Мошенничество или новая система? Человек, выдающий деньги под процент, требует перевода на электронный кошелек
Я наткнулась на человека который выдаёт деньги под процент. Но оказалось что он не с моего города. И сказал что переводит деньги не через российские счета. Дал ссылку на сайт я зарегистрировалась. После этого типа он кинул мне деньги на счёт но воспользоваться я ими могу только после того как на этом сайте кину на кошелёк электронный сумму. А потом типа могу её назад вернуть. Это новая системы или мошенник?
--- Здравствуйте уважаемый посетитель сайта, вы никому не интересны со своими финансовыми проблемами! Это мошенник. Удачи вам и всего хорошего, с уважением юрист Лигостаева А.В.
Спросить
Как вернуть деньги отправленные на киви кошелек мошеннику который обещал товар и кинул, звонили в тех поддержку киви кошелька они сказали только созвонившись с данным клиентом киви кошелька можно вернуть деньги, так это мошенник, который не отвечает на звонки, Что делать и как наказать этого мошенника? А самое главное как вернуть деньги?
Денежные средства, полученные от Вас мошенническим путем, можно вернуть только в установленном законом порядке, обратившись с письменным заявлением в полицию о том, что лицо мошенническим путем завладело Вашими денежными средствами, с указанием всех обстоятельств. По Вашему заявлению будет организована доследственная проверка, а в случае возбуждения уголовного дела по результатам проверки будут проведены необходимые оперативно-розыскные мероприятия и следственные действия по установлению мошенника и привлечению его к уголовной ответственности. Круг таких мероприятий и следственных действий очень обширен, а самостоятельно Вы вряд ли сможете достичь положительного результата.
СпроситьКакой это вид договора и как его правильно оформить?
Моделируем ситуацию:
1. Есть сайт интернет-магазина (на ООО УСН 6% доход), который продает купоны номиналом 1000 рублей со скидкой, допустим за 900 рублей. Скидка может предоставляться за участие пользователя в какой-то бонусной программе по продвижению сайта.
2. Купив купон номиналом 1000 рублей за 900 рублей со скидкой, покупатель получает возможность получить услугу пополнения счета другого сайта 2, допустим это счет интернет провайдера, погасив купон. При этом покупатель обязан верно указать данные для пополнения, если хочет воспользоваться данной услугой, иначе деньги уйдут другой счет и сайт 1 не несет ответственности за ошибку.
3. Сайт 1 пополняет счет покупателя на сайте 2 по факту погашения купона.
4. Номинал, оплачиваемый сайтом 1 счета покупателя на сайте 2, исходя из номинала купона, равен 1000 рублей.
5. Платеж осуществляется сайтом 1 посредством использования электронной системы расчета (допустим, Qiwi), где предусмотрена возможность оплаты сайта 2, указав данные аккаунта. На данном моменте внимание акцентируется на том, что пополнить счет пользователя на сайте 2 может кто угодно со счета своего электронного кошелька.
Подытожим:
У нас получается, что сайт 1 предоставляет услугу пополнения счета покупателя сайта 1 на сайте 2. Покупатель сайта 1 должен верно указать соответствующие реквизиты сайта 2 в отдельной форме, иначе сайт 1 выполнит пополнение неверного счета. Платеж производится через электронную платежную систему, предусматривающую такую возможность для любого владельца кошелька в этой системе.
Таким образом, никакого договорного соглашения между сайтом 1 и сайтом 2 нет, так как сервис предоставляется через доступную систему электронных платежей.
Ну и вопрос:
Как это правильно оформить, какой это будет тип договора, как этот момент включить в соглашение при регистрации покупателя на сайте 1?
Тут у Вас должен быть как минимум агентский договор. О нем и нужно писать в соглашении. При этом вся цепочка должна быть подробно расписана. С указанием прав, обязанностей, порядка отказа и пр.
_
"Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 29.06.2015) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2015)
ГК РФ Статья 1005. Агентский договор
Позиции высших судов по ст. 1005 ГК РФ >>>
Путеводитель по судебной практике (высшие суды и арбитражные суды округов) по ст. 1005 ГК РФ >>>
1. По агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала либо от имени и за счет принципала.
По сделке, совершенной агентом с третьим лицом от своего имени и за счет принципала, приобретает права и становится обязанным агент, хотя бы принципал и был назван в сделке или вступил с третьим лицом в непосредственные отношения по исполнению сделки.
