Как неправомерная справка на банке может повлечь за собой катастрофические последствия для организации?
199₽ VIP
Ситуация крайне неприятная. Мой товарищ выдал справку по форме банка человеку, который никогда не работал у него. Сейчас "товарищ" решил подать на банкротство, что грозит организации, выдавшей такую справку?
Здравствуйте.
Не организации грозит, а товарищу.
Статья 159.1 УК РФ - мошенничество при получении кредита.
Он-соучастник.
Спросить
Собственно за выдачу справки ничего не будет. Отдельного состава преступления в УК РФ не предусмотрено. А вот за использование заведомо подложного документа предусмотрена ответственность по ч.3 ст.327 УК РФ. Если же взял кредит или заем, предоставив заведомо недостоверную информацию с использованием этой справки, то по ст.159.1 УК РФ. А то, что именно он выдал справку еще доказать нужно. Тогда может быть и за соучастие могут попробовать привлечь.
Спросить
Грозит уголовная отвественность по ст 159.1 УК РФ.Как и мошенничество вообще, квалифицированное мошенничество в сфере кредитования — всегда хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Т.Е совершение хищения путем предоставления заемщиком кредитору (банку) заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Ими может быть любая информация, оговоренная условиями кредитования и официально переданная заемщиком (его представителями) кредитору (его специально уполномоченным представителям).
Спросить
Если этот человек получивший данную справку никак ее не пытался использовать, то состава уголовного преступления нет. Но если он попытался ее использовать в деле о банкротстве, то возможно возбуждение уголовного дела (ст.327 УК РФ).
Спросить
Грозит уголовная ответственность по ст.327 УК РФ. Но она грозит не организации, а лицу, который изготовил и заверил данную справку.
Самому же лицу, который получил по этой справке кредит грозит уголовная ответственность по ст.159 УК РФ - мошенничество при получении кредита.
Спросить
Если друг оказался вдруг - прямо как в песне.
Если товарищ только решил подать на банкротство., о это не значит., что юридически уже подал Банкротство очень дорогая и длительная процедура. У него есть такие деньги
на это? Поэтому формально есть ст.327 УК РФ (подлог документов). но если никто и никогда эту справку проверять не будет. То и вашему знакомому пока ничего не грозит.
Спросить
Елена, не спешите принимать всерьез ответы об уголовной ответственности. Для начала надо уточнить - действует ли данная организация, на какой системе налогообложения она находится?
При правильном подходе только ответственность по ст. 122 НК РФ
Неуплата или неполная уплата сумм налога (сбора, страховых взносов) в результате занижения налоговой базы (базы для исчисления страховых взносов), иного неправильного исчисления налога (сбора, страховых взносов) или других неправомерных действий (бездействия), если такое деяние не содержит признаков налоговых правонарушений, предусмотренных статьями 129.3 и 129.5 настоящего Кодекса,
(в ред. Федерального закона от 03.07.2016 N 243-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
влечет взыскание штрафа в размере 20 процентов от неуплаченной суммы налога (сбора, страховых взносов). С Уважением, адвокат – Степанов Вадим Игоревич.
Спросить
Добрый день, Елена!
Суд будет рассматривать заявление о признании физического лица банкротом.
Будет проводится проверка сведений о полученных физическим лицом доходах и об удержанных суммах налога за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом (п. 3 ст. 213.4 Закона "О несостоятельности (банкротстве)").
Возможно к товарищу и не возникнет вопросов.
Если его будут привлекать в качестве третьего лица, то можно дать письменные пояснения по делу, что в данное время человек не работает и не принимать участие в суде.
Возможно его не привлекут к ответственности.
Спросить
По справке взяли кредит, платили 3 месяца, сейчас решили подать на банкротство. И что грозит человеку выдавшему справку?
СпроситьСамое худшее, что может грозить, - соучастие в совершении преступления, ответственность за которое предусмотрена ст.159.1 УК РФ.
Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитованияСпросить1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, -
наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.
2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, -
наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, -
наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
4. Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, -
наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.
Примечание. Крупным размером в настоящей статье и статье 159.5 настоящего Кодекса признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным - шесть миллионов рублей.
Все верно, статья 159.1 УК РФ - мошенничество при получении кредита. Он - соучастник.
В данном случае часть 2 данной статьи применима - до 4 лет.
СпроситьЕлена, не спешите принимать всерьез ответы об уголовной ответственности. Для начала надо уточнить - действует ли данная организация, на какой системе налогообложения она находится?
При правильном подходе только ответственность по ст. 122 НК РФ
Неуплата или неполная уплата сумм налога (сбора, страховых взносов) в результате занижения налоговой базы (базы для исчисления страховых взносов), иного неправильного исчисления налога (сбора, страховых взносов) или других неправомерных действий (бездействия), если такое деяние не содержит признаков налоговых правонарушений, предусмотренных статьями 129.3 и 129.5 настоящего Кодекса,
(в ред. Федерального закона от 03.07.2016 N 243-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
влечет взыскание штрафа в размере 20 процентов от неуплаченной суммы налога (сбора, страховых взносов).
Для более подробной консультации можете обратиться к адвокату в личные сообщения.
Так же ознакомьтесь с моей личной практикой по ведению банкротных дел http://bankiram.net/.
