Банк затребовал у ИП документы по закону №115-ФЗ
995₽ VIP

• г. Санкт-Петербург

Банк затребовал документы у ИП по закону №115-ФЗ. Я осуществляю деятельность по аренде коммерческой недвижимости и сезонной торговле. По аренде все договора заключены чётко, все платежи по безналу.

По сезонной торговле договоров с клиентами мало и они мне не нужны. В остальном все перации идут по безналу, накладные по форме ТОРГ-12 подшиты, к региональным отгрузкам подшиты экспедиторские расписки, доверенности. Местные отгрузки - доверенности или подписи и печати на накладных.

Но есть один момент - у меня нет документов на закупку товара, я его приобретаю за наличный расчёт, соответственно деньги мои белые - после полной уплаты всех налогов.

Как быть если нет подтверждающих документов на покупку того, что продаю?

Я их просто так, родить не могу, тем более задним числом... но, как написал выше - продажа вся полностью белая и прослеживается до покупателя.

Я ИП на налоговом плане 6% с дохода (оборота), в принципе ни кто не обязывал хранить входящие документы...

В банк отправил и сопроводительные письма и копии договоров, актов, накладных, экспедиторских расписок, доверенностей.

Что можете посоветовать не только копируя законы, а именно на практике - как выйти из данной ситуации не проигравшим?

И в чём не прав с точки зрения закона - только пожалуйста простым человеческим языком.

Ответы на вопрос (11):

Давеча банк приостановил операции по счету по 115 ФЗ.

Спросил - что не так. оказывается раз в год нужно пройти идентификацию. Попросили декларацию за 22 год и все...

Меньше знают - крепче спят..

Спросить
Пожаловаться

Это текст из последнего письма, первое было вообще портянка...

1 Договоры, спецификации, акты, накладные (товарные, транспортные), счета-фактуры, товаросопроводительные, складские и другие документы, на основании которых проводятся расчеты с основными контрагентами. За последние 3 месяца

2 Документы, подтверждающие наличие материально-технической базы, транспортных средств. Аренда склада, торговых площадей

3 Платежные документы на оплату продаваемого товара

Спросить
Пожаловаться

Постоянно сталкиваюсь с такими ситуациями на практике.

Порой требования совершенно незаконны.

И да, Вы правы, пишутся под копирку. Т.е .просто шаблон, без анализа ситуации.

А так они делать не могут. Даже сославшись на ст.115 ФЗ .

Какой там у Вас банк? Не Тинькофф случайно?

Спросить
Пожаловаться

Банк Открытие, я в нём с момента "открытия". Да, я снимаю деньги отправляя их на свою карточку в Сбере, но и остаток на счёте всегда есть и редко ниже 7-ми знаков.

Пытался перевести сейчас себе на карточку - платёж не пропустили, мол подтверди законность денег.

Если полностью заблокируют - как и на что реально вывести деньги?

Спросить
Пожаловаться
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Если ИП получает деньги на р/счет, а затем снимает их и расходов, проходящих по р/счету нет, сотрудников нет, то банк в свете Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ обязан отслеживать такие ситуации. Предоставьте все имеющиеся документы и объяснитнльная.

Спросить
Пожаловаться

Я деньги со счёта Открытия переводил на свою карту, сотрудников нет, 6% с доходов.

У меня сейчас один такой сложный момент, что нет документов подтверждающих покупку товара.

Я им в объяснение написал - что торговля сезонная и в этом году вообще не закупал товар, продаю прошлогодний.

Спросить
Пожаловаться

Расходов по безналу хватает, не считая налогов порядка 20 платежек ежемесячно. В том-то вся и речь, с одной стороны - твои деньги, с другой - ты ещё, что-то доказывать должен. Презумпция невиновности, как-то не прослеживается.

Спросить
Пожаловаться
Это лучший ответ (выбран автоматически)

В соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки обязаны проводить проверку своих клиентов и их операций на предмет подозрительной деятельности. Если у банка возникают сомнения относительно законности операций, он может запросить у клиента дополнительные документы.

В вашей ситуации, отсутствие документов на закупку товара может вызвать подозрения у банка. Хотя вы утверждаете, что все продажи осуществляются белым путем, отсутствие подтверждающих документов может быть воспринято как признак незаконной деятельности.

Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)

Спросить
Пожаловаться
Это лучший ответ (выбран автоматически)

С точки зрения закона, вы обязаны хранить документы, подтверждающие доходы и расходы вашего бизнеса. Это требование установлено Налоговым кодексом РФ.

Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)

Спросить
Пожаловаться
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Вот, что могу порекомендовать:

Постарайтесь предоставить банку как можно больше информации о вашей деятельности. Объясните, что вы осуществляете сезонную торговлю и не всегда заключаете договоры с клиентами. Укажите, что все продажи осуществляются через безналичный расчет и что вы можете предоставить все необходимые документы, подтверждающие продажи.

Если у вас нет документов на закупку товара, попробуйте восстановить их. Например, вы можете обратиться к поставщикам с просьбой предоставить копии документов.

Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)

Спросить
Пожаловаться
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Продолжу:

Если восстановление документов невозможно, рассмотрите возможность изменения способа закупки товара. Например, вы можете начать закупать товар через безналичный расчет, что позволит вам получать подтверждающие документы.

Банк имеет право запрашивать у вас дополнительные документы и проводить проверку вашей деятельности. Поэтому, если вы не можете предоставить требуемые документы, это может привести к блокировке вашего счета.

Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)

Спросить
Пожаловаться

Банк требует досрочное погашение по авто кредиту. Кредит брали в 2006 году. В 2008 сократили на работе. В банке отказали в реструктуризации долга, в результате скопилась задолженность. Сейчас работаю, плачу кредит, но задолженность оплатить не могу. Банк затребовал продать машину, так как она в залоге у него, а я не могу, потому что я на ней работаю. За время кредита банк два раза сменил свое название, а меня не уведомлял об этом.

Для продажи моей квартиры банк затребовал заявление детей об отказе от приватизации в астрахани в 2007 году.

Банк ссылаясь на закон №115-ФЗ от 07.08.2001 требует предоставить документы (прайс-лист товара. Бухгалтерский баланс, декларацию на прибыл. Декларацию НДС и другие.) В случае не предоставления грозят отключение клиент-банк, повысить тариф. Правомерно ли эти требования банка.

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских

Руководителя ЮЛ заблокировали зарплатную карту на основании 115 ФЗ, как составить претензию в банк.

Где указано, что клиент банка имеет право на получение подтверждающих документов о перечислении средств.

Умерла мама. По наследству осталась доля в квартире. Остался непогашенный кредит. Кредит был застрахован. Могут страховщики или банк затребовать эту долю?

Банк заблокировал карточный счет физического лица причина 115 закон-ФЗ о притиводействии легалигации доходов документы проверили нарушений не нашли, но счет не разблокируют и предлагают перевести деньги в другой банк, но через 45 дней пары ли они.

«Я закупал товар и перепродавал, искал покупателя интернете, оплату за проданный товар получал на карту. Банк заблокировал счета согласно закону 115-фз.» Что мне грозит? В налоговой службе я не зарегистрирован.

Срок судебного приказа просрочен был вынесен в 2017 есть ИП от 2017 и от 2020, но ознакомившись с материалами дела нашла ошибки что делать хочу затребовать у банка документы и рассмотреть дело заново.

Дапитель моя мама подписала договор дарения своего дома в равных долях мне и брату 29 марта 2019 г. 8 марта 2019 н. Мамв умерла. 10 апркля 2019 г. Сделка зарегистрирована,. Впослкдствии дом с братом продали. Сейчас в суде на рассмотрении мое заявление об установлении фвкта принятия наследства. Заявление подано по одной единственной причине, т.к. в течении полугода со дня смерти мамы я и брат не сняои деньги в сумме менее 100000 руб. У каждого, оставленные мамой на завещательные вклады. Судья почему то затребовала у меня предоставить документы по дарению. Переживаю, что может признать сделку незаконной со всеси вытекающими последствиями.

Как можно восстановить репутацию, если банк под предлогом проверки в рамках 115-ФЗ отказывает в обслуживании (черные списки) при том, что необходимые объяснения даны, а обратной связи не последовало? С Уважением,

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских
Помощь юристов и адвокатов
Спроси юриста! Ответ за5минут
спросить
Администратор печатает сообщение