По сделке, совершенной агентом с третьим лицом от имени и за счет принципала, права и обязанности возникают непосредственно у принципала.
2. В случаях, когда в агентском договоре, заключенном в письменной форме, предусмотрены общие полномочия агента на совершение сделок от имени принципала, последний в отношениях с третьими лицами не вправе ссылаться на отсутствие у агента надлежащих полномочий, если не докажет, что третье лицо знало или должно было знать об ограничении полномочий агента.
3. Агентский договор может быть заключен на определенный срок или без указания срока его действия.
4. Законом могут быть предусмотрены особенности отдельных видов агентского договора.
Спросить
Это будет смешанный договор ст421 ГК РФ
ГРАЖДАНСКИЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Статья 421. Свобода договора
3. Стороны могут заключить договор, в котором содержатся элементы различных договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами (смешанный договор). К отношениям сторон по смешанному договору применяются в соответствующих частях правила о договорах, элементы которых содержатся в смешанном договоре, если иное не вытекает из соглашения сторон или существа смешанного договора.
Спросить
По сделке, совершенной агентом с третьим лицом от своего имени и за счет принципала, приобретает права и становится обязанным агент, хотя бы принципал и был назван в сделке или вступил с третьим лицом в непосредственные отношения по исполнению сделки.
- Можно уточнить этот момент? Что конкретно и до какого момента приобретает права и становится обязанным агент?
По факту, агент выполнил свои обязательства перед принципалом, счет принципала на сайте2 пополнен на заданную сумму, на этом моменте сделка завершилась.
Спросить
Вы не можете просто так заниматься такой деятельностью.
.
Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 29.12.2014) "О национальной платежной системе" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.03.2015)
Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе
В настоящем Федеральном законе используются следующие основные понятия:
1) национальная платежная система - совокупность операторов по переводу денежных средств (включая операторов электронных денежных средств), банковских платежных агентов (субагентов), платежных агентов, организаций федеральной почтовой связи при оказании ими платежных услуг в соответствии с законодательством Российской Федерации, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры (субъекты национальной платежной системы);
2) оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств;
3) оператор электронных денежных средств - оператор по переводу денежных средств, осуществляющий перевод электронных денежных средств без открытия банковского счета (перевод электронных денежных средств);
Статья 12. Оператор электронных денежных средств и требования к его деятельности
1. Оператором электронных денежных средств является кредитная организация, в том числе небанковская кредитная организация, имеющая право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, предусмотренная пунктом 1 части третьей статьи 1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
2. Лицо, не являющееся оператором электронных денежных средств, не вправе становиться обязанным по электронным денежным средствам и осуществлять перевод электронных денежных средств.
3. Лицо, не являющееся оператором электронных денежных средств, не вправе становиться обязанным по денежным обязательствам, которые используются для исполнения денежных обязательств между иными лицами или совершения иных сделок, влекущих прекращение обязательств между иными лицами, на основании распоряжений, передаваемых в электронном виде обязанному лицу. Положения настоящей части не распространяются на прекращение денежных обязательств с участием организаций, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, клиринговую деятельность, деятельность центрального контрагента и (или) деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, в соответствии с законодательством, регулирующим деятельность указанных организаций.
4. Оператор электронных денежных средств обязан уведомить Банк России в установленном им порядке о начале деятельности по осуществлению перевода электронных денежных средств не позднее 10 рабочих дней со дня первого увеличения остатка электронных денежных средств. В уведомлении должны быть указаны:
1) наименование и место нахождения оператора электронных денежных средств, а также номер его лицензии на осуществление банковских операций;
2) вид (виды) предоставляемых клиентам электронных средств платежа;
3) наименования организаций, привлеченных оператором электронных денежных средств для оказания операционных услуг и (или) услуг платежного клиринга (при их привлечении).
5. Оператор электронных денежных средств обязан установить правила осуществления перевода электронных денежных средств, включая:
1) порядок деятельности оператора электронных денежных средств, связанной с переводом электронных денежных средств;
2) порядок предоставления клиентам электронных средств платежа и осуществления перевода электронных денежных средств с их использованием;
3) порядок деятельности оператора электронных денежных средств при привлечении банковских платежных агентов, организаций, оказывающих операционные услуги и (или) услуги платежного клиринга;
4) порядок обеспечения бесперебойности осуществления перевода электронных денежных средств;
5) порядок рассмотрения претензий оператором электронных денежных средств, включая процедуры оперативного взаимодействия с клиентами;
6) порядок обмена информацией при осуществлении переводов электронных денежных средств.
