Банки могут отказать в обмене малых сумм - имеет ли кассир право отказать вам в обмене долларов на рубли?
Я обратился в банк для обмена 1000 долларов США на рубли. Кассир запросил у меня паспорт, а когда спросил у меня про сумму обмена, ответил, что в отделении осуществляется обмен только крупных сумм и предложила мне забрать мои деньги. Имеет ли она такое право?
На основании ч. 2 ст. 11 Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» установление требования об идентификации личности при купле-продаже физическими лицами наличной иностранной валюты, не допускается, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
Сведения, идентифицирующие личность, могут быть внесены в документы, оформляемые при купле-продаже физическим лицом наличной иностранной валюты, по просьбе самого физического лица.
Исходя из положений инструкции Банка России от 16.09.2010 № 136-И «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц», требований об обязательном представлении документов, подтверждающих происхождение наличных денежных средств, не предусмотрено.
Согласно п. 4.9 и 4.10 указанной инструкции кассовый работник по окончании осуществления операции с наличной иностранной валютой обязан выдать физическому лицу документ, подтверждающий проведение этой операции. Подтверждающий документ формируется на основании записи электронного Реестра операций с наличной валютой отдельно по каждой операции.
Между тем, на основании пп. 1 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк обязан до приема на обслуживание идентифицировать клиента и установить его фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).
В силу п. 1.2 ст. 7 указанного закона при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 40 тыс. руб. либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 тыс. руб., идентификация клиента – физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводятся, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
В то же время на основании пп. 1 п. 1 ст. 6 этого закона операция по покупке или продаже наличной иностранной валюты физическим лицом в сумме, эквивалентной или превышающей 600 тыс. руб., подлежит обязательному контролю, в связи с чем банк вправе запросить у физического лица документы, подтверждающие происхождение денежных средств или законность владения ими. Такими документами могут быть справки по форме 2-НДФЛ, налоговые декларации по форме 3-НДФЛ и другие документы, которые могут подтвердить правомерность и срок владения денежными средствами.
Таким образом, можно сделать вывод, что требование об обязательном представлении документов, удостоверяющих личность, а также документов, подтверждающих происхождение денежных средств, при совершении физическим лицом операций по купле-продаже наличной валюты может быть предъявлено банком исключительно исходя из необходимости соблюдения законодательства о противодействии легализации преступных доходов или финансированию терроризма.
Спросить
Я обратился в банк для обмена 1000 долларов США на рубли. Кассир спросила у меня про сумму обмена, я ответил, что 1000 долларов. После этого кассир мне сказала что в отделении осуществляется обмен только крупных сумм и предложила мне забрать мои деньги. Имеет ли банк такое право?
Я обратился в банк для обмена 300 долларов, касир попросила у меня паспорт, и предупредила, что будет снимать с него копию. Я запретил копировать паспорт, тогда в обмене валюты мне было отказано. Действия кассира законы?
Подозреваемый по уголовному делу о мошенничестве путем обмана и злоупотребления доверием получил у потерпевшего денежные средства в рублях, собственноручно написав при этом расписку о получении денежных средств в рублях РФ.
Потерпевший до передачи денежных средств в рублях и получения расписки специально совершил обмен долларов на рубли в отделении банка РФ и получил соответствующий банковский документ об обмене валюты, который приобщен к материалам уголовного дела. Указанные обстоятельства обмена долларов на рубли также подтверждаются показаниями свидетелей.
В своем исковом заявлении потерпевший (гражданский истец в уголовном деле) настаивает на том, чтобы его исковые требования были удовлетворены из расчета обмена долларов на рубли в день обмена и передачи денежных средств - май 2008 года, поскольку ущерб ему причинен в долларах США.
Вопрос: удовлетворит ли суд исковые требования о расчете суммы иска в долларах по курсу на день вынесения приговора при вышеуказанных обстоятельствах?
Вы же пишете "получил у потерпевшего денежные средства в рублях, собственноручно написав при этом расписку о получении денежных средств в рублях РФ", соответственно ущерб должен быть возмещен в рублях.
