Запросили выписку у Сбербанка, но получили запрос обратно - как решить замкнутый круг?
У на есть необходимость уточнения, сколько, какую сумму мы перевели некой компании на счет за определенный период времени. Запросили выписку у сбера, так как именно со сберовской карточки были платы в течение нескольких лет. Сбер, спустя сутки, прислал нам СМС уведомление, чтобы мы предоставили им даты, суммы, количество платежей, а так же расчетный счет организации. Из всего перечисленного у нас есть только расчетный счет организации. Получился замкнутый круг. Сбер у нас запросил то, что запросили у него изначально мы. Вот что теперь нам делать, куда бежать? Ситуация абсурдна.
Вы можете потребовать выписку просто за определенный период, сплошную, и оттуда выбирать нужные вам транзакции. Они не могут отказать в выдаче такой выписки.
СпроситьЯ задавала вопрос: имею ли я право получить выписку в сбербанке о всец блиц переводах, которые я делала в течении последних 3 лет. Получила ответ у юриста, что имею полное право это сделать. Прийдя в отделение сбербанка с полной уверенностью, что мне сделают выписку по паспорту, но получила ответ от сотрудников сбербанка, что у них нет такой информации и они не могут мне помочь. Сказали, что за каждую операцию выдается квитанция (чек) и это мои проблемы, что я их не сохранила. Подскажите есть ли какой нибудь способ узнать интересующую меня информацию?
В соответствии со ст. 26 ФЗ РФ «О банках и Банковской деятельности» - «Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией самим клиентам и иным указанным в законе специальным субъектам», а так же согласно п. 1 ст. 10 ФЗ РФ «О защите прав потребителей» - «Изготовитель (исполнитель, продавец) обязан своевременно предоставлять потребителю необходимую и достоверную информацию о товарах (работах, услугах), обеспечивающую возможность их правильного выбора. По отдельным видам това-ров (работ, услуг) перечень и способы доведения информации до потребителя устанавлива-ются Правительством Российской Федерации;
По смыслу абз.4 п.2 ст. 10 Закона РФ от 07.02.1992 N 2300-1 «О защите прав потребителей» указанная информация должна быть предоставлена мне бесплатно (п. 14 Информационного письма Высшего арбитражного суда РФ №146 от 13.09.2011г.)
Спросить
Здравствуйте, Татьяна!
Никаких ограничений в этом отношении не установлено. Соответственно, суд может запросить выписку за любой период.
Спросить
Здравствуйте, Яна!
Вы можете распечатать квитанцию об оплате через сбербанк-онлайн если Вы им пользуетесь и потребовать копию платежного поручения через банк (в данном случае документ будет иметь оригинальную печати банка и подпись специалиста). Это возможно в случае если вы оплачивали со своего счета.
СпроситьУ меня такая ситуация, 22.10.2015 с карты сбербанка я переводил деньги на карту другого банка через сбербанк онлайн, с карты сбербанка деньги списали, а на карту другого банка деньги не поступили. После моего заявления в сбербанк о возвращении денежных средств мне пришел ответ что деньги на счет другого банка поступили и выдали мне платежное удостоверение. Далее я обратился в банк в который я переводил деньги, написал заявление на розыск денежных средств и приложил документы которые выдали мне в сбербанке. 19.11.2015 я получил ответ из банка в который я переводил деньги.
Ответ был таков-Денежные средства в Банк не поступали. Просьба предоставить официальный документ от Банка-отправителя, что денежные средства не были возвращены.
Далее я взял в Сбербанке выписку со своего счета карты и предоставил его в тот банк куда переводились деньги. Ответ банка-эта выписка не является для них официальным документом.
Подскажите пожалуйста что мне делать дальше в этой ситуации?
С Уважением, Павел.
Уважаемый Павел , выписка со счёта является официальным документом и не понятно почему вам отказали. По вашей ситуации есть несколько вопросов
Спросить
Здравствуйте,
Если приставы их перечислили, то деньги могут поступать в течение 3-5 дней, Все зависит от работы банка
Желаю Вам удачи и всех благ!
Спросить
Здравствуйте!
