Уточнение о налогах и продаже квартиры - ответы на пять вопросов.
398₽ VIP
Вопрос по налогам после продажи квартиры.
В 2018 году супруга приобрела квартиру 25 м 2 по ДДУ за 2,8 млн с использованием мат. капитала. После получения права собственности в 2020 году выделили доли мне (супругу) и двум детям согласно закону по 1/24 доли.
Квартира продана в 2022 году за 6 млн, в том же году заключен договор дду по приобретению квартиры большей площади в рассрочку (еще выплачивается). Также в 2022 году родился третий ребенок.
Сейчас получили письмо из налоговой об уточнении стоимости покупки/продажи квартиры и необходимости уплаты налогов.
Признаться, не вникали в налоговое законодательство и думали что многодетные налоги не платят. Зря, как оказывается.
Подскажите, пожалуйста,
1.Как правильно ответить в налоговую, какие документы приложить?
2. Если догоор рассрочки по ДДУ не закрыт, мы не подпадаем на освобождение от уплаты?
3. Какая сумма налога должна быть рассчитана, к чему готовиться?
4. Будет ли учтена налоговая льгота 5 метров на ребенка как многодетным, правильно понимаю, что рассчет налога будет на меньшую площадь (25 м 2 - 15 м 2)?
5. Можно ли применить налоговый вычет 1 млн на договор?
Спасибо
Здравствуйте, Михаил! Давайте по порядку.
1. Чтобы применить вместо вычета в 1 млн. руб. расходы на приобретение проданной недвижимости согласно п.2 ст.220 НК РФ предоставить копию договора долевого участия в налоговую.
2. Что значит не закрыт, если уже выделили доли детям? Закрыт. Для целей определения минимального срока владения, по истечении которого можно продать без налога (действует освобождение от уплаты налога), отсчет срока идет с полной оплаты
по ДДУ: согласно п.2 ст.217.1 НК РФ:
В целях настоящей статьи в случае продажи жилого помещения или доли (долей) в нем, приобретенных налогоплательщиком по договору участия в долевом строительстве (по договору инвестирования долевого строительства или по другому договору, связанному с долевым строительством), по договору об участии в жилищно-строительном кооперативе, минимальный предельный срок владения таким жилым помещением или долей (долями) в нем исчисляется с даты полной оплаты стоимости такого жилого помещения или доли (долей) в нем в соответствии с соответствующим договором, в которой для указанных целей не учитывается дополнительная оплата в связи с увеличением площади указанного жилого помещения после ввода в эксплуатацию соответствующего объекта строительства. В случае продажи жилого помещения или доли (долей) в нем, приобретенных налогоплательщиком по договору уступки прав требования по договору участия в долевом строительстве (по договору инвестирования долевого строительства или по другому договору, связанному с долевым строительством), минимальный предельный срок владения таким жилым помещением или долей (долями) в нем исчисляется с даты полной оплаты прав требования в соответствии с таким договором уступки прав требования.
Но в отношении детей срок идет с регистрации на них права собственности. И если прошло 3 года (т.к. как правило отчуждение идет дарением в их пользу) для них (для Вас, если жилье единственное), то налог не платится.
3. По идее здесь должна быть льгота на долгосрочное владение, т.к. вроде истек минимальный срок владения, но важно знать, когда в 2020 году была регистрация права долей на детей, а также в 2018 году полностью оплатили объект, а также единственный ли он. Мало данных.
4. Нет. К НДФЛ она не применима.
5. Невыгодно, если продавали доли не отдельными договорами. Если одним договором продали, то выгоднее уменьшить доходы на расходы, связанные с покупкой проданной недвижимости. Но опять же нужно проверить, действует ли ЛДВ: согласно пункту 17.1 статьи 217 НК РФ не подлежат налогообложению (освобождаются от налогообложения) следующие виды доходов физических лиц:
17.1) доходы, получаемые физическими лицами за соответствующий налоговый период:Спроситьот продажи объектов недвижимого имущества, а также долей в указанном имуществе с учетом особенностей, установленных статьей 217.1 настоящего Кодекса;
от продажи иного имущества, находившегося в собственности налогоплательщика три года и более.
