Операционистка банка нарушает закон - что грозит и как минимизировать последствия
₽ VIP
Племянница моей знакомой работает операционистом в банке. Некоторое время назад старший контролер стала настоятельно просить ее делать денежные переводы со "спящих" счетов клиентов - физических лиц (в основном это зарплатные клиенты, по счетам которых не было движения более 2 лет и дозвониться до которых было невозможно). Переводы осуществлялись в основном на счета, указанные контролером, но иногда и на счета знакомых девушки. При этом естетственно такие операции получали визу-одобрение контролера (общая сумма переводов около 30 тыс. руб.).
Недавно в банке прошел внутренний аудит, который обратил внимание на данные операции. Девушка несколько раз вызывалась к руководству для дачи объяснений. Интуитивно понятно, что ситуация очень плохая, возможен уголовный разворот дела. Подскажите пжл, чем грозят эти обстоятельства и как можно минимизировать последствия.
Светлана, то что необходимо вернуть деньги клиентам банка, это понятно. Но и вернуть их не просто. Полагаю что банк, в любом случае, заведёт на племянницу уголовное дело по ст.159 УК, мошенничество. Знаю работу банка, не по наслышке и таких соблазнов, много. Но заставить это сделать никто не может. Сумма небольшая, грозит условным назначением наказания. Идите к управляющему банка и улаживайте этот вопрос. Если от потерпевших от незаконных действий племянницы, не поступит заявлений, то могут просто уволить, по недоверию. Удачи.
СпроситьВсё будет зависеть от руководства банком. Если он передаст дело в следственные органы, то мошенничество будет в считаться в крупном размере и с злоупотреблением служебным положением. Но банк, скорее всего не пойдёт сразу на это и предложит сначала вернуть деньги. Ему не к чему эти проверки со стороны.
Спросить
Пусть племянница Вашей знакомой поговорит внимательно со старшим контролером на предмет возмещения ущерба за счет последней. В противном случае Ваша племянница может потянуть ее "прицепом", дав показания насчет указаний со стороны старшего контролера, с приложением виз.
Спросить
Никакие переговоры с руководством банка ни к чему не приведут. Уголовное дело будет возбуждено однозначно. Вопрос в том, как минимизировать наказание. Это, в первую очередь, квалифицированная юридическая помощь, начиная с предварительного следствия (заключайте соглашение с адвокатом) и безусловно, возмещение ущерба. Только, думаю речь пойдет не о мошенничестве (ст. 159 УК РФ), а о присвоении и растрате вверенного имущества (ст. 160 УК РФ).
СпроситьСпециалисты в уголовном деле, как доказать о сговоре контролера банка и представителя моего отца, получившего 1,5 млн руб со счета отца, дав контролеру 50 000 руб, по разнице суммы списанной со счета моего отца и суммы наличного затем тут же зачисления суммы неосновательного обогащения без 50000 руб. Это было 13 июля 2015 г. Затем когда 18 января в банк я принесла и подала этому контролеру Журбе запрос о предоставлении сведений в банке счетов моего отца, этот контролер сообщает мощеннице, снявшей деньги отца, о этом и предлагает прийти в банк и перебросить деньги на другой счет, заметает следы вместе с контролером. 29 февраля деньги были сняты и с этого счета и скрыты по совету моего адвоката Имановой или судьи Фуртовой, которые должны были наложить арест на эти деньги. Как этот сговор доказать? Есть только все операции по счетам мошеницы. При этом 15 января 2016 г мошеницей сняты 100 000 руб и в этот день следователь Вихров не наложив ареста на неосновательное обогащение, отказывает в возбуждении уголовного дела по мошенничеству.
Мы в глаза Ваших всех документов не видели. Такие дела вслепую на краткой консультации не решаются. Это - невозможно. К тому же у Вас адвокат есть! Вы ему деньги платите. Дело он все до буквы знает. В чем проблемы? Не доверяете адвокату - меняйте его.
СпроситьПомимо слов доказательства реальные есть? Если все оформлено грамотно в банке, то ст.159 УК РФ Мошенничества здесь не будет.
Советую вам меньше указывать фамилии своего адвоката и судьи-вы их подставляете. Потом, если доказательств реальных нет, кроме ваших предположений, то это будет ст.128.1 УК РФ Клевета с вашей стороны.
