Предприниматель стал жертвой мошенничества - снял деньги с счета для возврата клиенту, но сбербанк не предоставил обещанный возврат
Я Индивидуальный предприниматель, у меня счёт в сбербанке. Я торгую дверями. Приходил клиент купил двери на один миллион рублей. Я эти деньги снял счета наличными и потратил на долги свои. А где я зазываю двери мне там под реализацию двери. Но клиент пришёл через пару дней и попросил сделать возврат денег. Провели возврат прошёл успешно. Незнаю почему успешно, когда на счёт не было денег. Сбербанка служба безопасности вызвала меня. И дала уведомление то что клиенту деньги не придут потому что на счету денег нет. И сказали писать расписку то что все дела с клиентом решами без участие банка. Потом дней через 10 клиенту пришли деньги. А меня в минус на один миллион. И написали заявление полицию. Что мне делать?
Причина не нужно до 14 дней.
Деньги банк вернул правильно.
Сейчас нужно решать вопрос о возврате "неправильных" дверей.
Оплату доставки вы може взыскать в покупателя и возврат дверей тоже.
С банком нужно решать вопрос о рассрочке.
Спросить
Такая ситуацию в компанию пришел клиент заказал тур, но тур не состоялся попросили написать заявление на возврат, написали заявление указали реквизиты карты поставили подпись клиенты, сделали возврат на карту сбербанка, через некоторое время узнаем от клиента что деньги не получил начали узнавать выяснилось деньги ушли другому человеку, теперь клиент написал заявлению в полицию о факте мошеничества, сумма не маленькая 12 тыс руб не знаем что делать.
Здравствуйте. А клиент предоставил верные сведения о номере его счета и подтвердил это подписью? Вашего умысла же здесь нет, а мошенничество совершается с прямым умыслом, поэтому состава преступления не будет. Решайте с клиентом в досудебном порядке. Если положено вернуть деньги, надо вернуть.
Спросить
Здравствуйте, попробуйте обратиться в банк с просьбой вернуть денежные средства перечисленные по ошибке, в вашем случае отсутствует состав преступления предусмотренное ст. 159 УК РФ, а по чьей вине допущена ошибка?
Спросить
Здравствуйте! Мошенничества тут в принципе быть не может. Во первых, он Вам сам наверняка реквизиты давал. Во вторых, Вы от этого никакой выгоды не получили, значит нет факта хищения. В третьих, даже если даже была ошибка с Вашей стороны, у Вас не было умысла, т.е. вины нет. Тут полностью отсутствует состав преступления, характерный для мошенничества. Ему откажут в возбуждении дела, поэтому даже не переживайте.
Спросить
Тем более это ошибка клиента, тогда не понятно на каком основании он вообще подал заявление в полицию. Повторюсь, здесь нет состава преступления. Пусть взыскивает с токо, чей номер карты указал.
Спросить
Так какое же здесь мошенничество. Нужно вернуть деньги и все. С банка требуйте вернуть деньги с клиента, кому они ошибочно были переведены.
СпроситьТем более вам нечего боятся, у вас на руках имеется документ, о том, что он сам предоставил неверный счет, о чем расписался.
Спросить26.08.2015 с расчетного счета перевели деньги на расчетный счет клиента Инвестторгбанка, как потом оказалось, что такого счета уже не существовало и с 27.08.15 банк находится под временной администрацией. 01.09.15 написали заявление в Сбербанк на возврат денег. Ответ Сбербанка: деньги были перечислены по реквизитам в платежке, возврата не поступало. Что необходимо дальше делать, куда идти?
В Москву? а можете подсказать в какой из департаментов: Департамент страхования банковских вкладов, Департамент реструктуризации финансовых организаций, Департамент ликвидации кредитных организаций, Департамент ликвидации финансовых организаций, Экспертно-аналитический департамент, Департамент управления активами, Департамент реализации активов?
