Оспаривание включения залогового кредитора в реестр - варианты и последствия
199₽ VIP
Банкротное дело ИП
Стадия реализация имущества.
В реестре кредиторов включен кредитор, данный кредитор хочет получить решение суда о погашении задолжности с предпочтением по залоговому кредитору с условием что вся сумма погашения им будет исключена из реестра кредиторов или включится только на 1 рубль но с условием что залоговое имущество переходит ему этому кредитору что благоприятно отразится на банкротном деле в связи со значительным на 70% уменьшением общей суммы всего реестр
Вопросы:
1) Какие есть законные варианты что если суд такое заявление удовлетворит, финансовый или какие либо кредиторы не оспорят это решение суда и его суд отменят
2) Как и кем можно погасить сумму залогового кредитора который в реестр что бы не было последствий отмены такого погашения
3) Какие есть способы заключить мировое соглашение если залоговой кредитор против, но есть веское доказательство что залоговый кредитор включенный год назад в реестр кредиторов афелированный с должником, и должник готов сам это документально подтвердить в суде
4) Прошел год после того как залогового кредитора включили в реестр кредиторов, но вскрылись новые обстоятельства, должник готов это в суде документально подтвердить что залоговый кредитор афелированный и преследуют цель не получения денежных средств а только получение залогового имущества. Какие варианты такого залогового кредитора исключить из реестра или понизить очередность из третей в другую или отправить за реестр или каким ещё варианты?
Варианты, при которых решение суда о погашении задолжности залоговому кредитору не будет оспариваться и отменено, могут быть следующими:
Если все кредиторы согласны с таким решением и не будут подавать апелляции или жалобы на него.
Если залоговый кредитор сам откажется от своих прав и согласится с погашением задолжности.
Если суд признает, что погашение задолжности в интересах банкротного дела и не будет отменять решение.
Для погашения суммы залогового кредитора в реестре вам могут подойти следующие варианты:
Переговоры с кредитором для достижения соглашения о погашении задолжности.
Поиск дополнительных источников финансирования для погашения долга.
Привлечение новых инвесторов, которые могут помочь с погашением задолжности.
Для заключения мирового соглашения с залоговым кредитором, несмотря на его противодействие, вам могут подойти следующие способы:
Проведение переговоров и предоставление веских аргументов в пользу заключения мирового соглашения.
Использование средств альтернативного разрешения споров, таких как медиация или арбитраж, для достижения соглашения.
Если возникли новые обстоятельства, позволяющие доказать, что залоговый кредитор преследует цель не получения денежных средств, а только залогового имущества, варианты по отношению к нему могут быть следующими:
Подача ходатайства о понижении очередности залогового кредитора или его исключении из реестра, с указанием новых обстоятельств и доказательств.
Представление документального подтверждения в суде о связи залогового кредитора с должником и его целях получения залогового имущества.
Однако стоит отметить, что для получения конкретных рекомендаций и детального анализа вашей ситуации рекомендуется обратиться к профессиональному юристу, специализирующемуся в области банкротства и имущественных споров.
Спросить
Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 25.12.2023) "О несостоятельности (банкротстве)" (с изм. и доп., вступ. В силу с 05.01.2024)
Статья 138. Требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника
В данной статье сказано:
1. Из средств, вырученных от реализации предмета залога, семьдесят процентов направляется на погашение требований кредитора по обязательству, обеспеченному залогом имущества должника, но не более чем основная сумма задолженности по обеспеченному залогом обязательству и причитающихся процентов. Денежные средства, оставшиеся от суммы, вырученной от реализации предмета залога, вносятся на специальный банковский счет должника в следующем порядке:
двадцать процентов от суммы, вырученной от реализации предмета залога, - для погашения требований кредиторов первой и второй очереди в случае недостаточности иного имущества должника для погашения указанных требований;
оставшиеся денежные средства - для погашения судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплаты услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей.
Денежные средства, оставшиеся после полного погашения требований кредиторов первой и второй очереди, требований кредитора, обеспеченных залогом реализованного имущества, включаются в конкурсную массу.
