Банк требует подтверждение источника доходов после сделки по недвижимости - что делать и какие последствия?

₽ VIP

Я индивидуальный предприниматель. На прошлой неделе заблокировали расчетный счет. В полученном письме через банк клиент отказывают в проведении платежей и ссылаются на 115 закон Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 28.12.2016) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Связавшись с банком мне в устной форме предложили закрыть счет, Остатки переведут куда скажу. Я отказался и написал претензию руководству банка где объяснил, что у меня все прозрачно и я могу подтвердить источники денег предоставив договора и все интересующие их документы. Отвечать отказываются. "Настоятельно рекомендуют" закрыть счет. Обратившись в другой банк для открытия счета получил отказ без объяснения причин. Посоветуйте как быть? И что делать? Работать то надо!

В начале декабря прошлого года я положила на счет в банке сумму чуть меньше 2 млн. рублей от продажи квартиры. На днях мне позвонили из банка и спросили источник доходов. И также попросили предоставить договор купли-продажи. Имеет ли банк запрашивать такие документы 3 месяца спустя? Есть ли какой-либо федеральный закон, который обязывает меня раскрывать источник доходов?

Банк заблокировал счет физлица, ссылаясь на 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. При этом нет ссылки на конкретный пункт. Несмотря на необоснованное требование банка, мною были предоставлены подтверждающие документы. Однако сотрудники банка неформально просят закрыть счет, в разблокировке будет отказано. Как быть, куда обратиться?

Закон 115-ФЗ, о противодействии легализации (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ осуществляют операции с денежными средствами и имуществом, через банк, да?

Если с карты Сбербанка наличными снимается сумма, более 600 000 руб., то это также попадает под закон ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма требует обязательного контроля, если операция с денежными средствами или иным имуществом равна или превышает 600000 рублей? И также будет проверяться?

Либо снятие наличных со своей карты (более 600 000 руб. за раз) не относится к вышеуказанному закону?

Уточните пожалуйста, что делать в данной ситуации.

Три месяца назад Банк заблокировал счёт ИП и счёт физического лица, сославшись на проверку, согласно закону Федерального закона №115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» . На протяжении всего времени, разблокировки счета не произошло, также банк не запрашивал никаких документов. Со слов своего персонального менеджера, они проводят проверку. Сначала они ждали документацию с налоговой инспекции, далее было несколько звонков с уточнением информации о бизнесе, затем запрашивали информацию в соседнем отделе, как о физическом лице. На прошлой недели обещали произвести разблокировку счета, до 12.02.2019 года, чего не произошло. При звонке в банк, сотрудники в грубой форме отвечают, что это была ориентировочная дата. Сегодня 13.02.2019 года звонила в банк, сказали ждите своей очереди. Изучив закон и прочитав информацию на Банки. Ру, с данной проблемой столкнулись тысячи ИП. В Цетробанк банк как я понимаю, писать нет смысла. Есть возможность только обратиться в Арбитражный суд. Но это время, деньги на счету на заказ от заказчика. Документально могу подтвердить. Что делать в данной ситуации? Возможно есть какие-то законы или пути решения? Как можно урегулировать данную ситуацию? Заранее вам спасибо.

Если банк знал, чьи деньги зачисляет на счёт со слов работника исполнившего операции по списанию со счета вкладчика, обналичивания и внесения у того же работника банка следующей операцией той же суммы без 50 тысяч рублей на счет якобы представителя и при этом мер внутреннего контроля не принял согласно приказов Банка России и закона "О легализации доходов полученных преступным путем", то это основание считать, что банк знал о смерти владельца денег в особо крупном размере. Не так ли? Достаточное и достоверное доказательство в данном случае?

Закон 115-ФЗ, относиться к обществам с ограниченной ответственностью? О противодействии легализации (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ. ООО осуществляют операции с денежными средствами и имуществом, через банк, да?

Банк требует от предприятия предоставить бух. отчетность за 2014 год, налоговую отчетность, справку обуплате налогов, письма от контрагентов для подтверждения деловой репутации, письма из других банков для подтверждения деловой репутации. Иначе грозят приостановить операции по расходованию ден. средств с р/счета. В банке открыт только р/счет, через него проходят и огромные суммы налоговых платежей. Банк основывает свое требование п.1 ст.7 ФЗ-115 О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Я прочла этот пункт, ни какого четкого перечня документов там нет. Обязано ли предприятие предоставлять все это в банк?

На сколько серьезны последствия в случае не выполнения Закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма? Фирма не стала на учет в МРУ Рсфинмониторинг.