Банк запросил информацию о источнике доходов и договоре купли-продажи после трех месяцев - что говорит федеральный закон?
В начале декабря прошлого года я положила на счет в банке сумму чуть меньше 2 млн. рублей от продажи квартиры. На днях мне позвонили из банка и спросили источник доходов. И также попросили предоставить договор купли-продажи. Имеет ли банк запрашивать такие документы 3 месяца спустя? Есть ли какой-либо федеральный закон, который обязывает меня раскрывать источник доходов?
115-ФЗ "О противодействии легализации(отмыванию) денежных средств и финансирования терроризма"
Спросить
Помогите, пожалуйста, разобраться в ситуации:
Положил наличными на свой счет в банке сумму 1,5 млн. руб, (сделка по недвижимости) теперь банк требует подтвердить источник дохода, ссылаясь на закон о легализации доходов полученных преступным путем и т.д., угрожают заблокировать счета.
Обязан ли я по закону отчитываться перед банком о источнике своих доходах, и какие могут быть последствия?
Анатолий, банк не наделен полномочиями предъявлять Вам такие требования, они могут быть только у органов власти! Статья 858 ГК РФ. Ограничение распоряжения счетом.
Ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.
Вы можете в любое время потребовать от банка расторжения договора и возврата денежной суммы, в соответствии с ч. 1 ст. 859 ГК РФ. Расторжение договора банковского счета
1. Договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.
Я позволю себе предположить, что в ситуации, описанной Вами, имеет место непорядочность банка.
С уважением,
СпроситьНа моем счету в государственном банке находились деньги. Полученные в этом банки по наступлению страхового случая от АСВ и деньги на срочном вкладе. Я объединила их на одном лицевом счете и сделала банковский перевод в коммерческий банк т. к. в коммерческом банке проценты по срочным вкладом значительно выше. Через несколько часов после поступления денег на мой лицевой счет в коммерческий банк. Мне позвонили из банка и попросили представить документы. Подтверждающие происхождение этих денег. Я всю жизнь прожила в местности Крайнего Севера и для подтверждения происхождения мне нужно представить в банк расчетки по заработной плате. Договор продажи квартиры десятилетней давности? Что мне им ответить?
Информацию о происхождении денег банк вправе запросить.
Если это деньги от продажи имущества 10-летней давности, то поясните и представьте эти документы.
Можете представить 2-НДФЛ, если у вас высокие доходы.
Перечень не исчерпывающий, можете представить любые документы, которые могут подтвердить происхождение ваших денег.
Спросить
На сегодняшний день существует масса способов, с помощью которых можно юридически избавиться от кредитных обязательств или хотя бы сделать невозможным к взысканию задолженность по кредитному договору. К числу таковых относится расторжение кредитного договора, признание сделки недействительной, оспаривание условий договора, как противоречащих закону (ст. 168 ГК РФ), признание сделки кабальной (п.3 ст. 179 ГК РФ), банкротство физических лиц и окончание исполнительного производства по основаниям ст. 46 ЗФ «Об исполнительном производстве». Чтобы разобраться непосредственно в Вашей ситуации – надо видеть документы, которые возможно отправить в электронном виде.
Подробнее об этом читайте здесь Подробнее ➤
Подробнее ➤С Уважением, финансовый адвокат – Степанов Вадим Игоревич.
СпроситьМой отец продал квартиру в Литве и перевел деньги мне на счет в российском банке с указанием, того, что это дарение дочери. При моем желании снять деньги со счета, банк стал требовать предоставить договор купли-продажи квартиры, а точнее нотариально заверенный перевод договора, т.к. Оригинал на литовском языке (оригинал предъявляли, их не устроило). Правомерно ли такое требование банка?
В соответствии с ФЗ 115" О противодействии отмыванию денежных средст и финансированию терроризма" требование банка абсолютно правмерно
СпроситьВ 2008 году продала квартиру, Покупатель оплатил частично за счет ипотечного кредита на 25 лет. Были в банке втроем я,покупатель-он же и заемщик и риелтор. Риелтор оформляла все документы по купле продажи, а банк ипотеку. Мне открыли счет куда была переведена сумма внесенная наличными покупателем и банк перевел сумму по ипотеке. Сделка состоялась. Спустя 8 лет. я случайно пересматривала все документы и обнаружила, что среди документов купли-продажи есть мое поручительство для банка. Оформили без моего ведома, я покупателя и не помню в лицо, ее видела только в банке. Не могу ни спать ни есть очень переживаю, мне уже 63 года. Помогите мне, ответьте как мне поступить и куда обратиться. Чтобы с меня сняли это такое долгосрочное поручительство. Спасибо.
Такая ситуация. Муж взял автокредит в Плюс Банке платили 3 года. Недавно узнали что машина находится в залоге у банка Союз, месяц назад пришло письмо о том что, Плюс банк передал права требования банку Союз. Муж ездил в Плюс банк, там сказали что по договору они имеют права передать другому банку, после этого он поехал в банк Союз. В этом банке ему сказали что остаётся тот же договор те же условия, просто открывается счет в банке Союз и оплата производится на счет. Законно ли это.? можно ли попросить у Плюс банка копию договора, так как наш договор затерялся?