Если судом не рассматривалось ранее требование залогодержателя об обращении взыскания на заложенное имущество, то суд при установлении требований кредитора проверяет, возникло ли право залогодержателя в установленном порядке (имеется ли надлежащий договор о залоге, наступили ли обстоятельства, влекущие возникновение залога в силу закона), не прекратилось ли оно по основаниям, предусмотренным законодательством, имеется ли у должника заложенное имущество в натуре (сохраняется ли возможность обращения взыскания на него).
В ходе установления требований залогового кредитора при наличии судебного акта об обращении взыскания на заложенное имущество суд проверяет указанные обстоятельства, за исключением тех, которые касаются возникновения права залогодержателя.
Если заложенное имущество выбыло из владения залогодателя, в том числе в результате его отчуждения, но право залога сохраняется, то залогодержатель вправе реализовать свое право посредством предъявления иска к владельцу имущества. В этом случае суд отказывает кредитору в установлении его требований в деле о банкротстве как требований, обеспеченных залогом имущества должника.
Устанавливая требования залогового кредитора, суд учитывает, что в соответствии со статьей 337, пунктом 1 статьи 339 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) обязательство должника признается обеспеченным залогом в целом независимо от оценки предмета залога (за исключением случая, когда обязательство обеспечивалось залогом не в полном объеме, а только в части).
При установлении требований залогодержателя в деле о банкротстве не применяются положения пункта 2 статьи 348 ГК РФ об основаниях для отказа в обращении взыскания на заложенное имущество.
Спросить
Банк пропустил подачу приставам ил на взыскание (3 года). Кредит с залогом. Если я пойду в процедуру банкротства сможет ли банк вступить в реестр залоговых кредиторов?
Марина, здравствуйте!
Если банк не подавал заявление в суд о взыскании с Вас задолженности и судебным решением не было подтверждено, что срок исковой давности прошел, то они будут пытаться встать в реестр требований кредиторов и суд скорее всего удовлетворит их ходатайство.
Спросить
Здравствуйте.
Если банк реально пропустил сроки и они не приостанавливались в соответствии с ФЗ Об исполнительном производстве, то конечно можно ссылаться на пропуск срока и суд откажет банку во включении в реестр и в установлении статуса залогового имущества.
В этом случае, если заложена квартира и она единственное жилье, то залог прекращается, а квартира останется у вас в силу ст. 446 ГПК РФ.
СпроситьЛиквидируемый должник банкротится. У кредитора имеется задолженность, просуженная в третейском суде. После вынесения решения третейским судом был заключен договор залога, решение все равно не исполнялось, поэтому кредитор обратился в суд за испол листом. Позже должник стал ликвидироваться. Кредитор обратился в суд с заявлением о признании должника банкротом и включении в реестр требований кредиторов его требования как обеспеченного залогом. Суд отказывает в части залога, так как, по его мнению, это приведет к ущемлению прав кредиторов.
Имеются ли какие-либо ограничения для включения в реестр залогового кредитора?
Здравствуйте!
ФЗ " О несостоятельности " не устанавливает каких либо запретов в отношении кредиторов, чьи требования обеспечены залогом имущества.
Ваши требования должны были быть включены в реестр требований кредиторов в качестве кредиторов третьей очереди на основании п.7.1 ст. 16 ФЗ "О несостоятельности" :
7.1. Требования конкурсных кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, учитываются в реестре требований кредиторов в составе требований кредиторов третьей очереди.
Скорее все суд признал ваши требования в части залога необоснованными (возможно усомнился в подлинности или законности договора залога.)
Буду рад, если ответ на вопрос был полезен.
СпроситьБрала автокредит в Плюс банке, под залог в ПТС,03.2016 г.срок договора-03.2019 г, В 01.2023 коллектор - ИП Кузнецова Е.Н. подала в суд, в требованиях указывала на взыскание задолженности, процентов, обращение на предмет залога. Я написала возражение-просила суд применить срок исковой давности (истёк в 03.2022 г), обязать истца исключить из залогового реестра автомобиль. На что узнаю, что истец отказалась от своих требований. Как теперь мне вернуть ПТС, исключить из реестра долгов автомобиль? Подавать в суд по месту нахождения истца, или же, в суд, который указан в договоре?
Подавать в суд по месту нахождения истца, или же, в суд, который указан в договоре?
Уважаемый "пользователь"!
