Финансовый банк арестует счет без предупреждения - как действовать?
199₽ VIP
Посоветуйте как действовать в следующей ситуации: финансовая организация в лице банка, без каких либо способов уведомления меня как клиента (физ. Лицо держатель дебетовой карты). Без звонков, смс, писем арестовывает мой счет, после пополнения банковской карты путем перечисления денежных средств с расчетного счета сторон него юридического лица. При этом Банк дает выбор только закрыть мой счет по собственному желанию с выплатой комиссии 10% и выдачей денежных средств! Ссылаясь на свои тарифы! Из этого у меня есть два очень важных вопроса к Вам: на сколько это правомерно и как лучше действовать в данной ситуации?! Заранее благодарен вам за ответ! С уважением, Андрей.
В данном случае, нарушены Ваши права, как потребителя. Защита нарушенных прав осуществляется судом (ст.11 ГК РФ). Суд возбуждает гражданское дело по заявлению лица, обратившегося за защитой своих прав (п.1 ст.4 ГПК РФ). Вам необходимо обратиться в суд, а истцы по искам, связанным с нарушением прав потребителей, освобождаются от уплаты государственной пошлины в соответствии с пп. 4 п. 2 ст. 333.36 Налогового кодекса РФ.
Обращайтесь в суд, если в досудебном порядке Ваши требования не были удовлетворены.
Спросить
Статья 441. Подача заявления об оспаривании постановлений должностных лиц службы судебных приставов, их действий (бездействия)
(в ред. Федерального закона от 02.10.2007 N 225-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
1. Постановления главного судебного пристава Российской Федерации, главного судебного пристава субъекта Российской Федерации, старшего судебного пристава, их заместителей, судебного пристава-исполнителя, их действия (бездействие) могут быть оспорены взыскателем, должником или лицами, чьи права и интересы нарушены такими постановлением, действиями (бездействием).
2. Заявление об оспаривании постановлений должностного лица службы судебных приставов, его действий (бездействия) подается в суд, в районе деятельности которого исполняет свои обязанности указанное должностное лицо, в десятидневный срок со дня вынесения постановления, совершения действий либо со дня, когда взыскателю, должнику или лицам, чьи права и интересы нарушены такими постановлением, действиями (бездействием), стало известно о нарушении их прав и интересов.
3. Заявление об оспаривании постановлений должностного лица службы судебных приставов, его действий (бездействия) рассматривается в порядке, предусмотренном главами 23 и 25 настоящего Кодекса, с изъятиями и дополнениями, предусмотренными настоящей статьей.
4. Отказ в отводе судебного пристава-исполнителя может быть обжалован в порядке, предусмотренном настоящей статьей.
© КонсультантПлюс, 1992-2014
Согласно части 2 статьи 98 ФЗ "Об исполнительном производстве" при отсутствии или недостаточности у должника заработной платы и (или) иных доходов для исполнения требований о взыскании периодических платежей либо задолженности по ним взыскание обращается на денежные средства и иное имущество должника. Таким образом, судебный пристав-исполнитель вправе наложить арест на счет в банке.
Спросить
Вот извините. но отвечу вам горько. А там ваше дело слушать мня или нет.
Если сумма перечисления свыше 600000 рублей. то Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями и дополнениями) ПОЗВОЛЯЕТ банка блокировать расчеты ДО выяснения легальности поступления денег
СпроситьАндрей, добрый день!
В соответствии со ст.81 закона "Об исполнительном производстве" арест на счет может быть наложен на основании постановления судебного пристава-исполнителя либо в соответствии со ст.8 закона "Об исполнительном производстве" на основании заявления взыскателя и исполнительного документа. При этом в первом случае арест также снимается на основании постановления судебного пристава, во втором - в связи с исполнением исполнительного документа.
Также арест возможен на основании опредеения суда о наложении обеспечительных мер (ст.140 ГПК РФ, ст.96 АПК РФ).
При этом в соответствии со ст.858 ГК РФ Ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.
Вам необходимо уточнить в банке основания ареста счета. Если банк не обосновано наложил арест, то Вы вправе обжаловать его в судебном порядке, в т.ч. и взыскать вред в соответствии со ст.1064 ГК РФ. При наличии оснований Вам необходимо либо подавать частну жалобу на определение суда об обеспечительных мерах, либо обжаловать постановление судебного пристава-исполнителя, либо подавать жалобу на решение суда.