6. Оператор электронных денежных средств обязан обеспечить бесперебойность осуществления перевода электронных денежных средств в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России.
7. Оператор электронных денежных средств вправе заключать договоры с другими организациями, по условиям которых эти организации вправе оказывать оператору электронных денежных средств операционные услуги и (или) услуги платежного клиринга при осуществлении перевода электронных денежных средств.
СпроситьЕсли данный вопрос рассмотреть, как передачу внутрисайтовой валюты от одного пользователя (аккаунт представителя сайта1 на сайте2) другому пользователю (аккаунт покупателя на сайте2). Никаких денежных взаиморасчетов посредством электронных платежей от сайта1 на счет покупателя на сайте2 не происходит.
СпроситьЗаконна ли такая лотерея через сайт? Каждый желающий может зарегистрироваться на сайте и только добровольно перевести ту сумму, которую он сам пожелает на электронный кошелек. Когда накопиться определенная сумма, то она будет подарена случайному участнику сайта, даже тому кто не переводил деньги.
Лотерея через сайт - незаконна.
Основание - ФЗ "О лотереях", в соответствии с которым участником лотереи теперь может быть лишь лицо, достигшее 18 лет. Договор об участии в лотерее оформляется выдачей лотерейного билета, лотерейной квитанции либо электронным лотерейным билетом.
Для участия в лотерее можно приобрести электронный билет в специальном терминале, при этом доказательством заключения договора с оператором будет являться выданная терминалом квитанция.
СпроситьНа сайте покупок висит денежная сумма. Я платила за товар наличными, но товар пришел, они перевели деньги на электронный кошелек своего сайта. На эти деньги я ничего не могу купить на этом сайте. Они отказываются отдавать деньги наличными или переводить на счет вне сайта. Как я могу получить эти деньги? Документа о том что я ом давала деньги у меня не осталось, т.к. прошло 2.5 года.
Я играл в букмекера на сайте! Выйграл довольно крупную сумму а сайт пропал! Выдает ошибку типа: Сайт недоступен! Ошибка! Сайт прекратил существование!
Как их найти или куда подать жалобу? Название сайта bukersport.ru платежи проводились через систему webmoney и все средства занесенные в игру отмечены! Вот только как доказать что я выйграл ту сумму которую выйграл?
Александр. Если Вы подозреваете владельцев сайта в мошенничестве, то обращаться необходимо с заявлением в милицию. На кого зарегистрировано имя домена, узнать несложно. Для Вашего домена информация следующая;
domain: BUKERSPORT.RU
type: CORPORATE
nserver: ns839.hostgator.com.
nserver: ns840.hostgator.com.
state: REGISTERED, DELEGATED
person: Maksim I Duhnevich
phone: +380 66 3615492
fax-no: +380 66 3615492
e-mail: support@hostlife.net
registrar: R01-REG-RIPN
created: 2006.04.26
paid-till: 2009.04.26
source: TC-RIPN
Далее через Максима Духневича необходимо выяснить хостера, затем узнать кому предоставлялся сервис в то время, когда Вы пользовались сайтом. Затем запросить логи от хостера для этой организации или человека. При наличии сведений о перечислении Вами денег по вебмани, этих доказательств думаю хватит.
Работу эту, конечно, нужно выполнять милиции а не Вам. Если уголовное дело заведут - пишите заявление, что бы Вас признали потерпевшим и предъявляйте гражданский иск.
Удачи
СпроситьПеревела больше 3 х миллионов брокеру мошеннику, пыталаюсь вернуть деньги. Общаюсь сейчас с фирмой https://www.skadden.com они рассказывают про систему TD914 Coding System от компании Tibiricker, якобы - Система, позволяющая совершать беспрецедентную операцию — возврат криптовалютой транзакции.
Для этого надо открыть криптовалютный кошелёк на сайте https://tibiricker.com/ и положить туда 0,01 btc, для активации кошелька и после этого они переводят мои деньги. Кто-то знаем или слышал об этой системе или опять мошенники?
