Может ли гражданин РК и проживающий в РК с просроченным сроком действия удостоверением личности и паспорта открыть
Открыть счет в банке во время ЧП.
Банк заблокировал счёт,являюсь ИП,на основании ст 115, пытаюсь открыть счёт в другом банке, в банке, где заблокировали счёт,сказали открыть счёт в другом банке, а других банках, финмониторинг на открытие счета не даёт разрешение, как забрать деньги с банка? Что нужно сделать чтобы забрать деньги из банка?
У организации заблокирован счет налоговым органом, у банка, где открыт счет организации, отозвали лицензию. Как организации открыть счет в другом банке при наличии действующей блоктровки.
Доброго времени! В Указе Президента РФ от 23 мая 1994 г. № 1006 «Об осуществлении комплексных мер по своевременному и полному внесению в бюджет налогов и иных обязательных платежей» пунктом 2 предусмотрено, что каждое предприятие, учреждение, организация может иметь в банках или иных кредитных учреждениях один расчетный счет и бюджетные счета для осуществления операций по основной деятельности. Однако Указ Президента РФ от 21 марта 1995 г. № 291 «О признании утратившим силу пункта 2 Указа Президента РФ от 23 мая 1994 г. № 1006» отменил вышеуказанный пункт. Что же касается других аналогичных ограничений на количество счетов предприятия, то на сегодняшний день в законодательстве их попросту не существует. Получается, что организация имеет право открывать сколько угодно расчетных счетов, не нарушая при этом закон. Однако перед открытием счета в банке организации в обязательном порядке следует предоставить справку о том, что она встала на учет в налоговом органе.
СпроситьЯ брал ипотечный кредит в банке № 1, в нем же был открыт расчетный счет. Немного позже, согласно договору, банк № 1 перепродал мой кредит банку № 2. Но у банка № 2 нет своих касс и банкоматов, поэтому я платил так же на счет банка № 1. Потом я погасил кредит и получил письменное подтверждение банке № 2 о погашении кредита. Примерно через 2 года мне звонят из банка № 1 и говорят что у меня задолженность за ведение счета в размере нескольких тысяч рублей и что в ближайшее время коллекторы у меня могут снять эти деньги с любого другого счета... На сколько правомерны эти действия? В кредитном договоре я увидел только пункты где я обязан открыть счет и нести расходы по обслуживанию кредита и совершением банковских операций по счету, но не сказано что после погашения должен уведомить банк №1.
Коллекторы у вас ничего снять не могут .Могут только приставы,по решению суда. Если банк правомерен в своих требованиях,то подаст в суд. Ждите суда,там сможете доказать ,что по договору все выплачено.
СпроситьХочу проверить ООО Территория права Москва, они предлагают вернуть деньги от брокера, нашли его, регулятор заморозил деньги на их счёте и теперь мне нужно открыть счёт в зарубежной банке, дали мне Эл. адрес банка, банк ответил, что согласен открыть счёт и мне нужно перевести на их биткоин адрес 0,008 биткоин. Может ли такое быть, чтоб банк за открытие счета просили перевести биткоин.
Нет, это обман. Вы уже на этой неделе 5 кто про эту контору спрашивает.
1. Если счет у брокера на территории другого государства, то ничего вернуть вообще не получится.
2.Если у брокера нет лицензии для работы в РФ,то ничего не получиться вернуть
3.Вам скорее всего сказали так - наш гонорар после того, как вы получите деньги. Далее с вас берут деньги (якобы за открытие счета) , потом вам покажут некую выписку, что на счете лежат деньги и попросят вас с ними рассчитаться))
А денег как не было, так и не появиться и вам скажут, что все это происки государства.
Спросить
Может, если это мошенники.\
Вам могут написать, если вы попали в неудачную ситуацию и потеряли Ваши деньги у лжеброкера, или Брокер-обманщик слил Ваш депозит, или Вы нечаянно попали на развод в бинарных опционах, Форекс или Казино, то не отчаивайтесь! У вас все еще есть проверенная, законная и надежная возможность вернуть ваши деньги!
