеру изрезав ее на мелкие части. Как сами решите.
СпроситьЗдравствйте!
У меня к вам очень важный для меня вопрос.
Мне сейчас очень нужны деньги и я заинтересовалась данным предложением:
Займ до 1 000 000 рублей до 5-х лет. Процент от 3% до 8% в месяц.
Зависит от суммы. Без залога, справок и поручителей. Никаких выписок из.
БКИ не надо.
Предоплат нет и не будет! Кредитная история меня не интересует. Сканы документов высылать не нужно. Оформляется не через банк. Деньги даю сама, поэтому никаких откатов и взяток работникам и другим личностям нет. Выплаты ежемесячно равными долями.
Мои условия: я переведу вам деньги на счёт в банке. Чтобы не терять на переводе денег между разными банками вам надо открыть счёт в том же банке, что и у меня. Это москомприват банк. Самый простой и быстрый способ - это вам открыть универсальную кредитку с нулевым балансом. Оформляется 1 день. На этот счёт я перечислю сумму, которая вам нужна. У меня будет гарантия, что человек, которому я даю деньги реально существует, так как карту вы открываете лично. А у вас будет гарантия что деньги будут на вашем личном счёте, не делаете никаких предоплат и прочих платежей, да и займ вам будет гасить очень просто либо со своего счёта на мой, либо через любой банкомат Приват банка на мой счёт. И все платежи можно легко отследить, взяв детализацию. Если это устраивает, то с вами свяжутся и пригласят вас для открытия карты.
После этого вы говорите мне номер счёта и я перечисляю на него нужную вам сумму. Для того чтобы открыть счёт в банке мне от вас нужно Фамилию Имя Отчество и номер телефона. Устраивает?
На сколько правдиво и безопасн это может быть? Или же это лохотрон очередной.
Ерунда какая-то. Сколько раз уже со всех сторон предупреждают о различного рода мошенничествах - и люди все равно ловятся.
СпроситьПришло с банка Русский стандарт, письмо, в котором указано что клиент банка должен
оплатить налог с полученной прибыли. Код 4800 Как я выяснил банк направляет такие письма когда сам гасит за должность клиента. До этого клиенту было по почте выслана карта, по которой в дальнейшем банк предложил заключить договор рефинансирования. С некоторыми пунктами этого договора клиент был не согласен, но сотрудница банка убедила, что если эти пункты исключить, то банк не сделает уступку в уменьшении ежемесячного платежа. Договор был оформлен как потребительский кредит, Продукт: Рефинансирования. 28%, а в углу на следующем листке указана прописью полная стоимость 31,87%.Выплачивать клиент ежемесячный платёж стал исправно, но случился кризис в Нашей стране и финансовое положение клиента изменилось, о чём он предупредил в письменной форме в отделении банка, есть отметка об входящем документе. С банка ответа в письменном виде не последовало, а только звонки не установленных лиц которые якобы имеют намерение купить договор у банка. Затем клиенту подбрасывали бумаги без конверта, где была информация об счёте клиента и что ссумма клиенту пеедоставлена под 0%годовых. Клиент платит по мере возможности 50%от первоначальной ссуммы которая изначально была приписана в договоре. Вопрос как поступить с Банком вообще не платить, платить как есть в связи с ухудшением фин. ситуации, подать в суд для расторжения договора, либо дождаться когда банк сам пойдёт в суд. Так как обоюдно он решать этот вопрос отказывается с ссылаясь на договор. Который тоже я уверен можно оспорить. Зарание благодарю за ответ.
Вопрос как поступить с Банком вообще не платить , платить как есть в связи с ухудшением фин.ситуации, подать в суд для расторжения договора, либо дождаться когда банк сам пойдёт в суд
Это Вам решать...
Лучше всего договориться с банком. Если оформлено рефинансирование - это не доход клиента, т.к. клиенту все равно придется выплачивать долг как предыдущий (в рамках нового) так и новую часть долга.
СпроситьМне на электронную почту пришло письмо с таким текстом. Что это?
Кому: Фонд Получатель,
Мы были санкционированы Всемирным банком и Федеральным бюро расследований (ФБР), чтобы исследовать о причине необоснованной задержки вашего наследственного фонда оплаты, который был одобрен вам по закону. В ходе нашего исследования мы обнаружили, с тревогой, что ваш платеж был необоснованно затягивается со стороны коррумпированных должностных лиц некоторых банков в Африке, которые пытаются отвлечь ваше фонд наследования в своих личных счетов. Чтобы остановить сомнительный поступок, мы договорились с Бюро Всемирного банка и Федеральной расследований (ФБР), что мы Международный валютный фонд (МВФ) будет обрабатывать эту компенсацию себя, чтобы избежать безнадежной ситуации, сложившейся в этих коррумпированных должностных лиц банков в Африка и некоторые другие сотрудники агента правоохранительных.
