Как оспорить перевод и вернуть потерянные деньги, если неизвестен получатель и проведение операции?
Я запросил банк куда ушли мои деньги, получил ответ: номер моей карты, дата проведения операции, дата обработки, место проведения YM*FIMК, не было ни организации, ни банка получателя Как теперь возможно оспорить перевод?
Обратитесь в сбербанк с претензией. В претензии изложите все свои требования. Если действия банка неправомерны - обращайтесь в суд.
СпроситьЧто конкретно значит графа дата обработки в выписке по платежам картой из Сбербанка? ...т.к.в самом сбербанке говорят по разному, а на сайте сбербанка в терминах написано: - Дата операции – дата, когда клиент совершил операцию по банковской карте или с использованием ее реквизитов.
- Дата обработки транзакции – дата отражения транзакции в программно-аппаратном комплексе Сбербанка России. Что происходит в эту дату? И когда конкретно списываются деньги?
дата операции - дата совершения операции по карте. (т.е. Дата фактического использования карты по конкретной операции).
Дата транзакции - дата когда был произведен фактический перевод денег. Она может быть либо совпадать с датой фактического использования картой (совершения операции) (пример перевод между клиентами одного банка в одном регионе как правило), либо дата транзакции может быть позже в зависимости от операции (пример держатель карты совершил покупку в магазине картой 01.01.2015 года - дата транзакции на сумму покупки произошла 05.01.2015 года) пока магазин сдал данные с импринтера своему обслуживающему банку - банк эквайер отправил данные в ваш банк суммы вашей покупки ваш банк заморозил сумму покупки по вашему счету - подтвердил запрос банка эквайера и фактически списал сумму покупки. Данная цепочка требует времени вот почему дата транзакции отличается от даты операции.
СпроситьУ меня прошел перевод,, по запросу в банк куда, получил ответ: номер моей карты, число перевода и место проведения - YM* FIN и сумма И теперь я не могу уточнить организацию и банк поступления.
Здравствуйте. Не понятно - а юристы здесь причем? Вы с банком и решайте данный вопрос.
Всего доброго. Спасибо, что выбрали наш сайт.
СпроситьУ меня сняли деньги с карты в истории сбербанка нет ничего, что я их кому то перечислила, в банк позвонила, карту заблокировали и сказали написать заявление, деньги ушли куда то на мтс, смогу ли я их вернуть и как это могло произойти? На мой телефон не поступало смс о переводе денег и я не подтверждала этого, телефон был при мне, во время этой операции.
нужно разбираться. либо это чисто мошенничество и нужно идти в полицию. Либо это мошенничество, но по вине банков или иных фирм, у вас может получится получить компенсацию. нужно обсуждать вопрос лично
СпроситьТакие случаи происходят регулярно, из-за несовершенства безопасности структур банка. Дорожа своей репутацией, банки стараются отделаться от таких клиентов, путем отписок и неправильных ссылок на закон. Полиция не будет разбираться и вынесет постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, обращайтесь в банк с письменной претензией, со ссылкой на статьи ФЗ "О национальной платежной системы". Ознакомьтесь с моей статьей Подробнее ➤, не забываете оставлять комментарии. Также ознакомьтесь с нашим сайтом Подробнее ➤
Оставляйте вопросы, на которые в скором времени получите ответы Подробнее ➤
если понадобится помощь в составлении претензии и дальнейшего сопровождения обращайтесь, консультации онлайн.
СпроситьВ этом банке мне оформили кредит
БАНК: Grueyer Bank
АДРЕС: Kochergasse 10, 3003 Bern, Швейцария 600 т это мошенники или нет делала все женщина мне все оформляла на счету я вижу эту сумму, внесла я туда 4157 для по вязки карты, всю сумму вижу, на той карте которую попросили оформить.
Сергей Васильевич, здравствуйте!
Это вероятнее всего не Банк, а микрофинансовая организация и они действительно проверяют таким способом, вам принадлежит карта или нет.
Списывают незначительную сумму, потом ее возвращают.
НО, перед тем как отправлять код, убедитесь, что это микрофинансовая организация, а не компания по подбору займов, иначе потом ежедневно будут списывать деньги.
Спросить
Банк просит документы, обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц за 3 последних мес
яца (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.); - Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».
