Блокировка и удержание счетов в Сбербанке без письменных запросов - законно ли это?
В отделении сбербанка у меня было открыто несколько счетов которыми я пользовался до поры до времени в том числе переводил туда от себя как юр.лица подотчетные средства для закупки стройматериалов. Два дня назад банк заблокировал мне доступ в личный кабинет на следующий день выдав запрос о предоставлении пояснений и документов о происхождении денег на основании ФЗ-115. Данный запрос касался только одного счета (конкретно в запросе прописан номер счета) на котором не было никаких денег. Запрашиваемые документы я предоставил. Но заблокировали и другой счет которым я всего и месяц не пользовался (сбербанк премьер) на котором были деньги и по которому не было никаких запросов. Если не было никаких письменных запросов законна ли его блокировка и удержание на нем денежных средств?
Здравствуйте.
Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями и дополнениями)
Нужно проверить выписку по счеты. Вы какие действия предпринимали?
Спросить
Сбербанк не выдает денежные средства со счета физического лица ссылаясь на 115-ФЗ. Запрос о предоставлении документов подтверждающих происхождение денежных средств в банк предоставили. Сейчас операционист говорит, что отдадут деньги, если закроем расчетный счет. Что делать в данной ситуации.
Елена, можете обратиться в Прокуратуру с соответствующим обращением, пусть проведут проверку по факту законности действий банка.
Спросить
У меня такая ситуация, 22.10.2015 с карты сбербанка я переводил деньги на карту другого банка через сбербанк онлайн, с карты сбербанка деньги списали, а на карту другого банка деньги не поступили. После моего заявления в сбербанк о возвращении денежных средств мне пришел ответ что деньги на счет другого банка поступили и выдали мне платежное удостоверение. Далее я обратился в банк в который я переводил деньги, написал заявление на розыск денежных средств и приложил документы которые выдали мне в сбербанке. 19.11.2015 я получил ответ из банка в который я переводил деньги.
Ответ был таков-Денежные средства в Банк не поступали. Просьба предоставить официальный документ от Банка-отправителя, что денежные средства не были возвращены.
Далее я взял в Сбербанке выписку со своего счета карты и предоставил его в тот банк куда переводились деньги. Ответ банка-эта выписка не является для них официальным документом.
Подскажите пожалуйста что мне делать дальше в этой ситуации?
С Уважением, Павел.
Уважаемый Павел , выписка со счёта является официальным документом и не понятно почему вам отказали. По вашей ситуации есть несколько вопросов
СпроситьБанк заблокировал счёт без уведомлений и тд.Бегал прыгал и в итоге узнал что заблокировали по 115 фз.перед закрытием счета сказали что, объяснить что за операции либо они входящий перевод отправят обратно. (тоже не понял этого момента) думаю ладно, предоставил все документы и ждал. Вообщем настал момент когда нужно было закрыть счёт и перевести остаток на другой счёт.Мне открыли доступ к личному кабинету и я увидел списание денег якобы по какой-то притензии. Сначала сотрудники ничего не объяснили и ничего сами не знали. Я отправил досудебный претензию о пояснения и узнать в чем дело., на что мне банк ответил вот это:
Списание средств с вашего счета было произведено в соответствии с п. 3.15. Общих Условий обслуживания счетов, вкладов и потребительских кредитов граждан АО «Райффайзенбанк»:
"Клиент выражает свое согласие на то, что банк имеет право без получения дополнительного согласия клиента списывать с любого счета клиента суммы (осуществлять перевод денежных средств):
...
- денежных средств, поступивших на Счет, в том числе в результате совершения операций с помощью Карт, Системы или систем дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в отношении которых Банком получено заявление от плательщика, со счета которого в Банке поступили данные денежные средства, или заявление от банка плательщика, со счета плательщика в котором поступили данные денежные средства, о том, что плательщик не совершал операции перевода денежных средств на Счет Клиента. Указанные денежные средства используются для возврата средств плательщику или Банку, если Банк осуществил возврат средств плательщику за счет собственных средств. Для реализации вышеуказанного права Банк имеет право предварительно блокировать соответствующую сумму на Счете Клиента".
У банка нет оснований для возврата вам данных средств.
Ну в принципе такое часто делают.
Если вы не занимаетесь обналом, то проблему можно решить. Даже не обращаясь в суд.
Спросить
Осуществить возврат списанных средств в данном случае возможно только через суд.
В ходе судебного разбирательства банк будет обязан предоставить всю информацию о причинах блокировки и списания денежных средств.