Мы получили безотзывную гарантию платежа на ваш платеж со стороны.
Всемирного банка. Мы рады сообщить Вам, что Всемирный банк компенсировал вам $ 3,5 млн, и это будет на хранение на ваш банковский счет в вашей стране через нашу партнерскую банка плательщика в Лондоне Великобритания, Вы тем самым советуют обращаться по адресу: MR. Уилсон Скотт Ситибанка в Лондоне.Адрес электронной почты заявил ниже контактная информация банка плательщика МВФ Бюро по связям в Лондоне.
Оплата Банк Ситибанк ЛОНДОН
E-mail адрес: citibankk8@gmail.com
Контактное лицо: MR. Уилсон Скотт
Убедитесь, что вы обратитесь к вышеупомянутой банк для окончательного освобождения и передачи вашего фонда без дальнейшего промедления.
СИТИБАНК ЛОНДОН сдаст свой фонд на ваш банковский счет без промедления, как только они получения сообщение от вас. Принять к сведению: По соображениям безопасности, банк не будет отвечать на вас, если вы с ними связаться с mail.ru. Так что не обратиться в банк с mail.ru. Убедитесь, что вы создаете новый почтовый ящик и обратиться в банк с ним. Вы должны создать
yahoo.com или gmail.com или yandex.ru или hotmail.com и обратиться в банк с этим так, что они будут Вам ответ быстро.
Мы ожидаем вашего срочного сотрудничества.
С уважением.
Г-жа Джейн Майкл.
Дорогой друг,
Я столько спасибо за ваш ответ. ,
Уверяю вас, что эта сделка является законным и легитимным и будет успешно завершен без каких-либо проблем до тех пор, как вы будете следовать моим инструкциям, соответственно. Теперь, все что вам нужно сделать, это следовать моим советам и инструкциям строго, так что фонд выпущен к Вам, как планировалось. Вы не должны беспокоиться ни о чем, потому что эта операция будет осуществляться в рамках законного механизма, который защитит нас обоих от любых нарушений закона и здесь в моей стране и в вашей стране. Опять же, я вас уверяю, что с моей помощью, как личный адвокат моему покойному клиенту, этот фонд будет выпущен к вам без каких-либо помех. Просто поверьте мне и следовать моим указаниям и инструкциям, соответственно. У меня есть все необходимую информацию и документы, отдам тебе в надлежащее время для фонда, который будет выпущен к Вам, как ближайших родственников моего покойного клиента.
Единственная информация, которая будет необходима от вас ваша информация учетной записи и паспорт, что является обычной банковских процедур. Между тем, я хочу, чтобы вы, чтобы обеспечить пустую банковского счета с нулевым балансом, так что у вас не будет ничего, чтобы бояться о. Это говорит о том, что у вас есть, чтобы открыть новый счет в банке для этой сделки.
Как вы можете видеть, количество участвующих в этой сделке огромен, и мы должны быть осторожны, чтобы избежать каких-либо осложнений на пути. К вашему сведению, я не нуждаюсь в любое разочарование от вас, как мы продолжим. Я говорю вам это, потому что мне нужны деньги, чтобы решить проблемы, которые дают мне бессонные ночи. Я с сожалением сообщаю Вам о жестоком состоянии моего сына. Моя жена была тяжело больна сердечной недостаточности в течение девяти месяцев и позже скончался. Теперь мой единственный сын страдает от заболевания почек и каждый врач сказал, что мы должны лететь с ним в Индию для пересадки почки. Это главная причина, почему я хочу, чтобы это сделка, который будет заключен как можно скорее, так что я могу иметь достаточно денег, чтобы летать мой единственный сын в Индию для лучшего и более активного лечения.
Пожалуйста, мне нужна гарантия, что вы не позволите мне вниз или предать это доверие в будущем. Хотя доверие, я имею в вас достаточно, я все еще требуют вашего прозрачный честность и трудолюбие:
1. То, что вы не предаст мое доверие, или дважды пересечь меня, когда фонд передается на ваш счет.
2. То, что эта сделка заключается между вами и мной без участия какой-либо третьей стороной, учитывая характер этой сделки.
