У меня следующая ситуация. Сбербанк заблокировал две дебетовые кары, на счетах которых на находятся денежные средства.

4 октября через банкомат сбербанка были внесены денежные средства на карту сбербанка. При внесении денежных средств банкомат отлючился и заблокировал карту. 5 октября обратились в сбербанк. Они подтвердили что внесенная сумма находится в банкомате и карта. После этой операции карту заблокировали. Когда должны вернут денежные средства на счет?

У меня было несколько карт сбербанка, после перевода крупных денежных средств, карты заблокировали. Надо было срочно открыть новую карту, но сбербанк отказал по неизвестным причинам. Когда я попросила закрыть предыдущие счета, они в этом тоже отказали, объясняя что база не дает это сделать. Какие есть выходы из этой ситуации?

Сбербанк без объяснения причины заблокировал денежные средства на карте. Основание - инициатива банка. Я в течении квартала продал 6 автомобилей принадлежащих мне на основании права собственности и договоров купли продажи. Расчёт по ним проводился в безналичной форме на карту сбербанка. После этого карту заблокировали по подозрении в незаконной предпринимательской деятельности. И не дают возможность забрать деньги. Только по истечению 45 дней. Как быть в такой ситуации?

Заблокировали карту и Сбербанк Онлайн в связи с ФЗ 115. Причина блокировки: сомнительные операция по счетам.

Делал ставки в мобильном приложении 1xbet. Свои денежные средства я переводил на игровой счет. (соответственно выигрыш выводил на карту Сбербанка) Обязан ли банк вернуть мне мои средства, которые остались на карте, (но из за ФЗ сейчас их снять нельзя, пока не будут предоставлены документы подтверждающие законность денег) ?

В отделении сбербанка у меня было открыто несколько счетов которыми я пользовался до поры до времени в том числе переводил туда от себя как юр.лица подотчетные средства для закупки стройматериалов. Два дня назад банк заблокировал мне доступ в личный кабинет на следующий день выдав запрос о предоставлении пояснений и документов о происхождении денег на основании ФЗ-115. Данный запрос касался только одного счета (конкретно в запросе прописан номер счета) на котором не было никаких денег. Запрашиваемые документы я предоставил. Но заблокировали и другой счет которым я всего и месяц не пользовался (сбербанк премьер) на котором были деньги и по которому не было никаких запросов. Если не было никаких письменных запросов законна ли его блокировка и удержание на нем денежных средств?

Банк заблокировал счёт без уведомлений и тд.Бегал прыгал и в итоге узнал что заблокировали по 115 фз.перед закрытием счета сказали что, объяснить что за операции либо они входящий перевод отправят обратно. (тоже не понял этого момента) думаю ладно, предоставил все документы и ждал. Вообщем настал момент когда нужно было закрыть счёт и перевести остаток на другой счёт.Мне открыли доступ к личному кабинету и я увидел списание денег якобы по какой-то притензии. Сначала сотрудники ничего не объяснили и ничего сами не знали. Я отправил досудебный претензию о пояснения и узнать в чем дело., на что мне банк ответил вот это:

Списание средств с вашего счета было произведено в соответствии с п. 3.15. Общих Условий обслуживания счетов, вкладов и потребительских кредитов граждан АО «Райффайзенбанк»:

"Клиент выражает свое согласие на то, что банк имеет право без получения дополнительного согласия клиента списывать с любого счета клиента суммы (осуществлять перевод денежных средств):

...

- денежных средств, поступивших на Счет, в том числе в результате совершения операций с помощью Карт, Системы или систем дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в отношении которых Банком получено заявление от плательщика, со счета которого в Банке поступили данные денежные средства, или заявление от банка плательщика, со счета плательщика в котором поступили данные денежные средства, о том, что плательщик не совершал операции перевода денежных средств на Счет Клиента. Указанные денежные средства используются для возврата средств плательщику или Банку, если Банк осуществил возврат средств плательщику за счет собственных средств. Для реализации вышеуказанного права Банк имеет право предварительно блокировать соответствующую сумму на Счете Клиента".

У банка нет оснований для возврата вам данных средств.

У меня такая ситуация, 22.10.2015 с карты сбербанка я переводил деньги на карту другого банка через сбербанк онлайн, с карты сбербанка деньги списали, а на карту другого банка деньги не поступили. После моего заявления в сбербанк о возвращении денежных средств мне пришел ответ что деньги на счет другого банка поступили и выдали мне платежное удостоверение. Далее я обратился в банк в который я переводил деньги, написал заявление на розыск денежных средств и приложил документы которые выдали мне в сбербанке. 19.11.2015 я получил ответ из банка в который я переводил деньги.

Ответ был таков-Денежные средства в Банк не поступали. Просьба предоставить официальный документ от Банка-отправителя, что денежные средства не были возвращены.

Далее я взял в Сбербанке выписку со своего счета карты и предоставил его в тот банк куда переводились деньги. Ответ банка-эта выписка не является для них официальным документом.

Подскажите пожалуйста что мне делать дальше в этой ситуации?

С Уважением, Павел.

Я являюсь индивидуальным предпринимателем, произошла у меня такая ситуация, я со своего счета как юр лица переводил денежные средства на свою карту как физ лица, переводы осуществлял поэтапно. 100-150 т.р. Это моя прибыль с ип, переводил так 10 раз. (покупка квартиры, со своего счета снять не мог, так как при оформлении указывал что нал снимать не буду, и так, все вроде бы было не плохо, но в один момент банк (Сбербанк) заблокировал мне карту и доступ в личный кабинет. Пришёл я банк, узнать причину блокиовки, на что услышал ответ, что банк заблокировал на основании статьи 115 федерального закона (отмывание) и теперь просит менЯ предоставить весь пакет документов, откуда денежные средства, декларации, и справку с налоговой что у меня нет задолженности. Проблема заключается вот в чем, что при блокировку Карты у меня было на счету 170 т.р. И теперь банк отказывается выдавать или закрывать карточный счёт, без документов, я знаю что банк не имеет право отказать в закрытии счета, что можете посоветовать?

Что мне необходимо сделать в данной ситуации.

Обратилась в Сбербанк с просьбой закрыть зарплатную карту. Мне отказали, объяснив, что у меня образовался неразрешенный овердрафт. Написала претензию, ответили заказным письмом, откуда она образовалась.

Цитирую:

«Обращаем Ваше внимание, что карточные продукты имеют свои особенности, а именно, отражение операций, совершенных с использованием банковских карт, проходит в двух автоматизированных системах Банка. В результате обработка операции по счету банковской карты проходит позднее, чем фактически совершена операция по карте.

По факту Вашего обращения проведена проверка, в ходе которой установлено. Что на денежные средства, находящиеся на Ваших счетах, было обращено взыскание, согласно постановлению 19.11.2012 со счета списаны денежные средства 4907,75 руб.

Вами по банковской карте совершены расходные операции 15.11.2012 – 649,84 руб, 16.11.2012 в сумме 3697,59 руб, которые по техническим причинам на счете банковской карты отражены 21.12.2012, что привело к образованию неразрешенного овердрафта.

Сумма неразрешенного овердрафта в письме не указана, а в банке говорят только на словах, бумаги не дают, говорят пишите в Москву.

Заранее спасибо.

С уважением, Светлана.

Сбербанк не выдает денежные средства со счета физического лица ссылаясь на 115-ФЗ. Запрос о предоставлении документов подтверждающих происхождение денежных средств в банк предоставили. Сейчас операционист говорит, что отдадут деньги, если закроем расчетный счет. Что делать в данной ситуации.