Если приставы уже перечислили денежные средства, то в течении трех дней они должны поступить на карту.
Желаю Вам удачи и всего хорошего!
Спросить
2 дней более чем достаточно
если они их действительно перечислили.
Вы можете обратиться в ОСП УФССП России с Заявлением (2 экземпляра) на имя старшего судебного пристава начальника ОСП УФССП, главное чтобы на Вашем экземпляре поставили оттиск печати, вх. № и подпись. Если не поможет, то Вы можете обратиться с Жалобами на бездействие пристава и старшего судебного пристава начальника ОСП УФССП России в Прокуратуру или сразу в Суд (госпошлиной не облагается).
Спросить
В течение нескольких дней денежные средства должны поступить на ваш банковский счёт. О поступлении средств вы можете узнать в банке.
Спросить
Наталья, добрый день!
Обычно денежные переводы могут идти 3-4 рабочих дня. Зависит от Вашего банка и банка отправителя.
Всего Вам наилучшего!
Спросить
Здравствуйте! Я знаю, что приставы сняли у должника деньги еще две недели назад, и продолжают снимать арестованные деньги, но мне на счёт еще нечего не поступало. С чем это может быть связано?
СпроситьСколько лет хранятся данные о переводах в Сбербанке (или вообще, в банках в целом)? Перевод был сделан с карты, которая сейчас уже закрыта. Нужна доказательная база для подтверждения перевода другому лицу.
Здравствуйте!
Сколько они там чего хранят никто не знает, но если нужна именно доказательная база, тогда ходатайствуйте в суде о получении этих данных. Для суда найдут.
СпроситьПеревод был сделан с карты, которая сейчас уже закрыта. Нужна доказательная база для подтверждения перевода другому лицу. Сколько лет хранятся данные о переводах в Сбербанке (или вообще, в банках в целом)?
Банк просит документы, обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц за 3 последних мес
яца (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.); - Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».
Денежные средства, которые мне приходили на счет, были отправлены иными лицами с описанием в смс "возврат долга", деньги которые переводил лично я были тоже переведены как возврат долга. Но не все люди, которые возвращали долг указывали в смс уведомлении что это возврат, а просто переводили деньги на мою карту. Так как это был возврат долга с обоих сторон, никаких документов предоставить в банк не могу. Как быть в такой ситуации и как можно обосновать поступление этих денежных средств. С банком созванивались, они сказали что от них требует налоговая служба и что без предоставления этих документов будет закрыт счет, банк просит прописать всё в письме. Просим помочь в данной ситуации. Как написать в банк письмо с пояснениями о переводах: как о возврате долга и о тех, что не были пояснены в смс при отправке денежных средств мне. Потому что у меня нет никаких документов подтверждающих что человек мне был должен и нет подтверждающих документов, что я был должен. Как им написать об этом, чтоб в дальнейшем у меня не было с ними проблем и чтоб банк отстал от меня.
Пожалуйста, скорректируйте письмо в банк, хотя бы в краткой форме, чтоб это было грамотно юридически. Спасибо!
Здравствуйте, Эдуард!
То что Вы описали это обычная практика по требованию документов.
Ничего незаконного в ней нет.
И если можно было бы предоставить просто письмо и на этом все закончить, то не было бы подобных запросов.
Все не так просто как Вы думаете.
Банк, тем более, тот который Вы указали - можно сказать зарабатывает на этом.
Они могут удержать комиссию у Вас, сумма может быть немаленькой.
За "обнал" сейчас приходится платить. И не мало.
Так что Вам надо не просто "письмо" хотя бы в краткой форме за 99 рублей.
А серьезно подготовиться. Готовить пояснения и договоры, в том числе займа (ст. 807-809 ГК РФ).
что касается того, что не были указаны в некоторых ситуациях назначения платежа, то это в целом не проблема.
Главное чтобы документы были.
В КОМПЛЕКСЕ!