Если я правильно понимаю, у Вас подготовлено грамотное, аргументированное и высокопрофессиональное заявление в суд с документальным подтверждением Вашей позиции. Осталось только узнать, куда его предъявить. 
Думаю, что по месту нахождения ответчика -- будет правильно. 
Доброе утро!
По месту регистрации /жительства ответчика надо подавать иск.
Для грамотного составления и документов и консультации лучше обратитесь к любому юристу данного сайта в личные сообщения.
СпроситьЯ являюсь залоговым кредитором в деле о банкротстве застройщика (то есть я кредитор не участник строительства расторгнувший договор долевого строительства по фз №214 до введения наблюдения. Моим залоговым имуществом является незавершенный строительством дом, который суд отказывается регистрировать как собственность должника). Жилой дом строился на основании договора простого товарищества. Могу ли я как кредитор товарища банкрота привлечь второго товарища соответчиком в дело о банкротстве в соответствии с требованиями ст. 1050 ГК РФ. Если нет как мне привлечь второго товарища к солидарной ответственности.
Николай Иванович, дать ответ на такой вопрос как у Вас в интернете нет возможности. Спросите у своего адвоката. Если нет такого - найдите его.
С Уважением, Генеральный директор правового центра "Зевс", Степанов Вадим Игоревич.
СпроситьКредитор в деле о Банкротстве Должника (Юр лица) и Поручителя (физ. лица) участвовал как Кредитор с обеспеченным Залогом имуществом (юридического и физического лица)-Залоговый Кредитор. Общая стоимость заложенного имущества в несколько раз превышает стоимость задолженности перед Кредитором. Конкурсным управляющим Юр лица проводятся торги, по имуществу юр. лица, заключаются договора купли-продажи на сумму превышающую сумму долга. Денежные средства поступают к Конк. управляющему. Но Конкурсный Управляющий Юр.лица денежные средства не перечисляет Залоговому Кредитору, ждет рассмотрение ходатайства Кредитора об изменении статуса. В это время Кредитор подает заявление в Арб суд об изменении статуса Залогового Кредитора на Конкурсного, суд не смотря на возражения Поручителя и его финансового управляющего, принимает решение, удовлетворить требование Кредитора. Поручителем подана апелляционная жалоба. В деле о банкротстве Поручителя, такого ходатайства от Кредитора нет. Обязательства Поручителя обеспечены его единственным жильем (жилым домом). Каковы правовые последствия для Поручителя при выходе Кредитора из статуса Залогового в отношении основного Должника (юр.лица) и не получается ли что Кредитор имеет двойной статус (Залогового и незалогового) в отношении одного и того же требования Не нарушают ли данные действия Кредитора и Конкурсного Управляющего Юр.Лица, права Поручителя так как общие обязательства Юр. лица больше чем заложенное имущество и реализация имущества не погасит долг перед всеми Кредиторами.
Поскольку у Вас длящееся банкротной дело с определенной предысторией, консультации возможны только лично, при изучении материков дела. Арбитражный/финансовый управляющий Виталий Снытко.
СпроситьПожайлуста, может ли кредитор заявлять свои требования в процедуре банкротства должника, если уже имеет на руках решение суда общей юрисдикции о взыскании задолженности в полном объеме с поручителя. Ответственность солидарная. Если имеет такое право, то может ли заявлять себя в качестве залогового кредитора?
Арбитражный Суд МО, а затем Аппеляционная инстанция приняли решение о включении моего требования в реестр о передаче жилого помещения, как обеспеченного залогом. Конкурсный управляющий подал Кассационную жалобу на определения АС в части "обеспеченного залогом". Как изменится мой статус залогового кредитора, если КС примет сторону конкурсного управляющего. Сейчас я нахожусь в списке кредиторов 1-ой очереди на выплату денежной компенсации за квартиру.
Для этого надо ознакомиться с решениями судов по данному вопросу и требованиями кассационной жалобы. Что именно они хотят оспорить. Чтобы ответить на такие вопросы, надо изучать все материалы в комплексе, а не по отдельно вырванным из контекста фразам. Лучше обратитесь к юристам в личную почту и получите исчерпывающую информацию по интересующему вас вопросу. Если я полно ответил на ваш вопрос, рад вам помочь! Вы можете воспользоваться услугами юриста сайта для решения ваших проблем.
