Запрос банка на операции в другом банке - правомерные действия или нет?
ИЗ Банка пришел запрос по всем операциям, проведенным нашей организацией в другом банке. (У нас открыты счета в двух банках) Правомерны ли действия (запрос) банка?
Статья 10 Федерального закона "О прокуратуре Российской Федерации". Рассмотрение и разрешение в органах прокуратуры заявлений, жалоб и иных обращений 1. В органах прокуратуры в соответствии с их полномочиями разрешаются заявления, жалобы и иные обращения, содержащие сведения о нарушении законов. Решение, принятое прокурором, не препятствует обращению лица за защитой своих прав в суд. Решение по жалобе на приговор, решение, определение и постановление суда может быть обжаловано только вышестоящему прокурору. 2. Поступающие в органы прокуратуры заявления и жалобы, иные обращения рассматриваются в порядке и сроки, которые установлены федеральным законодательством. 3. Ответ на заявление, жалобу и иное обращение должен быть мотивированным. Если в удовлетворении заявления или жалобы отказано, заявителю должны быть разъяснены порядок обжалования принятого решения, а также право обращения в суд, если таковое предусмотрено законом. 4. Прокурор в установленном законом порядке принимает меры по привлечению к ответственности лиц, совершивших правонарушения. 5. Запрещается пересылка жалобы в орган или должностному лицу, решения либо действия которых обжалуются.Спросить
Добрый день! Можете не отвечать на данный запрос. Сошлитесь на то, что операции были произведены совсем в другой кредитной организации.
Спросить
Банк заблокировал счёт,являюсь ИП,на основании ст 115, пытаюсь открыть счёт в другом банке, в банке, где заблокировали счёт,сказали открыть счёт в другом банке, а других банках, финмониторинг на открытие счета не даёт разрешение, как забрать деньги с банка? Что нужно сделать чтобы забрать деньги из банка?
У нас квартиру покупают по ипотеке и банк говорит что размер ипотеки будут перечислять всем продавцам - дольщикам на счета открытые в их банке. А если нам нужно всю сумму перечислить на наш счет и вдругом банке. Правомерны ли действия банка.
Добрый день!
Деньги банк обязан зачислить на счет продавца квартиры. Если продавцов несколько (долевая собственность), то банк зачисляет деньги на счет каждого из продавцов (собственников) квартиры - сумма пропорциональная их доле в собственности квартиры. Таковы требования закона. Банк не может не зачислить деньги, если человек является одним из долевых собственников квартиры - это нарушение закона. Что касается того, в каком банке продавцы должны открывать счета - законом это вопрос не регламентируется. Здесь как договоритесь. Попытайтесь договориться с банком, дающим ипотеку, чтобы Вам зачислили деньги на счет в удобном для Вас банке. Если банк откажется, то Ваше право отказаться от сделки продажи и не продавать квартиру на таких условиях. К тому же всегда можно деньги безналичным путем перечислить со счета продавца в банке, выдавшем ипотеку, на счет этого же продавца в удобном для Вас банке. Для этого нужно продавцу подать соответствующее заявление на перечисление денежных средств в банк, выдавший ипотеку.
СпроситьСитуация такая: у юр. лица в разных банках, в т.ч. сбер. Банке РФ открыты р\счета. Месяц назад один из коммерческих банков провел проверку кассовой дисциплины, о чем получена соответствующая справка. Теперь сбер. Банк требует предоставить документы на проверку. Копию справки из коммерческого банка они брать не хотят, говорят, что если бы они проверели, то их справка имела бы силу для коммерческого банка, а так нет.
В итоге в течении двух лет нас проверили трижды, эта будет уже четвертая проверка. Работа с наличностью у нас ведется только по одному р\счету в коммерческом банке, (который нас и проверил месяц назад) где мы берем деньги на выплату. Зарплаты и хоз. нужды. Вопрос правомерны ли действия сбер. Банка. И имеют ли они право знать информацию о наших операциях по кассе с другим банком, если в сбер. Банке работает только счет по безналичным операциям.
