Блокировка кошелька в ЮMoney из-за подозрения на противоправную деятельность - как это произошло и какие последствия для пользователя?
199₽ VIP
В феврале пришло такое сообщение: Ваш кошелёк привлек внимание службы безопасности ЮMoney. Причина в том, что анализ Ваших операций за январь выявил признаки, похожие на коммерческую или противоправную деятельность.
Нам нужно убедиться, что операции никак не связаны с коммерческой или противоправной деятельностью: она запрещена для всех кошельков. В оферте сервиса указано, что «Клиент не вправе использовать Кошелек для совершения операций, связанных с ведением предпринимательской деятельности» (пункт 4.21.16), а также не вправе использовать Кошелек для осуществления противоправных (имеющих определяемые по исключительному усмотрению НКО признаки состава преступления, административного правонарушения, неисполнения гражданско-правовых обязательств перед любыми третьими лицами, легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма) действий (пункт 4.21.8).
Пожалуйста, расскажите, для чего Вы используете кошелек в ЮMoney — можно прямо в ответе на это письмо. Мы ждем ответа в течение 5 рабочих дней. Если вы проигнорируете письмо, службе безопасности придется заблокировать ваш кошелек. К сожалению, я не заметил это письмо и через 5 дней они мне написали это: Нам пришлось заблокировать для вас платежи и переводы: вы не написали нам, для каких целей используете кошелёк. Такая блокировка предусмотрена в Соглашении (п. 4.19.4). (Вот 4.19.4 - 4.19.4. в случае выполнения НКО требований, установленных законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, иными федеральными законами, прочими нормативными правовыми актами Российской Федерации.). Когда я узнал о блокировке (в марте) то я им написал, сказал что занимался в январе продажей ВНУТРИИГРОВОЙ валюты, а также покупал ее, пополняя кошелёк за свои накопления за несколько лет деньгами, подаренные родителями. После этого мне ответили, что расторгают со мной договор за нарушение их правил - конкретно 4.21.8 (там много подпунктов, спрашиваю конкретнее - говорят это все что мы вам можем сообщить) также я спросил, вы расторгаете соглашение из-за 115 фз? Мне сказали нет, причина расторжения - нарушение наших правил. https://yoomoney.ru/page?id=522764 вот их соглашение. Заявление на вывод средств на банковский счёт я не отправлял, мне они не нужны, там осталось пару соток. Можете ли вы сказать пожалуйста, попаду ли я в чёрный список банков? Будут ли проблемы в открытии дебетовой карты например в тинькофе, Сбербанке? Я у них задал этот вопрос, вот что мне ответили: Ограничения касаются только нашего сервиса, на ваши счета в других банках это никак не повлияет.
А также писали: Мы считаем невозможным заключение нового договора с вами только в нашем сервисе.
Здравствуйте, Иван! Нет. Прекращение обслуживания в этом сервисе не препятствие для открытия счетов в банках (ст.845 ГК РФ). И нет здесь никакого черного списка. Спокойно открывайте счета в банках и пользуйтесь услугами. Вам не вправе отказать. Лицо, осуществляющее предпринимательскую или иную приносящую доход деятельность, не вправе оказывать предпочтение одному лицу перед другим лицом в отношении заключения публичного договора, за исключением случаев, предусмотренных законом или иными правовыми актами (абз. второй п.1 ст.426 ГК РФ).
Статья 845. Договор банковского счетаСпросить1. По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.
К сожалению, я не могу точно сказать, попадете ли вы в чёрный список банков, поскольку это зависит от конкретной политики каждого банка. Однако, если ваш кошелек был заблокирован из-за нарушения правил сервиса, это может быть указано в системе "черного списка" и может повлиять на решение банка о предоставлении вам услуг. Я бы порекомендовал связаться с банком, с которым вы планируете работать, и узнать о их политике в этом вопросе. Если они требуют информацию об открытых ранее счетах или других финансовых инструментах, вы должны указать о блокировке вашего кошелька в ЮMoney.