СпроситьМошенники взломали мой мобильный банк, Сбербанк. Перевели незаконно с моего счета сумму. Сбербанк отказал возвращать сумму на мой счет. Как же так безопасность счета в Сбербанке было взломана, с моего счета переведены деньги путем Мобильного банка, а служба безопасности утверждает, что вины Сбербанка нет? Я направила претензии в прокуратуру и Роспотребнадзор. Что я могу еще сделать для возврата денежных средств. Спасибо.
Здравствуйте. Возможно этому виной ваша не внимательность.Поэтому гр.иск вы предъявить можете только когда поймают злоумышленников.
Спросить
Работая в сбербанке, я допустила ошибку при обслуживании клиента (сняла деньги со счёта другому клиенту в сумме 16000). когда клиент сказал, что на счёту не хватает денежных средств, я вложила свои деньги. На следующий день приехала служба безопасности началось расследование. Две недели я работала. По графику через эти две недели у меня по графику должен быть отпуск, мне его не согласовали, отпускных нет, а
отстранили от работы (устно, приказа я не видела). сейчас меня хотят уволить по статье по недоверию. Что делать?
Здравствуйте!не пишите заявление по собственному
Уволят - оспаривайте увольнение в суд . Увольнение по данной статье может быть только после вступившего в законную силу приговора суда
Спросить01.04.2015 г. мне на карту Сбербанка родственник перечислил 50000 р., пришла смс по Банк-клиенту что произошло зачисление, остаток 50448 руб. Позже пришло еще одно зачисление пенсии на 18000 руб, так же смс банк-клиент, остаток 68448 руб.
02.04.2015 г. пошел в банкомат и снял 18000 ру., остаток в чеке показал 448 руб. Куда делись 50000 руб? Пошел разбираться в банк, там сказали что перевод был, но произошел возврат по техническим причинам. Сказали что разберутся. Пришел домой и залез на Сбербанк-онлайн, там проходит зачисление только 18000 р., а раннего зачисления на 50000 р. нет, хотя смс от банк-клиента есть что на счет поступали деньги! Родственнику возврат не приходил. Что делать? Спасибо!
Здравствуйте. Подавайте претензию в банк, если оставят без движения- то иск в суд.
Статья 131. Форма и содержание искового заявления
1. Исковое заявление подается в суд в письменной форме.
2. В исковом заявлении должны быть указаны:
1) наименование суда, в который подается заявление;
2) наименование истца, его место жительства или, если истцом является организация, ее место нахождения, а также наименование представителя и его адрес, если заявление подается представителем;
3) наименование ответчика, его место жительства или, если ответчиком является организация, ее место нахождения;
4) в чем заключается нарушение либо угроза нарушения прав, свобод или законных интересов истца и его требования;
5) обстоятельства, на которых истец основывает свои требования, и доказательства, подтверждающие эти обстоятельства;
6) цена иска, если он подлежит оценке, а также расчет взыскиваемых или оспариваемых денежных сумм;
7) сведения о соблюдении досудебного порядка обращения к ответчику, если это установлено федеральным законом или предусмотрено договором сторон;
8) перечень прилагаемых к заявлению документов.
В заявлении могут быть указаны номера телефонов, факсов, адреса электронной почты истца, его представителя, ответчика, иные сведения, имеющие значение для рассмотрения и разрешения дела, а также изложены ходатайства истца.
3. В исковом заявлении, предъявляемом прокурором в защиту интересов Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований или в защиту прав, свобод и законных интересов неопределенного круга лиц, должно быть указано, в чем конкретно заключаются их интересы, какое право нарушено, а также должна содержаться ссылка на закон или иной нормативный правовой акт, предусматривающие способы защиты этих интересов.
В случае обращения прокурора в защиту законных интересов гражданина в заявлении должно содержаться обоснование невозможности предъявления иска самим гражданином либо указание на обращение гражданина к прокурору.
(в ред. Федерального закона от 05.04.2009 N 43-ФЗ)
4. Исковое заявление подписывается истцом или его представителем при наличии у него полномочий на подписание заявления и предъявление его в суд.