С Уважением, адвокат – Степанов Вадим Игоревич.
СпроситьВ данном судебном разбирательстве товарища не привлекут к ответственности.
Возможно признают банкротом товарища.
Для привлечения к ответственности необходимо заявление в отношении товарища по данному вопросу.
Попробуйте переговорить с товарищем и оформить документы и оплатить налоги. Срок 3 месяца не большой. Лучше штрафы по налогам оплатить добровольно, чем ждать описанной ответственности.
СпроситьЯ, конечно, не юрист. Но! под какую часть из этой статьи: УК РФ Статья 327. , можно подтятнуть? Того кто эту справку сделал?
1. Подделка удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в целях его использования либо сбыт такого документа, а равно изготовление в тех же целях или сбыт поддельных государственных наград Российской Федерации, РСФСР, СССР, штампов, печатей, бланков -
наказываются ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
(в ред. Федеральных законов от 27.12.2009 N 377-ФЗ, от 07.03.2011 N 26-ФЗ, от 07.12.2011 N 420-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
2. Те же деяния, совершенные с целью скрыть другое преступление или облегчить его совершение, -
(в ред. Федерального закона от 08.12.2003 N 162-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
наказываются принудительными работами на срок до четырех лет либо лишением свободы на тот же срок.
(в ред. Федерального закона от 07.12.2011 N 420-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
3. Использование заведомо подложного документа -
наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев.
(в ред. Федеральных законов от 08.12.2003 N 162-ФЗ, от 07.03.2011 N 26-ФЗ, от 07.12.2011 N 420-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакция
1 пункт не походит, второй тем более, ну и третий в принципе тоже.
СпроситьВы правы документы не подделаны. Речь идет о фиктивном трудоустройстве. Например, в течении 6 месяцев. Государство не получило налогов. Человеку не отчислили взносы на пенсию.
А фактически товарищ подтвердил что человек у него работал.
Но если не будет заявления по этому вопросу, то и не привлекут к ответственности.
Спросить
Работаю офицально, по справке 2 НДФЛ маленький доход. Хочу взять кредит - могу предоставить справку по форме банка, но по факту я организации выдавшей справку не оформлен. Чем мне это грозит? Что можно предпринять?
Взяла кредит в банке 3 месяца назад, по 2 документам и указала в анкете организацию которой сдаю автомобили в аренду, они по телефону подтвердили что я у них работаю. Сейчас для того что бы снизить процент и сумму платежа банк запрашивает справку по форме банка. Такую справку предоставить не могу т.к не работаю в вышеуказанной организации.
Что будет в этом случае? Если скажу банку что не могу предоставить эту справку.
У меня такой вопрос, мой товарищь воспользовался поддельными печатями и самостоятельно изготовил справку о зарплате формы НДФЛ 2, (для кредита в банке) при этом печати он не изготавливал. Банк деньги выдал, и тварищь все выплаты производит, но по факту изготовления печати и справки его привлекают к уголовной ответственности. Какие для него возможные последствия.
Был заключен договор по автокредиту со страховкой жизни. Должник умер, подали заявление о выплате страховой премии, и банковский сотрудник выдал по нашему запросу справку об отсутствии задолженности и прекращении действия кредитного договора Спустя 1 год, страховку не выплатили, да еще заявили, что кредит не погашен и справка подделана, сотрудника тот, что выдал нам справку якобы никогда не работал в данном банке. Требуют выплатить кредит полностью.
Мы в том же филиале банка у того же сотрудника получили такую же справку на другого человека который кредитовался в этом банке, и этот же сотрудник выдал нам справку. Как доказать что банк не прав, какое исковое заявление нужно подать в суд?
Заранее благодарю Вас.
Я взяла кредит в банке в 2016 году, предоставив банку справку о заработной плате по форме банка, печать была организации, а подсчёты не корректные и к тому же испытательный срок меня официально не устраивали, в общем справку составили не корректную. Кредит мне дали с этой справкой, я исправно платила, затем не могла платить. В настоящее время хочу подать на банкротство. Возможна ли моя ответственность за предоставление такой справки в процессе банкротства?
Сын подал на товарища в суд, где товарища признали мошенником, что товарищ воспользовался имуществом банка, ввел банк в заблуждение, чем нанес ущерб банку.
Выдали кредит на основании справки по форме банка. Теперь возникли сложности и возможно придётся банкротиться. Мне говорят что банк может затребовать теперь справку 2 НДФЛ чтобы подтвердить прежнюю справку по форме банка. На каком основании? Если справка по форме банка изначально признана подтверждать именно дополнительные неучтенные доходы которых в принципе не может быть в справке 2 НДФЛ?
Банк просит справку о доходах в свободной форме. Чем грозит завышение дохода в справке свободной формы или в справке по форме банка? Спасибо.
Для получения кредита в банке хочу предоставить справку по форме банка от организации в которой не работаю. Может ли как-то банк узнать что я не работаю в ней? Требуют документы паспорт, справку по форме банка и СНИЛС. Заранее спасибо!
Здравствуйте! Возникла неприятная ситуация. Имея вид на жительство официально работаю в организации с марта 2017. При ежегодном уведомлении, сообщили, что организация, в которой трудоустроен должна подать уведомление об этом. Но по закону грозит штраф. Есть ли возможность избежать этой участи?