Напишут, что сделать это можно воспользовавшись «чарджбеком», услугами наших партнеров по возврату денег и что Вот мол, доказательства того, что Ваши деньги лежат на счете в банке хрен пойми каком (какого-то Белиза – это сейчас тренд..) (с чего им там лежать, никто не объяснит толком, да и нет такого объяснения), что мы открыли Вам счет (как без Вас банк мог открыть счет?, это же обман явный, но нет Вы будете в эту чепуху верить), что будет зеркальная транзакция и прочую лабуду….
Нужно на счете иметь сумму…. (зачем?, что за бред толком никто не объяснит, но бестолковые слова о некой зеркальной транзакции, как гипноз действует на глуповатых людей) … Либо заполните форму ниже и с Вами свяжется специалист, либо перейдите по ссылке на сайт партнера, ознакомьтесь с его услугами и заполните эту же форму на сайте партнера! Что нужно открыть транзитный счёт…
А вот еще придумали: «Выполнить возврат средств по процедуре rolling reserve может каждый пострадавший от брокерской деятельности клиент.
Этот способ является единственным эффективным на 100% и полностью законным, что делает его использование полностью оправданным. По сути, эта процедура разрешает вернуть деньги с резервного фонда, который обязательно формируют банки на случай возникновения форс-мажорных обстоятельств, при этом неважно, каким способом или через какую платежную систему поступили деньги на банковский счет..»
Вот скажите мне с какого такого перепуга банк станет возвращать денежные средства со своего резерва? С какой такой стати?
Это банк виноват? Нет. Дак какого же черта он станет возвращать что-то? Не станет, это глупость полная, а вернее надувалово.
Это тоже обман, так как никаких средств вернуть денежные средств от мошенников, кроме возбуждения уголовного дела и подачи иска в суд, не имеется. Но мошенник даже при наличии судебного решения ничего не отдаст, так как в реальности денег у него нет.
А потому, через одних мошенников ВЫ попадаете на уловки других мошенников, а, скорее всего, тех же самых, под другой личиной.
Спросить
Банку-резиденту (далее - Клиент) открыт кор/счет в другом банке. Клиент ООО преобразован в ОАО. Должен ли банк в связи с этим закрыть прежний кор/счет и открыть новый? Где-то в инструкциях ЦБР это прописано? Заранее благодарен.
С уважением, Юрий.
В соответствии с Инструкцией ЦБ РФ № 75-И в результате преобразования из ООО в ОАО возникает другая кредитная организация, которая проходит процедуру регистрации новых учредительных документов, эмиссии акций, получения лицензий. При этом преобразование, в силу положений гражданского законодательства о правопреемственности, не влияет на корреспондентские счета как самой кредитной организации в соответствующем Отделении ГУ ЦБ РФ, так и на счета в других банках. При этом надо учитывать Положение ЦБ РФ № 2-П (часть третья, глава 1, п. 1.12) о том, что закрытие корреспондентского счета производится при расторжении договора счета в случаях, предусмотренных законодательством, нормативными актами Банка России и договором счета. Банковское законодательство не предусматривает такое основание для закрытия корр.счета как преобразование банка-респондента. Если в договоре об открытии корр.счета такого основания для расторжения не предусмотрено, то, как было сказано выше, в силу положений о правопреемственности, необходимо представить в банк-корреспондент зарегистрированные документы преобразованного общества, и перезаключить договор. Корреспондентский счет остается прежним, поскольку в балансе банка корр. счета не дифференцируются в зависимости от орг.правовой формы.
С уважением,
СпроситьПриставы заблокировали счет для списания 200 рублей. На счете во время блокировки было 41 рубль с копейками, после пополнения счета на 50000 рублей 159 рублей не списали! Как разблокировать счет? В ФСПС я не пойду! Мне проще открыть счет в другом банке! Разблокирует ли счет банк и в течении какого срока?
Добрый вечер, Дмитрий!
Банк должен разблокировать Ваш счет в течение 3 календарных дней, но чаще это бывает в течение суток, соответственно спишут долг в размере 159 рублей. К судебным приставам обращаться нет необходимости.