Положения настоящего пункта не распространяются на доходы, получаемые физическими лицами от реализации ценных бумаг, а также на доходы, получаемые физическими лицами от продажи имущества (за исключением жилых домов, квартир, комнат, включая приватизированные жилые помещения, садовых домов или доли (долей) в них, а также транспортных средств), непосредственно используемого в предпринимательской деятельности
Спасибо за ответ!
3. В 2018 сумма за квартиру внесена полностью 100%
Объект единственный
Проверили по документам, доли выделены 29.11.2021
Т.е. доля супруги (21/24) освобождается от уплаты, я Вас правильно понял?
Речь идет об уплате налога с моей доли и доли детей (1/24, 1/24, 1/24)
Спросить
Не совсем верно. Налог будет касаться долей детей.
Так вы с супругой приобретали квартиру в браке, она считается совместно нажитым имуществом. 34 СК РФ.
И не зависит на кого из супругов было оформлено право или заключен ДДУ.
СпроситьЕсли квартира приобретена в период брака за счет общих доходов супругов в общую совместную собственность супругов, то для каждого из них срок владения квартирой исчисляется с даты возникновения права собственности на нее у одного из супругов. (письмо Департамента налоговой политики Минфина России от 9 апреля 2021 г. № 03-04-05/26666).
СпроситьЕсли единственное жилое помещение, то относительно Ваших долей вопросов у налоговой быть не может в силу п.17.1 ст.217 и п.3 ст.217.1 НК РФ, т.к. действует освобождение от уплаты налога. Да, правильно поняли: 21/24 освобождена от уплаты налога.
А вот относительно долей детей есть обязанность уплачивать налог пропорционально приходящейся на их доли дохода за минусом пропорционально распределенного налогового вычета (1/24 от 1 млн. руб., что невыгодно) либо документально подтвержденных расходов (п.2 ст.220 НК РФ).
Если имущество было приобретено не в браке, то налог также платится с продажи Вашей доли. Если же в браке, то у Вас с супругой одинаково идет срок владения, т.к. собственником Вы были в силу совместной собственности. И странно, что Вам выделили такую малую долю.
СпроситьДобрый день.
Вы не можете претендовать на льготу, как многодетные, так как по новому ДДУ, сумма не оплачена в полном объеме.
Доходы семей с двумя и более несовершеннолетними детьми, полученные от продажи жилья начиная с 2021 года, освобождаются от обложения НДФЛ независимо от срока нахождения такого жилья в собственности. Такой порядок применяется при соблюдении ряда условий:
не позднее 30 апреля следующего года налогоплательщиком (членами его семьи) приобретено в собственность другое жилье, а в случае долевого строительства – оплачена полная стоимость приобретаемого жилого помещения по договору; п. 17.1 ст. 217, п. п. 2, 4 ст. 217.1 НК РФ
Касаемо, суммы налога.
6 млн-2800.000 (затраты на приобретение квартиры),=3200.000.
От этой суммы налог 13%. В Вашем случае выгоднее учесть расходы, нежели 1 млн. руб.
Нужно обратиться с документами к специалисту, составить декларацию и подать в налоговый орган.
Если на момент продажи квартира являлась единственным жильем, можно избежать налогообложения.
Пп. 4 п. 3 ст. 217.1 НК РФ, если на момент продажи квартиры она находилась в собственности три года и более, а также является единственным жильем, то при продаже такой квартиры налог платить не нужно и декларацию подавать не надо.
Но данный пункт не будет касаться долей детей.
СпроситьСпасибо! Подскажите еще, пожалуйста, налоговая требует предоставить
1. копии документов, подтверждающие полученные доходы от продажи недвижимости в 2022 году.