Спросить
БАНК МОЖЕТ АРЕСТОВАТЬ СЧЕТ ТОЛЬКО ЕСЛИ ЕСТЬ ОПРЕДЕЛЕНИЕ СУДА О НАЛОЖЕНИИ АРЕСТА НА СЧЕТ ИЛИ ПОСТАНОВЛЕНИЕ О НАЛОЖЕНИИ АРЕСТА СУДЕБНОГО ПРИСТАВА, КОТОРОЕ МОЖЕТ БЫТЬ ВЫНЕСЕНО НА ОСНОВАНИИ ОПРЕДЕЛЕНИЯ СУДА О НАЛОЖЕНИИ АРЕСТА КАК МЕРЫ ПО ОБЕСПЕЧЕНИЮ ИСКА ИЛИ В РАМКАХ ИСПОЛНИТЕЛЬНОГО ПРОИЗВОДСТВА НА ОСНОВАНИИ РЕШЕНИЯ СУДА .
УЗНАТЬ ПРИЧИНУ ВЫ МОЖЕТЕ НАПИСАВ В БАНК ЗАЯВЛЕНИЕ О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ВАМ СВЕДЕНИЙ О НАЛОЖЕНИИ АРЕСТА НА СЧЕТ С УКАЗАНИЕМ ДАТЫ И НОМЕРА ДОКУМЕНТА И ПРЕДОСТАВЛЕНИЕМ ЕГО КОПИИ - ВАМ ОБЯЗАНЫ ОТВЕТИТЬ НА ЗАЯВЛЕНИЕ - СТ. 10 ЗАКОНА О ЗАЩИТЕ ПРАВ ПОТРЕБИТЕЛЕЙ.
ЕСЛИ АРЕСТ НАЛОЖИЛ СУД, ВЫ ВПРАВЕ ПОДАТЬ НА ОПРЕДЕЛЕНИЕ СУДА ЧАСТНУЮ ЖАЛОБУ ПО ГПК РФ.
ЕСЛИ АРЕСТ НАЛОЖИЛ ПРИСТАВ ВЫ ВПРАВЕ ОБЖАЛОВАТЬ ЕГО ПОСТАНОВЛЕНИЕ В СУД - ГЛ. 25 ГПК РФ. , СТ. 441 ГПК РФ.
ЕСЛИ ЭТО ЛИЧНАЯ ИНИЦИАТИВА БАНКА - ТО ПРЕДЪЯВИТЬ ИСК К БАНКУ О СНЯТИИ АРЕСТА И КОМПЕНСАЦИИ МОРАЛЬНОГО ВРЕДА - СТ. 15 ЗАКОНА О ЗАЩИТЕ ПРАВ ПОТРЕБИТЕЛЕЙ.
Спросить
Уважаемый Андрей.
Вы неправильно используете термин "арест счёта".
В данном случае необходимо говорить о блокировке счёта.
Основанием для блокировки счета может быть принято внутренним решением руководства самого Банка. При этом, инициатором выступает Отдел Compliance. Данный отдел занимается on-line и off-line мониторингом проведения операций и соответствием платежей по нормам Противодействия экстремизму и терроризму а также Противодействию отмывания денежных средств. В этих случаях, счет блокируется до выяснения источника происхождения денежных средств и целевого назначения платежа.
После проведения следственных мероприятий и признании платежей легитимными, контролирующий орган даёт письменное разрешение разблокировать счет и продолжить его деятельность.
В Вашем случае-только ждать получения разрешения о разблокировании счёта.
Не сомневаюсь, что Вы не относитесь к категории лиц, спонсирующих террористов и т.п.
Спросить
Ситуация: Организация для перечисления ден. средств Банку на счет физ. лица в счет погашения потребительского кредита (после расторжения договора купли-продажи и возврата товара) запрашивает у физ. лица его ИНН, ссылаясь на то что это необходимо для службы безопасности Банка. Сотрудник Банка сообщает, что предоставление ИНН физ. лица не обязательно.
