Как вернуть деньги с заблокированной сим-карты и интернет-продажи криптовалюты - советы и рекомендации
У вас есть вопрос или вам нужна помощь?
30 секунд назад.
Опишите вашу ситуацию, и я вам обязательно помогу.
30 секунд назад добрый вечер. Ситуация следующая. Производил продажу криптовалюты (биткоина) на интернет площадки. Деньги которые поступали с продажи переводились на симкарту мтс. После чего мне заблокировали симкарту с балансом 40000 рублей. После похода к ним в офис была составлена письменная претензия. В ответ на которую мне ответили чтобы я предоставил чеки о переводах. Чеков у меня есть только частично (3 чека). А с остальными людьми у меня связи нет, так как продажу производил через интернет. В письменной претензии к ним получаю отказы. Что делать в данной ситуации? Как могу забрать свои деньги.
Вопрос, что мне нужно указать в новом заявлении и как его составить, для разрешения этой ситуации?
В мтс заблокировали сим карту на вывод денежных средств, зависло в районе 80-90 тыщ. Появились они там каким образом, покупал через обменник криптовалюту курс начал меняться и самое выгодное было чтоб меньше был минус вывод денег на сим карту мтс так как там есть возможность перевода. После пополнения обнаружил что не могу переводить деньги, началось все в конце сентября 21 года. Писал кучу обращений притензий, прикреплять чеки с площадки по криптовалюте и тд со мной связалась служба безопасности и после того как я все что им нужно было предоставил, они сказали что я могу деньги получить только путём блокировки сим карты с выводом средств на банковкую карту, сделал как они сказали но в мтс сказали что деньги не переведут так как у меня стоит блок и прикрепили это.
Номер обращения 1-721536699510. Отказ от 01.02.2022. В связи с выше изложенным сообщаем, что для устранения оснований, в соответствии с которыми вам было отказано в совершении операции по возврату остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса, просим вас предоставить информацию:
- об источнике пополнения лицевого счета указанного абонентского номера (выписки с банковских карт с указанием их принадлежности, чеки/квитанции с разбивкой по номерам, платежные поручения и пр.);
- документы, подтверждающие экономический смысл проводимых финансовых операций по лицевому счету указанного абонентского номера. К примеру: документы, подтверждающие получение выгоды (выписка с бонусного счета), договор займа, договор подряда и т.п., если банковская карта оформлена не на ваше имя, либо если средства были зачислены от юридического лица.
Далее я собрал все чеки с площадки о проводимых обменах. Запросил у сайта письмо подтверждения того что аккаунт принадлежит мне, подготовил выписку у Сбербанка в период пополнения своими деньгами сайта по обмену криптовалюты чеки со Сбербанка и так же с сайта отправил все, и опять отказ, просят все тоже самое хотя я предоставил уже все что мог. Письменный отказ не предаставляют так как я якобы галочку не ставил, что мне делать деньги уже очень нужны а они просто висят у мтс.
Здравствуйте!
Это в настоящее время достаточно распространенная ситуация.
Т.е. банки часто блокируют счета.
Но иногда, особенно с такими небольшими суммами, удается решить проблему.
Можно начинать не с суда.
Можно обжаловать в ЦБ.
Направить жалобу можно:
в письменной форме
(107016, г. Москва, ул. Неглинная, д. 12)
электронная почта zhaloba@cbr.ru
В суд, тоже можно.
Ст. 3 ГПК РФ, Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Спросить
Надёжнее письменное обращение с требованием вернут деньги на бумаге в МТС подать с отметкой на Вашем экземпляре о приёме, а после в суд иск - ст. 131, ст. 132 ГПК РФ. Иного варианта пока не видно - морочить голову могут бесконечно... .
Спросить
Добрый день, Игнатий, учитывая изложенное вами выше, действовать нужно следующим образом:
1. Направить в мтс заявление о расторжении договора, с претензией о возврате денежных средств оставшихся на счете, на претензию вам ответить обязаны согласно ФЗ" О защите прав потребителей".
