Что делать, если брокер не возвращает деньги в зеркальном порядке, а банк отказывает в чарджбэке?
Брокер молчит на просьбу вернуть деньги в зеркальном порядке. Банк в свою очередь отказывает в чарджбэке - т.к. операция по переводу денег на брокерский счёт не является торгово-сервисной. Как быть?
Добрый день. Нужно знать какую операцию оспариваете: оплату в торговой точке, перевод карта-карта или карта-счет? Учтите, что сотрудники на горячей линии не обязаны разбираться в тонкостях Вашей претензии, а чарджбек универсальная процедура отмены транзакции по карте. Чарджбек возможен по банковской карте в двух случаях: технические неполадки и недобросовестный продавец (при покупке онлайн) Подать заявление в Банк возможно в течение 60 дней, как произошла покупка. Если банк отказывает в выплате, стоит обратиться в арбитраж международной платежной системы. Это непростая процедура. Сами не справитесь.
Спросить
Перевела деньги на карту мошенника в др банке через сбербанк онлайн. Через 10 дней заказ не пришел, мошенники пропали. Омбудсмен Сбербанка отказывает в чарджбэке, основываясь на том, что я сделала именно перевод физ. лицу на счет, а не покупку, поэтому чарджбэк невозможен. Как можно еще воздействовать на банк, чтобы не отказывали в операции чарджбэк?
Ника! О каком возвратном платеже может идти речь, если получатель - физическое лицо?!
СпроситьВ феврале инициировала чарджбэк. В марте брокер вернул украденные деньги на мою кредитную карту, с которой и переводились средства брокеру. Как только деньги поступили, банк без предупреждения всё перевел в счет погашения кредита по этой карте. Правомерны ли действия банка?
Вопрос к тем, кто детально понимает действующее на середину марта 2022 года законодательство о валютном регулировании, в том числе недавний указ президента, уточнения к нему.
Являются ли законным на сегодняшний день - а если не являются, то какие нормы нарушают следующие операции? Если в механику операции можно внести незначительные корректировки (например, использовать счет родственника и т.п.), чтобы она стала законной, прошу посоветовать. Если операция будет законной только в пределах определенной суммы, прошу указать. Также, если операция нарушает действующие нормы, прошу оценить риск обнаружения.
ОПЕРАЦИЯ 1: Внесение наличной иностранной валюты на счет за границей
Открываю счет на территории Армении (после 1 марта), прихожу в отделение и вношу на него наличную валюты не в рублях (в драмах или в долларах США).
ОПЕРАЦИЯ 2: Перевод рублей на счет за границей
Открываю в Армении счет в банке в рублях РФ (после 1 марта). Перевожу на него со своего счета в банке РФ рубли.
ОПЕРАЦИЯ 3: Обмен рублей на валюту безналичным способом в банке за границей
Со счета в рублях в банке в Армении (поступили в результате операции №2) перевожу деньги на счет в драмах или долларах США (открыт после 1 марта) в этом же банке в Армении. Банк конвертирует валюты по курсу обмена банка.
ОПЕРАЦИЯ 4: Снятие рублей со счета с последующим обменом наличных и внесением долларов
Комбинация нескольких перечисленных выше операций. После того, как на мой счет в банке в Армении поступили рубли (операция 2), я снимаю их в кассе банка, в обменном пункте меняю на доллары США или драмы, а затем вношу на счет в банке в Армении в долларах или драмах (открыты после 1 марта, операция 1).
ОПЕРАЦИЯ 5: Получение средств от продажи акций в евро на счет в иностранном банке
1 апреля 2022 года на счет в иностранном брокере (Великобритния, счет открыт до 1 марта) я получаю бесплатно акции иностранной компании. Я даю распоряжение на продажу этих акций с отправкой вырученных средств в евро на мой счет в банке в Армении в евро (открыт после 1 марта).
ОПЕРАЦИЯ 6: Продажа акций на счету иностранного брокера
В моем владении находятся ценные бумаги, куплены через брокера в РФ. Я даю распоряжение российскому брокеру перевести эти ценные бумаги на мой счет в иностранном брокере (США, открыт после 1 марта). После поступления ценных бумаг на счет, я продаю их и получаю на счет в этом брокере доллары США.
ОПЕРАЦИЯ 7: Перевод долларов США в адрес иностранного брокера для зачисления на мой счет
На моем счету в банке в РФ находятся доллары (ок. 8 тыс.) Я делаю валютный перевод в адрес моего иностранного брокера (счет в брокере открыт после 1 марта, США) - в качестве получателя платежа указан не я, а юрлицо брокера. А в назначении платежа указано, что прошу зачислить на мой счет (т.е. перевод формально проходит не в мой адрес как получателя).