Конечно, вот еще несколько ссылок на законодательство РФ:
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях: Подробнее ➤
Гражданский кодекс Российской Федерации: Подробнее ➤
Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации: Подробнее ➤
Закон Российской Федерации "О гражданстве Российской Федерации": Подробнее ➤
Закон Российской Федерации "Об образовании": Подробнее ➤
Закон Российской Федерации "О защите прав потребителей": Подробнее ➤
Федеральный закон "Об информации, информационных технологиях и о защите информации": Подробнее ➤
Федеральный закон "Об охране окружающей среды": Подробнее ➤
Федеральный закон "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств": Подробнее ➤
Федеральный закон "О защите детей от информации, причиняющей вред их здоровью и развитию": Подробнее ➤
Эти законы охватывают различные сферы жизни граждан России и могут быть полезны при решении различных правовых вопросов.
Спросить1) Не вполне поянтно, кто Вам заблокировал Ваши средства? Явно не Сбер или иной банк РФ.
2) Мутная организация какая-то - о проблемках с котрой Вы пишите.
3) У иных банков нет к Вам пока претензий, будут - применять меры - в рамках того же ФЗ-115 -
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 29.12.2022) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
Безосновательно ни один банк ничего не блокирует.
СпроситьДобрый день!
Чтобы ответить на запрос, необходимо понимать, какую деятельность вы осуществляете в рамках оплаты рекламы в ТГ.
Вы зарегистрировались как ФЛ, а осуществляете деятельность тоже как физ. лицо? С какой целью? Получение дохода? Зарегистрированы как ИП? самозанятая?
Как деньги поступают на кошелек? От кого?
Сколько расходных операций в месяц происходит, что вами так заинтересовались, в адрес кого идут перечисления — ФЛ, ООО?
Исходя из ответа, использовать кошелек в рамках предпринимательской деятельности запрещено, НО, согласно пункту 4.21.16 есть исключения:
за исключением случаев: применения Клиентом специального налогового режима «Налог на профессиональный доход»
а также
деятельности по оказанию услуг физическим лицам для личных, домашних и (или) иных подобных нужд;
В ответе необходимо описать вашу деятельность, отсутствие противоправных целей, если оформлены как самозанятые, приложить справку из приложения «Мой налог»
Регистрация физических лиц в качестве налогоплательщиков НПД осуществляется без визита в налоговый орган через мобильное приложение «Мой налог».
Подробнее о постановке на учет можете прочитать в Приказе ФНС России от 14.02.2022 N ЕД-7-20/106@ «Об утверждении Порядка использования мобильного приложения „Мой налог“ подробнее тут - Мой налог
25 января, 11:21
0
0
Елена
Елена
Клиент, г. Калининград
Иван, добрый день. 1) какую деятельность вы осуществляете в рамках оплаты рекламы в ТГ. Ответ: у нас онлайн школа, и через ТГ каналы мы размещаем рекламу о ней 2) Вы зарегистрировались как ФЛ, а осуществляете деятельность тоже как физ. лицо? С какой целью? Получение дохода? Зарегистрированы как ИП? самозанятая? Да в кошельке как физ лицо, там по другому не дает. Но к сожалению и те кто принимают деньги (и размещают рекламу ФЛ, по другому не принимают)3) Сколько расходных операций в месяц происходит, что вами так заинтересовались, в адрес кого идут перечисления — ФЛ, ООО? Ответ: это 30-40 операций в мес, и только физическим лицам. 300 000 — 500000 в мес.
25 января, 15:37
РЕКЛАМА
Похожие вопросы
1000 ₽Автомобильное право
В протоколе и акте освидетельствования указал что я не работаю
Здравствуйте, остановили сотрудники ГИБДД. При проведении освидетельствования обнаружили алкоголь. В протоколе и акте освидетельствования указал что я не работаю. Вопрос такой: я военный, пробивают ли по базе данных автослужбы кто когда попал в ДТП, или кого за что оштрафовали, ну и в принципе узнают ли об этом в армии?
