Банк затребовал у ИП документы по закону №115-ФЗ
995₽ VIP
Банк затребовал документы у ИП по закону №115-ФЗ. Я осуществляю деятельность по аренде коммерческой недвижимости и сезонной торговле. По аренде все договора заключены чётко, все платежи по безналу.
По сезонной торговле договоров с клиентами мало и они мне не нужны. В остальном все перации идут по безналу, накладные по форме ТОРГ-12 подшиты, к региональным отгрузкам подшиты экспедиторские расписки, доверенности. Местные отгрузки - доверенности или подписи и печати на накладных.
Но есть один момент - у меня нет документов на закупку товара, я его приобретаю за наличный расчёт, соответственно деньги мои белые - после полной уплаты всех налогов.
Как быть если нет подтверждающих документов на покупку того, что продаю?
Я их просто так, родить не могу, тем более задним числом... но, как написал выше - продажа вся полностью белая и прослеживается до покупателя.
Я ИП на налоговом плане 6% с дохода (оборота), в принципе ни кто не обязывал хранить входящие документы...
В банк отправил и сопроводительные письма и копии договоров, актов, накладных, экспедиторских расписок, доверенностей.
Что можете посоветовать не только копируя законы, а именно на практике - как выйти из данной ситуации не проигравшим?
И в чём не прав с точки зрения закона - только пожалуйста простым человеческим языком.
Давеча банк приостановил операции по счету по 115 ФЗ.
Спросил - что не так. оказывается раз в год нужно пройти идентификацию. Попросили декларацию за 22 год и все...
Меньше знают - крепче спят..
СпроситьЭто текст из последнего письма, первое было вообще портянка...
1 Договоры, спецификации, акты, накладные (товарные, транспортные), счета-фактуры, товаросопроводительные, складские и другие документы, на основании которых проводятся расчеты с основными контрагентами. За последние 3 месяца
2 Документы, подтверждающие наличие материально-технической базы, транспортных средств. Аренда склада, торговых площадей
3 Платежные документы на оплату продаваемого товара
СпроситьПостоянно сталкиваюсь с такими ситуациями на практике.
Порой требования совершенно незаконны.
И да, Вы правы, пишутся под копирку. Т.е .просто шаблон, без анализа ситуации.
А так они делать не могут. Даже сославшись на ст.115 ФЗ .
Какой там у Вас банк? Не Тинькофф случайно?
СпроситьБанк Открытие, я в нём с момента "открытия". Да, я снимаю деньги отправляя их на свою карточку в Сбере, но и остаток на счёте всегда есть и редко ниже 7-ми знаков.
Пытался перевести сейчас себе на карточку - платёж не пропустили, мол подтверди законность денег.
Если полностью заблокируют - как и на что реально вывести деньги?
СпроситьЕсли ИП получает деньги на р/счет, а затем снимает их и расходов, проходящих по р/счету нет, сотрудников нет, то банк в свете Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ обязан отслеживать такие ситуации. Предоставьте все имеющиеся документы и объяснитнльная.
СпроситьЯ деньги со счёта Открытия переводил на свою карту, сотрудников нет, 6% с доходов.
У меня сейчас один такой сложный момент, что нет документов подтверждающих покупку товара.
Я им в объяснение написал - что торговля сезонная и в этом году вообще не закупал товар, продаю прошлогодний.
СпроситьРасходов по безналу хватает, не считая налогов порядка 20 платежек ежемесячно. В том-то вся и речь, с одной стороны - твои деньги, с другой - ты ещё, что-то доказывать должен. Презумпция невиновности, как-то не прослеживается.
СпроситьВ соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки обязаны проводить проверку своих клиентов и их операций на предмет подозрительной деятельности. Если у банка возникают сомнения относительно законности операций, он может запросить у клиента дополнительные документы.
В вашей ситуации, отсутствие документов на закупку товара может вызвать подозрения у банка. Хотя вы утверждаете, что все продажи осуществляются белым путем, отсутствие подтверждающих документов может быть воспринято как признак незаконной деятельности.
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)
СпроситьС точки зрения закона, вы обязаны хранить документы, подтверждающие доходы и расходы вашего бизнеса. Это требование установлено Налоговым кодексом РФ.
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)
СпроситьВот, что могу порекомендовать:
Постарайтесь предоставить банку как можно больше информации о вашей деятельности. Объясните, что вы осуществляете сезонную торговлю и не всегда заключаете договоры с клиентами. Укажите, что все продажи осуществляются через безналичный расчет и что вы можете предоставить все необходимые документы, подтверждающие продажи.
Если у вас нет документов на закупку товара, попробуйте восстановить их. Например, вы можете обратиться к поставщикам с просьбой предоставить копии документов.