СпроситьНезалоговый кредитор (Н.З.1) по иску наложил обеспечительные меры (иск удовлетворен, решение суда до сих пор не исполнено). Залоговый кредитор (2) (имеется решение об обращении взыскания на это же имущество) попытался снять арест и ему отказали, ссылаясь что решение до настоящего времени по Н.К.1 не исполнено. Предложили договариваться с Н.К.1. Говорят по другому не получится. Есть ли по ГПК преимущество залогового кредитора перед незалоговым? Судья не хочет слушать ни о законе об Исполнительном производстве, ни О Ипотеке А то получается нашла коса на камень. Неужели придется договариваться с Н.З.1!
Приставы прекратили взыскание, назначенное решением суда в пользу залогового кредитора, так как должник-заёмщик начал процедуру банкротства. Правомерны ли действия приставов и можно ли возобновить взыскания?
Добрый день!
Смотря какая процедура банкротства введена!
Если реструктуризация долгов, то испол производство приостанавливается, а если реализация имущества, то пристав оканчивает производство и направляет испол лист финансовому управляющему.
Для грамотного составления документов и подробной консультации лучше обратитесь к любому юристу данного сайта в личные сообщения.
Спросить
Действия их правомерны.
Исполнительное производство при банкротстве физического лица оканчивается при введении процедуры реализации. Судебный пристав узнает об этом, так как ему направляется копия решения суда. После получения копии решения он оканчивает исполнительные производства и снимает все ограничения с имущества должника.
После этого все действия с имуществом совершает только финансовый управляющий.
Возобновить невозможно
Если у вас есть решение суда, то подается в арбитраж заявление о включении требовании в реестр
Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 28.12.2022) "О несостоятельности (банкротстве)"СпроситьСтатья 138. Требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника
1. Из средств, вырученных от реализации предмета залога, семьдесят процентов направляется на погашение требований кредитора по обязательству, обеспеченному залогом имущества должника, но не более чем основная сумма задолженности по обеспеченному залогом обязательству и причитающихся процентов. Денежные средства, оставшиеся от суммы, вырученной от реализации предмета залога, вносятся на специальный банковский счет должника в следующем порядке:
Ситуация такова: в августе 013 года покупал автомобиль в автокредит в Сбребанке РФ. Кредит был на три года с залогом автомобиля в Сбербанке РФ. Кредит погасил досрочно в течение 1,5 лет (январь 2015 года). Но автомобиль до сих пор фигурирует в реестре залогового имущества как заложенный в Сбербанке РФ (указан срок залога - август 2016 года). Продать его в таком случае не могу, т.к. покупатели не верят в мои слова, о том что я давно погасил кредит. Как исключить автомобиль из реестра залогового имущества? Спасибо, уважаемые!
Возьмите справку из банка о том. что кредит полностью погашен. Банк должен исключить из реестра. Если не исключит то в судебном порядке можете это сделать.
СпроситьСтатуса залогового кредитора жилого помещения (юридическое лицо) включаются в 3 или в 4 очередь кредиторов при банкротстве застройщика. Важна ли очередь, если есть статус залогового кредитора?
Статья 134 Закона о банкротстве. Там все описано подробно. Статья 138 Закона о банкротстве разъясняет права залогового кредитора.
Спросить
В делах о банкротстве застройщика все юрлица, в т.ч. залоговые включаются в 4 очередь (статья 201.9 Закона о банкротстве).
Залоговый кредитор получает преимущество перед иными кредиторами. Если в залоге - земля и незавершенный многоквартирный дом, то раздел выручки происходит по правилам статьи 201.14 Закона о банкротстве - если дольщики не имеют ДДУ (т.е. сами не имеют залоговых прав), то они могут оказаться в меньшинстве.
Кроме того при передаче приобретателю (ст. 201-5-1,2), в ЖСК (ст. 201.10), при передаче квартир в готовом доме (ст 201-11) требуется удовлетворение или согласие залогодержателя, не являющегося участником строительства.
СпроситьЧто является законным основанием залога авто? ДКП, внесение уведомления в реестр залогового имущества, кредитный договор (с пунктом о залоге). Или что?
