Отказ сотрудников Сбербанка принять платеж по кредиту без оригинала паспорта и наличия ксерокопии и водительского удостоверения
Пришел платить кредит в сбербанк. Сотрудник банка попросил для идентификации личности паспорт, его у меня при себе не было (находился на прописке) предложил ксерокопию и вод. удостоверение. Они наотрез отказались по этим документам принимать платеж по кредиту. Кредит зачисляется по сберкнижке.
Правильные ли действия сотрудников банка?
правильные ли действия сотрудников банка
---да правильные. перечислите кредит через он-лайн с/банк. это проще.
Спросить
Я хотела оплатить кредит в банке у меня с собой была только ксерокопия паспорта и они отказались у меня принимать платеж. Ксерокопия является документом удостоверяющим личность РФ.Если да то какой закон.
Ксерокопия не является документом
Документ должен быть заверен оригинальной печатью
СпроситьЗаконно ли требование банка предъявить паспорт при погашении кредита. Почему я не могу предъявить водительские права для идентификации личности для внесения очередного платежа по кредиту?
Положение ЦБ от 19.08.2004·№·262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
3.1. Идентификация физического лица может проводиться на основании документа, удостоверяющего личность, который не содержит всех сведений, требуемых в соответствии со статьей 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и настоящим Положением (далее - упрощенная идентификация физического лица) при осуществлении:
переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов;
банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, предусмотренных Инструкцией Банка России от 16 сентября 2010 года N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 1 октября 2010 года N 18595 ("Вестник Банка России" от 6 октября 2010 года N 55).
Упрощенная идентификация физического лица предполагает установление фамилии, имени и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества, реквизитов документа, удостоверяющего личность клиента.
Упрощенная идентификация физического лица, предусмотренная настоящим пунктом, проводится только в случае, если наличествуют в совокупности (одновременно) следующие условия:
операция не подлежит обязательному контролю в соответствии со статьей 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество, а также другие имеющиеся у кредитной организации сведения о физическом лице полностью не совпадают с информацией, содержащейся в Перечне экстремистов;
в отношении клиента, выгодоприобретателя или операции у кредитной организации не возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает оснований полагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Упрощенная идентификация физического лица при осуществлении банковских операций, указанных в абзаце третьем настоящего пункта, может также проводиться на основании водительского удостоверения.
СпроситьСказали, что примут платеж только при наличии удостоверения личности (паспорта) и что водительское удостоверение не является удостоверением личности.
Банк прав - мы не в США, водительское удовтоверение не является документом, удостиоверяющем дичность.
СпроситьВ сбербанке осуществлял платеж за интернет. Сумма 500 руб.
Потребовали удостоверение личности - ПАСПОРТ.
Сейчас это очень актуальная тема - без ответов.
Ссылаются на:-115 ФЗ от 7 августа 2001 "Об индентификации физических лиц"
(есть уже изменения, вот только где их найти)-Положение 262-П от 19 августа 2004 г.
Вопрос.
1. Что является удостоверением личности гражданина РФ, имеющий прописку?
(кроме паспорта, который гражданин обязан иметь, но не обязан постоянно носить с собой), чтобы его можно было украсть, потерять и т.д.
2. Какими правовыми актами это закреплено?
3. Представляет ли законность копия (ксерокопия) документа при обращении в банк, для оплаты услуг провайдера, за интернет.
1.Перечень документов, удостоверяющих личность Резидентов на территории РФ:
паспорт гражданина РФ /загран паспорт (На основании общегражданского заграничного паспорта Резиденты (граждане РФ) могут осуществлять:
наличные валютно-обменные операции и операции с чеками, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте.
переводы без открытия счета в рублях и в иностранной валюте по территории Российской федерации и за границу).;
Паспорт моряка является документом, удостоверяющим личность его владельца как за границей, так и в пределах РФ;
военный билет, временное удостоверение, выдаваемое взамен военного билета, или удостоверение личности (для лиц, которые проходят военную службу);
временное удостоверение личности гражданина РФ, выдаваемое на период оформления паспорта;
водительские права;
справка установленной формы, выдаваемая гражданам РФ, находящимся в местах содержания под стражей подозреваемых и обвиняемых / справка об освобождении из мест лишения свободы.
2.Приложение 1 к Положению Банка России от 19 августа 2004 года № 262-П
“Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма;
3.Нет.
СпроситьЗдравствуйте! Находясь нарботе, отпросилась у начальника съездить в банк и оплатить ежемесячный платеж по кредиту, но с собой не было паспорта, но было мое водительское удостоверение. Однако работники банка отказались принять платеж, мотивируя тем, что вод-кое уд-ние не является документом, удостоверяющим личность. Правы ли они, может ли внутренний регламент банка расходиться или даже противоречить федеральному закону?
Была в салоне на бесплатной процедуре косметикой Мон Платин. Предложили оформить в кредит продукцию, взяли ксерокопию паспорта, но я отказалась, ничего не подписывала, ушла, но ксерокопия осталась у них. Могут ли они без меня оформить кредит по ксерокопии?
Мой супруг утерял паспорт. А ему нужно вернуть права, но сотрудники отказались принимать заявление на сдачу экзамена, на основе удостоверения личности офицера, сославшись, что оно не является документом удостоверяющим личность, и что если они его даже примут, на экзамен его все равно без паспорта не допустят! Как нам быть?
Если кредит взят в Сбербанке, сотрудником Сбербанка. Это сотрудник хочет объявить себя банкротом, то Сбербанк в праве уволить сотрудника?
Формально за это - нет. Даже если он член Правления банка. Найдут за что уволить, если захотят, не питайте иллюзий. И не покупайтесь на рекламу, что банкротство физ. лица якобы ликвидирует его долги и прекращает полностью обязательства. Читайте закон. Больше зарплаты потеряет, чем выиграет ваш сотрудник.
Спросить
Приветствую, Марат.
Формально нет, фактически всегда найдут за что уволить.
Будут вопросы - обращайтесь. По вопросам банкротства консультирую бесплатно.
И не верьте, что долги не списывают. Списывают. В нашей практике долги списали всем нашим клиентам. Результат банкротства зависит почти полностью от арбитражного управляющего и его действий.
СпроситьКупил телефон в кредит через Хоум кредит банк, пришёл в отделение банка делать первый платёж и выяснилось что кредитный договор не был зарегистрирован магазин-салоном и банк не перевёл деньги магазину, при этом платёж терминал банка отказывается принимать даже при присвоенном номере договора. Могу ли я не платить по кредиту?
Я бывший сотрудник Сбербанка. Во время моей трудовой деятельности в Сбербанке я взяла кредит - сумма 740000 на 10 лет (для сотрудников банка под 9%), а при увольнении в тот же день процентная ставка была увеличена до 19%. Можно представить что ежемесячный платеж увеличился в 2 раза, что очень существенно ударило по семейному бюджету. Хотелось бы узнать насколько правомерно такое действие сбербанка. Хотелось бы узнать насколько правомерно действие сбербанка по увеличению процентной ставки по кредиту при увольнении сотрудника?