СпроситьУ меня такой вопрос:
Сегодня с девушкой ехали в автобусе.
Купили проездной, но из-за какой-то суматохи девушка пробила проездной всего один раз.
Подошли контролеры и попросили предъявить проездной. Я с полной уверенностью в том что на проездном 2 отметки протягиваю проездной контролеру...
Контролер забрал проездной, и просил документы. Документов при себе не оказалось. Я сказал контролеру давайте я пробью проездной еще раз и нет проблем... Контролер отказался.
Подскажите пожалуйста имел ли право Контролер так сделать?
да имел, но проездной забирать не имел право, д/б выписать штраф за безбилетный проезд
Спросить
Надо внимательно читать условия обмена валюты в данном банке, правила должны быть опубликованы на официальном сайте, а так же порядок применения той или иной льготного тарифа. Важно выяснить, применяется ли данный тариф автоматически, либо для его применения требуется написание дополнительного обращения. От этого будут зависеть и последствия: просто выговор сотруднику банка, либо возможность истребовать разницу.
Более подробная консультация возможна в приватном порядке.
С Уважением, адвокат в г. Москва – Степанов Вадим Игоревич.
Спросить
Подать заявление в банк с требованием возместить убытки, пересчитать по курсу более выгодному, как при сумму свыше 100 000.
СпроситьБанк заблокировал счёт без уведомлений и тд.Бегал прыгал и в итоге узнал что заблокировали по 115 фз.перед закрытием счета сказали что, объяснить что за операции либо они входящий перевод отправят обратно. (тоже не понял этого момента) думаю ладно, предоставил все документы и ждал. Вообщем настал момент когда нужно было закрыть счёт и перевести остаток на другой счёт.Мне открыли доступ к личному кабинету и я увидел списание денег якобы по какой-то притензии. Сначала сотрудники ничего не объяснили и ничего сами не знали. Я отправил досудебный претензию о пояснения и узнать в чем дело., на что мне банк ответил вот это:
Списание средств с вашего счета было произведено в соответствии с п. 3.15. Общих Условий обслуживания счетов, вкладов и потребительских кредитов граждан АО «Райффайзенбанк»:
"Клиент выражает свое согласие на то, что банк имеет право без получения дополнительного согласия клиента списывать с любого счета клиента суммы (осуществлять перевод денежных средств):
...
- денежных средств, поступивших на Счет, в том числе в результате совершения операций с помощью Карт, Системы или систем дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в отношении которых Банком получено заявление от плательщика, со счета которого в Банке поступили данные денежные средства, или заявление от банка плательщика, со счета плательщика в котором поступили данные денежные средства, о том, что плательщик не совершал операции перевода денежных средств на Счет Клиента. Указанные денежные средства используются для возврата средств плательщику или Банку, если Банк осуществил возврат средств плательщику за счет собственных средств. Для реализации вышеуказанного права Банк имеет право предварительно блокировать соответствующую сумму на Счете Клиента".
У банка нет оснований для возврата вам данных средств.
Ну в принципе такое часто делают.
Если вы не занимаетесь обналом, то проблему можно решить. Даже не обращаясь в суд.
Спросить
Осуществить возврат списанных средств в данном случае возможно только через суд.
В ходе судебного разбирательства банк будет обязан предоставить всю информацию о причинах блокировки и списания денежных средств.
СпроситьУ меня сломался счетчик водомер, это обнаружила контролер. Нам сделали перерасчет с последнего посещения контролера. При чем сумма оказалась очень внушительная. Что мне делать?
---Здравствуйте, ничего не сделаете. именно с последнего посещения и начисляется долг по нормативу
Всего хорошего.
Спросить
Девушку вызывает уголовный розыск. По делу, где мой знакомый, которому я дал авто, оформленное в лизинг, заложил это авто физ лицу.
Люди которые дали денег как я понял заявили что я как говорится в теме. Хотя это не так. при чем тут моя девушка? И почему меня не зовут?
