Банк запрашивает документы согласно закону №115-ФЗ - правомерность требований
Банк ссылаясь на закон №115-ФЗ от 07.08.2001 требует предоставить документы (прайс-лист товара. Бухгалтерский баланс, декларацию на прибыл. Декларацию НДС и другие.) В случае не предоставления грозят отключение клиент-банк, повысить тариф. Правомерно ли эти требования банка.
Я написала заявление в банк о предоставлении мне справки о размере выплаченных мною процентов по ипотечному договору для предоставления по месту работы. Банк требует оплату за предоставление справки об оплате процентов по ипотечному договору, ссылаясь на принятые в банке тарифы за услуги. Правомерно ли это?
Нет, не правомерно, напишите жалобу в центральный банк рф. Должник вправе знать сколько он догасил и соответственно вправе запрашивать справки о задолженности
СпроситьИП Глава крестьянско фермерского хозяйства снял со своего расчетного счета деньги поступившие от продажи сои в назначении отметил, что снимаю на зап части. Банк ссылаясь запрос Центробанка и на закон 115 Фз требует предоставить документы куда я потратил снятые деньги. Если я не предоставлю документы грозят заблокировать счет. Правомерны ли требования Банка.
Здравствуйте! Правомерны. Банк имеет право проверить целевое использование денежных средств согласно указанным в назначении целям. Документы необходимо предоставить.
СпроситьЯ хочу сделать запрос в Конституционный суд. Банки для предоставления кредитов у ИП требуют бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках причем с расшифровками. Законодательством не предусмотрено составление бухгалтерской отчетности ИП. Так как ИП - физическое лицо, а баланс физ. лица - это абсурд. Я хочу узнать насколько эти требования банков соответствуют нашему Законодательству.
Не примут такой запрос. Требования банков - это их личное дело. А вот инструкция, либо иной документ, на котором и выдвигается такое требование - его можно соотносить.
СпроситьИП Глава крестьянско фермерского хозяйства на УСНО сняла со своего расчетного счета выручку поступившую от продажи сельхозпродукции в назначении написала, что снимаю на зап части. Банк ссылаясь запрос Центробанка и на закон 115 Фз требует предоставить документы куда я потратила снятые деньги. Если я не предоставлю документы грозят заблокировать счет. Правомерны ли требования Банка. Должна ли я отчитываться куда я трачу собственные деньги.
Если я не предоставлю документы грозят заблокировать счет. Правомерны ли требования Банка. Должна ли я отчитываться куда я трачу собственные деньги. Все ваши взаимоотношения с банком строятся на основе договора 115 фз призван обеспечить фискальный контроль за движением денежных потоков счет заблокировать банк не вправе и вы не обязаны ему предоставлять отчетность. Но уж если совсем пристанут приложите им чеки на покупку запчастей и иных материалов.
Спросить
Доброго времени суток! Да, вам нужно отсчитаться о расходовании средств перед банком. - просто снять и потратить в своих интересах вы не можете.
СпроситьВправе ли ООО отнести бухгалтерский баланс и декларацию по НДС к коммерческой тайне?
(Этот вопрос уже обсуждался на Вашем сайте в 2006, но с тех пор, возможно, произошли изменения). Имеет ли право ООО отказать в предоставлении данных документов потенциальному клиенту?
Зарегистрирован как ИП. Есть р/с в банке Российский капитал. В начале года банк, в соответствии с требованиями ст 7 ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ убедительно просит предоставить заполненную Анкету Клиента. К анкете просят (якобы Москва) приложить ксерокопии моего договора аренды (не с банком) и ксерокопию налоговой декларации, которую я подаю в Налоговую инспекцию. Правомерны ли требования банка? Чем я могу обосновать неправомерность о предоставлении сведений договора аренды и налоговой декларации?
Вы попросите банк указать статью фз № 115, на основании которой вы должны предоставить запрашиваемую информацию.
Спросить
Перечень первичных бухгалтерских документов и требуемые документы для доказательства сделки с банком
Здравия всем. Подскажите, перечень документов входящих в " Первичные бухгалтерские документы"? Какие документы должен предоставить банк на Суде, что бы доказать, что ч брал в этом банке деньги, какие? Именно бухгалтерскиедокументы (по Закону), я могу запросить у банка?
В суд банк предоставляет кредитный договор и выписку по кредитному договору, расчет задолженности по кредиту. Более ничего банк не предоставляет и суд ничего не истребует.
Спросить
К первичной бухгалтерской отчётности относятся квитанции, расходные ордера, кассовые книги, платёжные поручения, расчётные ведомости и подобные им документы.