Также, вы можете позвонить на горячую линию своего Банка, но они вам сообщат тоже самое, что я вам написала.
Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1 (последняя редакция)Спросить
--- Здравствуйте уважаемый посетитель сайта, а в ССП и не нужно ходить. Пишите приставу исполнителю заявление на его эл.почту (можно через портал Госуслуг), и просите снять блокировку счёта, за минимальностью суммы долга в 159 рублей. Пристав разблокирует ваш счёт, на основании Закона №118-ФЗ от 21.07.1997 «О судебных приставах» Закон №229-ФЗ от 02.10.2007 «Об исполнительном производстве». Не поможет, жалобу в прокуратуру. Статья 19. Ответственность судебных приставов, надзор и контроль за их деятельностью
1. Постановления, действия (бездействие) судебного пристава могут быть обжалованы вышестоящему должностному лицу или в суд. Обращение с жалобой к вышестоящему должностному лицу не является препятствием для обращения в суд. 2. Судебный пристав несет ответственность за проступки и правонарушения в соответствии с законодательством Российской Федерации. 3. Ущерб, причиненный судебным приставом гражданам и организациям, подлежит возмещению в порядке, предусмотренном гражданским законодательством Российской Федерации. 4. Надзор за исполнением законов при осуществлении судебными приставами своих функций в соответствии с Федеральным законом "О прокуратуре Российской Федерации" осуществляют Генеральный прокурор Российской Федерации и подчиненные ему прокуроры.
Удачи вам и всего хорошего, с уважением юрист Лигостаева А.В.
Спросить
Здравствуйте, Дмитрий, банк самостоятельно счет не разблокирует, поскольку он заблокирован по постановлению пристава исполнителя Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 02.12.2019) "Об исполнительном производстве"
Статья 81. Наложение ареста на денежные средства и драгоценные металлы, находящиеся в банке или иной кредитной организации
1. Постановление о наложении ареста на денежные средства и драгоценные металлы должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, судебный пристав-исполнитель направляет в банк или иную кредитную организацию.Т.е. решение о снятии ареста может принять только пристав, вынесший постановление об аресте счета. Поэтому Вам следует направить приставу по электронной почте заявление о снятии ареста со счета, поскольку долг списывается автоматически при поступлении денежных средств на арестованный счет. Удачи Вам в решении вопроса.Спросить...
4. Судебный пристав-исполнитель незамедлительно принимает меры по снятию ареста с излишне арестованных банком или иной кредитной организацией денежных средств и драгоценных металлов должника.
Наш филиал торговой организации обратился в коммерческий банк с просьбой открыть счет. Банк отказал в открытии счета, ссылаясь на то, что открытие счетов филиалам действующим законодательством не предусмотрено. Счет мог бы быть открыт, если бы филиал представил ходатайство об открытии счета от самой торговой организации, однако в настоящее время банк вообще приостановил открытие счетов ввиду большой загруженности. Правомерен ли отказ банка и доводы на которые он ссылается?
Номинальный пакет документов для открытия финансового счета един для всех ООО вне зависимости от выбранного банка:
Учредительные документы — устав, учредительный договор с последними изменениями, если они были, и решение об учреждении ООО.
Свидетельство о государственной регистрации.
Протокол, решение об избрании или иной документ, подтверждающий полномочия руководителя компании.
Свидетельство о постановке юридического лица на налоговый учет.
Выписка из ЕГРЮЛ, действительная на момент подачи заявки.
Карточка с образцом печати и подписями всех лиц, которые будут иметь отношение к расчетным счетам и смогут распоряжаться деньгами, находящимися на счетах фирмы.
Доверенности или приказы на всех сотрудников, указанных в карте подписей.
Паспорт руководителя и указанных в карте подписей сотрудников — для граждан РФ. Требования к документам нерезидентов, удостоверяющим личность, необходимо уточнить в банке.
Если вы хотите подать заявление на открытие расчетного счета лично, обратитесь в отделение с необходимым пакетом документов. При себе также необходимо иметь печать.
