Запрос банка Тинькоф - необходимо подтверждение назначения перевода и документы с юр лицами нерезидентами. Как решить ситуацию с замороженной суммой 940$?
Здравствуйте! Предоставьте письменные пояснения, что данные денежные средства были переведены в счет долговых обязательств которые возникли ранее.
Спросить
Добрый день. Переводил деньги с карты одного банка на карту другого (Сбербанк-Альфа-Банк). Деньги со счета банка отправился списались, а на карту получателя так и не дошли. Прошло 6 дней. В контакт центре банка-отправителя утверждают, что платёж проведён успешно, а в банке-получателе утверждают, что перевод отклонён по инициативе банка-отправителя. Как быть в данной ситуации?
Доброе утро. Обращайтесь в банк-отправитель и решайте все вопросы там, так как платеж у вас не прошел, следовательно деньги у отправителя.
Спросить
Доброго вам времени суток. В данном случае советую вам обратиться в банк отправитель и получить все документы. Потом обратиться с жалобой в Центробанк. Желаю удачи в решении вашего опроса.
Спросить
Как выяснилось, деньги находятся по-прежнему в Сбербанке. В полной детализации они как будто есть, а распоряжаться я ими не могу. Хотелось бы узнать, возможно ли с них потребовать возмещение морального ущерба и проценты по ставке рефинансирования? Заранее спасибо.
СпроситьДоброе утро. Тут нужно выяснять, почему так произошло. Может ошибка в реквизитах, которые вы указали. А так да, можете предъявить претензии банку. Скорее всего придется обращаться в суд, так как вряд ли они добровольно удовлетворят ваши требования.
Спросить
Здравствуйте. Обратитесь к руководителю отделения сбербанка в вашем городе. Ваша проблема решаема. Не получится устно, значит письменно обратитесь. А потом в зависимости от ответа примите решение нужно ли вам взыскивать моральный вред и проценты, тем более что они смешные. Возможны варианты сами виноваты в этой ситуации, например, неверно указали реквизиты получателя.
СпроситьДоброго вам времени суток. В данном случае советую вам обратиться в банк отправитель и получить все документы. Потом обратиться с жалобой в Центробанк. Желаю удачи в решении вашего опроса.
Спросить
Добрый день! В данном случае вам необходимо обратиться в Сбербанк, банк-отправитель с заявлением о выдаче выписки по расчетному счёту.
СпроситьМне пришло это, и я не знаю что делать Извините? Извините, что заставила ждать. Я позвонила в банк и уточнила:
❗️Перевод вам отправлен и висит в системе.
Банк приостановил транзакцию, для защиты деньги от мошенников, так как сегодня сделано порядка 10 переводов на разные реквизиты карт победителей.
❗️безопасность банка считает подозрительным переводом на ваши реквизиты.
‼️Статус вашего перевода «не подтверждён»
По закону подтвердить перевод может только получатель.
✅ Вам нужно сделать входящий платеж в размере 1% от суммы перевода.
(сумма 500₽)
✅Банк подтвердит перевод и идентифицирует реквизиты.
После подтверждения сумма 50.500₽ поступят вам на счет!
✅Реквизиты внутреннего счёта платёжной системы банка для подтверждения перевода:
♻️ 953-367-45-96 ♻️
❗️Пополнение моб. тел оператор Теле 2
❗️Сумма подтверждения перевода 500₽
✅ После пришлите Фото чека для подтверждения в банке вашего платежа!
✅ Для гарантии мой паспорт и скрин с переводными в обработке!
Татьяна, добрый день. Это мошенники, не давайте никаких своих персональных данных.
С уважением.
СпроситьКак вернуть свифт перевод. Через Банк тинькофф делал свифт перевод, банк получатель в Германии не принимает платежи от России, банк тинькофф вернул комиссию банка за данный перевод, а сам перевод не возвращает.
Уважаемый Андрей,
причины блокировки или невозврата средств скорее всего находятся в тех данных, которые Вы не предоставли, а именно:
- предназначение платежа (которое может подпадать под т.н. санкции по "целям платежей"),
- получатель платежа (который может быть фигурантом персональных санкций),
- имя отправителя (которое может просто быть "похожим" на имя, находящееся в санкционных списках),
При выяснении причин следует так же выяснить вопрос, на каком этапе платежа и кем он был заблокирован, т.к. система SWIFT предполагает наличие как минимум 3 сторон процесса зачислений.
