Мошенничество с переводом денег - как остановить ситуацию и защитить себя?

У меня вопрос такой. Осуществлял банковский перевод без открытия счета (Сбер) на карту получателя другого банка. Из реквизитов получателя был только номер карты получателя. Сбер оформил перевод, затем вернул сумму перевода с формулировкой отсутствует р/счет получателя. Комиссию за перевод Сбер не вернул, мотивируя тем, что деньги они отправили (и только в этом их работа), а вернул деньги обратно банк получателя. Правомерны ли действия Сбербанка по удержанию комиссии в этом случае? И правильно ли я понимаю, что банк при оформлении денежных переводов, в соответствии с Положением Банка России от 19 июня 2012 г. N 383-П О правилах осуществления перевода денежных средств обязан осуществлять контроль полученных реквизитов?

Номер карты получателя указан верно, карта реальна и обслуживается банком получателя.

У меня имеется два кредита в разных банках, в первом банке кредитная карта, во втором кредит наличными. Я получаю зарплату на карту второго банка.

За кредитную карту у меня имелась задолженность, второй банк присоединился к первому и взял его название, но выдали мне отдельно карту с которой будет списываться ежемесячно сумма месячного платежа (за кредит второго банка).

каждый месяц я пополняла эту карту на сумму ежемесячного платежа, банк снимал не всю сумму, на карте оставалось 100-300 руб.

Сегодня мне звонят и говорят что у меня задолженность по кредиту (второго банка).

банк мне предоставил бумаги, что ежемесячно они списывали определенную сумму за кредитную карту и уже какая то сумма шла за кредит наличными (второго банка).

Как сразу банки должны предупреждать о задолженности и могли ли они списывать деньги с карты не предупреждая владельца карты на что списано?

С карты списывалась одна общая сумма.

По всей видимости, был введен в заблуждение рядом факторов. Как итог, в период за пол года Банк с меня списал комиссии за перевод с карты на карту 7615,94 рублей. Возможно ли как то компенсировать данные потери, о которых я узнал только сейчас?

Приобрел дебетовую карту Тинькофф, ноу-хау которого, по словам коллег, (скорей всего я звонил в банк и отдельно это уточнял и получил положительный ответ, только этого не помню) было пополнение с карт других банков без комиссии. И пополнение это якобы должно было идти не как перевод средств с карты на карту, а как покупка услуги. (так я думал). Перевел для теста 500 рублей. Зачисление прошло успешно, комиссии не было. Обрадовался. Стал активно пользоваться данной услугой и переводить таким образом средства. В СМС уведомлениях банка донора фигурировала сумма перевода БЕЗ комиссии, о комиссии отдельно никакой информации не писалось. В операциях по интернет банку так же все суммы отражены БЕЗ комиссии. Спустя пол года после начала использования данной услуги случайно наткнулся на проблему: переводя средства почти под остаток, система отказалась делать перевод ввиду нехватки средств. После долгого разбирательства с банками по телефону банк донор заявил что у него все переводы с карты на карту сторонних банков согласно тарифов облагаются комиссией 300 рур+ 3,99% от суммы перевода. Стал сводить дебет с кредитом. Считать по СМС сообщениям суммы остатка ДО перевода и ПОСЛЕ. Оказалось что все переводы.

Осуществляла перевод денежных средств, через интернет ресурс Альфа банка, перевод с карты на карту, 10.03.2020 г, со своей карты Сбер банка на свою карту в Альфа банке, денежные средства на мою карту не поступили, квитанцию о переводе не сохранила. На странице для перевода вводила номер своей банковской Альфа карты, подтвердила перевод смской от Сбербанка. В личном кабинете Сбербанка есть информация, что платеж совершен через платежную систему банка Открытия, последние 4 цифры карты получателя денежных средств не мои, всю карту получателя не видно, информация скрыта. Писала заявление на розыск перевода в Альфа банк, ответ был, что через их платежный сервис я ДС не переводила. В банке Открытия подтвердили перевод, но на какую карту были переведены ДС и в какой банк они не знают, поскольку переводил ДС Сбербанк с моей сберовской карты. В Сбербанке дали ответ, что перевод они выполнили верно, поскольку я подтвердила его СМской, номер карты куда были фактически отправлены мои ДС и банк держателя не сообщили сославшись на банковскую тайну и на ст. 854 ГК РФ, на доводы, что номер карты получателя не мой, последние 4 цифры 5283, а у моей карты 4545, номера не совпадают, посоветовали написать заявление в УВД. Какое заявление мне нужно писать на мошенничество или хищение? Сумма перевода была 15000 рублей.

Мой муж без моего согласия (разрешения) перевел довольно крупную сумму денег сыну от первого брака. Я обнаружила переводы случайно в интернет банке. После обсуждения произошедшего, муж сказал, что сын от первого брака вернет все деньги. Сын вернул половину суммы, 5 августа был сделан последний перевод на карту мужа, 18 августа муж умер, и сын отказался выплачивать оставшуюся сумму. Есть ли шанс через суд вернуть деньги. Есть выписка банка на руках переводов мужа на карту сына, и выписка банка переводов сына на карту мужа.