Спросить
Здравствуйте. Выписка со счета, график платежей со счета, договор на предоставление кредита. Вы можете истребовать данные документы в ходе суда.
Спросить
А бухгалтерские проводки, кассовые ордера и балансы суд не будет запрашивать. Он запросит договор, график погашения, платежные документы от Вас. Выписку из кредитного договора. Никаких первичных документов суд не будет запрашивать. Расчет делайте сами.
СпроситьКредитовалась в Банке А по договору ипотеки.
Банк А переуступил права требования Банку Б.
Мне пришло уведомление о переуступке от Банка А (печать на уведомлении отсутствует).
Банк Б отказывается предоставить подтверждение переуступки права требования.
Вопрос:
1) обязан ли Банк Б предоставить мне подтверждение переуступки прав требования?
2) если Банк Б не предоставит мне подтверждение переуступки прав требования, я должна выплачивать кредит Банку А? Какие могут быть последствия?
ст. 382 ГК РФ. Должник уведомляется письменно о переходе права требования.
Печать в уведомлении не обязательна, достаточно фирменного бланка.
Банк Б не обязан вам предоставлять подтверждение, , если вас уведомил ваш кредитор.
Должны выплачивать.
Последствия подробно указаны в ч.3 ст. 382 ГК РФ. Она доступна на в интернете для ознакомления.
Спросить
Банк обязан предоставить Вам подтверждение переуступки прав требования.В случае неудовлетворения Вашего требования о предоставлении соответствующего документа, в письменном виде уведомляете уполномоченный банк, о том, что Вы не будете выплачивать платежи по кредитному договору.А в целом, необходимо детально изучить первый ипотечный договор, непосредственно касаемо переуступки права требования долга.
Спросить
Простую писульку на каком-то бланке, естественно, признать надлежащим уведомлением нельзя. Рекомендую Вам направить в оба банка письменное заявление (у Вас естественно должны остаться копии с отметками о принятии банками) с описанием того, что получили письмо, приложить к нему копию письма, и требованием представить Вам доказательства уступки требования, а месли этого сделано не будет, предупреждить, что будете продолжать платить прежнему кредитору. Заявление (письмо), естественно, надо оформить юридически грамотно, со ссылкой на нормы права, желательно упомянуть какие-нибудь судебные решения Высших судебных органов РФ (желательно Верховного Суда РФ). Удачи, а понадобится более конкретная помощь, обращайтесь, опыт имеется.
Спросить
Уважаемая Оксана, Воронеж!
Договор уступки прав требования ОБЯЗАТЕЛЬНО !!! должен быть подписан и изготовлен в ТРЁХ экземплярах, один из подлинных экземпляров которого должен быть ОБЯЗАТЕЛЬНО !!! направлен в ваш адрес как Должника.
Если такого подлинного Договора уступки прав требования с мокрыми печатями вы НЕ получали, то имеются все основания утверждать, Уступки права требования НЕ БЫЛО !!!
Поэтому вам необходимо иметь дело с основным банком-кредитором(Б).
Желаю вам удачи Владимир Николаевич
г.Уфа 26 мая 2011г
20:43 уф.вр.(18:43 моск)
СпроситьПисьменное уведомление должника может быть на простом бланке кредитора и не надо требовать от него того, чего не предусмотрено законом. и пяти печатей на уведомлении.
При этом следует руководствоваться обычаями и правилами делового оборота.
Копию договора уступки права требования закон не обязывает предоставлять должнику.
Он только может это сделать по просьбе должника , а может и не сделать.
Про подпись вы говорите впервые,но здесь согласна. в любом случае должность и расшифровка подписи должна быть обязательно.
СпроситьЕстественно. Без надлежащего уведомления о переуступке Вы вправе исполнять обязательства перед прежним кредитором без риска неблагоприятных последствий для себя.
СпроситьЯ Вам дал ответ и рекомендации по дальнейшим действиям. Я полагаю, что Вы надлежащим образом об уступке требования не уведломлены.
СпроситьДля надлежащего исполнения обязательства должник должен удостовериться в том, что лицо, которое требует от него исполнения, является надлежащим кредитором. Поэтому ст. 382 ГК РФ требует, чтобы должник был письменно уведомлен о состоявшейся уступке требования. Новый кредитор должен представить должнику доказательства, удостоверяющие его права. В противном случае должник вправе ссылаться на просрочку нового кредитора или исполнить обязательство прежнему. Круг доказательств состоявшейся уступки требования, не определен. Ими может быть договор, решение суда, передаточный акт, разделительный баланс при реорганизации юридического лица, свидетельство о наследовании и др. документы.