2. копии документов, подтверждающие фактические расходы на приобретение проданных объектов
1 это договор купли-продажи, 2 это ДДУ? Или это чеки/квитанции
СпроситьДДУ первое и второе.
ДКП по продаже.
Чеки (по первому и второму ДДУ) и расписка по ДКП.
СпроситьКупили квартиру 1-ком. 2010 г на имя совершеннолетней дочери. 2013 г. она оформила дарственную на меня (отца) На момент оформления дарственной она в браке не состояла и не состоит. Живем вместе и прописана у нас. Сейчас хотим продать эту 1 комн. И купить 2-ух.Облагается ли такая продажа налогом?2.Могу ли я оформить дарственную на свою жену (в браке состоим), т.к. сам уже 1 раз воспользовался возвратом налоговых вычетов при продаже квартиры 2010 г. Спасибо.
Продажа будет облагаться налогом, сможете использовать вычет 1 млн. р. (ст. 220 НК РФ)
Спросить
Здравствуйте.
Можно будет получить , когда Вы получите квартиру по акту приема-передачи.
СпроситьПапа умер в 2016. Хочу продать квартиру завещенную по завещанию. Какой и сколько я буду платить налог?
Сколько времени должна находиться у меня квартира, чтобы я не платила налог?
Или по любому я буду должна платить налог?
Как мне продать квартиру, чтобы я смогла купить другое жильё которое не считалось бы приобретенным в браке?
Налог уплачивается с продажи квартиры, которая находилась в собственности менее 3-х лет, если собственность будет больше - налог не платится.
Как мне продать квартиру, чтобы я смогла купить другое жильё которое не считалось бы приобретенным в браке?
Никак.
Спросить
Здравствуйте. Если вы продадите данную квартиру в течение 3 лет с момента вступления в наследство, то вы должны будет заплатить налог в размере 13%. Чтобы купить другое жильё которое не считалось бы приобретенным в браке нужно составить брачный договор.
СпроситьХочу продать комнату принадлежащей мне менее 3 лет.
Цена 500 000 руб. Комната во Владимирской области.
Должен ли я,продавец заплатить налог с продажи комнаты?
Должен ли покупатель заплатить налог с покупки комнаты?
Спасибо за ответ.
С уважением Мирбагиров К.Г.
Владею квартирой более 7 лет-и если я правильно поняла то налог с продажи квартиры платить не нужно. Ст.220 НК РФ!Хотелось бы еще уточнить-не зависимо от суммы продажи квартиры? (так как планирую продать её за 2 миллиона рублей).
Нужно ли платить налог с продажи квартиры если не прошло три года и продаём за ту же стоимость, что и купили? При учете того, что получали налоговый вычет. Или в случае продажи дороже, чем купили как рассчитывается налог, на всю стоимость квартиры или на разницу?
Здравствуйте.
В соответствии со ст. 220 НК РФ Вы имеете право уменьшить налогооблагаемую базу на 1 млн рублей, а с остальной суммы обязаны исчислить и уплатить налог.
Спросить
Добрый день
чтобы не платить подавайте декларацию обязательно определив налоговую базу доходы минус расходы к оплате =0
С уважением к Вам, Филатов Евгений Павлович
Спросить
Здравствуйте. Сейчас срок вырос с трех до 5 лет и налог платить нужно при продаже, если продали за сумму бОльшую, чем покупали.
Спросить
А имеет ли значение, что получали налоговый вычет с этой квартиры, не нужно ли его возвращать?
СпроситьНет. налоговый вычет возвращать Вам конечно же не нужно, но если квартира была приобретена и продана не в одном налоговом периоде, то уменьшить налогооблагаемую базу сможете на 1 млн, а не на сумму расходов.
СпроситьПришла бумага с налоговой на уточнение налога по обязыванию подачи декларации за прошлые периоды на доход от сдачи квартиры в аренду. Что делать?