В Германии этими вопросами занимается отдельное ведомство по банковскому надзору BaFin. Кто занимается этим в России - узнавайте у российских юристов и обащайтесь в данное ведомство.
В случае, если окажется, что деньги находятся в сфере ответственности немецкого ведомства - Вам можно оказать поддержку в прямой коммуникации с ним.
Буду рад, если мой ответ помог Вам сориентироваться в Вашем вопросе.
СпроситьИмею две кредитные карты. На кредитную карту банка, был сделан перевод (материальная помощь). Банк карту заблокировал, так как на другую карту не успел внести платёж. Имеет ли банк блокировать данный перевод.
Банк не имеет права от себя блокировать кредитную карту по одному договору за неисполнения договора по другой кредитной карте.
СпроситьОсуществляла перевод денежных средств, через интернет ресурс Альфа банка, перевод с карты на карту, 10.03.2020 г, со своей карты Сбер банка на свою карту в Альфа банке, денежные средства на мою карту не поступили, квитанцию о переводе не сохранила. На странице для перевода вводила номер своей банковской Альфа карты, подтвердила перевод смской от Сбербанка. В личном кабинете Сбербанка есть информация, что платеж совершен через платежную систему банка Открытия, последние 4 цифры карты получателя денежных средств не мои, всю карту получателя не видно, информация скрыта. Писала заявление на розыск перевода в Альфа банк, ответ был, что через их платежный сервис я ДС не переводила. В банке Открытия подтвердили перевод, но на какую карту были переведены ДС и в какой банк они не знают, поскольку переводил ДС Сбербанк с моей сберовской карты. В Сбербанке дали ответ, что перевод они выполнили верно, поскольку я подтвердила его СМской, номер карты куда были фактически отправлены мои ДС и банк держателя не сообщили сославшись на банковскую тайну и на ст. 854 ГК РФ, на доводы, что номер карты получателя не мой, последние 4 цифры 5283, а у моей карты 4545, номера не совпадают, посоветовали написать заявление в УВД. Какое заявление мне нужно писать на мошенничество или хищение? Сумма перевода была 15000 рублей.
Это же не исковое заявление. В нем не надо писать о предмете заявления. Это не обязательно. В отличие от заявления в суд, к заявлению в полицию никаких обязательных требований не предусмотрено. В заявлении в МВД просто нужно поэтапно изложить обстоятельства лишения Вами средств, все, что Вам известно. Квалификацией деяния занимается следователь и суд. В заявлении в МВД только нужно указать, что Вы предупреждены об ответственности за заведомо ложный донос по ст. 306 уК РФ.
СпроситьЗаявление надо писать на хищение денежных средств, так как получатель данного перевода не предпринял мер по возврату данных денежных средств, не выяснял вопрос от кого и за что поступили средства, это ст.158 УК РФ.,это однозначно трактуется Верховным судом РФ.
Спросить
У меня нет информации кому были перечислены мои ДС, я не знаю не номера карты, не банка, и мне не известны его ФИО, данную информацию в Сбербанке, согласно их ответу они предоставят по решению суда.
Спросить
Почему мошенничество? ВЫ просто кому-то подарили свои деньги, а теперь чего то хотите. Я чет вас не понял.
Спросить
Здравствуйте Наталья Валентиновна!
Конечно, здесь гражданско-правовые отношения, но без органов полиции, Вы не сможете установить лицо, к которому с иском обращаться.
Предлагаю подать в полицию заявление о проведении проверки и возбуждении уголовного дела в отношении неизвестных лиц, присвоивших денежные средства.
Всего хорошего!
СпроситьДобрый вечер! В данном случае состава преступления нет, отсутствуют третьи лица которые имели умысел на хищение ваших денежных средств!
Банк тоже не прав, отправляет вас писать заявление по краже 158 УК РФ либо отсылает в суд при отсутствии у вас каких либо данных ответчика. Необходимо письменно обращаться в банк с требованием предоставить информацию в виде выписки по счету, сведений о держателе карты (если клиент сбербанка), возврата переведенных вами по ошибке денежных средств.