В случае сомнений должник вправе потребовать проверки достоверности предоставленных документов.
Спросить
Галина Владимировна,
а как же ст. 385 ГК РФ, в которой сказано, что должник вправе не исполнять обязательство новому кредитору до предоставления ему доказательств перехода требования к этому лицу?
Что подразумевается в данном случае под фирменным бланком?
Уведомление напечатано на формате А4, черно-белая печать, есть символика Банка-кредитора, только такой бланк в формате Ворд можно сделать и у себя дома. Подпись лица, которое подписало уведомление идентифицировать невозможно (отсутствует копия доверенности и пр. документы)
Мной направлен запрос в Банк Б на предоставление документов, подтверждающих переход права требования, но Банк Б скорее всего планирует отказать.
Мне нужен верный план действий, поскольку нет уверенности в том. что в случае, если Банк А не переуступил права требования, и все-таки сохраняются мои обязательства перед Банком А, уведомление сомнительного характера сыграет хоть какую либо роль в суде.
СпроситьБлагодарю Вас за ответы.
У Вас возникло несколько вопросов, относительно первичного договора.
Уточнение относительно первичного кредитного договора:
Переуступка прав требования третьим лицам осуществляется без согласия Заемщика.
В данном случае, все равно по ГК РФ мне обязаны предоставить подтверждение переуступки прав требования?
СпроситьИгорь Анатольевич,
спасибо за участие в моей проблеме.
подскажите пожалуйста, что Вы подразумеваете под надлежащим уведомлением?
Как раз предоставление копии договора цессии (переуступки прав требования) второго кредитора (Банка Б)?
Уважаемые юристы, вот действия, которые я произвела
Я отправила по адресам второго кредитора Банка Б запрос на предоставление договора переуступки прав требования, либо иных доказательств, свидетельствующих о переуступке прав требования.
Также запрос по электронной почте на сотрудника Банка, они тянут время, сегодня мне сказали, что пока получен отказ в предоставлении и время затягивается до 30 мая.
Галина Владимировна, спасибо за ответ.
Относительно подписи - в уведомлении указана должность и расшифровка подписи, однако у меня нет 100% уверенности в том, что лицо, которое подписывало данное уведомление имеет право подписи подобных бумаг (на официальном сайте Банка данное лицо не указано в составе руководства) и вообще в принципе работает в данном Банке. Мало того, подпись вообще факсимильная.
И Вы говорите о том, что по запросу должника кредитор может предоставить договор цессии, а может и нет? Так если мне по запросу вторичный кредиор отказывает - это правомерно? Я действительно обязана платить по уведомлению сомнительного характера? Я думала, что ст. 385 ГК РФ достаточно четко гласит, что доказательства вторичный кредитор обязан предоставить, тем более, что запрос был...
Извините мою юридическую безграмотность, речь идет об ипотечном договоре, рисковать своим имуществом нет никакого желания, поскольку нет никакой гарантии, что договор переуступки прав требования вообще в природе существует или заключен по всем нормам (могут быть и нарушения)...
Уважаемые юристы, мнения разошлись, все же хотелось бы прийти к единому мнению.
СпроситьЕсли Банк отказывается предоставить клиенту договор на кредитную карту и заявление, которое якобы было подписано при получении карты (у клиента этих документов нет), что в этом случае может требовать клиент от Банка. Банк в свою очередь требует от клиента только погашение огромной суммы, а обоснование возникновения этой суммы клиент получить не может. Нет ни срока действия договора, ни годовых ставок, ни иных комиссий Банка. Бюро "по долгам" отправляет в головной офис Банка за договором, а Банк отправляет обратно в Бюро, говоря что у них уже нет этих договоров. Где искать правду? Может есть какие-то статьи о банковской деятельности которыми может апилировать клиент?
Уважаемая, Ольга! Если речь идет о попытке взыскать задолженность через суд, то Вы можете в суде заявить об истребовании судом, этих и других документов, имеющих отношение к Вашему делу.
Если это просто, какие-то люди, представляющиеся каким-то бюро, то предложите им обратиться в суд. Если у них нет такого желания, то это просто бандиты. В этом случае, обращайтесь в милицию.
СпроситьЯ как юридическое лицо счет в банке, через год пришло письмо из банка - изменились ли мои учредительные документы? Реквизиты и т.д.? И плюс анкета о выгодоприобретателе! И запросили копии бух. баланс, отчет о финансовых результатах или декларацию! Стоит ли отправлять бухгалтерские документы? Они ссылаются на закон о банках.