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)
СпроситьПродолжу:
Если восстановление документов невозможно, рассмотрите возможность изменения способа закупки товара. Например, вы можете начать закупать товар через безналичный расчет, что позволит вам получать подтверждающие документы.
Банк имеет право запрашивать у вас дополнительные документы и проводить проверку вашей деятельности. Поэтому, если вы не можете предоставить требуемые документы, это может привести к блокировке вашего счета.
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)
СпроситьДоброго времени суток. Акционерное общество обязано вести такие реестры, получить выписку из этого реестра или сам реестр Вы можете только путем обращения к исполнительному органу акционерное общество.
СпроситьБанк требует досрочное погашение по авто кредиту. Кредит брали в 2006 году. В 2008 сократили на работе. В банке отказали в реструктуризации долга, в результате скопилась задолженность. Сейчас работаю, плачу кредит, но задолженность оплатить не могу. Банк затребовал продать машину, так как она в залоге у него, а я не могу, потому что я на ней работаю. За время кредита банк два раза сменил свое название, а меня не уведомлял об этом.
Да, должен, но этот факт не освобождает Вас от долга. Старайтесь платить, сколько сможете, этим Вы отсрочите обращение взыскания на имущество. Если всё-таки банк обратится на Вас в суд, обращайтесь, помогу, я барнаульский адвокат.
СпроситьДля продажи моей квартиры банк затребовал заявление детей об отказе от приватизации в астрахани в 2007 году.
Здравствуйте! В приватизации если дети не участвовали, в виду своего несовершеннолетия, то никаких отказов не должно быть.
СпроситьЗдравствуйте. Можно вернуть за 2 недели.
Нужно направить мотивированное заявление.
СпроситьВероятно у вас были неоднократные нарушения сроков платежей, и поэтому банк заявляет свои требования.
Обязательно платите очередные платежи и договаривайтесь с банком.
В случае предъявления банком иска, готовьте и подавайте встречный иск, юристы сайта готовы вам подготовить.
СпроситьБанк ссылаясь на закон №115-ФЗ от 07.08.2001 требует предоставить документы (прайс-лист товара. Бухгалтерский баланс, декларацию на прибыл. Декларацию НДС и другие.) В случае не предоставления грозят отключение клиент-банк, повысить тариф. Правомерно ли эти требования банка.
Руководителя ЮЛ заблокировали зарплатную карту на основании 115 ФЗ, как составить претензию в банк.
Добрый день!
Бесплатно самостоятельно
Вы можете обратиться с Заявлением (2 экземпляра) в банк, главное чтобы на Вашем экземпляре поставили оттиск печати, вх. № и подпись, если откажутся принимать, то можно направить Заявление заказным письмом с уведомлением и описью.
СпроситьВам нужно обращаться в суд - для этого обратитесь к юристу очно, нужно смотреть договор с банком, возможно, что действия банка правомерны.
СпроситьНет, не может. Банк сам вправе удостоверять подписи на локументах, тем более если Вы физическое лицо. Удачи Вам и всего самого наилучшего.
СпроситьВ принципе банк может сам удостоверить подлинность подписи в карточке с образцами подписи и за это взять плату (В Сбербанке такое практиковалось)
СпроситьЗдравствуйте, Елена
Смотря какой документ требует банк заверить у нотариуса. Уточните что именно
Желаю Вам удачи и всех благ!
СпроситьЕсли с момента последнего платежа по кредиту прошло больше трёх лет, то истёк срок исковой давности, поэтому взыскать задолженность через суд не удастся. Поэтому ничего платить не нужно. Статья 199 гк рф.
СпроситьОбщий срок исковой давности три года (ст.196 ГК РФ), но все зависит от последнего платежа.
ГК РФ Статья 196. Общий срок исковой давности
1. Общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.
Всего хорошего.
СпроситьЗдравствуйте! Да, действительно срок исковой давности составляет три года, но его течение может начаться заново, если банк обращался к Вам в письменном виде с требованием выплатить задолженность. Также стоит помнить, что суд автоматически не применяет данный срок, при обращении банка в суд необходимо в суде заявить об истечение срока исковой давности.
СпроситьДобрый день, Наталья! У банка есть права на обращение в суд за защитой своих прав в любой момент. Ответчик имеет право заявить о пропуске срока исковой давности. Только закончился у вас СИД? Он отсчитывается не от оформления кредита, а от даты последнего платежа (фактического) или по графику платежей. У любой проблемы имеется решение, главное уметь его найти. Спасибо за то, что воспользовались услугами сайта!