Спросить
Здравствуйте, Эдуард! Банк вправе запросить документы в обоснование экономического смысла операции согласно требованиям ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Однако в данном случае Вы обошлись без документов, и тут либо представить объяснение, в т.ч. лиц, от которых поступили платежи, либо оспаривать позицию банка в суде, где все заинтересованные лица подтвердят, что занимали у Вас деньги, а потом вернули обратно. Если нужен юрист, то Вы можете найти его либо на данном сайте, чтобы заказать у него услугу. Удачи Вам в разрешении Вашего вопроса!
Спросить
Здравствуйте Эдуард
Пишите в произвольной форме обо всех обстоятельствах со ссылкой на заключенные между кем и кем договора с датами и в обоснование отразите причины поступления средств
Организации и (или) физические лица, состоящие с организацией или физическим лицом, в отношении которых принято решение о замораживании (блокировании) их денежных средств или иного имущества, в гражданско-правовых, трудовых либо иных порождающих обязательства имущественного характера отношениях и понесшие имущественный ущерб в результате замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества, вправе обратиться в суд с гражданским иском к лицу, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) его денежных средств или иного имущества, о возмещении имущественного ущерба согласно п.5 ст.7.4
Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 29.12.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. В силу с 10.01.2021)
Спросить
Здравствуйте Эдуард.
Тут на коленочке не написать вам всего.
Вопрос подпадает под ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Нужно дать грамотные пояснения.
Что без основания платежа, то хорошо, что не за выполненные работы.
Что возврат займа - нормально. Лишь бы другая сторона не отказалась. Ну еще, где не прописано основания платежа - можно писать о деньгах на обучение вам например.
Что бы конкретно подготовить документ в виде объяснения требуется время не в рамках консультации, а в рамках подготовки пояснений.
Вопрос решаемый.
Спросить
Здравствуйте Эдуард!
Ваши переводы подпадают под Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Действительно вы должна предоставить договора займа, такой вопрос требует работы с большим объемом документов.
Вам нужно составлять договора займа и предоставлять их в банк по их требованию.
Спросить
Добрый вечер, Эдуард!
Действия банка вполне логичны и законны, учитывая такую немаленькую сумму операций. Только не думаете, что банк это формально просит.
Поэтому Вам и нужно подготовить грамотное письмо о том, что денежные средства, которые Вам приходили на счет, были отправлены иными лицами с описанием в смс "возврат долга" , деньги которые переводили лично Вы были тоже переведены как возврат долга. Но мало грамотно написать, надо бы и доказать то,что Вы написали. И приложить документы. В противном случае Вам опять придет письмо от банка. А потом могут начаться проблемы с налоговыми органами, которые обязательно банк поставит известность. А доказывать нужно письменными документами (договоры займа (ст.808 ГК РФ) , письменные расписки - Ваши и Ваших контрагентов, распечатки СМС, пояснения и так далее.
Чтобы был виден экономический смысл совершаемых операций. Был виден и понятен как банку, так и возможно налоговому органу. Чтобы это не походило на незаконную легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем.
А лучше, если Вы обратитесь личку к любому юристу. Как то так..
ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Спросить
Добрый вечер!
В вашей ситуации, если ресь идет о больших денежных суммах, то это нормальная практика у банков в моответсвии с законом,, Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция).
У меня в практике был случай, когда девушка купила квартиру в ипотеку и хотела 1 млн перевести, сама сделала платежку (копили с мужем) и банк приостановил в Тюмени, из за закона этого, пришлось срочно скпнировать ипотечный договор и им отправлять, что она за жилье переводит.
Здесь нужны договора займа, расписки, акты получения денег.
Спросить
Ну не маленькие у Вас "займы" без документов.
Вы внимательно мой ответ прочитайте.
Спросить
Здравствуйте!
Вам необходимо обратиться к одному из юристов на данном сайте, либо в очной форме на основании ст. 779 ГК РФ!
Так как предстоит не просто письмо написать или пояснения, а как можно больше подготовить документы, в том числе и договор займа (может и не один) сделать чтобы его предоставить банку, в качестве отчета.
Иначе просто так не отстанут!
Всего Вам хорошего!
СпроситьНу что делать.
Либо все поступления поэтапно расписать. Либо в суд обжаловать решение о блокировании счета как я указала в ответе согласно
п.5 ст.7.4
Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 29.12.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. В силу с 10.01.2021)
Спросить