Мне пришло это, и я не знаю что делать Извините? Извините, что заставила ждать. Я позвонила в банк и уточнила:

❗️Перевод вам отправлен и висит в системе.

Банк приостановил транзакцию, для защиты деньги от мошенников, так как сегодня сделано порядка 10 переводов на разные реквизиты карт победителей.

❗️безопасность банка считает подозрительным переводом на ваши реквизиты.

‼️Статус вашего перевода «не подтверждён»

По закону подтвердить перевод может только получатель.

✅ Вам нужно сделать входящий платеж в размере 1% от суммы перевода.

(сумма 500₽)

✅Банк подтвердит перевод и идентифицирует реквизиты.

После подтверждения сумма 50.500₽ поступят вам на счет!

✅Реквизиты внутреннего счёта платёжной системы банка для подтверждения перевода:

♻️ 953-367-45-96 ♻️

❗️Пополнение моб. тел оператор Теле 2

❗️Сумма подтверждения перевода 500₽

✅ После пришлите Фото чека для подтверждения в банке вашего платежа!

✅ Для гарантии мой паспорт и скрин с переводными в обработке!

В декабре 2012 года я взяла кредитку МоскомПриватБанка с лимитом 25000 рублей. Сотруднице банка я говорила, что мне нужна карта с 5000. О том, что на карте большая сумма я узнала когда кредитка была уже у меня на руках. После этого возникли обстоятельства и я уволилась с работы. Работодатель уволил меня задним числом. Получается карту я брала будучи безработной. Деньги потратила. Последний раз пополняла карту в ноябре 2013 года. В августе 2014 мне звонили из банка и сообщили что задолженность уже около 50000 рублей. На сегодняшний день долг выше. Всё это время я не могла найти работу. Несколько месяцев назад у меня родился ребёнок. У меня нет денег, чтобы погасить эту задолженность. Могу ли я вернуть банку только ту сумму, которую я брала (25000)?

Я попал в очень не приятную ситуацию. 14 января 2017 г я пользуясь сайтом card2card переводил деньги с карты банка "Открытие" на карту банка "Райфазенг". Банк "Открытие" деньги отправил, а "Райфайзенг" банк деньги не получил. Сайт с помощью которого я переводил деньги принадлежит банку "Альфа-банк". Я позвонил им и оставил запрос на проверку перевода, они мне предоставили информацию в которой номер карты получателя не совпадает с реальным номером. При этом не совпадают все 16 чисел номера карты. Карта на которую я якобы отправил деньги (10000 р) принадлежит клиенту Альфа-банка. При этом на горячей линии мне говорят что операцию отменить невозможно деньги уже отправили. Я могу вернуть свои деньги в этой ситуации?

У меня ситуация такая. Был арест банковской карты, тк был долг по квартире. Долг оплатила 25.09.2015, а 27.09.2015 с меня приставы сняли сумму очередную. Приехала к пристава и показала квитанции по оплате и мне сказали, что сумму в течении трёх дней вернут обратно. В декабре 2015 снова приехала к пристава, тк суммы так и не было возвращено. На что мне сказали, что все отправили. Пошла в банк Втб, они дали мне выписку, что суммы у них нет такой и не приходила. 28 января 2016 г. Пошла с этой выпиской опять к пристава, на это они дали мне платёжное поручение, что деньги были перечислены 28.09.2015 обратно откуда пришли. Я с этим платёжным поручение опять пришла в банк, они очень долго искали часа полтора, где это все может быть. В итоге нашли на каком то спец. Счёту в банке. Но денег так и не собирается банк мне возвращать тк в платёжное поручении не указана мои ФИО. Я вернулась к приставам и они вписали мои ФИО. ОПЯТЬ ИДУ В БАНК, на что мне говорят, а теперь пусть приставу пишут письмо с вашими реквизитами и данными. Очередной раз я пошла к приставам, они округлили глаза от такого... ФССП СКАЗАЛИ, ЧТО ДЕНЬГИ БЫЛИ ПЕРЕЧИСЛЕНЫ С БАНКОВСКОГО СЧЕТА, А НЕ С ЛИЧНОЙ МОЕЙ КАРТЫ, те был заброшен арест в банк, банк снимает сумму с моей карты и только потом отправляет в ФССП. КАК ПРАВИЛЬНО ПОСТУПИТЬ, СЕГОДНЯ СОБИРАЮСЬ ОПЯТЬ В БАНК, ТОЛЬКО В ДРУГОЙ ФИЛИАЛ. ЕСЛИ НЕ БУДЕ РЕЗУЛЬТАТОВ, ТО ПОЙДУ В СУД ИЛИ ПРОКУРАТУРУ.

В банке была оформлена кредитная карта в 2013 г, платежи первое время были, потом была просрочка всей суммы. Банк в суд не подавал, взыскиваний не было. Сейчас планирую устраиваться на работу, где зарплата на карту этого самого банка. Вправе ли они сразу блокировать все поступления на карту?