Юристы всех стран, объединяйтесь!
Юридическая социальная сеть
Спросить юриста бесплатно
1
Конкурс
ежедневно
14 000
до финала
00:00:00
СообществаNew
Консультация юриста 8 800 505-91-11 
КРУГЛОСУТОЧНОБЕСПЛАТНО

Легализация доходов полученных преступным - 200 советов адвокатов и юристов

Что делать, если банкомат захватил карту и банк отказывается перевыпустить ее до получения зарплаты?

Ничего,ходите с паспортом в кассу. Согласно 115 Федеральному закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки имеют право отказать в выпуске банковских карт, если имеются достаточные основания полагать, что клиент совершает операции, связанные с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

В данном случае, я не могу дать точный ответ на вопрос о том, насколько долго банк может отказывать в перевыпуске дебетовой карты, так как это зависит от конкретной ситуации и соображений банка. Однако, чтобы узнать более подробную информацию об этом, Вам следует обратиться к представителям банка, чтобы они объяснили Вам причины отказа и рекомендации по разрешению этой ситуации. По паспорту в кассе банка можно получить деньги У меня банкомат захватил карту, сбербанк отказывает в перевыпуске карты. И выпуске дебетовой карты, через, через 3 дня придёт на карту зарплата.

Обязан ли банк вернуть деньги при блокировке по 115-ФЗ?

Зависит от оснований блокировки и от выполнения Вами условий для снятия блокировки

Например банк может запросить справку о заработной плате Добрый вечер!

Представьте банку документы, подтверждающие происхождение денежных средств, и Вам разблокируют счет.

Подробно по Вашему вопросу информация изложена в ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Если мою банковскую карту заблокируют, смогу ли я со 100% шансом вернуть деньги с нее?

Как обезопасить себя при открытии вклада с компенсацией за недостройку счете на мое имя?

Если вы не госслужащие, то никаких вопросов не будет. Проблем не будет, поскольку это компенсация и есть подтверждающие документы о происхождении денежных средств. Не рекомендую так делать, зная работу службы безопасности банков, могу сказать, что счёт могут заблокировать в рамках ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступных путем" лишь при подозрении... А вам придётся доказывать, что вы не верблюд. Оно вам надо? Муж получил компенсацию за недостройку жилья, снял деньги со счета, чтобы в будущем они нигде не светились на его имени. Я нигде официально не работаю, он работает но не официально. Если мы с ним откроем вклад на мое имя и положим его 3,5 млн под процент, налоговая ко пне может придраться за происхождения денег? И смогут ли его арестовать этот счет в будущем, если не доказать происхождение? Или я могу там сказать и показать документы по которым мужу былата компенсация? Как себя обезопасить?

В каких случаях ген. директор может быть признан бенефициаром ООО по ФЗ-115? только если невыявлены владельцы 25% долей?

Добрый вечер.

Согласно Федеральному закону № 115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", генеральный директор может быть признан бенефициаром ООО в следующих случаях:

1. Если не удалось определить физических лиц, являющихся владельцами более 25% уставного капитала или имеющих контроль над юридическим лицом.

2. Если генеральный директор является реальным владельцем или контролирующим лицом ООО, независимо от доли участия в уставном капитале.

Важно отметить, что вопрос о бенефициаре может рассматриваться индивидуально в каждом случае, основываясь на конкретных обстоятельствах и доказательствах. В каких случаях ген. директор может быть признан бенефициаром ООО по ФЗ-115? только если невыявлены владельцы 25% долей?

Карту сбер заблокиррвал, ссылается на п. 11 ст. 7 115-ФЗ, как снять блокировку?

Через ЦБ РФ, прокуратуру и суд.

С уважением. в соответствии с п. 11 ст. 7 Закона N 115-ФЗ кредитные организации вправе отказать в совершении операции клиенту, если у нее возникают подозрения, что такая операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.Банк же что то требует от вас, так предоставьте и блокировка будет снята Карту сбер заблокиррвал, ссылается на п. 11 ст. 7 115-ФЗ, как снять блокировку?

Так же чамо попался на заморозку счета, крупная сумма денег, есть ли схемы или законы для возврата?