Если сведения они вам не должны предоставлять, то вернуть денежные средства ошибочно переведенные вы имеете полное право.
СпроситьКак можно наказать Банк, если был отправлен перевод в счет погашения кредита, но перевод не прошел из за того что оператор в назначении платежа указала что получатель в реквизитах которые даны были мной физическое лицо, а операционист указала кредитную организацию, так же счет получателя тоже физ. лица и платеж вернулся, в следствии этого появилась просрочка и пени.
Необходимо получить денежный перевод в размере 3500 евро на банковский счёт физического лица в России от гражданина Бельгии, нерезидента. Назначение платежа - подарок. Вопросы: 1) облагается ли данный перевод налогом? 2) нужно ли уведомить банк о предстоящем поступлении денежных средств, чтобы избежать возможной блокировки карты? 3) требуются ли какие-либо документы для получения перевода в такой сумме?
Вы не путайте две вещи: займ и дарение.
Дарение (не близкому родственнику — см.ст.217 НК РФ) облагается налогом, причем кто Даритель — резидент или нет?
Если же речь идет о займе, то вопрос только процентный он или нет, и каков размер процента?
Вот здесь также может возникнуть вопросы, опять же кто Займодавец — резидент или нет? Есть проценты или нет, и каков размер?
Естественно, заем не доход и здесь НДФЛ не будет, но вопрос в процентах...
Спросить
Здравствуйте.
1. Перевод налогом не облагается, не входит в перечень, названный в статьях 208 - 209 Налогового кодекса.
2. Желательно уведомить.
3. Требуются. Договор оказания услуг, например. Иначе Вас могут признать иностранным агентом со всеми вытекающими.
Спросить
В соответствии с действующим валютным законодательством РФ валютными операциями, в частности, являются: Расчеты в иностранной валюте и валюте РФ (рублях) между резидентами и нерезидентами.
Банк, являясь агентом валютного контроля в соответствии с законодательством, в целях выполнения указанной функции имеет право запрашивать и получать документы, связанные с проведением валютных операций, а также обязан контролировать выполнение клиентами требований валютного законодательства.
Для проведения валютного контроля в соответствии с требованиями статьи 23 части 4 Федерального закона № 173-ФЗ банк как агент валютного контроля, вправе запросить обосновывающие подтверждающие документы по проводимой валютной операции. К таким документам могут относиться: договор, контракт, счет на оплату товара или услуги, документы, подтверждающие родство, инвойсы, акты, накладные, письма и прочее. Комиссия за перевод зависит от тарифа.
У каждого банка свой порядок и то куда необходимо предоставлять обосновывающие документы, вам необходимо обратиться в банк получателя средств для согласования сделки по переводу! Они расскажут что и как нужно сделать чтобы платеж прошел!
Спросить
Будьте осторожны - а то нарвётесь на-
КоАП РФ Статья 15.25. Нарушение валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования -
и останетесь без денег!
Вам надо письменно обраться в банк и получить ответ про указанную операцию - возможна ли она без нарушения требований валютного законодательства -
Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" от 10.12.2003 N 173-ФЗ
Очень мутный закон местами и можно попасться!
Рекомендую обратиться с запросом и в ЦБ РФ, будет официальный ответ, будет спокойнее!
По НДФЛ - скорее его нет при подарке - ст. 217 НК РФ
18.1) доходы в денежной и натуральной формах, получаемые от физических лиц в порядке дарения - дарение надо подтвердить!
ФСБ может заинтересоваться, возможно...
СпроситьЗдравствуйте Людмила!
Подарки от ближайших родственников не облагаются налогом, независимо от местонахождения родственников: Согласно абзацу 2 пункта 18.1 статьи 217 Кодекса доходы, полученные в порядке дарения, освобождаются от налогообложения в случае, если даритель и одаряемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации (супругами, родителями и детьми, в том числе усыновителями и усыновленными, дедушкой, бабушкой и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами).
Налоги и валютный контроль Операции на сумму свыше 600 000 рублей попадают под валютный контроль банка. Этого не стоит бояться, но стоит быть готовым подтвердить родство (если переводы приходят от родственников) или объяснить назначение платежа (Договор дарения).