В случае если банк отказал в открытие счета данный отказ можно обжаловать как незаконный путем подачи жалобы в прокуратур или иска о восстановлении нарушенного права в суд через подачу претензии ли жалобы в порядке подчиненности в банк!
СпроситьРасчетный счет в банке-Бта казань, в данное время банк не работает, налоговая прислала требование о выплате 1300 рублей, т.к. банк не работает деньги перислить налоговой банк не может, налоговая счет арестовала. В других банках ООО расчетный счет открыть не может по причине ареста счета в банке БТА? как выйти из ситуации?
Директор ООО может оплатить наличкой, полученной от ООО за ООО. Потом с этой квитанцией и разъяснительным письмом подойти в налоговую, чтобы они у себя эту оплату провели. Но предупреждаю сразу, что налоговая может и не принять такую уплату налога и тогда придется доказывать свою правоту в суде. Судебная практика в пользу налогоплательщика.
Поэтому рекомендую заранее переговорите с налоговой, но не с операционистами, а с тем отделом, который доначислил налог.
СпроситьВ Альфа-банке открыто два кредитных счёта. (А) и (В). Счёт (А) оплачивается вовремя, по счёту (В) есть задержка (временная). Банк, без ведома клиента, погасил часть задолженности по счёту (В), из средств счёта (А), и таким образом создал задолженность и на этом счёте.Насколько правомерны такие действия банка?
Данные действия банка не правомерны, так как вы не давали какого-либо распоряжения на перечисление денег с одного счета на другой. Просмотрите есть ли в ваших кредитных договорах такие полномочия банка.
СпроситьСложилась такая ситуация: ИП ведёт деятельность, открыт счёт в банке, банк запрашивает документы у ИП, так как учёт у ИП ведётся так себе, половины документов просто нет, что-то коряво оформлено... Т.е предоставить документы в полном объёме возможности нет.
ИП хочет предоставить банку, ну так скажем, что есть! В случае если банку будет недостаточно информации и будут ещё требования или хуже того блокировка счета, ИП хочет закрыть счёт в этом банке! Вопрос в следующем, можно ли будет через 2-3 месяца открыть счёт в ЭТОМ ЖЕ БАНКЕ заново? Или банк откажет такому клиенту!?
Спасибо.
Здравствуйте, Анастасия!
Не все так просто. Банк такому клиенту откажет.
Более того, внесут в черный список, так что у этого ИП будут потом проблемы с открытием счета и в других банках.
Кроме того, при закрытии счета могут удержать комиссию. В связи с тем что документы не были предоставлены.
См. свой договор
ст. 845 ГК РФ.
Спросить
Здравствуйте, Анастасия! Если будет блокировка по результатам проверки согласно требованиям ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", то банк может не открыть счет, т.к к ИП будут вопросы относительно легальности полученных средств. Т.е. все зависит от блокировки: либо просто счет, либо в целом его как клиента не будут обслуживать.
СпроситьЗдравствуйте, Анастасия!
Центробанк контролирует работу Банков и дает им указания, как проверять клиентов.
Он разработал рекомендации от 21.07.2017 № 18-МР и № 19-МР, которые основаны на требованиях закона № 115-ФЗ «О легализации и противодействию коррупции».
Руководствуясь этими инструкциями, специальный отдел банка, финмониторинг, распознает подозрительные операции и неблагонадежных клиентов.
Это подразделение проверяет:
-ведет ли клиент банка реальную деятельность,
- имеют ли операции по счетам экономический смысл,
- кто реально управляет счетом: директор или подставное лицо.
Если отдел финмониторинга заподозрит клиента в обналичке, он может приостановить банковское обслуживание или вовсе отказаться от сотрудничества, а затем внести компанию в черный список.
Обо всех подозрительных операциях, независимо от суммы, банк сообщит в Росфинмониторинг.
Поэтому, если вы не предоставите все необходимые документы Банку, вы не сможете вообще в последующем пользоваться их услугами, мало того, другие серьезные банки также не будут с вами работать.
