Сомневаются в подлинности документов для кредита по липовой справке 2-НДФЛ - что делать и какие последствия грозят?
2 недели назад взял кредит по липовой справке 2-ндфл. Сейчас звонят и СБ банка и говорят, что сомневаются в подлинности документов. Как быть? Смогут ли они это доказать и что за это будет? Благодарю.
Юрий, Если вы не хотели завладеть имуществом банка, то признаков преступления, предусмотренного статьей 159-1 УК РФ нет. Однако у лица, изготовившего подложные документы, налицо признаки преступления, предусмотренного статьей 327 ч. 1 УК РФ, а у вас — признаки преступления предусмотренного ч.3 ст. 327 УК РФ: использование поддельного документа.
СпроситьВзял кредит по липовой справке 2 НДФЛ в случае судебного разбирательства суд будет провкрять подлинность документов?
Если не будет заявления ни от одной из сторон, подлинность документов суд не проверяет.
Спросить
У меня бывшая жена (мы развелись месяц назад) взяла кредит в банке год назад о котором я не знал. Сегодня мне звонят из банка и говорят типа где ваша жена и почему она не платит? Сейчас банк подаст в суд на неё и на меня. Как мне быть? Если я даже не видел этих денег и на что она их потратила я не знаю. Смогу ли я как нибудь в суде доказать что я не в курсе о кредите? Ведь по закону все кредиты взятые в браке делятся между мужем и женой. Смогу ли я как нибудь доказать что я не причем?
По тексту - в судебном процессе о возврате кредита Вы не участвуете в качестве стороны и ничего доказывать не придется.
А вот если будет подан иск о разделе имущества - там и доказывайте, что долг не общий.
СпроситьБрал кредит по липовой справке НДфЛ в 2012 г. (с места работы где я не когда не работал) кредит оплачивался 2 года, потом нет, около года банк не звонил, а сейчас требуют оплаты до 31 декабря, естественно угрожают судом. Вопрос: если они выяснят, что справки липовые, что мне грозит, и есть ли срок исковой давности по использованию липовой справки (с момента взятие кредита прошло 3 года). Заранее благодарю за ответ.
В вашем случае надо считать срок давности не от даты справки, а от того момента, когда у банка возникло право взыскать с вас долг в судебном порядке. если я правильно понимаю, долг возник с 2014, то срок давности до 2017. Насчет справки - в судебном заседании с вас будут взыскивать долг по договору, а не проверять подлинность ваших документов. Это надо было делать банку на стадии одобрения кредита.
СпроситьДень добрый! Мой знакомый взял кредит в банке Русский стандарт лет пять назад, мой телефон указал как довереное лицо. Сейчас выяснилось, что знакомый не платил по кредиту. Мне звонят сотрудники банка, информацию о его кредите не говорят, а с меня требуют возврата денежных средств. Как мне быть?
Здравствуйте, Ирина! Выясните, если желаете, точно -ли это банк и пожалуйтесь в Роспотребнадзор. Срок исковой давности истек в любом случае, даже если Вы там проходите как поручитель.
СпроситьГод назад муж одновременно взял кредит в двух банках 650 тыс руб по липовой трудовой и справке 2 ндфл. Год платил иногда просрачивал незначительно но закрывал потом все пени. Когда брал кредит работал по договору зарплата была хорошая и налог в пенсионный фонд отчислялся. А справку взял у знакомой ИП чтобы официально якобы работал но уже в другом месте. Сейчас фирма где работал по договору распалась. Платить нечем. Узнает ли банк что справка и трудовая были поддельные? Или они просто посмотрят что налоги отчислялись и не будут смотреть откуда?
Выдали кредит на основании справки по форме банка. Теперь возникли сложности и возможно придётся банкротиться. Мне говорят что банк может затребовать теперь справку 2 НДФЛ чтобы подтвердить прежнюю справку по форме банка. На каком основании? Если справка по форме банка изначально признана подтверждать именно дополнительные неучтенные доходы которых в принципе не может быть в справке 2 НДФЛ?
Все это ерунда, состава преступления, предусмотренного ст. 159.1 УК РФ в Ваших действиях нет, а значит и препятствий при банкротстве физ. лица тоже.
Можете изучить информацию по банкротству на моем сайте http://v-zacone.ru/bankrotstvo/
С Уважением, финансовый адвокат – Степанов Вадим Игоревич.
СпроситьУ меня бывшая жена (мы развелись месяц назад) взяла кредит в банке год назад о котором я не знал. Сегодня мне звонят из банка и говорят типа где ваша жена и почему она не платит? Сейчас банк подаст в суд на неё и на меня. Как мне быть? Если я даже не видел этих денег и на что она их потратила я не знаю. Смогу ли я как нибудь в суде доказать что я не в курсе о кредите? Ведь по закону все кредиты взятые в браке делятся между мужем и женой. Смогу ли я как нибудь доказать что я не причем?
Раздел имущества.
В силу п. 4 ст. 38 СК РФ суд может признать имущество, нажитое каждым из супругов в период их раздельного проживания при прекращении семейных отношений, собственностью каждого из них. У Вас будет шанс отстоять в суде свою правоту, если Вы докажете, что на момент, когда Ваша жена взяла кредит, Вы проживали с ней раздельно и не вели совместного хозяйства (а если Вы ничего не знали об этом кредите, то я полагаю, что так оно и было). В этом случае долг по кредитному договору разделен между вами не будет и полностью останется за ней.
СпроситьПолтора года назад взял кредит в банке. Работал неофициально. При получении кредита справка НДФЛ-2 была поддельная. Пол года назад уволили с работы. Платить возможности нет. Возможно ли обратиться в суд для признания меня банкротом, так как задолженность превышает 500 тысяч рублей и просрочка уже почти 3 месяца? Звонят из банка, говорят, если не буду платить, подадут на меня в суд на основании статьи 159 УК РФ. Будет ли мне что-то за подделку справки?
Да. может быть уголовное дело. Вы в этом случае стали заложником банка.
Так что лучше платить, если НДФЛ липовый.
Спросить
Следствие за поимку - какая ответственность ждет знакомого, взявшего кредит по фальшивым документам?
Знакомый взял кредит 680000 руб по липовой справки два ндфл. Платит без просрочки, почти как год. Какая ответственность будет если узнают.
УК РФ Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования
(введена Федеральным законом от 29.11.2012 N 207-ФЗ)
1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, -
наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.
2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, -
наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, -
наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
(в ред. Федерального закона от 03.07.2016 N 325-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
4. Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, -
наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.
СпроситьЯ была поручителем по липовой справке 2-НДФЛ и трудовой, банк кредит дал заемщику. Заемщик кредит платить перестал и банк передал дело в суд, присудили платить 50% от з/п, плачу с официальной работы (высчитывают в бухгалтерии). Сейчас опять звонит служба безопасности банка и интересуется у меня главным бухгалтером фирмы от которой у меня была липовая справка. Грозит ли мне это чем то?