Банк нужно уведомить, и сразу уточнить что необходимо предоставить для того чтобы блокировки не последовало.
Всего Вам наилучшего!
Спросить
Здравствуйте Людмила!
Видимо для юристов такая ситуация редко встречается
Сам перевод налогом не облагается, а получение подарка облагается в соответствии с п.18.1 ст.217 Доходы, не подлежащие налогообложению (освобождаемые от налогообложения) НК РФ Подарок не облагается налогом, только если
если даритель и одаряемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации (супругами, родителями и детьми, в том числе усыновителями и усыновленными, дедушкой, бабушкой и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами)
Банк уведомлять не требуется, отправитель при переводе в графе "Назначение перевода" указывает "дарение".
Сам по себе денежный перевод не является основанием для блокировки расчетного счета и он не предусмотрен нормами ст. 76. Приостановление операций по счетам в банках, а также переводов электронных денежных средств организаций и индивидуальных предпринимателей НК РФ
Для получения перевода Вам потребуется только общегражданский паспорт.
Спросить16 апреля 2015 года в одном из отделений банка Зенит Сочи совершал денежный перевод через систему Western Union на значительную сумму денег. 21 апреля утром позвонил получатель и я ему продиктовал все данные перевода. Но получить перевод не удалось. В кассе Альфа Банк Украина г. Киева сообщили, что перевод уже получен кем-то. После этого мною было написано несколько заявления в банк Зенит Сочи на проведение внутреннего расследования в Western union, в результате чего получил ответ о том, что деньги были выданы в г. Одесса 20 апреля в Ощадбанке, причем якобы получателю с таким же ФИО. Поскольку данные перевода не были известны никому на момент получения перевода, кроме меня и представителей банка Зенит Сочи, напрашивается вывод о мошенничестве со стороны сотрудников банка. Также тот, кто должен был получить перевод находился 20 апреля в Киеве на своем рабочем месте, что может юридически подтвердить. Да и получение без данных перевода, как заверили в том же банке Зенит Сочи невозможно. Готов предоставить все доказательства, чтобы подтвердить каждое слово из этого отзыва. Также буду рад любой помощи.
Это мошенничество. Необходимо собрать документы и подать в полицию. Сложность в том, что местом совершения преступления является Украина. Если необходима помощь в подготовке заявления в полицию, обращайтесь, готов оказать юридическую помощь.
СпроситьНам нужно предстваить в суд доказательства оплаты по договору. Мы можем предоставить платежные поручения. В платежных поручениях в назначении платежа указан иной договор, чем тот по которому мы должны представить док-ва оплаты. Но у нас есть письмо в банк, о том что мы просим изменить назначение платежа. На письме стоит отметка банка. Будет ли в таком случае платежка с письмом об изменении назначения платежа являться док-вом оплаты?
Я ИП по сделке по покупки недвижимости мне необходимо было оплатить сумму в размере 2 млн., на счёт физ. Лица. В соответствии с условиям банка за перевод будет взята комиссия до 2 млн 2,5, % свыше 2 млн.-4%
Я совершил данный платёж, но в фамилии получателя допустил ошибку, и банк-получатель отклонил платёж и деньги вернулись обратно на мой счёт. В этот же день я повторно отправил платёж уже по верным реквизитам. Банк произвёл списание комиссий за оба платежа, при этом за второй платёж была взята комиссия 4%, но фактически перевод был на 2 мл. И комиссия должна быть 2,5%? И правомерно ли списание комиссии банком за платёж который отклонил банк-получатель, в размере суммы от перевода?
Конечно неправомерно.
Это случайно не Тинков?
У Вас должны соблюдаться условия договора.
Если первый платеж не был исполнен, то с какой стати взяли комиссию?
Она должна быть именно 2,5 %.
Списание неправомерно.
Можно им претензию написать.
И в суд тоже можно подать.
Это честно говоря беспредел, но такое иногда встречается.
Ст. 851 ГК РФ.
Спросить
Здравствуйте Анастасия
По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет клиента денежные средства, выполнять его распоряжения о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету (п. 1 ст. 845 Гражданского кодекса)
Если при первом переводе платеж был отклонен и средства вернулись вам на счёт, то считается, что операция закрыта
В данном случае банк поступил неправомерно, что даёт вам право: 1.обратиться письменно в банк за возвратом необоснованно списанных денег (комиссии)
2. Получить письменный ответ и при отказе, обратиться в суд с иском о взыскании неосновательного обогащения с банка сумм списанных комиссий (ст.1102 ГК РФ)
Спросить
В статье 309 ГК РФ сказано: Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства.
