Отклонение операций перевода денег за границу - может ли это привести к уголовной ответственности?
Мой знакомый без гражданства РФ. попросил перевести деньги за границу так как у него нет банковской карты. Банк мою операцию по переводу в другую страну отклонил. Затем знакомый сказал перекинуть деньги его знакомой на сбербанк, но банк снова отклонил мою операцию. Скажите, если я оставлю его деньги себе, могу ли я понести уголовную ответственность?
Добрый день! Уголовную ответственность точно не понесете, так как деньги знакомый передал Вам добровольно. Что касается других последствий, то это зависит от того, как вообще оформлена передача денег: подписали ли Вы какой-то документ о том, что взяли деньги, и с какой целью взяли. Если договоренность была в устной форме, практически ничего знакомый доказать не сможет.
Спросить
Добрый день!
УК РФ Статья 160. Присвоение или растрата
1. Присвоение или растрата, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, -
наказываются штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до двухсот сорока часов, либо исправительными работами на срок до шести месяцев, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок.
Спросить
Здравствуйте!
В данном случае, если Ваш знакомый обратиться в правоохранительные органы, то Ваши действия могут быть квалифицированы, как мошенничество (159 УК РФ), если Вы должны были их перевести другим лицам, но по итогу решили оставить себе. Важно, каким именно образом Вам передавались денежные средства, то есть наличными или на карту, если путем перевода на карту, то правоохранительным органам не составит труда установить данный факт. Также необходимо иметь в виду была ли между Вами переписка, подтверждающая факт того, что Вам передали деньги. В лучшем случае Ваш знакомый может подать исковое заявление о неосновательном обогащении. В таком случае придется еще и судебные издержки возмещать.
Таким образом, слишком велик риск.
Спросить
У меня украли деньги с карты Сбербанка и Тинькова в общем размере 150000 руб! Попросили позвонить, вытащили сим карту, затем через часа два, после того как были отклонены операции способом pay pass, обнаружил пропажу карты, позвонил в Сбербанк, заблокировал карту, вызвал сотрудников полиции, обратился в офис Сбербанка с заявлением! Оформлена была страховка, но потом выяснил у своих знакомых, что деньги могут вернуть не обязательно по страховой, а сам банк, (знакомым возвращали всю сумму) отклонив операцию по переводу (ибо заблокировал я ее, тут же как выявил пропажу) скажите так ли это, вернут ли мне Сбербанк все перечисленные мошенником деньги?
Если У Вас оформлена страховка, то деньги вернут обязательно! Банк возвращает деньги в том случае, если в ходе проведения проверки службой безопасности банка будет доказано, что хищение денежных средств произошло по вине банка! Это истина зафиксирована во всех внутренних документах крупных банков!
В любом случае, переживать уже не стоит! Но требовать свои деньги следует! Я всегда на сайте! Будут трудности, пишите, звоните... И меня не забудьте поблагодарить за ответ!..
СпроситьЗдравствуйте, Роман! Если страховка предусматривает данный случай как страховое событие, то страховая компания должна вернуть Вам средства, банк компенсирует потери, если установлена вина банка. С уважением и готовностью помочь, СТАНИСЛАВ ПИЧУЕВ.
СпроситьЯ сделал перевод денег по инету со своей карты сбербанк на карту получателя тоже сбербанка, а деньги не пришли. В сбербанк я обращался, был ответ, что я сделал перевод через какую другую фирму, а сбербанк паролем только подтвердил операцию перевода и он не может отследить прохождение операции перевода.
Здравствуйте.
Вам надо в письменном виде к ним обратиться за получением информации, чтоб уже точно знать как дальше действовать.
Мы же тоже не знаем через какой ресурс Вы осуществляли платеж.
Спросить
Тогда вам необходимо обратиться в банк получателя, изложить все подробно и приложить ответ сбербанка. Может адрес ваших денег лукавит, говоря что ничего не получил.
Спросить
К сожалению, Вы могли попасть на сайт жуликов, очень похожий на Сбербанк. Такое бывает. Пишите в полицию заявление. Но их вряд ли найдут.
Спросить
С жалобой на действия сотрудников банка можете обратиться на сайт ЦБ РФ в интернет-приемную, к жалобе прикрепите скан вашего обращения в банк и ответ банка.
Спросить
Вам следует обратиться в банк с письменной претензией, потребовать предоставить объяснение по поводу данного денежного перевода.
СпроситьОбманули на деньги в интернете, мой знакомый попросил в долг и не вернул крупную сумму денег, перевод делала с карты на карту в Сбербанке, подскажите, что делать, обращалась в банк за выпиской, сказали, что получить её невозможно.
Может ли мой знакомый перевести мне деньги со своего расчётного счета на мою карту, не зная номера моей карты, но номер телефона привязан к карте?
1. Расчетный счет открывают для юр лиц, предпринимателей и для физ лиц, осуществляющих частную практику. Если речь о счете физ лица - это лицевой счет.
2. Переводы с расчетного счета идут по реквизитам, а не по номеру телефона.
3. Если переводить деньги с расчетного счета физ лицу, то необходимо уплатить налоги и взносы, а так же сдать декларации.
Спросить
Позвонили, представились специалистом ЦБ, сказали что по моей кредитной банковской карте проводятся подозрительные операции. Я попросили и я сказала № карты и трехзначный код с задней стороны. Пришло смс с кодом, я его назвала и тд. СМС от банка о списании со счета не было! О списании узнала из приложения. В банк обратилась минут через 30-40 после списания. Обратилась в банк с просьбой аннулировать перевод 06,12 в день перевода, деньги мошеннику были зачислены только 8,12. Банк мог аннулировать перевод? Какими нормативными актами пользуются банки при операциях перевода?