Показать полностью
Вчера в 04:18, вопрос №3639081, Иван, г. Владивосток
5 ответов
800 ₽Интеллектуальная собственность
Я понимаю, что продавать их не имею права, так как право на использование персонажей мне не принадлежит + используемые в моих работах иллюстрации были найдены в интернете и так же принадлежат не мне
Я работаю репетитором и создаю свои собственные материалы для занятий, используя персонажей популярных детских фильмов и книг. За годы работы появился спрос на мои материалы. Я понимаю, что продавать их не имею права, так как право на использование персонажей мне не принадлежит + используемые в моих работах иллюстрации были найдены в интернете и так же принадлежат не мне. Возник такой вопрос. Имею ли я право обратиться со своим материалом в какое-либо издательство, например РОСМЭН, который выпустил Гарри Поттера и многие книги и товары сопутствующей тематики (соответственно у него есть право на продажу) и выпустить учебное пособие через это издательство, если решить вопрос с иллюстрациями, заказать их специально для моих материалов у художника иллюстратора, к примеру.
Показать полностью
Вчера в 00:17, вопрос №3638990, Дарья, г. Москва
3 ответа
Автомобильное право
В протоколе указано что виновника ДТП не было на месте
Здравствуйте. Скажите пожалуйста 14.03.2023 произошло ДТП. Пока я была в поликлинике мою помяли мою машину (левая передняя дверь) виновник ДТП скрылся с места. Вызвали гибдд составили протокол. Позже нашелся свидетель ДТП, сказали номер, цвет, Марку автомобиля. Водителя нашли взяли с нее объяснение. Она сказала что не заметила что повредила чужой автомобиль. Грозит ли уехавшему водителю лишение прав. В протоколе указано что виновника ДТП не было на месте.
Показать полностью
15 марта, 20:34, вопрос №3638755, Ольга, г. Йошкар-Ола
2 ответа
Семейное право
Так вышло что я не знаю не его снилса не паспортных данных не другой информации кроме прописки
Хочу развестись с мужем. Он против. Есть один ребёнок. Вопрос об имуществе и детях не стоит. Но муж категорически не хочет оформлять развод. Вместе не живем. Так вышло что я не знаю не его снилса не паспортных данных не другой информации кроме прописки. А при подачи заявления в суд в одностороннем порядке нужно
СпроситьВы можете без ограничений открыть счёт в любом банке.
Описанный случай на Вас никак не влияет.
Никто запретить иметь счёт в др учреждении Вам не может.
- см. ст. 421, 845 ГК РФ
СпроситьДобрый вечер, Иван.
1)Вы можете не переживать, данный вопрос касается только их сервиса.
2)То есть никаких ограничений в отношение вас не будет со стороны сбербанка или иного банка.
3)В черный список попадают по другим причинам.
4)В вашей ситуации ничего такого в принципе то и нет, так что просто забудьте об этой ситуации все.
5)После этого можете открыть спокойно иной счет где вам удобно.
ст. 426, 845 ГК РФСпросить
Киви кошелёк заблокировали. На нем есть приличная сумма денег. Все переговоры с техподдержкой не окончились успехом. Что делать в этой ситуации? Может на них в суд подать? И вообще блокировка кошелька будет ли основанием в суде признать их действия незаконными?
Здравствуйте.
1. Заинтересованное лицо вправе в порядке, установленном законодательством о гражданском судопроизводстве, обратиться в суд за защитой нарушенных либо оспариваемых прав, свобод или законных интересов.
1.1. Исковое заявление, заявление, жалоба, представление и иные документы могут быть поданы в суд на бумажном носителе или в электронном виде, в том числе в форме электронного документа, подписанного электронной подписью в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
2. Отказ от права на обращение в суд недействителен.
3. По соглашению сторон подведомственный суду спор, возникший из гражданско-правовых отношений, до принятия судом первой инстанции судебного постановления, которым заканчивается рассмотрение гражданского дела по существу, может быть передан сторонами на рассмотрение третейского суда, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом и федеральным законом.
Подавайте в суд.