Конечно они сначала опросят свидетелей. Но знайте, что в случае отказа Вашей девушки явиться для дачи объяснения, то она не подлежит привлечению ни к какому виду ответственности. То есть она просто может не ходить, пока её не вызовут по возбужденному уголовному делу повесткой, в которой будет указано кто её вызывает, с какой целью и куда.
Спросить
следствие полагает что ваша девушка может быть свидетелем. если вы не хотите, чтобы девушку не допросили не в ваших интересах, пригласите адвоката, хотя бы на одно следственное действие- допрос.
СпроситьНедавно ехала в маршрутке, водитель просил оплатить проезд переводом (как оказалось позже - это всего лишь манипуляция и попытка обойти налоги), чуть позже зашли контролёры и оштрафовали меня за безбилетный проезд, ибо перевод не является оплатой. Как быть в данной ситуации?
Ещё контролёр несколько раз сфотографировал меня и мой паспорт. Для чего? Законно ли это?
Добрый день! Нужно разобраться с какой целью ваш паспорт фотографировали, это ваши персональные данные, вы не обязаны их направо и налево показывать. Пишите жалобу на организацию, которая занимается перевозкой.
Спросить
Данные паспорта - для постановления о штрафе...
НО если Вы переводили оплату за проезд онлайн, то обязательно предъявите иск к владельцу маршрутки (включая компенсацию штрафа и др...)
Спросить
Ответственность поручителя при ссуде после смерти заемщика - как минимум 100 тыс. рублей вопроса.
Знакомый попросил меня стать его поручителем по ссуде. Я согласилась. Знакомый умер. Банк через суд взыскал сумму задолженности с поручителей, в числе которых была и жена знакомого. Когда с меня по исполнительному листу стали удерживать с зарплаты, эта женщина возмещала мне данные суммы. Через некоторое время она тоже умерла. Дети знакомых возмещать мне деньги отказались, хоть и работают. Общая сумма, удержанная с меня, составляет 100 тыс. руб.
Могу ли я предъявить к детям знакомых регрессный иск, если наследство после смерти родителей они не принимали? Можно ли попробовать взыскать с банка? Ведь о том, что сам заемщик умер, было известно в судебном заседании. Слышала, что в этом случае должна действовать страховка, поручители не должны нести ответственность.
Подскажите, пожалуйста, как лучше поступить и что можно сделать в этой ситуации?
Нормами Гражданского кодекса РФ о поручительстве не предусмотрен переход к поручителю в порядке правопреемства обязанностей по исполнению обязательств должника в случае его смерти.
По договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Ответственность поручителя перед кредитором должника по обеспеченному поручительством кредитному обязательству наступает лишь при наличии определенных условий, связанных с тем или иным поведением заемщика. То есть ответственность поручителя возникает в случае, когда заемщик сам не исполняет кредитного обязательства либо исполняет его ненадлежащим образом. Таким образом, обязательство поручителя ограничено лишь обязанностью нести ответственность за должника, а не исполнять обязательство за него (ст. 361, 363 ГК РФ);
Поручительство прекращается с прекращением обеспеченного им обязательства, а также в случае изменения этого обязательства, влекущего увеличение ответственности или иные неблагоприятные последствия для поручителя, без согласия последнего (п. 1 ст. 367 ГК РФ);
В соответствии с пунктом 1 статьи 418 ГК РФ, обязательство прекращается смертью должника, если исполнение не может быть произведено без личного участия должника либо обязательство иным образом неразрывно связано с личностью должника.
Следовательно, в случае смерти должника по основному обязательству, обеспеченному договором поручительства, при наличии правопреемника, принявшего наследство, требуется согласие поручителя отвечать за нового должника, если договор поручительства не содержит в качестве условия согласие поручителя отвечать за исполнение обязательства перед любым новым должником в случае перевода долга по обеспечиваемому обязательству. Следовательно, при отсутствии согласия поручителя отвечать за правопреемника должника в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения им основного обязательства возложение на него такой обязанности в соответствии с п. 2 ст. 367, ст. 391 ГК РФ неправомерно.
В вашем случае, вам следует обратиться в суд надзорной инстанции с надзорной жалобой на незаконное решение суда, вступившее в законную силу. Это можно сделать только в течение 6 месяцев со дня вступления в законную силу постановления кассационной инстанции. Если в кассационном порядке решение суда не обжаловалось, то с надзорной жалобой вы обращаться не вправе, она будет вам возвращена.