Все операции проводит гражданин РФ, валютный и налоговый резидент РФ, на текущий момент физически находясь на территории Армении (менее месяца).
Здравствуйте Олег!
Вы серьезно думаете, что юристы будут бесплатно разбираться в Ваших валютных операциях.
Если да, то Вы заблуждаетесь.
Спросить
1. Нельзя. Пункт 3 Указа Президента 79 «О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями Соединенных Штатов Америки и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций» запрещает:
.
б) зачисление резидентами иностранной валюты на свои счета (вклады), открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации банках и иных организациях финансового рынка, а также осуществление переводов денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг.
..
2. Можно до 5000$ в эквиваленте любой валюты, но не на свой счёт (Тот же Указ..)...
Всё это можно оптимизировать, если хорошо подумать. Подробная консультация и её стоимость могут быть обсуждены в личных сообщениях или по личным контактам адвоката.
..
С Уважением, адвокат в г. Москва – Степанов Вадим Игоревич.
СпроситьПо ситуации 1 — можете поделиться, пожалуйста, из какой нормы следует, что внесение наличных тоже считается зачислением? Речь точно не только о валютных переводах из российского банка?
По ситуации 2 — в указе разве не только об «иностранной валюте» написано? Считаете, на рубли тоже наложено ограничение? Из чего это следует?
СпроситьПроводила операцию через сдбо 29.06. Пришло смс, операция выполнена, в л/каб. Распечатала распоряжение на перевод с отметкой успешно. В 05.08 выясняется что получатель, бюджетная организация, д.сад денег не получила. Я опять зашла в л/каб и отправила получателю распоряж. На перевод с отметкой успешно. 09.08 пиишла в бухгалтерию д.сада с телефоном и показала операцию об успешном списании + направила им на эл.почту распоряжение о переводе с отметкой успешно (это можно распечатать л/каб интернет банка). 12.08 звоню в бухгалтерию сада, там отвечают, что денег нет и не было. Звоню на тел. гор.линии в банк. В банке за выходные яудеса произошли: в счете выписки такая операция не отображается, а в л./каб стоит отмена операции и распоряжение на перевод я уже не могу распечатать. Деньги банк мне не вернул, обосновывая тем, что банк отменил операцию, и соответственно не переводили деньги. Подскажите как вернуть деньги которые банк списал 29.06. На сколько правомерны действия банка в таком случае.
Добрый вечер светлана. Прежде всего необходимо банку написать претензию, получить ответ и обжаловать ответ в суд.
СпроситьПри переводе денег с одного счета сбербанка на брокерский счет сбербанка, деньги пропали. Писал заявление на возврат средств, банк не шевелится разбираться куда ушли деньги, как вернуть деньги и в какие органы обращяться?
Обращайтесь в суд с иском, ответчиком будет банк. Мы можем составить для вас исковое заявление за умеренную плату.
СпроситьЯ решил вернуть свои деньги международный регулятор финансов, они прислали на мою почту документы что на самом деле такая та сумма есть. Но они не могут вернуть так как в брокерской нет денег. Но есть возможность получить через международные банки которые возьмутся вернуть деньги с торговой площадки брокеров. Один банк взялся. Короче мне открыли счет как мне объяснили на этот счет надо отправить такую тут сумму чтобы легализовать. И мне нужно отправить свои банковские реквизиты. Может быть это правдой?
Здравствуйте, Ринат Тавзыкович!
Для ответа на вопрос нужно читать условия и вникать. Но скорее всего это мошенники.
Спросить
Нет, не может.
Так называемые Брокеры выманивают деньги у доверчивых граждан, а потом, как другие лица рассказывают сказки о том, как они имеют возможность вернуть эти деньги.
Чтобы развести клиента на деньги брокер, использует все способы нейролингвистического программирования, просто выманивая деньги.
Такие брокеры проходят обучение оказанию психологического давления на клиентов. Сюда входит изучение техники продаж, продумывание наиболее вероятных вопросов и ответов на них. Главный принцип их работы заключается в том, чтобы звонить одному и тому же клиенту постоянно, склоняя к внесению денежных средств на счет мошенников.
Например, Вам по телефону звонит брокер-мошенник и очень вежливо предлагает пройти курс обучения биржевой торговли, обещая просто баснословные денежные суммы, просто очаровывая Вас.
Постепенно, Вас убеждают подъехать в офис для прохождения обучения биржевой торговли. Даже предлагают заключить договор обучения.. платный.
На уроках обещают различного рода бонусы, а также постоянные выигрыши, надежного консультанта, «гигантские плечи»... и поддержку, безпроигрышность..
Очарованный таким образом, клиент бежит в банк и вносит свои денежные средства.., но куда? На какой счет?