3. То, что вы будете участвовать в этой сделке без предубеждения, с уважением и пожеланиями по банковским правилам, которые будут гарантировать освобождение и передачу фонда на ваш банковский счет.
4. То, что мы будем делиться фонд 50/50 в соответствии с нашим соглашением, после фонд передается на ваш банковский счет, когда я посещаю вас в вашей стране, и что вы не будете просить больше доли или пытаться сидеть на фонд или участвовать в какой-либо форме шантажа после фонд передается на ваш счет основан на том, что вы будете иметь дело непосредственно с банком.
Я приложил копии мою фотографию и у моей покойной жены, а также моего сына, в том числе моего законного разрешения в качестве адвоката, на мой паспорт.
Я надеюсь, что вы не разочарует меня, ни подводил меня в этой сделке. Как только фонд попадает в ваш банковский счет, я двигаться вниз к вашей стране для нас, чтобы поделиться фонд 50-50 по согласованию нас обоих. Я приведу вам всем правовым требованиям, которые будут необходимы, чтобы сделать вас законный наследник фонда. Я не хочу, чтобы вы, чтобы развлечь любой атом страха в этой сделке, так что я советую вам открыть новый счет там в вашей стране, так что вы не будете паниковать по поводу ваших денег. Я также хочу, чтобы вы, чтобы продолжить и заполнить ниже заготовок с вашей информацией, так что я могу подготовить требовать применения фонд, который Я пошлю в банк, чтобы официально представить вам банк, как наследника моего покойного клиента.
Ваш банковский счет ИНФОРМАЦИЯ:
Ваше имя и фамилия:
ВАШ ВОЗРАСТ:
Ваше семейное положение:
Ваша профессия:
Ваша национальность:
ВАШ НОМЕР ПАСПОРТА:
ВАШ ДОМАШНИЙ АДРЕС:
Ваш прямой ТЕЛЕФОН:
Копию паспорта или удостоверения личности:
Если вы будете следовать моим инструкциям, эта сделка будет завершена в течение нескольких дней, и я могу заверить вас, что мы завершить сделку без каких-либо помех. Отправить мне необходимую информацию и копию паспорта, так что мы можем продолжать. Я с нетерпением жду вашего скорейшего ответа.
С уважением,
Адвокат Алвис Hilbasin.
+228 98282470
Что это такое Спасибо
9 файлов 865 КБСкачать одним архивом
MY ATTORNEY AUTHORISATION.jpg259 КБ
Скачать
pic4.jpg57 КБ
Скачать.
Сложилась такая ситуация: ИП ведёт деятельность, открыт счёт в банке, банк запрашивает документы у ИП, так как учёт у ИП ведётся так себе, половины документов просто нет, что-то коряво оформлено... Т.е предоставить документы в полном объёме возможности нет.
ИП хочет предоставить банку, ну так скажем, что есть! В случае если банку будет недостаточно информации и будут ещё требования или хуже того блокировка счета, ИП хочет закрыть счёт в этом банке! Вопрос в следующем, можно ли будет через 2-3 месяца открыть счёт в ЭТОМ ЖЕ БАНКЕ заново? Или банк откажет такому клиенту!?
Спасибо.
Здравствуйте, Анастасия!
Не все так просто. Банк такому клиенту откажет.
Более того, внесут в черный список, так что у этого ИП будут потом проблемы с открытием счета и в других банках.
Кроме того, при закрытии счета могут удержать комиссию. В связи с тем что документы не были предоставлены.
См. свой договор
ст. 845 ГК РФ.
Спросить
Здравствуйте, Анастасия! Если будет блокировка по результатам проверки согласно требованиям ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", то банк может не открыть счет, т.к к ИП будут вопросы относительно легальности полученных средств. Т.е. все зависит от блокировки: либо просто счет, либо в целом его как клиента не будут обслуживать.
Спросить
Здравствуйте, Анастасия!
Центробанк контролирует работу Банков и дает им указания, как проверять клиентов.
Он разработал рекомендации от 21.07.2017 № 18-МР и № 19-МР, которые основаны на требованиях закона № 115-ФЗ «О легализации и противодействию коррупции».
Руководствуясь этими инструкциями, специальный отдел банка, финмониторинг, распознает подозрительные операции и неблагонадежных клиентов.
Это подразделение проверяет:
-ведет ли клиент банка реальную деятельность,
- имеют ли операции по счетам экономический смысл,
- кто реально управляет счетом: директор или подставное лицо.