Добрый день. Совершенный вами звонок в банк-абсолютно правильное действие. Кроме того не помешает обратится с письменным заявлением в банк об отмене транзакции. Руководствуйтесь ст. 854 ГК РФ, Главой 2 161-ФЗ "О национальной платежной системе».
И если ваши денежные средства были списаны мошенниками-обратитесь в полицию.
Спросить
Осуществляла перевод денежных средств, через интернет ресурс Альфа банка, перевод с карты на карту, 10.03.2020 г, со своей карты Сбер банка на свою карту в Альфа банке, денежные средства на мою карту не поступили, квитанцию о переводе не сохранила. На странице для перевода вводила номер своей банковской Альфа карты, подтвердила перевод смской от Сбербанка. В личном кабинете Сбербанка есть информация, что платеж совершен через платежную систему банка Открытия, последние 4 цифры карты получателя денежных средств не мои, всю карту получателя не видно, информация скрыта. Писала заявление на розыск перевода в Альфа банк, ответ был, что через их платежный сервис я ДС не переводила. В банке Открытия подтвердили перевод, но на какую карту были переведены ДС и в какой банк они не знают, поскольку переводил ДС Сбербанк с моей сберовской карты. В Сбербанке дали ответ, что перевод они выполнили верно, поскольку я подтвердила его СМской, номер карты куда были фактически отправлены мои ДС и банк держателя не сообщили сославшись на банковскую тайну и на ст. 854 ГК РФ, на доводы, что номер карты получателя не мой, последние 4 цифры 5283, а у моей карты 4545, номера не совпадают, посоветовали написать заявление в УВД. Какое заявление мне нужно писать на мошенничество или хищение? Сумма перевода была 15000 рублей.
Это же не исковое заявление. В нем не надо писать о предмете заявления. Это не обязательно. В отличие от заявления в суд, к заявлению в полицию никаких обязательных требований не предусмотрено. В заявлении в МВД просто нужно поэтапно изложить обстоятельства лишения Вами средств, все, что Вам известно. Квалификацией деяния занимается следователь и суд. В заявлении в МВД только нужно указать, что Вы предупреждены об ответственности за заведомо ложный донос по ст. 306 уК РФ.
СпроситьЗаявление надо писать на хищение денежных средств, так как получатель данного перевода не предпринял мер по возврату данных денежных средств, не выяснял вопрос от кого и за что поступили средства, это ст.158 УК РФ.,это однозначно трактуется Верховным судом РФ.
Спросить
У меня нет информации кому были перечислены мои ДС, я не знаю не номера карты, не банка, и мне не известны его ФИО, данную информацию в Сбербанке, согласно их ответу они предоставят по решению суда.
Спросить
Почему мошенничество? ВЫ просто кому-то подарили свои деньги, а теперь чего то хотите. Я чет вас не понял.
Спросить
Здравствуйте Наталья Валентиновна!
Конечно, здесь гражданско-правовые отношения, но без органов полиции, Вы не сможете установить лицо, к которому с иском обращаться.
Предлагаю подать в полицию заявление о проведении проверки и возбуждении уголовного дела в отношении неизвестных лиц, присвоивших денежные средства.
Всего хорошего!
СпроситьДобрый вечер! В данном случае состава преступления нет, отсутствуют третьи лица которые имели умысел на хищение ваших денежных средств!
Банк тоже не прав, отправляет вас писать заявление по краже 158 УК РФ либо отсылает в суд при отсутствии у вас каких либо данных ответчика. Необходимо письменно обращаться в банк с требованием предоставить информацию в виде выписки по счету, сведений о держателе карты (если клиент сбербанка), возврата переведенных вами по ошибке денежных средств.
Если сведения они вам не должны предоставлять, то вернуть денежные средства ошибочно переведенные вы имеете полное право.
СпроситьВчера в соц. сетях от имени моей знакомой попросили деньги в долг. Я согласилась дать. Она назвала номер тел. и номер карты. Через сбербанк онлайн не смогла перевести, т.к. постоянно возникает ошибка входа. Тогда якобы моя знакомая сказала что сможет сама перевести через услугу Промсвязьбанка.
Для этой операции я назвала все необходимые данные карты и сказала код подтверждения транзакции. После того как знакомая начала требовать оставшуюся сумму на карте я поняла что это не она. Позвонила в банк и заблокировала карту. Хочу узнать смогу ли вернуть деньги, если сама виновата и что мне сегодня делать?
В Сбербанке РФ я оформила денежный перевод за границу с валютного счета сына (по доверенности). Комиссия составила 1% от суммы перевода. На следующий день из банка позвонили, запросили налоговое уведомление, о котором ни я, ни банк не знали. Объяснить мне не смогли. Я попросила вернуть деньги. Мне вернули сумму перевода, а комиссию не вернули.. Скажите, пожалуйста, возвращается ли комиссия за несовершенную операцию?
У моей знакомой в другом банке при аналогичной ситуации вернули и сумму перевода и комиссию. Спасибо.
Здравствуйте, Людмила!
Если перевод не был доставлен получателю (прерван), Вам вернут его, за вычетом комиссионных (комиссия за исполнение денежного перевода не возвращается).
СпроситьУ меня с карты сбербанка сняли 110000 тыс. без моего подтверждения, в сбербанке сказали что я сама перевела. Но без моего звонка в сбербанк так как лимит превышает мог ли сбербанк перевести эти деньги?
