Как восстановить средства после снятия денег по фальшивой доверенности с банковского счета? Роль банка и правоохранительных органов.
Что делать если с моего счета в банке сняты (похищены) деньги по поддельной доверенности? Обязан ли банк мне их вернуть или остается надеяться только на работу правоохранительных органов?
Влад, обязательно предъявите претензию Банку, а также заявление в полицию по факту мошенничества.
Если от банка последует отказ, то смело в суд. Шансы велеки и суд. практика положительная есть.
Спросить
Здравствуйте.
Статья 185 ГК РФ. Общие положения о доверенности ГК РФ.1. Доверенностью признается письменное уполномочие, выдаваемое одним лицом другому лицу или другим лицам для представительства перед третьими лицами.
2. Доверенности от имени малолетних (статья 28) и от имени недееспособных граждан (статья 29) выдают их законные представители.
3. Письменное уполномочие на совершение сделки представителем может быть представлено представляемым непосредственно соответствующему третьему лицу, которое вправе удостовериться в личности представляемого и сделать об этом отметку на документе, подтверждающем полномочия представителя.
Письменное уполномочие на получение представителем гражданина его вклада в банке, внесение денежных средств на его счет по вкладу, на совершение операций по его банковскому счету, в том числе получение денежных средств с его банковского счета, а также на получение адресованной ему корреспонденции в организации связи может быть представлено представляемым непосредственно банку или организации связи.
4. Правила настоящего Кодекса о доверенности применяются также в случаях, когда полномочия представителя содержатся в договоре, в том числе в договоре между представителем и представляемым, между представляемым и третьим лицом, либо в решении собрания, если иное не установлено законом или не противоречит существу отношений.
5. В случае выдачи доверенности нескольким представителям каждый из них обладает полномочиями, указанными в доверенности, если в доверенности не предусмотрено, что представители осуществляют их совместно.
6. Правила настоящей статьи соответственно применяются также в случаях, если доверенность выдана несколькими лицами совместно.
Нужно ознакомится с доверенностью и выпиской по счетам. Вы какие действия предпринимали?
Спросить
"... оформлена доверенность и со счетов сняты деньги..." - судя по вопросу деньги сняты на законном основании, т.е. по доверенности, таким образом вопрос не совсем понятен...
Спросить
Виктория, доверенность с какими полномочиями была? Деньги имели право снимать и распоряжаться? Тут много нюансов которые нужно уточнять прежде чем ответить на Ваш вопрос точно.
Спросить
Самое главное в данном случае - добиться уголовного дела и признания себя потерпевшим по нему. Для этого придется обратиться с соответствующим заявлением в УМВД по месту нахождения соответствующего филиала (отделения) Сбербанка. После чего уже можно будет обратиться с иском к самому Сбербанку о восстановлении денежных средств на вкладе с процентами.
Спросить
Здравствуйте! В Вашем случае Вы имеете право восстановить Ваши права судебном порядке путем предъявления иска к банку.
Если нужна помощь, звоните.
СпроситьРаботаю как ИП, договорилась с подругой о том, что она будет вести мою бухгалтерию (бесплатно). Никаких договоров не заключали. Я оформила на подругу доверенность и предоставила доступ к клиент-банку. Спустя год совершенно случайно выяснила, что подруга систематически начисляла себе заработную плату, как сотруднику и делала отчисления в пенсионный фонд, а также оплачивала товары и услуги для собственных нужд деньгами с моего расчетного счета. Кроме того в банке есть несколько платежек - исполненных после окончания срока действия доверенности, которые подруга подписывала моей подписью (в банке банально решили что она и есть я и не проверили ее документы при получении бумажных платежных поручений!). В итоге подруга увела у меня почти 1,5 миллиона рублей. Как мне вернуть эти деньги? Обращаться в полицию или в суд с иском? Это вообще уголовное дело или нет?
Софья, не все так просто.