Согласно статьи 307 ГК РФ обязательства возникают из условий договора.
Если банк установил размер комиссии за перевод до 2 млн 2,5, % свыше 2 млн.-4%,то банк доложен следовать этому обязательству.
Если же банк взял комиссию в 4 % то он получил неосновательное обогащение ст 1102 ГК РФ А сумма неосновательного обогащения подлежит возврату Пишите претензию банку о возврате вам, 1,5 % от суммы 2 млн руб Если банк не удовлетворит вашу претензию тогда в судебном порядке вы имеете все шансы взыскать 1,5 % от 2 млн руб-30 тыс рублей
30 000 руб, как говорится на дороге не валяются.
Спросить
Здравствуйте, Анастасия! Если первый платеж не прошел, то взимание комиссии не правомерно. Вы вправе потребовать в претензии вернуть излишне взысканные денежные средства, а в случае отказа подать исковое заявление в суд в порядке, предусмотренном статьями 131-132 ГПК РФ, чтобы взыскать их как неосновательное обогащение: в силу п.1 ст.1102 ГК РФ
Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.Спросить
Это неосновательное обогащение банка, желательно конечно почитать их внутреннюю инструкцию по переводам, согласно ст 5
Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 02.07.2021) "О национальной платежной системе"12. Оператор по переводу денежных средств до осуществления перевода денежных средств обязан предоставлять клиентам возможность ознакомления в доступной для них форме с условиями осуществления перевода денежных средств в рамках применяемой формы безналичных расчетов, в том числе:
1) с размером вознаграждения и порядком его взимания в случае, если оно предусмотрено договором;
2) со способом определения обменного курса, применяемого при осуществлении перевода денежных средств в иностранной валюте (при различии валюты денежных средств, предоставленных плательщиком, и валюты переводимых денежных средств);
3) с порядком предъявления претензий, включая информацию для связи с оператором по переводу денежных средств;
4) с иной информацией, обусловленной применяемой формой безналичных расчетов.
Обычно перевод считается исполненным с момента направления денежных средств по реквизитам указанным вами, так как перевод фактически осуществлен не был, излишняя комиссия является неосновательным обогащением банка и подлежит взысканию.
СпроситьПодайте претензию в банк, не удовлетворят - иск в суд. Надо уточнить, что за сделка - Вы - не потребитель? Тогда с пошлиной в арбитраж, видимо, овчинка выделки не будет стоить, поймите правильно!
АПК РФ Статья 4. Право на обращение в арбитражный суд
Хотя, если 80 000 неправомерно удержали, то моно и подумать...
СпроситьАнастасия, доброго рабочего дня.
Комиссия должна быть 2,5 процента, но лучше почитать условия переводов банка.
Юристы его сейчас не видят.
--------
В данном рассматриваемом случае по первой ошибочной операции комиссию банк списать не должен был, однако система это сделала автоматически, подумав, что это верный платёж.
Однако платёж был ошибочный, в связи с чем, деньги - то Вам вернулись на счёт, а комиссия нет
---------
Безусловно у банка возникло не основательно обогащение, согласно статьи 1102 ГК РФ, и денежные средства в размере комиссии должны вернуть
----------
Вам надо написать заявление в банк, на юридический адрес и отправив его заказным письмом
---------
Статья 1102 ГК РФ дает определение понятия неосновательного обогащения и устанавливает условия его возникновения
.Так, обязательства из неосновательного обогащения возникают при наличии трех обязательных условий: имеет место приобретение или сбережение имущества; приобретение или сбережение имущества произведено за счет другого лица; приобретение или сбережение имущества не основано ни на законе, ни на сделке, то есть происходит неосновательно.В связи с этим юридическое значение для квалификации отношений, возникших вследствие неосновательного обогащения, имеет не всякое обогащение за чужой счет, а лишь неосновательное обогащение одного лица за счет другого.
Надеюсь мой ответ Вам полезен
С уважением
Спросить