Если отдел финмониторинга заподозрит клиента в обналичке, он может приостановить банковское обслуживание или вовсе отказаться от сотрудничества, а затем внести компанию в черный список.
Обо всех подозрительных операциях, независимо от суммы, банк сообщит в Росфинмониторинг.
Поэтому, если вы не предоставите все необходимые документы Банку, вы не сможете вообще в последующем пользоваться их услугами, мало того, другие серьезные банки также не будут с вами работать.
Рекомендую уладить этот вопрос с банком, чтобы в последующем спокойно работать.
Если у вас нет каких-то документов, их просто необходимо "сделать", "достать" или заменить аналогичными.
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)
Всех благ Вам!
Спросить
Анастасия, доброго дня!
Исходя из практики работы с банками в сфере юридической деятельности, сразу дам рекомендацию - подать имеющиеся документы, НО С ПРИЛОЖЕНИЕМ ЗАЯВЛЕНИЯ О ТОМ, ЧТО ИНЫЕ ДОКУМЕНТЫ ПРЕДОСТАВИТЬ НЕВОЗМОЖНО в связи с их утерей (как пример).
Также в заявлении укажите, что в случае требования предоставить иные документы Вы оставляете за собой право закрытия расчетного счета. ГЛАВНОЕ - ОТКРОЙТЕ СЧЕТ В ДРУГОМ БАНКЕ И В ЗАЯВЛЕНИИ НА ЗАКРЫТИЕ СЧЕТА УКАЖИТЕ, ЧТО ВЫ ПЕРЕВОДИТЕ ИМЕННО СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА.
Есть еще один нюанс.
Банк просто при закрытии счета может с Вас списать значительную комиссию.
В таком случае обязательно потребуйте перед закрытием счета письменно уведомить Вас обо всех условиях закрытия счета, включая возможность применения комиссии. Только это будет Вашей гарантией на отсутствие комиссий за перевод собственных средств.
И у Вас есть полное право подать в этот же банк позже заявление на открытие счета. Но тут увы - отказать смогут, причем причину Вам смогут не пояснять! (
А теперь к нормам закона.
Можно часто наблюдать ситуацию, когда банк либо блокирует счет предпринимателя, либо приостанавливает операции по счету на основании Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее по тексту – Закон № 115-ФЗ). При этом владелец счета получает письмо от банка с требованием предоставить огромное количество документов и информации в кратчайшие сроки (обычно до пяти рабочих дней) с тем, чтобы снять ограничения.
В таком случае клиент старается выполнить требования банка и предоставляет ему запрошенную информацию и все возможные документы. Однако банки чаще всего игнорируют ответ клиента либо ссылаются на то, что сведения были предоставлены не полностью. Счет клиента остается заблокированным, и движения денежных средств не происходит.[/u] В качестве выхода из данной ситуации банк предлагает предпринимателю закрыть данный счет, перечислив "зависшие" денежные средства на счет в другом банке. Клиент соглашается, закрывает счет, но получает заметно меньшую сумму денежных средств с учетом списанной "комиссии" банка (обычно она составляет 10-25% от общей суммы). Банки называют такое удержание комиссией банка за закрытие счета на основании требований Закона № 115-ФЗ.[u]
В итоге клиент лишается ощутимой суммы, так и не осознав, какой же закон он нарушил и почему с него списали "плату за закрытие счета".
ПОЭТОМУ И НЕОБХОДИМО ПЕРЕД ЗАКРЫТИЕМ СЧЕТА ПОТРЕБОВАТЬ ПИСЬМЕННО ОТ БАНКА ПОДТВЕРДИТЬ ОТСУТСТВИЕ "ЛЕВЫХ КОМИССИЙ" ЗА ЗАКРЫТИЕ СЧЕТА, так как деньги Вы будете переводить на счет свой же собственный, но в другом банке.
Порядок открытия счетов ИП регулируется Инструкцией Банка России от 30.05.2014 N 153-И (ред. от 24.12.2018) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 N 32813).
Желаю Вам успехов в защите своих прав!
Спросить
Здравствуйте Анастасия
Можно заново открыть счет в том же банке при отсутствие оснований к отказу в открытии счета, которые у вас не усматриваются, согласно положения Банка России от 2 марта 2012 г. № 375-П 5
Банк может отказать в открытии счета клиенту, если налоговым органом принято решение о приостановлении операций по его уже имеющимся счетам (п. 11, 12 ст. 76 НК РФ) или принял решение в связи со ст.846 ГК.
Спросить
