Банк заподозрил фальсификацию документов при оформлении ипотеки - что будет дальше?
Хотел взять ипотеку, в справке 2 ндфл указали сумму доходов выше, банк написал заявление в полицию, хотят возбудить дело по 159,1 ч 3, ипотеку не получил, т,к выявили все на первой стадии чего мне ждать?
3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, -
наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
Спросить
Если есть ваша вина в искажении содержания справки, могут возбудить дело - покушение на мошенничество (ст.30, ст.159 УК РФ).
Спросить
Чтобы получить ипотеку, банк предложил оформить справку по форме банка, где указать зарплату в разы больше, чем в справке 2-НДФЛ. Работодатель (ИП) написал такую справку, указав в ней зарплату больше, чем в справке 2-НДФЛ. Предоставив такую справку в банк (срок ее действия был обозначен 30 суток), в получении ипотеки однако было отказано. Через некоторое время данная справка стала предметом возбуждения уголовного дела по статья 327 часть 3 УК РФ в отношении лица, желающего получить ипотеку, дело хотят направить в суд. При этом лицо, которое хотело взять ипотеку платёжеспособно и зарплата была реально той, что указана в справке по форме банка. Является ли такая справка по форме банка документом и есть в данном случае в действиях желающего получить ипотеку состав преступления, предусмотренного ч.3 ст.327 УК РФ? Спасибо.
Доброго времени суток. В данной ситуации сам банк стал по сути провокатором, что в общем-то не снимает ответственности с физического лица предусмотренной статьей ч.3 ст.327 УК РФ. Состав преступления в наличии.
Желаю вам удачи в решении вашего вопроса.
Спросить
Часть 3 статьи 327 УК РФ предусматривает использование заведомо подложного документа. Так что основания для возбуждения уголовного дела есть, если есть расхождения с официальной зарплатой. Обратное придется доказывать, т.к. факт расхождения скорее всего уже доказан. Если сможете доказать, то можно будет попробовать обосновать отсутствие состава преступления (ст.24 УПК РФ) либо вины (ст.14 УПК РФ).
Спросить
Галина, в данном случае многое зависит от показаний и других доказательств, имеющихся в деле.
Справка документом является, вместе с тем если она отражает реальную ("черно-белую") зарплату, то нет состава преступления, так как документ не является ни поддельным, ни подложным.
"Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации" от 18.12.2001 N 174-ФЗ (ред. от 29.07.2018)УПК РФ Статья 74. Доказательства
1. Доказательствами по уголовному делу являются любые сведения, на основе которых суд, прокурор, следователь, дознаватель в порядке, определенном настоящим Кодексом, устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, подлежащих доказыванию при производстве по уголовному делу, а также иных обстоятельств, имеющих значение для уголовного дела.
2. В качестве доказательств допускаются:
1) показания подозреваемого, обвиняемого;
2) показания потерпевшего, свидетеля;
3) заключение и показания эксперта;
3.1) заключение и показания специалиста;
(п. 3.1 введен Федеральным законом от 04.07.2003 N 92-ФЗ)
4) вещественные доказательства;
5) протоколы следственных и судебных действий;
6) иные документы.
Надо доказывать эти обстоятельства.
Совершенно неважно, что человек является платежеспособным "вообще".
Важно лишь, является ли документ заведомо подложным.
Обратитесь к адвокату за грамотной защитой.
СпроситьСостав преступления предусмотренный ст.327 УК РФ отсутствует, если реальная заработная плата соответствует той, которая указана в справке, но это придется доказывать. Дело в том, что у ИП возможны неправильно уплачены налоги, поэтому и расхождение со справкой 2 НДФЛ. Доказывайте реальность зарплаты указанной в справке банка.
Спросить
Часть 3 ст.327 УК РФ-Использование заведомо подложного документа -
наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев.
(в ред. Федеральных законов от 08.12.2003 N 162-ФЗ, от 07.03.2011 N 26-ФЗ, от 07.12.2011 N 420-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
Использование заведомо подложного документа означает его предъявление органам или лицам с целью получения прав или освобождения от обязанностей. Преступление окончено с момента предъявления подложного документа.