Вас уведомить должны были о переуступке права требования долга. Договоры займа и залога в новом банке просите .а также договор переуступки.
Спросить
У меня кредит в Платинум банке. Я проживаю в Крыму. Позвонили из банка и сказали что можно оплатить через русские банки. РНКБ или Ген банк. В банках отказываются принимать платежи. Где найти реквизиты по которым платить и через какой банк платить. Спасибо.
Ничего не платите. Статья 416 Гражданского кодекса, в которой говорится, что обязательства крымчан по всем кредитным договорам с украинскими банками прекращены. Так как мы находимся на территории Российской Федерации и являемся ее гражданами, то в случае даже подачи банком с украинской стороны иска, эта статья закрывается и договор считается прерванным"
Спросить
Оплачивать по звонку нет оснований, дополнительных соглашений вы не подписывали, следовательно и обязательств иных не имеете. Уведомить банк письменно о невозможности осуществления платежей по независящим от вас причинам
СпроситьКупили машину по автокредиту. Банк не оформил машину в залог, паспорт транспортного средства без отметок банка. На руках нет кредитного договора, все экземпляры в банке. Уже год просим банк предоставить нам наш экземпляр. Причина следующая, банк перевел на счет продавца, сумму превышающую заявленную нами. Т.е. машина стоит 1,5 млн. из них 1 млн. наших средств. Мы просили у банка заемных средств 0,5 млн., соответственно на эту сумму подписывали договор. Банк перевел 1,5 млн. своих средств, допустил ошибку.
Мы регулярно вносим платежи, которые покроют 0,5 млн. скоро закроем сумму. Платежи вносятся по отдельному договору на счет до востребования.
По договору, есть информация, что банк, прикрывая ошибку уничтожил первый лист с суммой и сроками, и последний лист, с подписями и реквизитами сторон.
Какие у нас перспективы, если прекратим оплаты?
Вам необходимо сделать запрос в банк о предоставлении вашего экземпляра договора а также справку об остатке кредита (письмо с уведомлением) Нужно выждать ответ. И не совсем понятно вы то автосалону внесли недостающую сумму в 10000000?
Спросить
Уважаемый Алексей, добрый день!
У Вас на руках (надеюсь) есть договор купли-продажи автомашины с Продавцом. Посмотрите первоначально условия данного договора. В договоре купли-продажи указывается стоимость машины и порядок оплаты (часть Вашими личными средствами, часть за счет кредитных средств). Кроме того, у Вас должен быть документ (чек) о внесении Продавцу своих личных средств. Кроме того, при получении кредита заемщик пишет в банк заявление, составляет анкету, там должна указываться сумма кредита, которую Вы просите у банка при получении. На основании данных документов составляется кредитный договор.
В случае спора при оспаривании договора (вернее указанной суммы) будут в суде приниматься все изложенные мною обстоятельства, с помощью которых Вы можете обосновать и подтвердить свои пояснения в суде.
По поводу Вашего экземпляра договора сделайте в банк письменный запрос о выдачи Вам договора, отправьте письмо заказным с уведомлением на имя руководителя банка с подробным изложением обстоятельств о том, что Вы неоднократно устно просили передать Вам договор.
Посмотрите остались ли у Вас документы, имеющие отношение к кредиту (допустим, уведомление банка о том, что Вам предоставлен кредит на определенную сумму.
Банк вправе обратиться в суд и попыться взыскать деньги, но при этом он должен представить оригиналы всех документов, обосновывающих иск. Вы вправе в суде ознакомиться с указанными документами, потребовать предоставления других документов, обосновывающие Ваши возражения.
СпроситьДва года назад была продажа квартиры через банк. У меня не сохранился договор купли-продажи. В налоговую просят предоставить этот документ. Можно ли запросить копию купли-продажи у банка?
Мать продала квартиру за 1,5 млн руб. Деньги по просьбе сына положила на хранение на счёт его жены, СРАЗУ ПОСЛЕ ПОЛУЧЕНИЯ ДЕНЕГ-т.е. в день подписания договора купли-продажи. Сын умер.
При этом имеются свидетели:
1) Покупатель кв., был в банке, который слышал и видел, что деньги кладуться на счет жены сына.
2) Сотрудник банка (также знает о том, что сын положил деньги матери своей жене)
Антон, добровольно жена не отдаст деньги даже в части. Матери следует обратиться к нотариусу с заявлением о принятии наследства сына в течение 6 мес. со дня смерти и сообщить эти обстоятельства нотариусу с целью наложения ареста на эти деньги, если они еще не сняты женой сына. Кроме того возникнет необходимость обращаться с иском в суд по взысканию денежных средств.
Спросить
Деньги возможно вернуть в судебном порядке, для чего их нужно включить в наследственную массу. Для этого сыну нужно обратиться к нотариусу с заявлением о принятии наследства и указать в качестве Вашего наследства деньги матери.
Спросить