СпроситьПросрочен паспорт с 7 марта этого года, когда исполнилось 20 лет. Через некоторое время Яндекс. Деньги заблокировал мне кошелёк с привязанной банковской картой, выпущенной им же.
Написал в поддержку. Вот что ответили с почты support@yamoney.ru:
"Мы сможем проверить ваши данные, если вы пришлете необходимые копии паспорта прямо в эту переписку.
Что сделать с паспортом — сделайте фото или скан:
1. Разворота, где ваша фотография и информация о выдаче.
2. Страницы с регистрацией (если она есть).
3. Страницы с информацией о ранее выданных паспортах (если она есть).
4. Если вы меняли ФИО — справки из ЗАГСа о замене ФИО".
Я не собираюсь присылать им на ПОЧТУ сканы моего паспорта, это ненадёжный канал передачи информации.
Итак, вопрос, законно ли они вообще поступают в плане блокировки кошелька и привязанной карты? Ведь Путин своим указом продлил срок действия паспортов.
Законность зависит от причины блокировки. Не думаю, что это произошло из-за "просрочки" паспорта.
Сканом паспорта всё равно никто воспользоваться не сможет.
Переведите статус кошелька в идентифицированный.
СпроситьЗдравствуйте, Дмитрий! Согласно Указу Президента Российской Федерации от 18.04.2020 № 275 "О признании действительными некоторых документов граждан Российской Федерации", документы, срок которых истек или истекает в период с 1 февраля по 15 июля, в том числе согласно п. 1 указа и паспорт, будут действительными. Таким образом, если срок истечения действия Вашего паспорта приходится на этот период и это стало причиной блокировки, то такие действия не законны, о чем со ссылкой на соответствующий Указ Вам стоит написать в службу поддержки, не прикрепляя никаких сканов. Всего доброго!
СпроситьПополнил я Юмани кошелёк на 13101₽ , позже пытаюсь вывести на карту, а мне выдает ошибку, пишу в тех. поддержку мне говорят что меня заблокировали по 4.19 статье соглашения, предоставил им все данные, которые они просили, и в итоге они меня заставляют писать им сообщение в письменном виде и отправлять аж с Калининградской области в Москву.
Вот такая проблема, а это последние деньги, не знаю что уже есть.
Ситуация следующая. Более двух лет пользуюсь кошельком и пластиковой картой Юмани. Тогда он еще был Яндекс деньги. Ничем не законным не занимаюсь, правил не нарушаю. Деньги раньше получала с бирж фриланса. Сейчас в основном от родственников по 1-2 т. р.. Трачу в обычных супермаркетах. Никаких крупных переводов (более 5000 р) никогда не было. Ничего странного, необычного, подозрительного в последнее время, да и вообще, не делала. Заблокировали кошелек. Причину не объясняют, и утверждают, что не обязаны. Для того, чтобы воспользоваться своими деньгами надо либо приехать в Москву (я в Краснодаре), либо отправить заказным письмом обращение с нотариально заверенной копией паспорта. То есть, тратить деньги и время. Они действительно могут блокировать, когда захотят и даже не объяснять причины? Есть какой-то закон, статья об этом?
После оплаты курса яндекс. Деньги заблокировал мой коше лек, просит скан паспорта переслать для идентификации. Насколько это безопасно? Ирина.
Ситуация такая, в четверг 25.08.2022 я прилетела на похороны своей свекрови, утром 26.08.2022 обнаружила, что у меня украли сумму в районе 40000 тыс рублей из кошелька, подозрение упало на родственницу, которая играет на ставках и очень много микрозаймов, участковаму конечно заявление не писали, что делать в этой ситуации? Сейчас я не могу наверно написать на нее заявление?
Здравствуйте. Можете подать заявление в полицию, обратившись в дежурную часть. В заявлении указываются дата, время, место совершения преступления. Заявление о привлечении к уголовной ответственности имеете право написать на неустановленное лицо, а следствие уже разберется, установив все обстоятельства. Сотрудники полиции подскажут, как заполнить заявление.