Ищите ответы в Федеральном законе "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ ( Заморозка счета в каком банке, указали вам причину/основание? Необходимо подготовить ответ для банка с правовым обоснование, если речь идет о приостановлении операция по подозрению банка в силу Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ Так же чамо попался на заморозку счета, крупная сумма денег, есть ли схемы или законы для возврата?

Какие меры можно предпринять для перевода денег счета малолетнего ребенка на депозитный счет в банке в случае смерти отца

Вы можете руководствоваться Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части обязанности банков контролировать происхождение денежных средств, в том числе при открытии депозитных счетов. Однако для получения более точной информации рекомендуется обратиться к конкретному банку и уточнить все детали процедуры. Банк вам откажет. Для того, чтобы воспользоваться деньгами, нужно письменное разрешение органов опеки, если ребёнок несовершеннолетний Все действия с деньгами несовершеннолетнего производятся только с разрешения органов опеки по Вашему заявлению. На основании какого закона я могу просить банк переложить денежные средства со счета малолетнего ребенка, которые получила а основании закона №98 в результате погибшего на СВО отца, на депозитный счет в этом же банке

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
8 800 505-91-11
Бесплатно с мобильных и городских

Сбербанк блокирует карту и отказывается вернуть деньги - нарушение прав или произвол?

Не имеют права.

Пишите жалобу на сайте ЦБ РФ. Елена Сергеевна, обращайтесь в Центральный Банк России с жалобой на произвол. Удачи. Здравствуйте. Просто так вам карту не заблокируют. Нужно основание. Наверняка основание вы знаете. Скорее всего, это связано с требованиями ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Подозрения по такому закону должны быть обоснованными. Вы можете обжаловать действия банка в суд, естественно предварительно обсудив этот шаг с юристом. Обязательно пишите жалобу в ЦБ РФ Сбербанк заблокировал мне карту за перевод денег другому лицу и отказываются выдать мне деньги. Которые остались на блокированной карте, имеет ли банк право не выдать мне мои деньги, что за беспредел?

А можно несколько авто иметь во владении?

Добрый день.

Можно. Анастасия, можете владеть, хоть 10 автомобилей. Удачи. Были бы деньги. Здравствуйте. Вы можене иметь во владении несколько авто, хоть на праве собственности, хоть на праве аренды. Однако в некоторых случаях могут быть вопросы у налоговых органов и вопросы в соответствии с ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма." Можно. А можно несколько авто иметь во владении?

Вопрос по 483 ФЗ

Добрый день, Водительские удостоверения разрешено использовать для подтверждения личности в банке.

С 29.06.2022 вступает в силу Федеральный закон от 30.12.2021 №483-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Документ подразумевает, что с правами можно будет оформить потребительский кредит до 15 тыс. руб., обменять валюту, получить выигрыш в лотерею до 100 тыс. руб. или составить соглашение с негосударственным пенсионным фондом. Согласно 483 фз банк может выдать кредитную карту на 15000 по водительских удостоверению.

Могут возникнуть претензии у налоговой к переводу пенсии из Канады через детей

Вопросы больше возникают у банка в РФ о поступлении в силу Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Если дети не являются госслужащими, то вопросов может и не возникнуть. Человек в России получает пенсию, заработанную в Канаде. Причем в силу известных причин, получает кружным путем: переводит с канадского счета детям, а потом от них уже рублевый перевод. Могут ли возникнуть какие-либо претензии у налоговой к таким ежемесячным переводам?

Мне на карту перевели деньги в крупном размере, от кого понятия не имею, думаю ошиблись,

Подайте в банк заявление, поясните обстоятельства получения денежных средств. Можно понять, от кого пришли. Для этого нужно сделать запрос в банк отправителя.

Вопрос решаемый. Подождите еще 2,5 год и истечет срок исковой давности для обратного взыскания. Оставите себе - пригодятся. Если же хотите заранее обезопасить себя в рамках ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", то стоит предпринять ряд мер. По данному факту стоит обратиться к адвокату.

.

[b][i]С Уважением, адвокат в г. Москва – Степанов Вадим Игоревич.[/i][/b] Мне на карту перевели деньги в крупном размере, от кого понятия не имею, думаю ошиблись, в итоге полгода ни кто не объявляется, пыталась выяснить от кого пришли, с какого-то электронного кошелька, название не помню, отправитель вообще из Казахстана, что мне делать с этими деньгами? Куда мне их? Сумма для меня очень огромная

Нам 4 п.2 ст.8 115-ФЗ приняли решение что это значит?