2. После получения ответа на претензию, в случае если вам будет отказано в переводе оставшихся на счету денежных средств, вы вправе обратиться в суд с исковым заявлением в порядке ст. 1102 ГК РФ, о взыскании неосновательного обогащения.
3. Вами были предприняты все законные способы вернуть денежные средства, с предоставлением доказательств, в связи с чем вы вправе в просительной части искового заявления, также требовать суд взыскать с мтс проценты за пользование денежными средствами в порядке ст. 395 ГК РФ.
Спросить
Здравствуйте Игнатий!
Во-первых, МТС действует абсолютно незаконно в отношении вывода этих очень небольших сумм, так как никакая служба безопасности не должна отслеживать личные деньги клиентов, для этого есть Росфинмониторинг. После внесенных в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ Росфинмониторинг взял под контроль переводы с использованием счетов мобильных операторов. Любая операция по снятию более чем 100 000 руб. с мобильного номера теперь будет проверяться.
Поэтому сумма в 80-90 тысяч рублей согласно п.1.8 ст.6 Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю не подлежит контролю
Во-вторых, так как здесь налицо грубое нарушение действующего законодательства, то рекомендую Вам обратиться в прокуратуру Самарской области и к уполномоченному по правам потребителей финансовых услуг, который в силу ст.15. Обращение потребителя финансовых услуг к финансовому уполномоченному Федерального закона от 04.06.2018 № 123-ФЗ "Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг" рассматривает обращения в отношении финансовых организаций.
Алгоритм обращения прописан в ст.ст.16-17 этого закона.
Я надеюсь что мой совет Вам реально поможет
Спросить
Здравствуйте!
МТС просто на данный момент не законно удерживает денежные средства.
Без суда увы Вы не разберетесь с ними. Не законность подтверждается именно
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 16.04.2022) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю1.8. Операция по возврату неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее.
Быстро не получится вернуть Увы!
1. Направить следует досудебную претензию с ссылкой на выше указанную норму, и прописать срок рассмотрения до 30 дней. Вы можете любой срок указать, так как давно с ними бодаетесь.
2. Если нет ответа на претензию, составляете исковое заявление в порядке ст. 131-132 ГПК РФ. и в суд!
Всего Вам наилучшего!
СпроситьПроизошла следующая ситуация. У супруги с кредитной карты похитили денежные средства. Заявление в нужные органы написали, а так же претензию в банк с требованием разобраться в данной ситуации. Однако ни на одну из двух претензий ответ не был дан. Как поступить в данной ситуации? Дело в том что в органах заводить дело отказались. Банк обязан ли был дать письменный ответ на претензию?
Здравствуйте! Да, банк обязан был дать ответ на претензию в течение 30 дней. Подавайте жалобу в прокуратуру за то, что не ответили на претензию.
Спросить
здравствуйте! Обязан дать ответ на претензию. Напишите жалобу в ЦБ, Роспотребнадзор, прокуратуру.
Спросить
Здравствуйте!
Банк обязан был дать мотивированный ответ на претензию.
Отказ правоохранительных органов в возбуждении уголовного дела можете обжаловать.
Спросить
банк может и не дать ответ на практике.Отказ в возбуждении уголовного дела обжалуйте в прокуратуру или в суд.
Спросить
Обязан был дать ответ. Но, Вы почитайте Постановление об отказе в возбуждении уголовного дела из полиции. Не просто так отказали. Требуйте письменный отказ, если его не было. Причин много для отказа. Если неправомерно, то в прокуратуру можно отказ обжаловать. Однако вернуть деньги не всегда удается.
