Помощь в обналичивании денег - есть ли уголовная ответственность?

28 июля 2014 г. банком был предоставлен кредит предпринимателю. При получении денежных средств он заплатил комиссию за обналичивание в размере 1,5%.

24 июня 2015 г. позвонила сотрудница банка и сказала, что 28.07.14 г. они неправильно взяли с ИП комиссию вместо 1,5% надо было 4% и с расчетного счета ИП снимают деньги за обналичивание. ВОПРОС: Правомерно ли поступает банк и спустя почти год берет с ИП комисию за обналичивание денег?

В договоре ставки по обналичиванию денежных средств через кассу не прописаны. Сотрудница банка ссылается на тарифы Банка.

Мы покупаем квартиру по Государственному жилищному сертификату. После перевода денежных средств на счет Продавца квартиры, при снятии денежных средств по сертификату, банк требует уплату комиссии за обналичивание денежных средств. Правомерно ли это? ведь в таком случае сумма государственной субсидии уменьшается на сумму обналичивания?

У нас со счета фирмы были украдены деньги по системе Банк-Клиент. Деньги были обнаружены в Красноярске. При попытке снятия денег был задержан подозревамеый организатор группы. Но при снятии наличных денег подозреваемым, банк снял комиссию за обналичивание денежных средств. Законно ли это? и как вернуть снятую комиссию?

У меня произошла немного странная ситуация водном коммерческом банке. Я открыла счет до востребования с тем, чтобы получать на него переводы из Интернет по системе WebMoney. Девушка оператор долго рассказывала мне о том, как это быстро и выгодно, и при обналичивании - а этот вопрос интересовал меня больше всего - снимается всего 0,5% от суммы обналичивания. Особо настаиваю на том, что звучала цифра именно 0,5% и никакая другая.

Я сделал первый пробный перевод - на 3000 рублей и действительно убедилась, что перевод дошел быстро и обналичился без потерь – вообще без процентов. В назначении перевода значилось - в счет оплаты ценных бумаг, НДС не облагается. Не смотря на назначение перевода, обналичка прошла без проблем.

Мне было немного странно, что с меня не сняли никаких процентов вообще и я обратилась в систему WebMoney и мне ответили, согласно тарифам по договору с WebMoney OOO "Агентство Гарантий" банковские переводы для физических лиц осуществляются под 0% комиссии банка. Я решила, что раз существует такой договор, значит это нормально, что мне обналичили перевод без потерь и не стала дальше углубляться в этот вопрос.

Решив, что действительно мне подходит этот банк, я сделала два крупных (по крайней мере для меня крупных, на общую сумму более 60000 рублей) перевода. Но, когда я пришла их обналичивать, мне сказали, что, поскольку в назначении перевода значатся слова “ценные бумаги “, то обналичивание его пойдет под стандартные 0,5%, о которых шла речь при открытии вклада до востребования и против которых я ничего не имею + еще 10% от суммы перевода, то есть 10,5% от суммы перевода, а значит я теряю более 6000 рублей при обналичивании. На мой вопрос, почему меня об этом не предупредили, девушка оператор заявила, что она не обязана предупреждать меня обо всех мелочах (хотя разница между 0,5% и 10% никак не может быть названа мелочью, на мой взгляд), а на вопрос, почему же первый перевод был обналичен без этих самых 10%, хотя назначение перевода было то же самое, мне сказали, что это была ошибка оператора и! сняли с меня эти проценты задним числом! У меня вопрос - неужели это законно? Если это ошибка оператора - почему я должна за нее отвечать? Ведь если бы даже оператор не предупредила меня о том, что при каких-то обстоятельствах 0,5 % переходят в 10,5% - хорошо, она упустила этот момент, хотя непонятно, как она могла это сделать, но если бы при обналичивании уже первого перевода, который я специально пробно провела на небольшую сумму, просто чтобы убедиться что деньги дойдут нормально и никаких проблем не будет, меня поставили перед фактом о том, что обналичивание мне обойдется в 10,5% - я бы просто не стала делать последующие крупные переводы. А теперь, из-за неграмотности и некомпетентности оператора, я должна терять довольно крупную для меня сумму денег. Более того, мне нагрубили, не извинились и сказали, что я сама должна была знать, что при покупке ценных бумаг процент на обналичивание совсем другой. Я не считаю, что я сама должна была об этом знать, тем более что я ценных бумаг не покупала. С этим вопросом я опять обратилась в систему WebMoney и мне ответили, что действительно, стандартное назначение перевода – “в счет оплаты ценных бумаг НДС не облагается”, но при этом повторили, что согласно тарифам по договору с WebMoney OOO "Агентство Гарантий" банковские переводы для физических лиц осуществляются под 0% комиссии банка, невзирая на назначение перевода и почему в банке с меня пытаются удержать 10,5% - они объяснить не могут и советуют мне разбираться с банком. В банке про систему Webmoney, как они утверждают, они не слышали вовсе и ни про какие договоры не знают. Так что, поняв, что вразумительного ответа мне не добиться у сотрудников нашего банка – я решила обратиться к вам. Надеюсь, я получу от вас ответы на два своих вопроса:

1) Правда ли при обналичивании с меня должны снимать 10,5%, несмотря на то, что мне ответил ООО "Агентство Гарантий"? Это вопрос скорее всего не по адресу. Я понимаю, задаю его просто на всякий случай.

2) Раз уж банк ввел меня в заблуждение – первый раз, просто не поставив в известность об условиях обналичивания, хотя речь о том, под сколько % будет обналичиваться перевод шла особо, и второй раз, когда обналичил мне первый перевод без проблем с процентами, тем самым подтвердив, что проблем с процентами при обналичивании не будет – то не должен ли мне банк принести свои извинения и компенсировать мне потери, которые я понесла из-за неграмотности сотрудников банка? Есть ли какие-то законы на это счет?

При получении сертификата (материнский капитал) сумма в нем указана 453 тыс. руб. При обналичивании будет выплачиваться сумма указаная в сертификате или сумма материнского капитала на момент обналичивания?

Ведь она каждый год увеличивается.

Ситуация такая, Я участвовала в торгах на покупку здания, перечислила организации задаток в сумме 2100000 р. Торги прошли, мне вернули задаток на сберкнижку. Перед снятие денежных средств со сберкнижки работники банка озвучили, что никаких процентов за обналичивание братся не будут. Перед снятием меня в главном отделении /Сбербанка г.Ангарска сотрудники предупредили, что будет удержан 1 % , я предложила перевести эти средсва на мою карту, откуда сняла бы частятми, но мне сотрудники банка предупредили, что там тоже за перевод будет ббратся 1 %. Соответсвенно выбора не оставалось и сняли с меня 1 % ,а это сумма 20000 р. На сайте сбербанка я обнаружила тарифы за обналичиванеи срелств и перевод, где сумма состовляет не более 2000 р за снятие средств и за перевод. Помогите составить претензию в банк, и подскажите правомерны ли они?

Возможно ли привлечение к уголовной ответственности человека, который на работе обналичивание подарочные сертификаты на кассе. Присвоение денежных средств не доказано, так же нет ни видео записей, ни свидетелей. Есть только сведения терминала, дата обналичивания, а так же смены работы людей, т.е. график.

Было ограничение на снятие с банковской карты наличных (более 100 тыс 1%), при снятии на банкомакте была надпись комиссия 0%, в итоге с меня удержали 2 с лишним тысячи. В договоре использования данной карты это есть (условие по обналичиванию). Но ест-но это условие прописано где-то среди договора мальнькими буквами. Могу я оспорить это удержание? P.s. средства на карте были мои личные не заемные.

Предлагают работу в сети по обналичиванию денег. На любую карту мои или моих родственников. Никаких предоплат. После обналичивания часть денег себе, остальное отправить на Яндекс кошелек. Что это такое как думаете и грозит ли это последствиями?

Читайте внимательно условия работы! Суть работы заключается в обналичивании денежных средств, которые идут не из России, откуда конкретно - знать вам не обязательно. Итак, Вам нужно зарегистрировать свой счет в нашей платежной системе, на которую и будут начисляться деньги, но чтобы их вывести вам нужно будет активировать свой счет из личных средств. Сумма активации составляет от 500 до 1000 рублей. Сумма активации зависит от того, какая сумма Вам нужна, суммы переводим от 50 тыс. до 350 тысяч рублей за раз. Проплата активации проходит в самой платежной системе по факту прихода на нее денег. После активации вы сможете вывести все средства, половину из которых вы отправляете нам на карту за проделанную работу. Если вы готовы вложиться, то пишите мне, продолжим с вами работу. Скажите это обман?