СпроситьДобрый день. У вас 2 варианта:
1. Поговорить и попросить всё решить мирно.
2. В случае отказа - заявление в полицию. Чем быстрее напишете - тем лучше. Это уголовная кража по ст. 158 УК РФ.
СпроситьЗдравствуйте! Заявление написать можете, но примут у вас его скорее всего неохотно.
СпроситьНаписать вы можете, но шансов вернуть украденное все меньше и меньше...
Да и вам потребуется более потрудиться для описания событий... за основу следует с датой обнаруженя покражи.
СпроситьСкажите пожалуйста у меня есть Киви кошелек сегодня отдел безопасности заблокировали доступ к личному кабинету я не могу не снять не вывести их. Обращаюсь в службу поддержки мне говорят пришлите фото с паспортом и фото карты банка и чек о пополнения последний раз Киви я все сделал мне начали говорить фото слишком мала размером я еще оторвал 7 штук фото себя с паспортом страховой полюс. Не одобряют все равно о разблокировки... и если я в течение 30 рабочих дней не предоставлю они начнут снимать со учета по 13.62 рубль в сутки! И не смогу их вернуть даже с помощью суда это правда?
Добрый день!
Вам нужно подавать исковое заявление в суд и взыскивать незаконно удержанные денежные средства, в порядке ст.131 ГПК РФ.
СпроситьДобрый день.
На основании чего будут производиться удержания? Вследствие того, что личный кабинет заблокирован?
Обращайтесь в суд, возможно так же получится взыскать неустойку, компенсацию морального вреда и судебные расходы.
СпроситьИмеет ли право требовать копию паспорта, да ещё фото с заявлением в руках на уровне лица чтобы разборчиво было видно текст, платежная система Единый кошелек?
Кошелек заблокировали при оплате услуги такси 3680 руб. и теперь прикрываясь Федеральный закон от 23.07.2010 N 176-ФЗ (ред. от 23.07.2013) требуют различные документы, такие как скан чека платежного терминала, как доказательство что это я пополняла свой кошелек и так далее.
Подскажите пожалуйста, куда можно обратиться чтобы вернуть свои деньги и доказать что действия платежной системы неправомерны?
Заранее благодарна за ответ.
Копия паспорта содержит персональные данные (фотографию) - это верно и вытекает из определения ( Федерального закона №152-ФЗ "О персональных данных").Предоставление скана паспорта остается на ваше усмотрение.
СпроситьВы имеете дело с услугой массового потока, где сервис только-только формируется.
У вас 2 пути:
либо выполнить их требование (что может иметь быстрый результат), причем лучше с некоторым интервалом времени отправить им 3-4 раза одинаковое заявление и приложения к нему,
либо подать в суд по защите прав потребителей.
СпроситьЗдравствуйте! Копию паспорта требовать не вправе. Вам необходимо указать в заявлении данные паспорта и после чего, отраженные в заявлении сведения лишь подлежат проверки предоставив для этого паспорт, после чего принимается решение.
Вам в таком случае необходимо обратиться в Роспотребнадзор
Спросить1. Для МКД назначена УК по результатам открытого конкурса. На общем собрании собственников проект договора управления не утвержден т.к. отсутствуют существенные условия, и договоры управления МКД с УК не заключались, т.е. никаких правоотношений нет. УК все равно продолжает работать выставлять счета за содержание. В прокуратуру обратились, нашу жалобу отправили в ГЖИ, а у ГЖИ в этом вопросе нет нарушений
2. Далее УК также заключила договор на покупку – продажу электроэнергии, при этом в лицензии отсутствует такой вид деятельности по ОКВЭД, УК также выставляет счета собственникам МКД, договоры между УК и собственниками не заключились.
Вопрос: относится такая деятельность УК к статье мошенничество и вымогательство или к под другое определение законодательства? Если да, то куда обращаться и на какие статьи закона сослаться? Подскажите ссылку на судебные решения. Спасибо.