Статья 132. Документы, прилагаемые к исковому заявлению
К исковому заявлению прилагаются:
его копии в соответствии с количеством ответчиков и третьих лиц;
документ, подтверждающий уплату государственной пошлины;
доверенность или иной документ, удостоверяющие полномочия представителя истца;
документы, подтверждающие обстоятельства, на которых истец основывает свои требования, копии этих документов для ответчиков и третьих лиц, если копии у них отсутствуют;
текст опубликованного нормативного правового акта в случае его оспаривания;
доказательство, подтверждающее выполнение обязательного досудебного порядка урегулирования спора, если такой порядок предусмотрен федеральным законом или договором;
расчет взыскиваемой или оспариваемой денежной суммы, подписанный истцом, его представителем, с копиями в соответствии с количеством ответчиков и третьих лиц.
Спросить
письменно обращаться в банк с заявлением с требованием разобраться и предоставить вам мотивированный ответ
СпроситьЯ делала самоинкасацию через банкомат Сбербанка, на счет другого банка. И когда потом проверяла деньги, посмотрела на счет Сбербанка, а не другого банка, и написала в службу поддержку Сбербанка, что деньги не встали. Естественно служба безопасности сбербанка эти деньги не видит, я им говорю сейчас, извините я перепутала, отзываю свое заявление. А они мне говорят что будут писать заявление в полицию, якобы я хотела получить деньги от Сбербанка, и хотят обвинить меня в мошенничестве в особо крупных размерах, хотя естественно никакого такого умысла не было, я просто ошиблась. Что делать в таких случаях?
Успокоиться и не переживать. Там или неумно пошутили и что-то у них не в порядке.
Если служба безопасности Сбера реально обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве - ст. 159 УК РФ, то Вы дадите объяснения, что ничего не похитили и не собирались похитить, а случайно ошиблись и с перепугу обратились в Сбер. Затребуйте запись разговора и записи с камеры наблюдения банкомата.
Спросить
Самоинкассация - способ внесения наличной выручки юридическим лицом или ИП на свой расчетный счет в УСБ посредством использования бизнес-карты и установленного для этой цели устройства самоинкассации – АДМ, а вовсе не снятие наличных.
Следовательно, у вас нет повода для беспокойства.
Удачи.
Спросить
Как следует из Вашего последующего вопроса Подробнее ➤, вполне возможно имело место введение в заблуждение со стороны сотрудника. Признаки неправомерных действий со стороны сотрудника имеются, что повлекло направление претензии с Вашей стороны. Но утверждать, что Вы пытались путем злоупотребления доверием заполучить денежные средства, что образовывало бы состав преступления по ст.159 УК РФ, Сбербанка все же нельзя. Стоит дать понять, что имела место ошибка из-за недопонимания со стороны сотрудника. Вряд ли делу дадут ход.
Спросить
Здравствуйте!
То что Вы ошиблись, не говорит о том, что Вы совершили мошеннические действия, переживания Ваши излишне.
На обращение в полицию Службой безопасности Сбербанка, Вам следует написать объяснительную, что ни какого умысла Вы не имели, и это заявление было ошибочно, о чем Вы сообщили, когда обнаружили ошибку.
Дело закончиться на этом, так как состава преступления нет в Вашей ошибки ст.159 УК РФ. Просите, чтобы Сбербанк предоставил, записи разговор, из которых будет слышно, что произошла ошибка.
Всего Вам наилучшего!
Спросить
Господа юристы! Я из Украины. Клиент из России. Заказал у меня по интернету индивидуальный пошив сапог по своим меркам. Оплата была переводом на карту Сбербанка. Чеков я не давала никаких. Предупреждала, что на индивидуальном пошиве я возврат не сделаю. Все четко по меркам клиента, обувь пришла, клиент получил. Носил ее. Потом присылает фото, что отошла подошва. Я предлагаю ему ремонт за мой счет или обмен на дургую пару (хотя имею огромнейшие сомнения в том, что обувь сломалась по моей вине, т.к. оубвь делается в ручную и за 5 лет пошива ни одного возврата). Клиент в течении 10 дней с момента получения выслал мне ее назад. Я собираюсь делать экспертизу. Вопросы следующие: 1) Клиенту не предоставлялся чек о покупке, только ее чек на оплату на карту, может ли это быть причиной для отказа, 2) На пошиве по индивидуальным меркам есть ли возврат вообще? 3) Если экспертиза подтвердит мою ошибку могу ли я просто сделать ремонт и выслать обувь или необходимо вернуть деньги (клиент настаивает на возврате денег)?