Например, если в августе 2016 года человек купил квартиру по договору купли-продажи за 500 тыс. руб., и решил продать ее (один собственник и единственный прописанный) в апреле 2021 года за 1 млн. руб, то будет ли взиматься налог при продаже квартиры и в какой сумме? А также если будет налог, то как его платить, куда нести документы и какие?
Если пример соответствует конкретной ситуации то человек платить налог не будет, поскольку либо имеет право на налоговый вычет в размере 1000 000 рублей (пп. 1 п. 2 ст. 220 Налогового кодекса РФ), либо если это единственная квартира у него в собственности то, поскольку срок владения более трех лет, он от налога освобожден (п. 3 ст. 217.1 Кодекса).
СпроситьВ 2013 году купили квартиру с мужем по 1/3. В этом же году, чтобы закрыть ипотеку мат. капиталом подарили детям по 1/6 доли в этой квартире. Итого 2 собственника по 1/3 и 2 по 1/6. В 2014 продали квартиру по той же цене, что и купили. Сдали декларацию 3-ндфл на продажу имущества. В итоге в налоговой потребовали уплату 13 % с продажи квартиры с несовершеннолетних детей, а с нас родителей нет. Правомерно ли это решение? Ведь за что купили, за то и продали, нет никакой выгоды, облагаемой налогом. Почему с детей то? Буду очень благодарна за разъяснение.
Родители не платят налог согласно ст.220нкрф
налогоплательщик вправе уменьшить сумму своих облагаемых налогом доходов на сумму фактически произведенных им и документально подтвержденных расходов, связанных с приобретением этого имущества.
По закону родители имеют право получить вычет в случае приобретения жилья детям , в этом случае государство возмещает затраты родителям.(есть постановление Конституционного суда.)Исходя из этого в этом случае тоже дети не должны платить.
Но свои права Вам придется защищать в суде.
СпроситьПродала квартиру за 2 млн р; 1/3 квартиры в собственности более 3 лет. 2/3-менее 3-хлет. Одновременно приобрела по переуступке долю в виде 1-к кв. за 2 млн и комнату за 500 тр. Не работаю по инвалидности. Будет ли у меня налог с продажи и надо ли заполнять 3-НДФЛ в налоговой. Спасибою.
Подтверждение приобретения квартиры через договор купли-продажи и оплата налогов - уточнение деталей
Получается так... договор купли-продажи подтверждает купленную мною квартиру и мною же будут ежегодно уплачиваться налог на имущество... опять же согласно договору купли-продажи на приобретенной мною квартиры и оформление её в собственность... а потверждение что я купил за такую то сумму договор не считается...
Добрый день. В договоре купли-продажи обязательно указывается стоимость квартиры, это является обязательным условиям, исходя из указанной суммы будет рассчитываться налог. Но есть нюансы, если стоимость занижена, то будет учитываться и кадастровая стоимость объекта недвижимости.
СпроситьХочу уточнить верно ли мне начислен налог. Инвентаризационная стоимость на 2001 г-24861 руб, начислено 597 руб, (0,3 % от 198940 руб). Заинтересовал это вопрос, т.к. все знакомые в более новых квартирах оплачивают гораздо меньше.
Нашла информацию что изменился расчёт налога при продаже квартиры купленной после 1 января 2016 года.
Если я правильно поняла... купив квартиру за 2700000 и продав за 3000000 о платили налоги с 2000000 правильно? То есть не считался только один миллион? А теперь если повысил цену после покупки на 300 тысяч то налог отнимаешь от 300 тысяч? То есть от той суммы на которую продаёшь больше? В общем если купили квартиру за 2700000 а продаём за 3000000 то сколько получается налог?
И да так же слышала что если сделали ремонт то можно собрать документы чеки, и так же их подать в налоговую что сумма прибавилась из-за ремонта, и тогда даже прибавленную сумму не будут считать?