Так называемые Брокеры выманивают деньги у доверчивых граждан, а потом, другие лица или те же самые, под другой личиной, рассказывают сказки о том, как они имеют возможность вернуть эти деньги.
Чтобы развести клиента на деньги брокер, использует все способы нейролингвистического программирования, просто выманивая деньги.
Такие брокеры проходят обучение оказанию психологического давления на клиентов. Сюда входит изучение техники продаж, продумывание наиболее вероятных вопросов и ответов на них. Главный принцип их работы заключается в том, чтобы звонить одному и тому же клиенту постоянно, склоняя к внесению денежных средств на счет мошенников.
Например, Вам по телефону звонит брокер-мошенник и очень вежливо предлагает пройти курс обучения биржевой торговли, обещая просто баснословные денежные суммы, просто очаровывая Вас.
Постепенно, Вас убеждают подъехать в офис для прохождения обучения биржевой торговли. Даже предлагают заключить договор обучения.. платный.
На уроках обещают различного рода бонусы, а также постоянные выигрыши, надежного консультанта, «гигантские плечи»... и поддержку, безпроигрышность..
Очарованный таким образом, клиент бежит в банк и вносит свои денежные средства.., но куда? На какой счет?
Извините, на хрен пойми какие-то ООО, да еще заграничные или поручает перевести какому-либо НКО свои деньги ООО Инком корпарейшин лтд и т.д., то есть мошенникам..
Нужно же включать голову, но клиенты, как правило, этого понять не могут, потому как брокеры-мошенники хорошенько промыли им все мозги.
Открывается, так называемый личный кабинет, который на самом деле может быть на сервере в соседнем здании или кабинете..
Мелькают цифры, в кабинете высвечиваются суммы, которые Вы внесли..
Но это всё обман, так как это всего лишь цифры в Вашем кабинете, которые указали мошенники, так, чтобы они совпадали с суммой перевода.
И первое время такому глупцу действительно везет. Но все рано или поздно заканчивается так называемым сливанием депозита.
Но и на этом мошенники не останавливаются, просят клиента внести еще денег, чтобы отбить потерянную денежную сумму, то есть как только клиент включаются в игру, задача брокера-мошенника будет состоять в том, чтобы сливать депозиты, но при этом удерживать клиента и заставлять его вносить еще и еще.
До тех пор, пока клиент не переведет на счета абсолютно все свои сбережения и абсолютно все свое имущество.
Никаких выводов денежных средств на самом деле не существует. Это практически то же самое, что постоянно отдавать свои денежные средства казино.
Никаких прямых выходов на реальные биржи брокеры-мошенники не имеют.
И ДАЖЕ ЕСЛИ имеют, это не меняет всей сути этих действий: ой деньги слились.., ой обвал…, ой плечо не сработало.., ой кредит мы взяли (хрен пойми зачем), ой уже отдавать нужно в два раза больше…., ой а денег уже неть…, и моя не виновата…..
Для имитации торгов на бирже они используют поддельные платформы. Эти платформы создаются специально нанятыми для этой цели программистами. То есть в них изначально закладывается такой алгоритм, чтобы клиент не мог выиграть.
Брокеры-мошенники абсолютно не заинтересованы в том, чтобы их клиенты выигрывали. Вложенные клиентами денежные средства с самого начала крутятся на поддельной платформе. Даже если клиент и предпримет попытку вывести денежные средства, то у него не получится это сделать чисто технически.
Брокеры-мошенники начинают рассказывать своим потенциальным жертвам о том, как много выигрывают другие участники. Даже могут показать подтверждающие этот факт бумаги. Само собой разумеется, поддельные. Целью этого является подталкивание клиентов на внесение своих первых депозитов.
Обещание различного рода бонусов. На самом деле это только лишь цифры. Вывести их вы, понятное дело, не сможете.
Предложение заключения так называемых зеркальных сделок с якобы опытными трейдерами. Но на самом деле все эти «трейдеры», точно такие же жертвы, как правило, уже проигравшие свои первые депозиты.
Вам могут написать, если вы попали в неудачную ситуацию и потеряли Ваши деньги у лжеброкера, или Брокер-обманщик слил Ваш депозит, или Вы нечаянно попали на развод в бинарных опционах, Форекс или Казино, то не отчаивайтесь! У вас все еще есть проверенная, законная и надежная возможность вернуть ваши деньги!