СпроситьОпишите Вашу ситуацию в общих чертах*застройщик не желает убрать в акте приёмки квартиры строку об отсутствии претензий. Претензия есть по срокам сдачи. Что делать? Опишите Вашу ситуацию в общих чертах*застройщик не желает убрать в акте приёмки квартиры строку об отсутствии претензий. Претензия есть по срокам сдачи. Что делать?
Подписывайте акт, если там нет записи следующего содержания: "квартира передана вовремя" или "претензий по поводу срока передачи не имею" и т.п. И тут же направляйте письменную претензию о просрочки с требованием выплаты неустойки. После чего обращайтесь в суд.
СпроситьНеобходима Ваша помощь! У нас такая ситуация: На территории нашего предприятия арендует площадку другая организация, груз организации поступает по железной дороге в наш адрес. Поступила претензия от собственника вагонов о простое вагонов свыше положенного времени (груз не наш), разгрузку вагонов производим не мы. Что в данной ситуации нам делать? Оплачивать простой и предъявлять претензию предприятию арендующему площадку или возможно переадресовать претензию предприятию находящемуся на нашей территории?
Здравствуйте Елена !
Во-первых, если у Вас нет никакого договора с собственником вагонов (если собственником вагонов не является ОАО "РЖД"
, который предъявил именно Вашей фирме указанную претензию, то Вам нечего переживать, и Вы не обязаны никуда переадресовывать эту претензию.
Во-вторых, если собственником этих вагонов является именно ОАО "РЖД", то оно в данном случае не обязано предъявлять претензии, но может это сделать, что бы избежать арбитражного разбирательства с Вами.
Лично я специализируюсь по арбитражным спорам, связанным с перевозкой грузов железнодорожным транспортом, свыше 10 лет.
Удачи Вам.
СпроситьВ один из месяцев сняли со счёта на 7000 больше потом пошли звонки что мы ещё должны 25 и надо сначало погасить долг а потом писать притенцию так и поступили после чего на все претенции один ответ у вас всё хорошо перерасчёта не надо причём год назад были похожие ситуации и деньги возвращали. Теперь вопрос обязательно идти сразу в суд или можно обратится в прокуратуру.
Отправила в управляющую компанию ценное письмо с описью досудебную претензию о возмещении материального ущерба, забыв ее подписать. УК прислала ответ, что претензия не подписана, чек (https://lknpd.nalog.ru/api/v1/receipt/631302488889/2022dpa1e0/print распечатала и приложила к претензии) не подтверждает факт оплаты услуг по сливу натяжного потолка и в связи с этим просят направить документы, оформленные надлежащим образом, а также документ подтверждающий проведение операции по чеку. У меня вопросы:
1. Что не так с чеком? Я вызвала из компании специалистов, чтобы
слили воду. Заплатила наличными, на следующий день менеджер
прислал мне на эл. почту ссылку на чек, уверив меня, что чек имеет
юридическую силу. Какой документ нужен, чтобы подтвердить
проведение операции по чеку?
2. Должна ли претензия обязательно быть подписана? В шапке
претензии я указала свое ФИО и адрес, в описи стоит моя подпись.
Есть уведомление, доказывающее, что я отправила претензию
ответчику.
3. Нужно ли мне направить еще одну претензию уже с подписью или
идти в суд, оставив всё как есть, не отвечая УК? Будет ли в таком
случае считаться в суде, что досудебное урегулирование спора
соблюдено?
Буду благодарна за ответы.
1. Можно выписку из банка взять.
2. Да, должна быть, иначе это анонимка.
3. Да, надо направить.
С уважением.
Спросить
Блокировка кошелька Юmoney после переводов по покупке/продаже криптовалют - что делать и что грозит?