Добрый вечер!
Экспертизу делать имеет смысл только в судебном порядке, иначе ее результаты не будут приняты во внимание.
Не подлежит возврату вещи индивидуального пользования изготовленные по меркам, вопрос лишь в качестве продукции.
Можете отказать, тогда есть вероятность, что в суд обратится клиент, а осталньое уже от доказывания будет зависеть.
Спросить
Цитата: Не подлежит возврату вещи индивидуального пользования изготовленные по меркам, вопрос лишь в качестве продукции.
Если можно ссылку на закон подтверждающий этот пункт.
СпроситьПро реалізацію окремих положень Закону України "Про захист прав споживачів"
Кабінет Міністрів України; Постанова від 19.03.1994 № 172
Додаток N 3
до постанови Кабінету Міністрів України
від 19 березня 1994 р. N 172
ПЕРЕЛІК
товарів належної якості, що не підлягають обміну
(поверненню)
СпроситьНаложен арест на счета. Пошла к приставу вчера, отнесла бумаги, что счёт в сбербанке зарплатный, а счёт в втб банке - детское пособие приходит. Сеголня пришла бумага, что с втб арест сняли. А со сбербанка нет. Хотя я отнесла сама бумагу, чтоб бухгалтер приставу перечислять 30 процентов от моей зп. Боюсь, что через несколько дней придёт первая часть зп и помимо 30 процентов, которые отправит бухгалтер, снимут с карты ещё 30 процентов с ост суммы. Что делать сейчас? Пристав приняла документы все. Она снимет арест со сбербанка? И как долго это будет по времени? Не понимаю, почему втб снял арест сразу. А про сбербанк ничего так и не пришли на гос услуги, ну что снятие ареста. Писала в сбербанк в поддержку, там сказали, что доп сведений об исп производстве не приходило. Что мне делать?
Добрый вечер
Нет, она не обязана с этого счета снимать ограничение и не имеет значение, что туда поступает пособие.
Все деньги с кодами, а именно Коды 2 и 3 - ст. 101 ФЗ, снятие денег запрещено.
Обращать взыскание на пособия не имеют право и это уже на банк возложено, а не на пристава.
СпроситьУ меня было 2 счета (2 карты) в Сбербанке. По мобильному банку 3 лицо зашло на один счет и сняли все деньги со 2 счета (на котором мобильный банк был отключен). При обращении в Сбербанк компенсировать, получила отказ. Возможно ли отсудить снятые деньги у Сбербанка?
У нас долг от клиента ИП, клиент находится в Якутии…
Ранее работали по предоплате (по счетам), но в связи, что нам нужно было клиента отгрузить перед Весенними праздниками,
клиента отгрузили по платежке (не обратили внимания, но в платежке не было отметки банка, и клиент сфотографировал платежку, видно только сумму на 100311,25 рублей)
Имеются следующие док-ты:
Транспортная накладная с подписью клиента, что клиент забрал товар.
Претензию отправляли клиенту, но клиент не взял на почте заказное письмо.
Счет.
Платежка (повторяю, что плохо видно, т.к. сфотографирована, но сумму видно), имеются другие платежки на другие суммы от клиента.
Переписка с клиентом была, но в компании слетел сервер, все письма потерялись.
Реквизиты клиента ИП
Договор отправлен был клиенту, но клиент не вернул наш экземпляр подписанный со стороны клиента.
Клиент долго обещал оплатить, объясняя тем, что счета были заморожены, сейчас пропал и не отвечает ни на звонки, ни на письма.
В интернете нашли в Якутском суде, был суд на этого клиента, что не оплачивал аренду.
Два пути: 1. Суд, 2. Написание заявления в полицию по ст 159.4 УК РФ, преднамеренное не исполнение договорных обязательств. Очень действенно.
Спросить