СпроситьБанк при обмене валюты назначает курс, он индивидуален у каждого банка, но при совершении операции банк дополнительно взял комиссию в сумме 75 рублей за операцию по обмену валюты на рубли. Прошу ответить законно это или нет. Получается, что банк вводит потребителя в заблуждение более низким курсом обмена валюты.
банк берет вознаграждение за оказание услуг по обмену. Это не противоречит законодательству. А курс имеет право устанавливать какой угодно. Курс валют для целей обмена не является фиксированным.
Спросить
Ответ неверный, в силу того, что курс валюты установленный банком, если по-простому то является ценой валюты, и банк обязан Вам продать валюту по этой цене без доп. комиссий, т.к. продажа валюты в смысле закона о защите прав потребителей и закона о банках и банковской деятельности не является дополнительной услугой за которую банк может взимать плату. Это все равно что вы хотите купить шоколадку на которой ценник 100 р., а Вам в магазине говорят ну за то, что я отобью Вам чек я возьму еще 20 руб., но продавец не может продать Вам шоколадку без того чтобы отбить чек - это его прямая обязанность и деньги за это брать незаконно.
Спросить
Являюсь гражданином Казахстана. Мне необходимо как физическому лицу обменять крупную сумму валюты (несколько тысяч долларов США) на рубли (возможно, будет необходим, наоборот,
перевод рублей в доллары). Какой максимально возможной суммой ограничен этот обмен по Российским законам? Какие документы я должен предъявить обменному пункту банка для совершения обмена?
Надеюсь на Вашу помощь.
1. Максимальной суммы нет.
2. Вы должны будете предъявить документ, удостоверяющий Вашу личность.
СпроситьНи в одном банке г.Казани не принимают к обмену, имеющиеся у меня доллары США, выданные другим банком. Дело в том, что на купюрах имеются маленькие пометки-штампики. Но в правилах по обмену иностранных дензнаков мои купюры по всем критериям подходят для обмена. Что делать, если отказываются произвести обмен?
Добрый вечер! Если банки не принимают, то надо тратить! Езжайте за границу либо продайте по курсу знааомому, собирающемуся туда и предупредить его не забудьте, что наши банки не берут. Удачи вам! С праздником!
СпроситьИмеет ли право кассир принимать такие решения? При переводе денежных средств на карту сбербанка, был отправлен кассиром в паспортный стол для обмена якобы недействительного паспорта. Паспортист сказал, что паспорт действителен и 1.5 см надрыв в углу первой страницы значения не имеет. Повторный мой визит в отделение сбербанка желаемых результатов не принес. На мой вопрос-почему? Кассир ответила-не хочу! Успешно оплатил в другом отделении, где не возникло никаких проблем. Заранее благодарен.
Добрый день! Недействительным паспорт признается, если в нем имеются отметки, сведения или записи не предусмотренные Постановлением Правительства №779. Ваш паспорт является действительным, но подлежит замене.
Спросить
Уважаемый Дмитрий!
Незамедлительно обратитесь в полицию с заявлением о вымогательстве и угрозах, предварительно взяв распечатку входящих звонков, а так же справка о проведении операции с наличной валютой. (только копии).
Спросить
затем ближе к вечеру был звонок от сотрудника службы безопасности с просьбой отдать кассиру эту сумму денег . Что мне делать ?
Предложите им со всем этим обратиться в полицию.
Спросить
Есть вопрос - я поменял я Ipad на фотокамеру. При обмене я осмотрел камеру и выразил согласие на обмен, как и другая сторона осмотрела айпад и выразила согласие на обмен. Но спустя неделю другая сторона решила отменить обмен и произвести возврат. А я этого не хочу. Имеет ли право другая сторона обмена используя юридические законы и положения произвести отмену обмена? Никаких юридических документов при обмене не было оформлено - просто устная договоренность о согласии на обмен.
Здравствуйте. Если письменного договора нет - только при существенном браке товара.
Спросить