Здравствуйте, по первому вопросу - вы можете оспорить заключение государственного жилищного инспектора в суд ст. 20 ЖК РФ ст. 218 КАС РФ
2. по второму вопросу - это не мошенничество, так как вы фактически пользуетесь электроэнергией и оплачивать ее должны по ст. 154 ЖК РФ, также как и другие коммунальные услуги, которыми вы фактически пользуетесь.
Как правило, жильцы не заинтересованы платить, поэтому, жилищный кодекс устанавливает обязанность оплаты и без заключения договора управления, увы.
СпроситьБыло подано два заявления по возбуждению уголовного дела против личности участковому. Оба заявления были переданы на рассмотрение мировому судье. Никаких ответов мной неполучено, срок со дня подачи заявлений - более 6 месяцев? Куда смледует обращаться и какие документы требовать на руки. Противоправная деятельность лиц, на кого были поданы заявления продолжается с усмешкой на то, что теперь им всё позволено.
D Вашем обращении речь идет об уголовных делах частного обвинения, которые возбуждаются по заявлению потерпевшего и подсудны мировому судье.
Вам необходимо направить жалобу на действия участкового на имя начальника, требовать разъяснить потерпевшему какие мероприятия проведены участковым, куда направлены материалы, требовать привлечь полицейского за волокиту.
Чтобы не тратить время обратитесь мировому судье судебного участка, где произошло преступление и требуйте ознакомить с материалами по Вашим заявлениям.
Скорее Всего по Вашим заявлениям, если они поступили на судебный участок, мировым судьей принято решении в отказе рассмотрения заявлений, т.к. они не соответствуют требованиям, оформите в порядке, предусмотренным УПК РФ и Ваши дела судья рассмотрит.
СпроситьТакая ситуация потерял договор с сотовым оператором мегафон. Заблокировали qiwi кошелек по этому номеру от мегафона на котором есть внушительная сумма денег qiwi кошелек соответственно требует договор сотового оператора с печатью и подписью оператора мегафон. Прихожу значит я в офис а они мне говорят то что мы можем предоставить вам договор но без подписи и печати. Заезжал в разные офисы мегафон в своем городе? По чему они мне не ставят печать и подпись.
Здравствуйте, отсутствие в договоре подписи — это фактически приговор, т. е. несоблюдение письменной формы (п. 1 ст. 160, п. 2 ст. 434 ГК РФ). Судебная практика приравнивает к отсутствию подписи вынесение подписей сторон на отдельный лист, а также отсутствие подписи одной стороны на экземпляре договора другой стороны. Что до договора, подписанного неуполномоченным лицом, то он может быть признан незаключенным при определенных обстоятельствах (ст. 183 ГК РФ). В Вашем случае, нужно разбираться подробнее с ситуацией, чтобы Вы не утратили свои деньги.
СпроситьДоброе время суток.
Эл.кошелек КИВИ заблокировал мой счет за подозрение в использовании его в коммерческой деятельности. И просят объяснительную в письменном виде + фотографию на фоне которого должен быть паспорт в развернутом виде и мое лицо, Так же просят сфотографировать копию договора оператора сотовой связи к которому привязан кошелек.
Законны их действия?
Я использовал данный кошелек для легкого перевода мне денежных средств не более 50 р в качестве вознаграждения за удаленную помощь им по настройке (установки) программного обеспечения на компьютере.
Перечисления производились по собственному желанию отправителя.
Здравствуйте.
Действия оператора в данном случае не противоречат никакому закону.
Вы имеете право подать в суд иск о защите прав потребителей, но названные документы придется предоставлять.
Данным сервисом лучше не пользоваться.
СпроситьЗдравствуйте. Сервис киви и не контролирующий орган. Запросите письменно на основании каких норм осуществлена блокировка, поскольку это Ваши денежные средства и произвольное их удержание не допустимо.
СпроситьДоброго вам времени суток. Действия платежной системы в данном случае неправомерны в связи с тем что платежи слишком ничтожны. Удачи вам и всего наилучшего.