Банк у меня как у физлица запрашивает выписку по юр счёту (открытым в другом банке) компании, где я являюсь руководителем и учредителем, правомерны ли такие действия со стороны банка?
Доброе времени суток. Всё зависит от того, для каких целей банк требует информацию. . Можете эту информацию не предоставляет, если считаете что банк нарушает ваши права земля и такие требования о предоставлении выписки по расчетному счету юридического лица.
Спросить
Добрый день.
Банк не имеет право у вас требовать выписку из других банков, тем более если вы просто являетесь там директором. Пусть обоснуют требование.
Спросить
Здравствуйте,
Банку вы ничем не обязаны и никаких выписок можете не предоставлять, тем более по юридическому лицу
У Вас всегда есть возможность подробно обсудить вашу проблему с любым юристом (адвокатом) сайта, в личных сообщениях, на платной консультации.
Желаю Вам удачи и всех благ!
СпроситьАрестовали счета в Сбербанке за неоплату коммунальнных услуг. Работаю и получаю зарплату на карту Сбера. Могу ли завести в другом банке карту и отдать данные на работу. Или запрос о счетах и в другие банки тоже отправляют. Какова вероятность того что если на работу предоставлю счет другого банка и его тоже арестуют. Хочу открыть карту в Подольске банк промсбербанк.
И на этот счет пристав наложит арест. Не на следующий день, но достаточно скоро. Лучше напишите заявление в суд, вынесший решение, о рассрочке исполнения решения с указанием суммы, которую Вам по силам платить и обоснованием невозможности погасить долг сразу.
СпроситьЯ поручитель. Должник просрочил долг, и банк-кредитор требует, чтобы я уплатил на счет должника, открытый в другом банке (с которого средства списывались). Скажите, правомерно ли требование банка, или я должен платить непосредственно банку-кредитору?
Заранее спасибо.
В Альфа-банке открыто два кредитных счёта. (А) и (В). Счёт (А) оплачивается вовремя, по счёту (В) есть задержка (временная). Банк, без ведома клиента, погасил часть задолженности по счёту (В), из средств счёта (А), и таким образом создал задолженность и на этом счёте.Насколько правомерны такие действия банка?
Данные действия банка не правомерны, так как вы не давали какого-либо распоряжения на перечисление денег с одного счета на другой. Просмотрите есть ли в ваших кредитных договорах такие полномочия банка.
СпроситьПриставы пол года назад заблокировали все счета в банках, включая зарплатный. Если я сейчас открою новый счет в банке, как быстро приставы об этом узнают? Или им банк сам автоматически предоставляет информацию? Я так понимаю, если они подавали запрос во все банки на наличие открытых счетов, то после открытия нового счета сам банк обязан сообщить об этом или только по запросу от пристава?
Здравствуйте! Безусловно в данном случае банк обязан незамедлительно сообщить об открытии счета. При этом никаких новых запросов не нужно. Удачи Вами всего самого доброго.
Спросить
Уважаемый Андрей, это зависит от скорости поступления в бакн выставленных требований ФССП, после их поступления деньги списываются в этот же день.
СпроситьУмерла мама. У нее был вклад в Сбербанке. Нотариус сделал запрос на вклады. Пришел положительный ответ. Было выдано свидетельство о наследовании на вклад в Сбербанке. Через некоторое время выясняется что был еще один вклад в другом банке. В банке сообщили что вклад они выдать наследнику не могут, т.к. нужно делать еще одно свидетельство на их банк/вклад. Вопросы следующие: Справедливы ли требования банка? Нотариус разве не обязан был сделать запрос во все банки и выдать свидетельство на все вклады во всех банках?
В банке все правильно говорят -обращайтесь к нотариусу для получения дополнительного свидетельства А нотариус не обязан по закону делать запросы во все банки подряд
Спросить