Открыл кошелек Юmoney (бывший яндекс деньги). Сделал порядка 30 переводов, по покупке/продаже криптовалюты через переводы P2P (переводы между физическими лицами через карты, кошельки). Вся история переводов есть на известной бирже криптовалют, через которую шли обмены. Пришло сообщение от Юmoney о блокировке счета "Мы вынуждены заблокировать для вас платежи и переводы — похоже, вы нарушаете правила использования кошелька (п. 4.19 в Соглашении)." Вопрос: что может грозить за покупку/продажу криптовалют и как правильно поступить в данной ситуации, что говорить? На что они имеют право? Сумма на кошельке более 50 тысяч рублей. Заранее спасибо.
Алексей, поскольку на счет удерживается Ваша личная сумма (Ваша собственность), рекомендую в сервис Юмани написать очень грамотное требование о переводе Вам денег на указанный Вами другой счет.
С этой целью можете обратиться к любому из нас, юристов, написав в личное сообщение.
Иначе - Вам причинены убытки:
ГК РФ Статья 15. Возмещение убытков
1. Лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.
2. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).
Спросить
Следует получить ответ от сервиса о правовых основаниях блокировки Ваших средств, скорее всего будет иметь место ссылка на ФЗ 115, где потребуется предоставить подтверждение легальности поступления этих сумм.
СпроситьДобрый день. Ответственность за данное нарушение не предусмотрена. Банк заблокировал денежные средства поскольку подозревает сомнительные операции. Если карта оформлена на Вас - просто закрываете счет и просите перечислить остатки денег на указанные вами реквизиты, банк обязан это сделать. Если карта не оформлена на Вас возникнут сложности со снятием денежных средств.
СпроситьМне нужно было внести ежемесячный платеж по кредиту в размере 350 рублей (МТС банк). я внес 500 рублей через салон мтс-связи. Максимальный срок зачисления денег на карту до трех дней. По истечению примерно недели, мне позвонили с мтс банка и сообщили, что мне начислен штраф в размере 1000 рублей. Исходя из этого стало ясно, что внесенные мной 500 рублей на счет не поступили. Во время внесения денег вместо чека, мне выдал пред. Чек. я пришел в салон мтс мне сказали, что это вина сотрудника и нужно написать написать претензию, которая будет рассмотрета в кратчайшие сроки, объяснив это тем, что это просто формальность и им нужно посмотреть по камерам. После 12 дней ожидания, я вернулся в салон мтс снова. Мне сказали, что претензия не может быть рассмотренна т.к. видео на камере было стерто по истечнии определенного времени. Мне скзали что нужно отправмить претензию повторно, но сколько будет решаться данный вопрос они не знают. Как я могу повлиять на данную ситуацию? Как решить данный вопрос?
Здравствуйте, Евгений.
Пишите претензию в Банк и прикладывайте копию чека об оплате вами платежа.
Требуйте от Банка официального ответа. А же после этого будет видно - какой иск или претензию можно предъявлять Банку.
С уважением.
СпроситьПоложила деньги на карту 450 рублей банкомат забрал все деньги выдал 2 чека 1 чек о том что произошел сбой зачисление 200 рублей, претензия 250 и второй чек о зачислении 200 рублей, На 1 чеке было написанно, что претензия поступит в течении 6 часов. Уже идет 2 неделя ничего не поступало как написать в Сбербанк онлайн чтобы вернули деньги?
Доброго времени суток. Сервис Сбербанк онлайн позволяет общаться через окно диалогов, в том числе с банком.
Можно позвонить в колл-центр банка (телефон указан на карте) там попытаются помочь.
СпроситьПополнял зарплатную карту сбербанка в Банкомате в офисе сбербанка и по ошибки положил сразу все купюры, а надо было по одной, так вот банкомат принял 6 тысяч одним разом и выдал чек на 0 рублей. После чего Я написал претензию на возврат денежних средств на карту и приложил чек на 0 рублей который выдал банкомат. Сотрудники банка заверили меня, что в течении месяца деньги переведут на карту, но на руках у меня нет ни копии претензии ни чека сотрудники банка ничего не дали. Хотел спросить должен был банк дать мне копии претензии или что для подтверждения данной операции. Спасибо.