Денежные средства, которые мне приходили на счет, были отправлены иными лицами с описанием в смс "возврат долга", деньги которые переводил лично я были тоже переведены как возврат долга. Но не все люди, которые возвращали долг указывали в смс уведомлении что это возврат, а просто переводили деньги на мою карту. Так как это был возврат долга с обоих сторон, никаких документов предоставить в банк не могу. Как быть в такой ситуации и как можно обосновать поступление этих денежных средств. С банком созванивались, они сказали что от них требует налоговая служба и что без предоставления этих документов будет закрыт счет, банк просит прописать всё в письме. Просим помочь в данной ситуации. Как написать в банк письмо с пояснениями о переводах: как о возврате долга и о тех, что не были пояснены в смс при отправке денежных средств мне. Потому что у меня нет никаких документов подтверждающих что человек мне был должен и нет подтверждающих документов, что я был должен. Как им написать об этом, чтоб в дальнейшем у меня не было с ними проблем и чтоб банк отстал от меня.
Пожалуйста, скорректируйте письмо в банк, хотя бы в краткой форме, чтоб это было грамотно юридически. Спасибо!
Здравствуйте, Эдуард!
То что Вы описали это обычная практика по требованию документов.
Ничего незаконного в ней нет.
И если можно было бы предоставить просто письмо и на этом все закончить, то не было бы подобных запросов.
Все не так просто как Вы думаете.
Банк, тем более, тот который Вы указали - можно сказать зарабатывает на этом.
Они могут удержать комиссию у Вас, сумма может быть немаленькой.
За "обнал" сейчас приходится платить. И не мало.
Так что Вам надо не просто "письмо" хотя бы в краткой форме за 99 рублей.
А серьезно подготовиться. Готовить пояснения и договоры, в том числе займа (ст. 807-809 ГК РФ).
что касается того, что не были указаны в некоторых ситуациях назначения платежа, то это в целом не проблема.
Главное чтобы документы были.
В КОМПЛЕКСЕ!
Спросить
Здравствуйте, Эдуард! Банк вправе запросить документы в обоснование экономического смысла операции согласно требованиям ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Однако в данном случае Вы обошлись без документов, и тут либо представить объяснение, в т.ч. лиц, от которых поступили платежи, либо оспаривать позицию банка в суде, где все заинтересованные лица подтвердят, что занимали у Вас деньги, а потом вернули обратно. Если нужен юрист, то Вы можете найти его либо на данном сайте, чтобы заказать у него услугу. Удачи Вам в разрешении Вашего вопроса!
Спросить
Здравствуйте Эдуард
Пишите в произвольной форме обо всех обстоятельствах со ссылкой на заключенные между кем и кем договора с датами и в обоснование отразите причины поступления средств
Организации и (или) физические лица, состоящие с организацией или физическим лицом, в отношении которых принято решение о замораживании (блокировании) их денежных средств или иного имущества, в гражданско-правовых, трудовых либо иных порождающих обязательства имущественного характера отношениях и понесшие имущественный ущерб в результате замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества, вправе обратиться в суд с гражданским иском к лицу, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) его денежных средств или иного имущества, о возмещении имущественного ущерба согласно п.5 ст.7.4
Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 29.12.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. В силу с 10.01.2021)
Спросить
Здравствуйте Эдуард.
Тут на коленочке не написать вам всего.
Вопрос подпадает под ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Нужно дать грамотные пояснения.
Что без основания платежа, то хорошо, что не за выполненные работы.
Что возврат займа - нормально. Лишь бы другая сторона не отказалась. Ну еще, где не прописано основания платежа - можно писать о деньгах на обучение вам например.
Что бы конкретно подготовить документ в виде объяснения требуется время не в рамках консультации, а в рамках подготовки пояснений.
Вопрос решаемый.
Спросить
Здравствуйте Эдуард!
Ваши переводы подпадают под Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Действительно вы должна предоставить договора займа, такой вопрос требует работы с большим объемом документов.
Вам нужно составлять договора займа и предоставлять их в банк по их требованию.
Спросить
Добрый вечер, Эдуард!
Действия банка вполне логичны и законны, учитывая такую немаленькую сумму операций. Только не думаете, что банк это формально просит.
Поэтому Вам и нужно подготовить грамотное письмо о том, что денежные средства, которые Вам приходили на счет, были отправлены иными лицами с описанием в смс "возврат долга" , деньги которые переводили лично Вы были тоже переведены как возврат долга. Но мало грамотно написать, надо бы и доказать то,что Вы написали. И приложить документы. В противном случае Вам опять придет письмо от банка. А потом могут начаться проблемы с налоговыми органами, которые обязательно банк поставит известность. А доказывать нужно письменными документами (договоры займа (ст.808 ГК РФ) , письменные расписки - Ваши и Ваших контрагентов, распечатки СМС, пояснения и так далее.