СпроситьДобрый день, Денис! Ничего не предоставляйте. Суммы ничтожны и не попадают под финансовый мониторинг. Более того, это может быть фейковый сайт, чтобы получить персональные данные вашего паспорта. Обратитесь к оператору сайта с жалобой на блокировку сумм на киви-кошельке.
СпроситьЯвляется ли выше описанные мои действия с денежными средствами коммерческой деятельностью? Заранее спасибо за ответ.
СпроситьДоброго вам времени суток. Является, но действия платежной системы в данном случае неправомерны в связи с тем что платежи слишком ничтожны. Удачи вам и всего наилучшего.
СпроситьМне заблокировали киви кошелёк я предоставила все документы которые мне сказали после чего они расторгли со мной договор. Как вернуть деньги.
Пишите письменную претензию с требованием вернуть деньги, указывайте банковские реквизиты, куда возвращать. Если проигнорируют, то только в судебном порядке.
СпроситьЗдравствуйте Ирина. Перевести остаток денег на другой свой счёт. После расторжения договора банк обязан вернуть Ваши деньги (наилучший способ - перевод ДС на Ваш счёт в другом банке).
Если не получится - то тот, кто переводил, может написать заявление в оба банка (банк плательщика и банк-получатель (Киви)) о возврате ошибочно перечисленных средств. Но это работает, если один плательщик, а не сто пятьсят.
СпроситьНет, даже распространение флаеров с такой информацией не является противоправной деятельностью.
СпроситьЯ занимаюсь арбитражом криптовалюты и покупаю крипту через QIWI кошелек. Блокировка кошелька - стандартная история, но меня просит поддержка киви подтвердить происхождение денег, вот думаю как грамотнее всего подтвердить.
Биткоины в РФ запрещены, так что подтвердить их происхождение как бы невозможно в РФ, могут привлечь. Вопрос решается в частном порядке.
СпроситьВ компании на празднике украли деньги из кошелька, кошелёк оставили. Сумма незначительная. Заметила уже поздно ночью по приезду домой. Что делать?
Обращайтесь в милицию с заявлением о краже денег. В РОВД по месту жительства, поскольку именно там Вы обнаружили пропажу денег. Пусть смотрят камеры видео наблюдения. Удачи.
СпроситьБеру займ под расписку, но одно из условий оплатить 3800 руб. на киви кошелёк за оформление займа и нужно выслать копию чека, тогда в течении 2-х часов получу займ. Мне кажется, если я заплачу эти деньги, то займа я не увижу. Подскажите как быть.
Вам правильно кажется, то жулики (ст. 159 УК РФ). Займ - ст. 807 ГК РФ не требует каких то первоначальных платежей. Потом будете ловить его на просторах интернета....
СпроситьЭто явные мошенники - можете направить в полицию заявление о покушении на мошенничество (ст.ст. 159,30 УК РФ).
И не платите ничего.
СпроситьАбсолютно очевидно, что это мошенничество, можете подискутировать с оппонентом, попытаться получить максимум его личной информации, сохранив переписку, обратиться в полицию.
СпроситьЗдравствуйте
Если кошелек не принадлежит мошенникам, вы можете в любой момент вывести деньги.
Честные электронные кошельки ни когда не препятствуют выводу денег.
Так же, всевозможные платежи взимают только мошенники. То есть, при выводе денег вы ни чего не должны дополнительно платить.
СпроситьОставил кошелек в пассажирском автобусе. Почти все деньги сразу же перевел на другую карту. Через некоторое время были неуспешные попытки оплаты с моей карты, а затем, успешные по 21 рублю (стоимость проезда в пасс. Транспорте). было 4 снятия за минут. Есть обоснованные подозрения, что оплачивал водитель. Знаю номер маршрута, точное время поездки утраты карты. В банках информацию не дают о терминале, с которого была оплата. В диспетчерской говорят, что предполагаемому водителю кошелек никто из пассажиров не передавал. Стоит ли писать заявление в полицию? Сумма ущерба небольшая. Хотелось бы вернуть водительские права.
Полиция по вашему заявлению вынесет постановление об отказе в возбуждении уголовного дела в дежурные сутки.
Спросить