Вопрос: Правомерно ли это и чем чревато, если физ. лицо сообщит свое ИНН Организации. И может ли организация отказать в перечислении ден. средств, если ИНН не сообщать.
Скажите пожалуйста, юр лицо (ИП) покупает недвижимость у физ лица. Расчёт планируется произвести путём перечисления денежных средств с расчётного счёта ИП на счёт продавца (физ лицо). Безопасно ли эта сделка? Сможет ли физ лицо снять деньги (всю сумму) в банке?
Физическое лицо имеет в банке дебетовый счет. На данном счете лежит 10 рублей. У физического лица есть несколько исполнительных производств у судебных приставов на сумму 1 миллион рублей. Судебные приставы наложили арест на деньги на счете. Физическое лицо пытается счет закрыть. Однако банк отказывает в закрытии счета и расторжении договора банковского счета основываясь на имеющемся аресте. Физическое лицо забивает на этот счет, но однажды на него приходит 100 тысяч от неизвестного лица. Соответственно банк отправляет их судебным приставам, а те, соответственно, взыскателю. К физическому лицу приходит иск о неосновательном обогащении. Виновно ли физическое лицо в неосновательном обогащении при том, что он ничего не получал, пытался закрыть счет, но банк отказал в закрытии счета. Есть ли вина банка в ситуации?
Я как физ лицо переводил денежные средства за оказание услуг на р/с юр. лица. До момента перевода счет был уже закрыт, но деньги зачислились (это подтвердил мой банк платежкой, и банк получателя но на словах, т.к. потом после перевода лицензию отозвали). Получатель денег на счете не видит, выписки им не дают. Соответственно акт на оказанные услуги юр. лицо не дает мне. Вопрос, сможет ли юр. лицо как-то снять эти денежные средства? Есть какой-либо вариант по возврату денежных средств?
Спасибо.
Ситуация следующая: заключён авансовый договор между АН и физ. лицом, по которому физ. лицо обязано перечислить на карточный счёт авансовый платёж, в счёт покупки будущей квартиры. От физ. лица перечислений на карточный счёт не было, это физ. лицо передало другому физ. лицу (якобы подруге) данные карточного счета без разрешения хозяина этого счета и это физ. лицо перечислило денежные средства без всяких обоснований. В рамках договора между АН (Юр.лицо) и физ. лицом условия договора со стороны АН были исполнены а со стороны физ. лица нет - она отказалась от приобретения объекта недвижимости. И теперь с АН (Юр.лица) требуют деньги 2 физ. лица, одно которое заключило договор но не внесла деньги (по договору) и другое физ. лицо которое перечислило денежные средства на карточный счёт (без договора). Правомерно ли?
Может ли быть представителем юридического лица. Физическое лицо имеющее доверенность от юридического лица, но не состоящего на должности в Юр. лице. ... может ли физ. лицо в таком случае открыть счет в банке Юр. лицу?
Я как физ лицо в январе переводил денежные средства за оказание услуг на р/с юр. лица. До момента перевода счет был уже закрыт, но деньги зачислились (это подтвердил мой банк платежкой, и банк получателя но на словах, т.к. потом после перевода лицензию отозвали). Получатель денег на счете не видит, выписки им не дают. Соответственно акт на оказанные услуги юр. лицо не дает мне. Вопрос, сможет ли юр. лицо как-то снять эти денежные средства? Есть какой-либо вариант по возврату денежных средств?
Спасибо.
Юр лицо купило у физ лица транспортные средства по договору купли-продажи перечислило за них денежные средства с расчетного счета на сч Физ лица вправе ли сбербанк взять комиссию за перечисление этих денежных средств.
Организация ошибочно перевела деньги на банковский счет физ лица. Физ. лицо денежные средства вернуть не может потомучто счет карта орестована приставами и деньги списались. Что делать организации и физ лицу дальше.
В связи с расторжением договора инвестирования строительства, заключенного физ. лицом с юридическим лицом г.Сочи денежные средства в сумме 625 тыс. руб.по заявлению физ. лица с расчетного счета организации в банке втб перечисляются на банковскую карту физ. лица в сбербанке. Вопрос: имеет ли право организация-юр. лицо комиссию банка втб удержать с суммы внесенного физ лицом инвест. Взноса?