Рекомендую уладить этот вопрос с банком, чтобы в последующем спокойно работать.
Если у вас нет каких-то документов, их просто необходимо "сделать", "достать" или заменить аналогичными.
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)
Всех благ Вам!
Спросить
Анастасия, доброго дня!
Исходя из практики работы с банками в сфере юридической деятельности, сразу дам рекомендацию - подать имеющиеся документы, НО С ПРИЛОЖЕНИЕМ ЗАЯВЛЕНИЯ О ТОМ, ЧТО ИНЫЕ ДОКУМЕНТЫ ПРЕДОСТАВИТЬ НЕВОЗМОЖНО в связи с их утерей (как пример).
Также в заявлении укажите, что в случае требования предоставить иные документы Вы оставляете за собой право закрытия расчетного счета. ГЛАВНОЕ - ОТКРОЙТЕ СЧЕТ В ДРУГОМ БАНКЕ И В ЗАЯВЛЕНИИ НА ЗАКРЫТИЕ СЧЕТА УКАЖИТЕ, ЧТО ВЫ ПЕРЕВОДИТЕ ИМЕННО СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА.
Есть еще один нюанс.
Банк просто при закрытии счета может с Вас списать значительную комиссию.
В таком случае обязательно потребуйте перед закрытием счета письменно уведомить Вас обо всех условиях закрытия счета, включая возможность применения комиссии. Только это будет Вашей гарантией на отсутствие комиссий за перевод собственных средств.
И у Вас есть полное право подать в этот же банк позже заявление на открытие счета. Но тут увы - отказать смогут, причем причину Вам смогут не пояснять! (
А теперь к нормам закона.
Можно часто наблюдать ситуацию, когда банк либо блокирует счет предпринимателя, либо приостанавливает операции по счету на основании Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее по тексту – Закон № 115-ФЗ). При этом владелец счета получает письмо от банка с требованием предоставить огромное количество документов и информации в кратчайшие сроки (обычно до пяти рабочих дней) с тем, чтобы снять ограничения.
В таком случае клиент старается выполнить требования банка и предоставляет ему запрошенную информацию и все возможные документы. Однако банки чаще всего игнорируют ответ клиента либо ссылаются на то, что сведения были предоставлены не полностью. Счет клиента остается заблокированным, и движения денежных средств не происходит.[/u] В качестве выхода из данной ситуации банк предлагает предпринимателю закрыть данный счет, перечислив "зависшие" денежные средства на счет в другом банке. Клиент соглашается, закрывает счет, но получает заметно меньшую сумму денежных средств с учетом списанной "комиссии" банка (обычно она составляет 10-25% от общей суммы). Банки называют такое удержание комиссией банка за закрытие счета на основании требований Закона № 115-ФЗ.[u]
В итоге клиент лишается ощутимой суммы, так и не осознав, какой же закон он нарушил и почему с него списали "плату за закрытие счета".
ПОЭТОМУ И НЕОБХОДИМО ПЕРЕД ЗАКРЫТИЕМ СЧЕТА ПОТРЕБОВАТЬ ПИСЬМЕННО ОТ БАНКА ПОДТВЕРДИТЬ ОТСУТСТВИЕ "ЛЕВЫХ КОМИССИЙ" ЗА ЗАКРЫТИЕ СЧЕТА, так как деньги Вы будете переводить на счет свой же собственный, но в другом банке.
Порядок открытия счетов ИП регулируется Инструкцией Банка России от 30.05.2014 N 153-И (ред. от 24.12.2018) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 N 32813).
Желаю Вам успехов в защите своих прав!
Спросить
Здравствуйте Анастасия
Можно заново открыть счет в том же банке при отсутствие оснований к отказу в открытии счета, которые у вас не усматриваются, согласно положения Банка России от 2 марта 2012 г. № 375-П 5
Банк может отказать в открытии счета клиенту, если налоговым органом принято решение о приостановлении операций по его уже имеющимся счетам (п. 11, 12 ст. 76 НК РФ) или принял решение в связи со ст.846 ГК.
Спросить