Добрый день! Законным основания залога является договор залога. Невнесение данных о залоге в реестре залогов не порочит договор залога, но может являться основанием для признания покупателя добросовестным, если залоговое авто будет отчуждено третьему лицу без согласия залогодержателя.
СпроситьКаким образом можно в банкротном деле утвердить мировое соглашение, если залоговый кредитор будет против а все остальные не залоговые проголосуют за?
Согласно ст 150 ФЗ РФ о банкротстве решение собрания кредиторов о заключении мирового соглашения принимается большинством голосов от общего числа голосов конкурсных кредиторов и уполномоченных органов в соответствии с реестром требований кредиторов и считается принятым при условии, если за него проголосовали все кредиторы по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника.
Спросить
Здравствуйте Александр!
Должник (тот, кого банкротят) и его конкурсные кредиторы вправе заключить мировое соглашение на любой стадии рассмотрения арбитражным судом дела о банкротстве.
Решение собрания кредиторов о заключении мирового соглашения принимается большинством голосов кредиторов и считается принятым при условии, если за него проголосовали все кредиторы по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника. Важное уточнение: залоговые кредиторы имеют некоторую привилегию. Так, если арифметическое большинство кредиторов за мировое соглашение, но среди меньшинства, которое против, есть хотя бы один залоговый кредитор, то мировое соглашение не может быть заключено
СпроситьБанк является залоговым кредитором. Должник предлагает уступить долг другому юр.лицу. Возможно ли совершить переуступку и каковы риски в случае оспаривания данной сделки другими кредиторами?
В соответствии со статьями 382, 384 ГК РФ согласие должника на передачу долговых обязательств не требуется.
Если цедент сообщает цессионарию сведения, имеющие значение при осуществлении требования и передает комплект документов, в которых удостоверяется его право требования, то рисков - 0.
Спросить
При оформлении кредита банк затребовал оплатить пошлину за регистрацию птс машины в реестре залогового имущества. Теперь после погашения кредита банк требует оплатить пошлину за отмену регистрации в реестре. Кто обязан оплачивать эти регистрации и на основании какого закона?
Может ли залоговый кредитор заявить возражение в ходе рассмотрения ходатайства об установлении начальной цены продажи залогового имущества, в случае если он провел самостоятельную оценку имущества, а так же не согласовывал порядок продажи залогового имущества.
Согласно пункта 6 ст. 130 Закона о банкротстве учредители (участники) должника или собственник имущества должника - унитарного предприятия, конкурсные кредиторы, уполномоченные органы вправе обжаловать результаты оценки имущества должника
СпроситьЗалоговый кредитор без денежного требования не включен в РТК в наблюдение. Иска об обращении взыскания не рассматривалось. На 1 собрании кредиторов принято решение о переходе к процедуре финансового оздоровления. Действия залогового кредитора не включенного в реестр?
В арбитражном суде идёт процедура банкротства должника-физ. лица. Я кредитор-физ. лицо. У должника есть небольшой остаток задолженности по ипотеке. Каким образом можно заинтересовать банк вступить в процесс банкротства в качестве залогового кредитора? Спасибо.
Добрый день! Банк и так должен будет вступить в дело. Общайтесь с финансовым управляющим, который ведет дело. Всего доброго и удачи!
СпроситьЯ признана банкротом, залоговый кредитор (Ипотека) остался за реестром, уже меняется статус (жильё получается единственное), но судья выносит решение продать. Это как?
Если квартира в залоге правила ст. 446 ГПК РФ о запрете продажи единственного жилья на неё не распространяются. Т е оно может быть продано.
Спросить
Статус залогового снимается, если залоговый кредитор оказался за реестром. Но для других кредиторов жилье приобретает статус единственного. Не понятно, почему суд решил продать его. По этому поводу уже есть практика Верховного суда
Обжалуйте.
СпроситьВведена процедура наблюдения. У меня 2 договора с должником. Один обеспечен залогом другой нет. Могу я требовать статуса залогового кредитора?
Андрей, здравствуйте!
Вы имеете право включиться в реестр требований кредиторов (в состав требований кредиторов третьей очереди) в качестве залогового кредитора лишь в отношении задолженности из договора, обязательства по которому обеспечены залогом. В отношении долга по другому договору статус залогового кредитора Вы не приобретаете.
Спросить