П.2 ст.8 115-ФЗ:

[quote]При наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция, сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или с финансированием терроризма, или с иным уголовно наказуемым деянием, уполномоченный орган направляет соответствующие информацию и материалы в правоохранительные органы в соответствии с их компетенцией, установленной Уголовно-процессуальным кодексом Российской Федерации и Федеральным законом от 12 августа 1995 года N 144-ФЗ "Об оперативно-розыскной деятельности", или налоговые органы по запросу указанных органов либо по собственной инициативе.[/quote]

Что информация отправлена в правоохранительные органы 115-фз это закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Вероятно какие то ваши сделки или операции вызывают подозрения. Нам 4 п.2 ст.8 115-ФЗ приняли решение что это значит?

Налоговые последствия для самозанятых при проведении операций с криптовалютой через банковский счет друга

Со стороны банка такие операции вызывают очень много вопросов и очень часто блокируется счет в соответствие с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ.Это средства будут признаны вашим доходом и с вас могут удержать налог в 13 %,так как это не относится к тем работам, которые осуществляют самозанятые. Никто из юристов этого сайта не советует вам делать то, о чем вы спрашиваете.

Ваш друг может сам открыть несколько счетов в разных банках, купить сим-карты, завести аккаунты, попросить своих родителей, родственников, других друзей и знакомых, однокурсников, коллег по работе сделать то, о чем он просит вас.

У вас могут быть проблемы. Вы можете позвонить бесплатно на горячую линию телефона налоговой службы. Мой друг хочет покупать и продавать криптовалюту, проводя через мой банковский счёт. Будут ли эти деньги облагаться налогом и каким? Я оформлена как самозанятая.

Херсонская беженка получила жилищный сертификат, но сомневается в высылке фото документов риэлтору

Фото документов никогда не стоит высылать. По ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Агентство обязано установить Вашу личность, а Вы, соответственно, обязаны предоставить документ, удостоверяющий Вашу личность (паспорт).

Если пересылаете в электронном виде, делайте на копии надпись "копия, когда, для кого и для чего сделана". Здравствуйте. Можно выслать фото копии. Ничего страшного в этом нет.

С уважением. Я беженка из Херсона, получила жилищный сертификат. Один из риэлтора попросил меня сфотографировать и выслать мой РФ паспорт и сертификат, и выслал мне договор для ознакомления взамен (агентство имеет лицензию и хорошие отзывы). Агентство в другом городе.

Можно ли было высылать фото документов? Что-то мне неспокойно)

Обязана ли уведомить кредитную организацию о смене паспортных данных при просроченном займе и обращении в суд?

В силу п. 11 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ, основанием для отказа в совершении операции по счету является не только непредставление клиентом документов о характере операции, но и возникновение у банка «подозрений, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма». - бред.

Если у вас в договоре это оговорено, то обязаны. Обязана ли я уведомить кредитную организацию, что у меня изменились паспортные данные, если у меня займ просрочен и я обратилась в суд? Доступа в личный кабинет уже нет. Они мне грозят В случае непредставления указанных данных Общество вправе применить в отношении Вас действия, предусмотренные п.11 ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ.

​ __​

Что делать, если на банковские карты мужа поступили большие суммы денег и возникла необходимость предоставить сведения на работу?

Ничем это грозить не может, и никаких сведений предоставлять не нужно. В соответствии с федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" все операции по зачислению во вклад от 600 тыс. руб., если от продажи недвижимости свыше 3 млн. руб. и т.д. Пока будут устанавливать, в связи с чем суммы поступали, далее по обстоятельствам. Если никаких правонарушений, доходы декларированы, налоги уплачены, то ничего не должно грозить. Моему мужу на банковские карты поступали большие суммы денег, около 10 миллионов, в 2014 году, сейчас просят на работу предоставить сведения, чем может грозить?!

Будет ли налоговая заинтересована, если выводить большие суммы с двух дебетовых карт?