СпроситьНа сегодняшний день есть несколько эффективных правовых способов избежать взыскания по кредитному договору. В число таких входит расторжение договора, признание его недействительным, признание гражданина банкротом и окончание исполнительного производства. А так же есть еще некоторые юридические хитрости, которые позволят Вам не потерять свое имущество и доходы в споре с кредиторами (банками). Правильно все это осуществить поможет кредитный адвокат, пишите на нижеуказанную электронную почту.
С Уважением, кредитный адвокат – Степанов Вадим Игоревич.
СпроситьГде указано, что клиент банка имеет право на получение подтверждающих документов о перечислении средств.
ваше право обратиться с письменным заявлением на основании ФЗ Об обращении граждан
СпроситьМой долг продан другому банку и какую сумму может затребовать банк, как поступать в таких ситуациях.
Умерла мама. По наследству осталась доля в квартире. Остался непогашенный кредит. Кредит был застрахован. Могут страховщики или банк затребовать эту долю?
Нужно смотреть условия страхования. Ясли по условиям смерть является страховым слуачаем то долю с вас не могут потребовать, все покрывает страховая
СпроситьБанк заблокировал карточный счет физического лица причина 115 закон-ФЗ о притиводействии легалигации доходов документы проверили нарушений не нашли, но счет не разблокируют и предлагают перевести деньги в другой банк, но через 45 дней пары ли они.
Надежда Николаевна!
В соответствии со ст.9 ФЗ "О национальной платежной системе" банковская карта может быть блокирована по инициативе кредитной организации только при нарушении клиентом порядка использования банковской карты, определенного договором. В связи с этим блокировка банковской карты не может осуществляться по причине отсутствия в кредитной организации информации для связи с клиентом, в том числе по уже заключенным ранее договорам с клиентами, не учитывающим требования статьи 9 Федерального закона "О национальной платежной системе".
Спросить«Я закупал товар и перепродавал, искал покупателя интернете, оплату за проданный товар получал на карту. Банк заблокировал счета согласно закону 115-фз.» Что мне грозит? В налоговой службе я не зарегистрирован.
Банк заблокировал счет, так как обнаружил признаки отмывания средств, обратитесь в свой банк за разъяснениями, возможно обратились из ФНС и проводят проверку.
СпроситьСрок судебного приказа просрочен был вынесен в 2017 есть ИП от 2017 и от 2020, но ознакомившись с материалами дела нашла ошибки что делать хочу затребовать у банка документы и рассмотреть дело заново.
Вы изначально отмените судебный приказ (СП), прекратите ИП, а потом уже с банком будете решать вопросы.
Срок предъявления СП оговорён в ст. 21 ФЗ "Об исполнительном производстве" (ФЗ). Если ИП в 2017 году оканчивалось по п. п. 3, 4 ч. 1 ст. 46 ФЗ, то с даты окончания ИП срок для предъявления к взысканию СП составляет 3 года, срок исчисляется заново. Информация на сайте ФССП отображается в течении 3-х лет с даты каждого окончания. Проверьте, возможно пристав незаконно возбудил ИП в 2020 года, после истечения 3-х лет с даты окончания ИП. Если трудно понять, то свои Ф.И.О. и регион напишите в личную почту. Посмотрю и более подробно дам ответ.
СпроситьДапитель моя мама подписала договор дарения своего дома в равных долях мне и брату 29 марта 2019 г. 8 марта 2019 н. Мамв умерла. 10 апркля 2019 г. Сделка зарегистрирована,. Впослкдствии дом с братом продали. Сейчас в суде на рассмотрении мое заявление об установлении фвкта принятия наследства. Заявление подано по одной единственной причине, т.к. в течении полугода со дня смерти мамы я и брат не сняои деньги в сумме менее 100000 руб. У каждого, оставленные мамой на завещательные вклады. Судья почему то затребовала у меня предоставить документы по дарению. Переживаю, что может признать сделку незаконной со всеси вытекающими последствиями.
Предоставьте судье документы по дарению. Почему сделка незаконна? Дарение это законное действие.
СпроситьВера,
Если Вы будете излагать свою позицию в суде так же, как задаете здесь вопрос, последствия могут быть самыми непредсказуемыми.
моя мама подписала договор дарения своего дома в равных долях мне и брату 29 марта 2019 г. 8 марта 2019 н. Мамв умерла...
Мне, например, не понятно, как такое может быть...
СпроситьКак можно восстановить репутацию, если банк под предлогом проверки в рамках 115-ФЗ отказывает в обслуживании (черные списки) при том, что необходимые объяснения даны, а обратной связи не последовало? С Уважением,
Григорий, о репутации в качестве кого Вы ведете речь, с банком у Вас какие отношения?
Спросить