НДФЛ будет исчислен из разницы между суммой покупки и продажи, это 300 000 р. Если в собственности менее 3-х лет, то налоговая льгота 1 млн. рублей, т.е. в вашем случае НДФЛ платить не нужно.
Если в собственности более 3-х лет, то декларацию подавать не нужно и НДФЛ не облагается.
СпроситьСкажите пожалуйста я продала квартиру в августе 2014 года, в январе 2016 года мне приходит уведомление с налоговой о том что я должна подать декларацию о доходах и исчислить самостоятельно и уплатить налог со сделки квартиры в течение 7 дней. Взяли с меня обьяснительную почему не уплатила в срок это налог. Сумма сделки крупная более 1 млн рублей. Насколько правомерно действует налоговая? Если до с какого срока существует такой закон? И как исчисляется такой налог от полной суммы продажи или от кадастровой стоимости квартиры? Я являюсь одинокой матерью не получающей алименты. Какие у меня есть права по этому вопросу что я им должна заплатить?
Статья 220 Налогового кодекса РФ. При продаже квартиры Вы обязаны подать Декларацию о доходах в налоговую инспекцию в срок до 30.04.16 года, Форма Декларации есть на сайте ФНС России. Отправить им заполненную Декларацию можно заказной почтой. К Декларации приобщите копию договора купли-продажи, когда покупали квартиру, копию договора при ее продаже. Расчет налога: Цена продажи минус цена покупки, а с разницы - 13% налог на доходы физ.лиц.
Спросить
У меня есть дача. Мы с мужем хотим ее перестроить. Деньги на перестройку дачи хотели взять с продажи квартиры. Если мы это сделаем, будет ли иметь мой муж права на перестроенную дачу. (Уточнение: дача и квартира были приобретены и оформлены в собственность до замужества)
Доброй ночи !Сложно сказать однозначно ,но вероятно ,что суд может признать дачу совместной собственностью супругов ,если за счет труда Вашего супруга( при капитальном ремонте ,переоборудовании ,реконструкции ) значительно увеличится стоимость дачи ,независимо от того ,что были вложены деньги от Вашей квартиры ,купленной до замужества (ст.37 СК РФ).Заключите брачный договор и установите ,что дача будет являться Вашей личной собственностью после капитального ремонта.
Спросить1. Планируем продать квартиру, которая была приватизирована в 1991 году - 3 доли - я, мама и бабушка. Документы о гос регистрации оформили только сейчас. Что считать датой оформления собственности при продаже квартиры? Год приватизации 1991 й или дату оформления права собственности? Заплатим ли мы в этом случае налог при продаже?
2. В этой же квартире одна доля бабушки (умерла в 1999 м году) оформлена на маму только сейчас. Что считать датой вступления в наследство - 1999 й или 2016 й? Заплатим ли мы в этом случае налог при продаже?
3. Ещё одна квартира получена мамой по наследству от тети в этом году (тётя умерла в этом году) - заплатит ли мама-пенсионер налог при продаже этой квартиры?
4. Если после продажи этих двух квартир мама купит новую квартиру в этом же налоговом периоде, отпадут ли возможные предыдущие налоги?
1. дата оформления собственности 1991г.
2.дата приобретения собственности 1991г. тоже , так как Вы уже владели одной долей. Налог платить не надо.
3.заплатит, от суммы, превышающей 1 млн руб.
4.Если мама работает или работала последние 3 года, она может получить вычет, и тем самым уменьшит налог.
СпроситьСколько примерно стоит аренда земли у администрации г Магнитогорска под 150 машин А то компоньон говорит что мы платим 13000 в месяц за аренду и 8000 налога.
Александр Сергеевич! Обратитесь в администрацию города Магнитогорска и Вам все расскажут. А с "компаньоном". перед тем как дать ему деньги заключите хорошее соглашение, например, о совместной деятельности. Запомните консультироваться надо до того как стать жертвой обмана, а не после. Только на личной консультации Вы получите представление о всех рисках которые Вас ожидают.