Почему Вы считаете, что подруга должна бесплатно будет вести Вашу бухгалтерию? У меня допустим возникают обоснованные сомнения в том, что договоренность была на бесплатной основе. По сути, по бумагам, начислялась зарплата, выплачивалась, делались отчисления, Вы ей выдали доверенность, то есть все признаки трудовых отношений имеются. Думаю, Ваша версия о том, что подруга целый год должна работать на Вас бесплатно из дружеских чувств не найдет сочувствия не только у меня, а и у любого должностного лица, судьи, который будет рассматривать дело, заявление. Это надуманная версия. Так что зарплату ее Вам вернуть, думаю, вряд ли удастся.
Вместе с тем, конечно, покупать вещи для себя и тем более подделывать платежки она права не имела.
По факту хищения денег, в том числе с использованием поддельных документов, Вы вправе обратиться в ОВД с заявлением о совершении преступления. Далее взыскать ущерб нанесенный преступлением через суд.
Спросить
Здравствуйте!
Исходить следует из содержания доверенности.
Очевидно, что в доверенности отсутствуют полномочия на расходование денежных средств в интересах иных лиц или доверенного лица.
Если доказать, что подруга расходовала денежные средства не в Ваших интересах, то такие действия легко могут иметь уголовно правовые последствия.
Стоит разъяснить это подруге. Обвинение может быть достаточно серьезным, исходя из похищенной суммы.
Вы можете обратиться, как в полицию, так и в суд с иском о взыскании.
Спросить
Это уголовно наказуемое деяние с её стороны. Ст.160 УК РФ присвоение.
Но только тех денег, что она сделала на собственные нужды.
Так как зарплата, фонды и прочее - это обязанность работодателя.
Понятно, что Вы не договаривались так делать, то работу она делала, Вы ее фактически допустили к этмоу, а потому это трудовые отношения.
А потому надо всё сформулировать и подать заявление с приложением документов о растрате, присвоении... причем писать, что такая то работала..., так как это очевидно так...
Спросить
У меня маникюрный салон, услугами которого подруга пользовалась бесплатно за то что вела мой бухучет - как бартер (не знаю как это еще назвать), не было никаких трудовых отношений, если мои сотрудницы в качестве свидетелей это подтвердят - есть шанс что можно все деньги вернуть?
Спросить
По сути доверенность - это односторонняя сделка, согласно которой именно Вы наделили подругу определенными полномочиями. Относительно переводов через интернет банк Вы обязаны были сами следить за обоснованностью переводов. Иными словами, есть шанс и возбудить уголовное дело и в гражданском порядке взыскать сумму, но для этого надо изучать все имеющиеся у Вас документы. То есть далеко не за бесплатно. В ходе этого процесса Вы можете нарваться на встречный иск о признании отношений трудовыми или о признании договора оказания услуг заключенным и заявления в полицию о ложном доносе. В любом случае заявление в полицию лучше написать;
"Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации" от 18.12.2001 N 174-ФЗ (ред. от 27.12.2018) (с изм. и доп., вступ. В силу с 08.01.2019)
""УПК РФ Статья 144. Порядок рассмотрения сообщения о преступлении
""1. Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить "сообщение" о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. При проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе получать объяснения, образцы для сравнительного исследования, истребовать документы и предметы, изымать их в порядке, установленном настоящим Кодексом, назначать судебную экспертизу, принимать участие в ее производстве и получать заключение эксперта в разумный срок, производить осмотр места происшествия, документов, предметов, трупов, освидетельствование, требовать производства документальных проверок, ревизий, исследований документов, предметов, трупов, привлекать к участию в этих действиях специалистов, давать органу дознания обязательное для исполнения письменное поручение о проведении оперативно-розыскных мероприятий.
СпроситьСофья, ну как же можно говорить об отсутствии трудовых отношений полностью, если она ходила в банк физически, сдавала платежки, вела банк-клиент и так далее...