Извините, на хрен пойми какие-то ООО, да еще заграничные или поручает перевести какому-либо НКО свои деньги ООО Инком корпарейшин лтд и т.д., то есть мошенникам..
Нужно же включать голову, но клиенты, как правило, этого понять не могут, потому как брокеры-мошенники хорошенько промыли им все мозги.
Открывается, так называемый личный кабинет, который на самом деле может быть на сервере в соседнем здании или кабинете..
Мелькают цифры, в кабинете высвечиваются суммы, которые Вы внесли..
Но это всё обман, так как это всего лишь цифры в Вашем кабинете, которые указали мошенники, так, чтобы они совпадали с суммой перевода.
И первое время такому глупцу действительно везет. Но все рано или поздно заканчивается так называемым сливанием депозита.
Но и на этом мошенники не останавливаются, просят клиента внести еще денег, чтобы отбить потерянную денежную сумму, то есть как только клиент включаются в игру, задача брокера-мошенника будет состоять в том, чтобы сливать депозиты, но при этом удерживать клиента и заставлять его вносить еще и еще.
До тех пор, пока клиент не переведет на счета абсолютно все свои сбережения и абсолютно все свое имущество.
Никаких выводов денежных средств на самом деле не существует. Это практически то же самое, что постоянно отдавать свои денежные средства казино.
Никаких прямых выходов на реальные биржи брокеры-мошенники не имеют.
Для имитации торгов на бирже они используют поддельные платформы. Эти платформы создаются специально нанятыми для этой цели программистами. То есть в них изначально закладывается такой алгоритм, чтобы клиент не мог выиграть.
Брокеры-мошенники абсолютно не заинтересованы в том, чтобы их клиенты выигрывали. Вложенные клиентами денежные средства с самого начала крутятся на поддельной платформе. Даже если клиент и предпримет попытку вывести денежные средства, то у него не получится это сделать чисто технически.
Брокеры-мошенники начинают рассказывать своим потенциальным жертвам о том, как много выигрывают другие участники. Даже могут показать подтверждающие этот факт бумаги. Само собой разумеется, поддельные. Целью этого является подталкивание клиентов на внесение своих первых депозитов.
Обещание различного рода бонусов. На самом деле это только лишь цифры. Вывести их вы, понятное дело, не сможете.
Предложение заключения так называемых зеркальных сделок с якобы опытными трейдерами. Но на самом деле все эти «трейдеры», точно такие же жертвы, как правило, уже проигравшие свои первые депозиты.
Вам могут написать, если вы попали в неудачную ситуацию и потеряли Ваши деньги у лжеброкера, или Брокер-обманщик слил Ваш депозит, или Вы нечаянно попали на развод в бинарных опционах, Форекс или Казино, то не отчаивайтесь! У вас все еще есть проверенная, законная и надежная возможность вернуть ваши деньги!
Напишут, что сделать это можно воспользовавшись «чарджбеком», услугами наших партнеров по возврату денег и что Вот мол, доказательства того, что Ваши деньги лежат на счете в банке хрен пойми каком (с чего им там лежать, никто не объяснит толком, да и нет такого объяснения), что будет зеркальная транзакция и прочую лабуду…. Либо заполните форму ниже и с Вами свяжется специалист, либо перейдите по ссылке на сайт партнера, ознакомьтесь с его услугами и заполните эту же форму на сайте партнера!
Это тоже обман, так как никаких средств вернуть денежные средств от мошенников, кроме возбуждения уголовного дела и подачи иска в суд, не имеется. Но мошенник даже при наличии судебного решения ничего не отдаст, так как в реальности денег у него нет.
А потому, рассказав, как обманывают мошенники, ВЫ попадаете на уловки других мошенников.
Вот пример, мошенничества:
Спросить
Здравствуйте! Обращайтесь в полицию. "Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 18.02.2020)
УК РФ Статья 159. Мошенничество.
Спросить05.05.2020 года муж пополнил депозит в брокерской компании MaxiMarket на сумму 37000. В связи с появившимися сомнениями в честности фирмы-брокера решил вывести денежные средства обратно на банковскую карту. Представители трейдинговой компании пока отказывают в выводе денег, ссылаясь на какую-то проверку валюты и необходимость совершения 10 операций купли-продажи. Как быть дальше? Что делать, чтобы вернуть деньги?
Вы ничего не вернёте, это развод мошенников, обращайтесь в полицию по факту мошенничества.
- см. ст. 159 УК РФ.
СпроситьПри переводе полученных по наследству акций со счета наследодателя на мой счет в депозитарии у меня забрали оригинал свидетельства о наследстве на эти акции. Теперь, после перевода акций к другому брокеру, брокер требует у меня это свидетельство. Депозитарий свидетельство не возвращает. Как мне выполнить требование брокера?