СпроситьНалог при продаже квартиры в России - сколько должна заплатить гражданка РФ, проживающая за рубежом?
1.Моя родная сестра имеет кооперативную квартиру, полученную по завещанию от матери. Сестра гражданка РФ, но живёт по виду жительства в Болгарии (на родине её мужа). Она хочет продать эту квартиру, приехав на время сделки в Россию. Сколько денег она должна заплатить в качестве налога за продажу этой квартиры.
2. Если она действительно должна заплатить огромные % налога, то можно ли как-то избежать этого? Например. Сестра дарит сейчас мне эту квартиру, как брату. А потом я уже продаю эту квартиру через три года. Сколько денег налога при первой сделке при дарении должен заплатить я и сколько сестра? Сколько денег налога при второй сделке должен заплатить я?
Если Вы продали квартиру (дом) долю в квартире и которые находились в Вашей собственности менее 3-х лет, то нужно будет оплатить налог по ставке 13% от цены сделки. (ст.220 НК РФ). Декларацию по НДФЛ нужно подавать в ИФНС по месту жительства не позднее 30 апреля года, следующего за годом получения данного дохода (п. 3 ст. 228 НК РФ). Сумму налога, которую вы указали в налоговой декларации, необходимо будет уплатить не позднее 15 июля года, следующего за годом получения Вами дохода (п. 4 ст. 228 НК РФ).
СпроситьПрошу прояснить ситуацию с налогом при продаже квартиры. Если квартира будет продана в конце текущего 2015 года, т.е. заключена сделка с покупателем, подписан договор купли-продажи, отданы документы в Росреестр, а право собственности зарегистрируют только в начале 2016 г. (обычно это занимает не меньше месяца), нужно ли платить налог, если сейчас владеем квартирой 4 года, а на момент регистрации прав в Росреестре еще не будем владеть квартирой 5 лет (необходимый срок владения для освобождения от налога по новому закону)
кто Вам сказал-то про новый закон?!
В соответствии со ст.217 НК РФ, Не подлежат налогообложению (освобождаются от налогообложения) следующие виды доходов физических лиц:...
17.1) доходы, получаемые физическими лицами, являющимися налоговыми резидентами Российской Федерации, за соответствующий налоговый период от продажи жилых домов, квартир, комнат, включая приватизированные жилые помещения, дач, садовых домиков или земельных участков и долей в указанном имуществе, находившихся в собственности налогоплательщика три года и более, а также при продаже иного имущества, находившегося в собственности налогоплательщика три года и более.
Спросить
Светлана, Вы заключаете договор купли-продажи, подписываете акт приема-передачи в 2015 году, следовательно на Вас распространяется и законодательство в редакции, действующей на момент совершения сделки. Таким образом Ваш доход от продажи квартиры в 2015 году не подлежит налогообложению. Возможна ситуация, что покупатель подаст документы в Росреестр через пару-тройку лет после покупки квартиры, вы ведь не будете платить налог по законодательству 18-го года.
Кроме того, нужно уточнить каковы Ваши основания возникновения права собственности на эту квартиру. Не исключено, что для Вас действует трехгодичный минимальный предельный срок владения объектом недвижимого имущества.
СпроситьЕсли я стал собственником квартиры по договору дарения от близкого родственника в 2014 году, планирую в этом году (2016) продать ее за 2,5 млн и в это же день купить другую квартиру за 2,5 млн. Должен ли я платить налог если мой доход будет нулевым?
2-й вариант: если продам за 2,5 а куплю за 2 то каким будет налог?
2 500 000 (сумма покупки) - 1 000 000 (налоговый вычет)= 1 500 000 руб. (налогооблагаемая база) * 13 % (ставка налога) = 195 000 руб. сумма налога на доход физического лица.
Спросить