Как Ваши сотрудницы могут подтвердить, что она этого не делала, если по факту она это ведь на самом деле делала... работа бухгалтера ведь не состоит в том, чтобы протирать штаны, сидя в Вашем салоне, а работа состоит в том, чтобы именно выполнять необходимые бухгалтеру функции. Как могут сотрудницы (какие-нибудь маникюрщицы) вообще знать, выполняла ли она функции бухгалтера или нет, если это знаете только Вы и кроме того выполнение этих функций подтверждается сдачей необходимых документов.
Может быть можно оспорить размер зарплаты, например, и если суд сочтет Вашу позицию правильной, то взыскать часть денег из зарплаты. Надо знать детали и уточнять ситуацию.
Относительно похищенных денег (то что покупала вещи и списывала по поддельным документам) шансы при грамотной работе значительные
В любом случае Вам надо обращаться с соответствующими заявлениями в соответствующие органы и это надо делать независимо от того, удастся ли взыскать всю сумму или не всю.
Допустим, если Вы взыщете, ну к примеру, я цифр не знаю, 75% всех сумм, это ведь тоже будет лучше чем если Вы ничего не взыщете.
Если Вы никуда не обратитесь, то не удастся взыскать вообще ничего, думаю, это понятно.
Обратитесь к юристу за грамотным составлением документов и работой по делу. В том числе можете обратиться и к одному из ответивших Вам юристов.
Расходы на юриста можно будет взыскать в порядке ст.ст. 98, 100 ГПК РФ с ответчицы в случае удовлетворения иска.
СпроситьЭто что же получается, любой человек которому предоставили доступ в банк-клиент для ведения бухучета может самовольно отчислять себе деньги в том размере, в котором захочет, просто потому что у него есть доверенность?
Спросить
Софья! У Вас не вопрос, а правовая ситуация, в которой нужно тщательно разбираться опытному юристу. Обратитесь напрямую к выбранному Вами юристу очно или по электронной почте. После представления своего подробного объяснения и документов, ответите на уточняющие вопросы, и только после этого им будет предложен вариант (или варианты?) решения проблемы.
Неплохо бы узнать позицию, которую займёт виновница, если Вы обратитесь в полицию или в суд. Всё не так просто, как Вам кажется.
СпроситьПолучается чтобы решать проблему надо вкладывать деньги, а не задавать вопросы на бесплатном сайте.
СпроситьСофья,
ну Вы же не любому человеку предоставляете такой доступ.
Данные вопросы могут быть предметом разбирательства в суде. В суде каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается (ст. 56 ГПК РФ).
Надо смотреть хотя бы доверенность, полномочия, указанные в ней, надо видеть документы, платежки, надо будет знать занятую ей позицию, чем она будет обосновывать эти переводы и так далее.
Я выше писал, что не стоит отрицать ее работу вообще как таковую, это глупо и бессмысленно, но вместе с тем, можно поспорить с размером зарплаты, которую она себе начисляла.
Грамотная работа юриста по данным вопросам увеличит Ваши шансы на успех.
СпроситьКак вернуть снятые мошенниками деньги со вклада: сняли через кассу отделения по поддельному временному удостоверению личности, подпись не моя, книжка и паспорт на руках, не теряли, кассир выдал большую сумму (500 000 р) только по бумажке.
Уважаемая Галина!
Когда Вы узнали о "краже" акций? Обращались ли Вы в правоохранительные органы? Обращались ли с 1997 г. по настоящее время в банк за своими акциями?
Вы знаете кому выдана доверенность? Она нотариальная?
СпроситьВопрос: если на моей карте лежат чужие деньги, а судебные приставы забрали эти деньги, как мне быть и что предпринять чтоб их вернуть?
Доброго времени суток! Увы, но деньги вам уже не вернут, все что на вашем счете подразумевается принадлежит исключительно вам.
Спросить
Здравствуйте на действия или бездействия вы имеете право написать жалобу в прокуратуру согласно ст. 10 Закона о прокуратуре РФ либо в суд в соответствии с требованиями КАС РФ.