Если кассационная стадия вами пройдена, а 6-месячный срок вы пропустили, то в течение 1 года можно ходатайствовать о восстановлении пропущенного срока при наличии у вас уважительных причин для его пропуска.
Если уважительных причин нет, то обращайтесь в суд с иском о взыскании с банка суммы неосновательного обогащения в размере 100 тыс.руб.
Заявлять требования к детям вы не вправе, поскольку дети наследства не приняли, как вы сами указали в вопросе.
СпроситьРаботала у индивидуального предпринимателя бухгалтером, уволилась 3 месяца назад. Оформлена не была, договора материальной ответственности нет. Сейчас мне предъявляют обвинение о перечеслении денег на зарплатные карты людей, которые якобы не получали эти деньги. Переводы осуществлялись через Банк-клиент, то есть фактически это мог сделать каждый кто имел доступ к электронной подписи. Подскажите что делать, что мне могут предъявить? Эти карты я не получала, а сумма не маленькая 750 тыс.
Если уверены в своей непричастности - обратитесь в полицию по факту мошенничества на вашей предприятии.
СпроситьБанк вправе прекращать обязательства Клиента по Договору зачетом встречных денежных требований, срок исполнения которых наступил или определен моментом востребования. При наличии у Клиента любых иных счетов/вкладов «до востребования» в Банке, в том числе в валюте отличной от валюты Счета, Клиент предоставляет Банку право по его выбору: либо списывать по инкассо либо иным расчетным документом имеющиеся на них денежные средства либо осуществлять перечисление с них денежных средств на Счет/Текущий счет (для этого Клиент поручает Банку составлять и подписывать расчетные документы, необходимые для проведения данной операции) для погашения Задолженности по Договору. При этом Банк не обязан отслеживать наличие остатков по счетам Клиента в Банке. - это текст одного из пунктов кредитного договора заключенного между мной и банком.
Судя по тексту - позволяет, зарплатная карта опосредует именно счет "до востребования".
СпроситьМожно, но с согласия другой стороны. Теоретически - можно и без согласия, в судебном порядке, то тогда придется доказывать 4 указанных в ст. 451 обстоятельства.
ГК РФ.
"Статья 451. Изменение и расторжение договора в связи с существенным изменением обстоятельств
1. Существенное изменение обстоятельств, из которых стороны исходили при заключении договора, является основанием для его изменения или расторжения, если иное не предусмотрено договором или не вытекает из его существа.
Изменение обстоятельств признается существенным, когда они изменились настолько, что, если бы стороны могли это разумно предвидеть, договор вообще не был бы ими заключен или был бы заключен на значительно отличающихся условиях.
2. Если стороны не достигли соглашения о приведении договора в соответствие с существенно изменившимися обстоятельствами или о его расторжении, договор может быть расторгнут, а по основаниям, предусмотренным пунктом 4 настоящей статьи, изменен судом по требованию заинтересованной стороны при наличии одновременно следующих условий:
1) в момент заключения договора стороны исходили из того, что такого изменения обстоятельств не произойдет;
2) изменение обстоятельств вызвано причинами, которые заинтересованная сторона не могла преодолеть после их возникновения при той степени заботливости и осмотрительности, какая от нее требовалась по характеру договора и условиям оборота;
3) исполнение договора без изменения его условий настолько нарушило бы соответствующее договору соотношение имущественных интересов сторон и повлекло бы для заинтересованной стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишилась бы того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора;
4) из обычаев делового оборота или существа договора не вытекает, что риск изменения обстоятельств несет заинтересованная сторона.
3. При расторжении договора вследствие существенно изменившихся обстоятельств суд по требованию любой из сторон определяет последствия расторжения договора, исходя из необходимости справедливого распределения между сторонами расходов, понесенных ими в связи с исполнением этого договора.
4. Изменение договора в связи с существенным изменением обстоятельств допускается по решению суда в исключительных случаях, когда расторжение договора противоречит общественным интересам либо повлечет для сторон ущерб, значительно превышающий затраты, необходимые для исполнения договора на измененных судом условиях".
Спросить