Напишут, что сделать это можно воспользовавшись «чарджбеком», услугами наших партнеров по возврату денег и что Вот мол, доказательства того, что Ваши деньги лежат на счете в банке хрен пойми каком (какого-то Белиза – это сейчас тренд..) (с чего им там лежать, никто не объяснит толком, да и нет такого объяснения), что мы открыли Вам счет (как без Вас банк мог открыть счет?, это же обман явный, но нет Вы будете в эту чепуху верить), что будет зеркальная транзакция и прочую лабуду….
Нужно на счете иметь сумму…. (зачем?, что за бред толком никто не объяснит, но бестолковые слова о некой зеркальной транзакции, как гипноз действует на глуповатых людей) … Либо заполните форму ниже и с Вами свяжется специалист, либо перейдите по ссылке на сайт партнера, ознакомьтесь с его услугами и заполните эту же форму на сайте партнера! Что нужно открыть транзитный счёт…
А вот еще придумали: «Выполнить возврат средств по процедуре rolling reserve может каждый пострадавший от брокерской деятельности клиент.
Этот способ является единственным эффективным на 100% и полностью законным, что делает его использование полностью оправданным. По сути, эта процедура разрешает вернуть деньги с резервного фонда, который обязательно формируют банки на случай возникновения форс-мажорных обстоятельств, при этом неважно, каким способом или через какую платежную систему поступили деньги на банковский счет..»
Вот скажите мне с какого такого перепуга банк станет возвращать денежные средства со своего резерва? С какой такой стати?
Это банк виноват? Нет. Дак какого же черта он станет возвращать что-то? Не станет, это глупость полная, а вернее надувалово.
Это тоже обман, так как никаких средств вернуть денежные средств от мошенников, кроме возбуждения уголовного дела и подачи иска в суд, не имеется. Но мошенник даже при наличии судебного решения ничего не отдаст, так как в реальности денег у него нет.
А потому, через одних мошенников ВЫ попадаете на уловки других мошенников, а, скорее всего, тех же самых, под другой личиной.
Вот пример, мошенничества:
Подробнее ➤ Или вот:
Спросить
Ничего не открывайте и не платите, лучше оплатите консультацию, попробую помочь по вопросу, как привлечь мошенников.
А так все брокеры это развод на деньги, обращаться в органы надо по ст. 159 УК РФ.
Спросить
Ксения, добрый день.
Это мошенники конечно.
Напишите заявление в органы полиции. Сумма крупная.
С уважением.
Спросить
Я работаю в Движении AstraTeam http://astrateam.org/
Вчера мы наткнулись на сайт мошенник, который использовал материалы с нашего сайта, контент. Скрины выплат на сайте мошеннике были сфабрикованы. Работали они через Глопарт. Люди регистрировались на их сайте и переводили им деньги, думая, что они оплачивают 9 долл. В Астра Тим. Нам удалось заблокировать их акааунт в Глопарте со всеми счетами. Вчера, после долгой переписки, они вернули людям деньги. Сейчас стои вопрос-разблокировать их счета или нет? Это мошенники и они будут продолжать обманывать людей. Подскажите, как их можно привлечь к ответственности или что вообще можно сделать?
Меня обманули интернет мошенники на сайте future-up.com там типа продавец Виктор предлогает быт. тех. почти за пол цены вот я и поверил переслал на электронный кошелек 36000 рублей он сказал что товар прийдет через 3 дня и после того ни ответа ни привета. Подскажите можно ли наказать мошенника и вернуть деньги.
День добрый! Такая история. HMCredit-это сайт который работает и сводит брокеров с заемщиками. По электронной почте мне прислали счет на киви кошелек 950 за свод меня с брокером. Оплатил двумя днями позже. Мне ответили что мол счет прошел но заблокирован. Так как я оплатил не в день выставления счета. Деньги обещали вернуть через две недели после разблокировки счета киви. Это мошенники? Как вы думаете?
Заказал телефон на сайте http://texnopoint.com перевел деньги на счет который они выслали. Оказалось это сайт лохотрон. Как вернуть деньги?
Обратитесь с заявлением в полицию, у Вас есть для этого основания. Решение о том возбуждать уголовное дело или нет должно быть принято не позднее 3-х суток со дня Вашего обращения. По мотивированному ходатайству следователя, в некоторых случаях, руководитель следственного органа может продлить этот срок до 10 суток (ст.144 УПК РФ).
Спросить