СпроситьЯ являюсь индивидуальным предпринимателем, произошла у меня такая ситуация, я со своего счета как юр лица переводил денежные средства на свою карту как физ лица, переводы осуществлял поэтапно. 100-150 т.р. Это моя прибыль с ип, переводил так 10 раз. (покупка квартиры, со своего счета снять не мог, так как при оформлении указывал что нал снимать не буду, и так, все вроде бы было не плохо, но в один момент банк (Сбербанк) заблокировал мне карту и доступ в личный кабинет. Пришёл я банк, узнать причину блокиовки, на что услышал ответ, что банк заблокировал на основании статьи 115 федерального закона (отмывание) и теперь просит менЯ предоставить весь пакет документов, откуда денежные средства, декларации, и справку с налоговой что у меня нет задолженности. Проблема заключается вот в чем, что при блокировку Карты у меня было на счету 170 т.р. И теперь банк отказывается выдавать или закрывать карточный счёт, без документов, я знаю что банк не имеет право отказать в закрытии счета, что можете посоветовать?
Здравствуйте действия банка незаконно пишите претензию в рамках закона о защите прав потребителей срок ответа 10 суток после чего обращайтесь в суд и нужно взыскивать свои деньги в судебном порядке.
Спросить
Выполняйте требования банка, они законны, чем быстрее все предоставите тем быстрее разблокируют карту. Иначе никак. Всего Вам доброго!
Спросить
Здравствуйте.
Требовать предоставить документы в рамках ФЗ 115 банк может, но при этом не могут по вашему требованию не закрыть счет. Обратитесь с письмом и требуйте закрыть счет.
Спросить4 октября через банкомат сбербанка были внесены денежные средства на карту сбербанка. При внесении денежных средств банкомат отлючился и заблокировал карту. 5 октября обратились в сбербанк. Они подтвердили что внесенная сумма находится в банкомате и карта. После этой операции карту заблокировали. Когда должны вернут денежные средства на счет?
Между физическим лицом и ООО "Х" был заключен договор займа, по которому физическое лицо получило от ООО "Х" сумму в банке (в котором обслуживается ООО "Х"). По истечению короткого времени Банк отправляет на адрес физического лица требование:
- предоставить договор займа на основании которого им были получены денежные средства;
- о происхождении (источника) денежных средств, за счет которых планируется возврат займа, с предоставление подтверждающих документов (справки о доходах (зар. платы), выписки по счетам, иные документы подтверждающие происхождение денежных средств).
Вопрос:
1. Насколько правомерно данное требование Банка?
2. Можно ли не предоставлять Банку данную информацию сославшись на действующие нормы законодательства (отказать Банку законным образом)?
3. Возможно ли наказание при не предоставлении затребованной информации?
С карты сбербанка через личный кабинет сбербанк онлайн были похищены средства: позвонил оператору сбербанка заблокировал карту, на следующий день сходил в сбербанк но выписки по счетам не дали сослались что не могут увидеть их в компьютере, сходил в полицию написал заявление, через 3 дня сходил по новой в сбербанк взял выписки по счетам, написал заявление, что действий с снятием средств не осуществлял. Скажите пожалуйста как мне востребовать возврат средств с Сбербанка?
Здравствуйте. В суд обращайтесь с постановлением о возбуждении уголовного дела,это будет доказательством, что Вы не осуществляли списание средств.
Спросить
Дождитесь постановления полиции, а затем в зависимости от результата обращайтесь с исковым заявление в суд.
Спросить
На запрос нотариуса для наследника о счете в сбербанке умершего, (вклад имелся был открыт до 1991 г. . но номер счета не известен) сбербанк ответил, что вклада н было. Я точно знаю, что у отца была открыта сберкнижка в восьмидесятых годах. Но она не сохранилась. Номера счета не знаю. Сбербанка врет, что счета не было. Не хочет платить положенную компенсацию по смерти? Как мне поступить? Куда жаловаться и как доказать, что счет и деньги на счете были?
С 4-х счетов (2-х сберегательных, 2-х пенсионных), открытых в Сбербанке, с помощью созданного (без ведома владельца счетов) в день списания средств личного кабинета, были похищены все денежные средства. Заведено уголовное дело, лицо признанно пострадавшим. Было написано заявление в СБ Сбербанка и получен ответ, в котором объясняется, что за списание средств, ответственен владелец счетов и Сбербанк возвращать денежные средства не собирается. Имеет ли данное дело перспективы в суде?
Несколько дней назад на счет Сбербанка была внесена денежная сумма, спустя день карту заблокировали по причине взлома счета. Сбербанк перевыпускает карту в течении 21 дня, при этом они не дают конкретного ответа о сумме денежных средств на счете. Какие действия предпринять со своей стороны?
После перевыпуска карты проверьте состояние счета. Если денежных средств на нем будет не хватать, обратитесь к банку с претензией, а затем подайте в суд иск. Документ в котором указано, что карта заблокирована по причине взлома сохраните.
Спросить