Чтобы был виден экономический смысл совершаемых операций. Был виден и понятен как банку, так и возможно налоговому органу. Чтобы это не походило на незаконную легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем.
А лучше, если Вы обратитесь личку к любому юристу. Как то так..
ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Спросить
Добрый вечер!
В вашей ситуации, если ресь идет о больших денежных суммах, то это нормальная практика у банков в моответсвии с законом,, Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция).
У меня в практике был случай, когда девушка купила квартиру в ипотеку и хотела 1 млн перевести, сама сделала платежку (копили с мужем) и банк приостановил в Тюмени, из за закона этого, пришлось срочно скпнировать ипотечный договор и им отправлять, что она за жилье переводит.
Здесь нужны договора займа, расписки, акты получения денег.
Спросить
Ну не маленькие у Вас "займы" без документов.
Вы внимательно мой ответ прочитайте.
Спросить
Здравствуйте!
Вам необходимо обратиться к одному из юристов на данном сайте, либо в очной форме на основании ст. 779 ГК РФ!
Так как предстоит не просто письмо написать или пояснения, а как можно больше подготовить документы, в том числе и договор займа (может и не один) сделать чтобы его предоставить банку, в качестве отчета.
Иначе просто так не отстанут!
Всего Вам хорошего!
СпроситьНу что делать.
Либо все поступления поэтапно расписать. Либо в суд обжаловать решение о блокировании счета как я указала в ответе согласно
п.5 ст.7.4
Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 29.12.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. В силу с 10.01.2021)
СпроситьКак узнать информацию о том, куда и на чей счёт были переведены денежные средства с моего счёта? Обращались в Банк официально с письменным заявлением, прошло около 2 мес., ничего не хотят отвечать. Что делать? Возможно ли как - нибудь обязать их предоставить данную информацию через суд? Если да, то как правильно будет называться исковое заявление О...?
обратитесь в роспотребнадзор с жалобой на действия банка ,которые нарушают ваши права как потребителя.
Спросить
Здравствуйте. Всё зависит от того, на каком основании переводились эти средства. Если Вы сами переводили - это одно. А если банк - то это совсем другое.
Советую начать с жалоб в прокуратуру и Роспотребнадзор, а также, Центральный банк РФ.
Всего доброго. Спасибо, что выбрали наш сайт.
Спросить
Обжаловать отказ я не могу, т.к. официального отказа нету, они просто игнорируют и не отвечают. А если я подам иск о предоставлении информации в мировой суд, то мне это иск не вернёт суд? В соответствии с п. 5 ст. 23 ГПК РФ мировой судья рассматривает в качестве суда первой инстанции дела по ИМУЩЕСТВЕННЫМ СПОРАМ, за исключением дел о наследовании имущества и дел, возникающих из отношений по созданию и использованию результатов интеллектуальной деятельности......т.е. мое требование о возложении обязанности предоставить информацию носит неимущественный характер....
Спросить
Обжаловать отказ я не могу, т.к. официального отказа нету, они просто игнорируют и не отвечают. А если я подам иск о предоставлении информации в мировой суд, то мне это иск не вернёт суд? В соответствии с п. 5 ст. 23 ГПК РФ мировой судья рассматривает в качестве суда первой инстанции дела по ИМУЩЕСТВЕННЫМ СПОРАМ, за исключением дел о наследовании имущества и дел, возникающих из отношений по созданию и использованию результатов интеллектуальной деятельности......т.е. мое требование о возложении обязанности предоставить информацию носит неимущественный характер....
СпроситьВы можете обжаловать БЕЗДЕЙСТВИЯ. В порядке. установленном ст. 218 КАС РФ.
Либо - обращаться в городской суд с иском о предоставлении необходимой информации.
Всего доброго. Спасибо, что выбрали наш сайт.
СпроситьНа какую статью ссылаться в иске о предоставлении банком информации о переводе денежных средств?
Спросить
Придите в Банк и запросите выписку по Вашему счету, которую обязаны выдать немедленно и бесплатно. При отказе - подавайте жалобу в ЦБ РФ и в прокуратуру.
СпроситьНа какую статью ссылаться в исковом заявлении о предоставлении банком информации?
Спросить
А какой пункт в ст. 10, 12 Закона О защите прав потребителей?
Это можно написать? В соответствии с частью 1 статьи 5, части 2 статьи 9 Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» информация может свободно использоваться любым лицом и передаваться одним лицом другому лицу, если федеральными законами не установлены ограничения доступа к информации либо иные требования к порядку ее предоставления или распространения.