Подробности в личные сообщения. Перечень операций по картам, которые точно будут выглядеть подозрительно перечислены в ст. 6 ФЗ № 115 от 07 августа 2001 года "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600.000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600.000 рублей, или превышает ееации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем…» Если у меня 2 две дебетовых банковских карты и я ежемесячно буду выводить с каждой по 150000 рублей в этом случае может налоговая заинтересоваться? За ранее спасибо за помощь. Очень нужен ответ.

На какие нормативные документы нужно обратить внимание при частых переводах с карты на карту между физическими лицами.

Не понятен вопрос... Надо знать - а что стоит за переводами реально, налоги как платятся и т.д. а так модно по 10 переводов в месяц делать и ничего не знать про НПА... Добрый день, Василий! Основной документ - Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ. А так же все документы, которые приняты в его исполнение. На какие нормативные документы нужно обратить внимание при частых переводах с карты на карту между физическими лицами.

Заблокировали счет, требуют документы по сделке. Это правомерно?

Здравствуйте!

Необходимо знать подробности Вашей ситуации.

В соответствии со ст.7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ:

Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

Вам необходимо предоставить запрашиваемые банком документы. В случае, отказа банка в разблокировке счета, можете обжаловать решение банка. Заблокировали счет, требуют документы по сделке. Это правомерно?

Имеют ли право банки при выдачи зарплатной карты снимать копию паспорта.

[i]С точки зрения закона все правомерно. Дело в том, что при заключении договора с банком мы подписываем согласие на обработку персональных данных. Таким образом, банк отвечает за сохранность этих данных. Также о том, что в банке должны находиться реквизиты документов клиентов, указывается в ФЗ № 115 о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Также подобное правило можно увидеть в Положении ЦБ РФ от 15.10.2015 г. № 499-П.

Таким образом, делая копию наших документов, банк действует в соответствии с действующим законодательством РФ.[/i] Имеют ли право банки при выдачи зарплатной карты снимать копию паспорта.

Что делать если мою карту арестовали при этом я не брала никакой кредит?

Здравствуйте.

Арестовывают не карту, а счет в банке.

Обратитесь в банк для разъяснения оснований ареста (блокировки). Возможно что это связано не с кредитом, а какими-то операциями, подпадающими по действие Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Не пугайтесь страшного названия закона, просто обратитесь в банк и выясните причину. Для начала, чтобы понять, почему вашу карту арестовали, необходимо выяснить причину ареста. А уже после этого можно будет понять, что вам делать дальше. Что делать если мою карту арестовали при этом я не брала никакой кредит?

Предложение заработать на выводе средств с гемблинга. Стоит ли связываться?

Добрый день, Владимир Николаевич. Не надо. Скорее всего это мошенники. Только потеряете. Ну это может закончится привлечением в качестве соучастника при легализации доходов, полученных преступным путем.

Или это мошенническая схема где под ударом не Ваша свобода а Ваши деньги. Предложение заработать на выводе средств с гемблинга. Стоит ли связываться?

Мне, физическому лицу перевели на карту 620 т. р. несколькими платежами в феврале этого года. Чем мне это грозит?

Возможным вниманием со стороны банка. Если Вы не должностное лицо - вряд ли Вам что-то грозит. Ничего не грозит, или может деньги поступили не законным путём. Смотря по каким основаниям (Вы этого не указываете). Если ошибочный перевод - не исключён иск плательщика о взыскании с Вас неосновательного обогащения. Кроме того, банк вправе сам по себе проконтролировать данную операцию, в порядке статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 30.12.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Такие дела. Мне, физическому лицу перевели на карту 620 т. р. несколькими платежами в феврале этого года. Чем мне это грозит?

Отказ банка в переводе выигрышной суммы - как решить проблему?

Банк вправе запросить документы в обоснование экономического смысла операции согласно требованиям ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Ничего вы не выиграли,

это Вам мошенники лапшу на уши вешают. Нельзя же так, Вы же взрослый человек..., а верите во всякую ахинею с лотереями и призами... И что мне делать? У меня с чёта списали деньги, вернуть их обратно можно или нет? Я выйграл в лотерею 187 к хотел перевести эти деньги на счёт, я оплатил пошлину и после этого написали что банк отверг заявку и требуют сопроводительные документы. Что мне делать?

1234СЛЕД.

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
8 800 505-91-11
Бесплатно с мобильных и городских
Помощь юристов и адвокатов
Спроси юриста! Ответ за5минут
спросить
Администратор печатает сообщение