Спросить
Добрый день! Судебным приставам не известно какие деньги находятся у Вас на счету, чтобы подтвердить их целевое назначение необходимо судебным приставам предоставить справку либо какие-то другие документы, тогда они вернут деньги.
СпроситьПо моей банковской карте были совершены мошеннические действия, о чем я уведомила банк-держатель в течении часа. Так же я написала заявление в полицию. Банк в возврате денежных средств на счет карты отказал. Каковы мои дальнейшие действия? Какова вероятность того, что деньги найдут?
Что делать, если кто-то снял с карты деньги
Если у держателя карты подключена услуга мобильный банк, то о снятии он узнает практически сразу. В этом случае незамедлительно нужно позвонить в техническую поддержку или банковскому специалисту и попросить заблокировать банковскую карту.
Сразу же, как узнали о пропаже идите в банк. Банк обязан вернуть похищенные средства, если клиент обратился в течение 24 часов с момента похищения. При себе обязательно нужно иметь паспорт и договор. В договоре при необходимости можно найти пункт, о том, как возвращаются похищенные средства, и на что можно рассчитывать. Чтобы узнать, в какой именно период было совершено похищение нужно попросить банк сделать выписку, чтобы наглядно увидеть день и час совершения мошеннических действий.
Если деньги были сняты с баланса из-за технической проблемы в банке, то деньги будут возвращены быстро. В мошеннических же случаях будет проводиться проверка службой безопасности банка. И тут важно, чтобы держатель карты предоставил как можно больше информации о том, где он был в момент похищения средств, где он был до этого, с кем общался. Банку будет важна любая мелочь, чтобы найти реального преступника и вернуть деньги клиенту. В этом случае возврат денег может быть и через несколько месяцев, а может и больше, пока будут проводиться розыскные работы по выявлению мошенника.
С хищением средств с карты не всё так просто, результат того, что банк вернет средства не гарантирован. Так как, в первую очередь, банк будет подозревать владельца, и тут должны быть реальные доказательства не причастности к мошенническим действиям. Если банк вынес отрицательный результат, и не собирается возвращать деньги, клиент может снова подать жалобу в банк, и банк будет снова разбираться в деле.
После того, как написали заявление в банк, обратитесь в полицию и напишите заявление о пропаже денег с карты. Несмотря на то, что дела с похищением денежных средств раскрываются не оперативно, а некоторые так и остаются нераскрытыми, надежда все равно есть.
После того, как получили отказ от банка, подавайте в суд. Пишите исковое заявление, лучше это сделать вместе с профессионалом. Прикладывайте все документы, доказывающие невиновность, в том числе отказ банка и смело идите в суд. В суде будут разбираться более масштабно и больше половины исков удовлетворяется, и тогда банк будет обязан вернуть средства. И если банк узнает о том, что клиент подал в суд, он, скорей всего, попытается решить проблему мирным путем, чтобы не возмещать еще и моральный ущерб.
Чтобы средства с карты не были похищены, соблюдайте самые элементарные правила:
Никогда ни в какой ситуации не оставляйте банковскую карту без присмотра.
Не пишите пин-код от карты на ней, и не храните пин-код там, где любой может увидеть.
Оплачивая покупки в магазине, всегда смотрите, где находится карта, она обязательно должна быть на виду.
После того, как совершили оплату покупок в интернете, сразу же удаляйте реквизиты карты, чтобы никто не смог ими воспользоваться.
Ни в коем случае не храните пароль от карты или другие данные карты в электронной почте или социальных сетях.
Не передавайте банковскую карту посторонним лицам.
Прикрывайте рукой вводимый пин-код, чтобы никто его не видел.
Следуя простым и легким способам пользования банковскими картами и хранении их данных можно обезопасить себя от мошенников. И не дать им воспользоваться чужими средствами.
Проще правильно хранить данные карты и саму карту, чем в дальнейшем пытаться доказать свою непричастность к хищению денег с банковской карты и возвращать средства, ведь в некоторых случаях деньги банк может не вернуть.
Спросить