Обязательным является соблюдение конфиденциальности информации, доступ к которой ограничен федеральными законами.
В соответствии с частями 1 и 4 статьи 26 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 « О банках и банковской деятельности» кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов.
Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, судам, органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.
Из приведенных правовых норм следует, что истребованная истцом информация о движении денежных средств по счету отнесена к банковской тайне.
Для соблюдения и защиты прав клиентов, гарантии тайны банковского счета, вклада, операций по счету и сведений о клиенте действующее законодательство определяет объем предоставляемой информации и устанавливает круг лиц, которым кредитные организации и банки могут предоставлять информацию по счетам и вкладам физических лиц, а также предусматривает ответственность за разглашение банком (то есть передачу иным лицам) указанной информации, составляющей в силу статьи 857 Гражданского кодекса Российской Федерации банковскую тайну.
Предоставление информации отнесенной к банковской тайне происходит на основании надлежаще оформленного клиентом или его представителем заявления, содержащего обязательные реквизиты, либо личного обращения клиента (его представителя) в отделение банка с документом, удостоверяющим личность.
СпроситьЗдравствуйте. Ирина, Вам необходимо со своим договором обратиться к реальному адвокату/юристу. То, что Вы сейчас изложили в уточнениях к вопросу - это только Ваше личное субъективное мнение.
Если счет не тот, который указан в договоре, если вообще не было согласия на какие либо переводы, то очень похоже на мошеннические действия. Возможно, что у Вас есть ещё какой-либо договор, согласно которого Вы обязуетесь оплатить эти платежи. Очень часто "девочки-менеджеры" искусно подсовывают различные договоры, обещая всё это "в подарок".
Поверьте, такие вопросы заочно не решить, поскольку каждое Ваше уточнение дает новую информацию.
В данный момент, лично я, не вижу смысла обращаться в суд с иском о предоставлении информации. По-моему, все Ваши действия необходимо направить в прокуратуру и Центральный банк. И требовать проведения проверки по данному факту. Но правильно выберет нужную тактику поведения только реальный адвокат/юрист, который своими глазами увидите все Ваши документы. Ваше личное субъективное мнение, изложенное в вопросе и в уточнениях - тут не помощник.
Всего доброго. Спасибо, что выбрали наш сайт.
СпроситьС моего счёта Сбербанка перевели средства через мобильный банк без моего ведома.
В те дни, когда эти средства были переведены, перестали приходить смс, в том числе и с номера 900, даже когда я совершал покупки с помощью карты. А покупок было много, так как это были дни моей свадьбы. Ни телефон ни банкоскую карту я никому не давал, на свадьбе не пил! На следующий день после свадьбы в офисе сбербанка обнаружил, что часть денег в размере 25 тысяч пропали с карты. Я зашёл в сбербанк on-line и обнаружил, что, в те дни, пока не работало смс оповещения, с моей карты были сделаны переводы посредством мобильного банка на чужие счета. Также, в личном кабинете на сайте мтс обнаружил, что на счёт моей сим-крты поступали средства с моей банкоской карты и тут же переводились на неизвестные платежи в течении двух дней. Я позвонил на горячую линию МТС и мне сообщили, что средства были переведены со счёта сим-карты через услугу быстрый платёж. Написал претензию в банк, объяснил, что моей сим-картой не могли воспользоваться никто кроме меня. В банке мне сказали, что мои средства переведены на карту сбербанка другого региона. При мне служба безопасности сообщила сотрудникам банка номера карт и имена владельцев карт, на которые были переведены средства. Сотрудники банка отправили меня в полицию, где от меня потребовали выписку по операциям. Следователь отказывался принять заявление из-за того, что небыло выписки. Кроме того, он утверждал, что банк должен был мне сообщить данные владельцев карт, на которые были перечислены мои деньги. Я предоставил выписку. Мне сообщили имена тех, на чьи счета были переведены деньги. Но дело так и не возбудили, подозревая, что я сам дал свою информацию третьим лицам. Ни банк, ни МТС деньги не вернули, заявления были написаны. Что мне теперь делать? Заранее благодарю.
Теперь, зная кому Вы отправили деньги, Вы можете заявить иск по ст.1102 ГК РФ. По ситуации. Банк действительно мог и не давать такую информацию.Это банковская тайна. Но выдал бы ее полиции по ее запросу. Вы же выиграли время за счет ответственных работников банка. Обращайтесь в суд
Спросить