Поэтому справка является документом и для возбуждения уголовного дела по части 3 ст 327 УК РФ достаточно факта предъявления справки-здесь значения не имеет, что ипотека не была получена
А чтобы избежать ответственности нужно доказывать, что справка не является заведомо подложным документом, то есть зарплата указанная в ней вполне реальна. По делу будут допрашивать работодателя и его показания будут иметь решающее значение. Если работодатель подтвердит, что сведения о зарплате, отраженные в справке соответствуют действительности, то дело прекратят за отсутствием состава преступления.
Спросить
Для отнесения документа к числу официальных необходимо констатировать наличие двух признаков: официальность и способность документа к предоставлению.
Официальность выражается в возможности включения документа в официальный документооборот. Данная включенность обусловлена изданием документа официальным субъектом (государственные органы, органы местного самоуправления, государственные и муниципальные учреждения. Государственные корпорации, Вооруженные Силы Российской Федерации, другие войска и воинские формирования Российской Федерации, органы внутренних дел, их должностные лица и т.д.), представления документа такому субъекту или возможностью нахождения документа в делопроизводстве субъекта. Именно включенность в документооборот официального субъекта наделяет документ соответствующим качеством, что обусловлено возможностью причинения вреда отношениям в сфере порядка управления
Таким образом вряд ли справку банка можно отнести в официальным документам, это даже не справка 2 НДФЛ. Однако в данном случае органы следствия возбудили дело по более легкой статье, чтобы в дальнейшем возможно переквалифицировать на ст.159 УК РФ. Боритесь, нанимайте адвоката.
СпроситьХотел бы узнать. Я прохожу потерпевшим по статье 159 ук РФ. Полиция отказала в возбуждении уголовного дела. После чего я написал заявление в прокуратуру. Прокуратура признала отказ не законным и отправила дело на доследование, прошло 30 дней и дело вновь отправлено в прокуратуру, но уже со стороны полиции, что мне стоит ждать?
Полиция должна уведомить вас о результатах рассмотрения. Пока уголовное дело не возбуждено вы не являетесь потерпевшим.
СпроситьОт полиции ничего хорошего, еще удивительно, что прокуратура заступилась. Если бы вы спросили, как бороться... Но вы не спросили.
Спросить
Перекидывание полиция-прокуратура может быть бесконечным... если не проверять каждый документ для обжалования.
Но эффективнее уже на этой стадии обратиться в суд - с иском по причиненному ущербу.
Спросить
В настоящее время в Вашей ситуации нет никакого дела, есть материал доследственной проверки, а Вы в нём заявитель. Полиция приняла процессуальное решение после прокурорской отмены и направила материал в прокуратуру для проверки законности и обоснованности принято решения (похоже, что снова отказали в возбуждении). Если прокуратура вновь усмотрит, что решение незаконное и необоснованное, то вновь отменит постановление об отказе и направит материал со своими указаниями обратно в ОВД. Действительно, это может продолжаться очень долго. Если Вы уверены, что лицо, причинившее Вам ущерб способно его возместить, то параллельно с развитием событий между прокуратурой и полицией стоит подать гражданский иск в суд о возмещении причиненного ущерба. Этот иск не является препятствием для последующего принятия решения о возбуждении уголовного дела.
СпроситьЯ решил в банке взять кредит по поддельной справке 2 ндфл, которую выдал знакомый директор организации. Один банк одобрил кредит, и я его получил, а другой После подачи документов, написал заявление в полицию о предоставление поддельных документов. Что грозит мне и работодателю в данном случае?
Заранее спасибо.
Работодатель соучастник (пособник), вы исполнитель. Статья УК - незаконное получение кредита. Я текст её не помню. Смотрите сами в УК РФ. Не посадят, конечно, дадут условно. Так что все нормально будет.
СпроситьНезаконное получение кредита (ст. 176 УК) Вам вменить не могут, т.к. там специальный субъект - руководитель организации или ИП, на простых граждан она не распространяется.
Могут ст. 327 УК. Наймите адвоката для защиты.
Спросить
Грозит уголовная ответственность.
Статья 327. Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков
1. Подделка удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в целях его использования либо сбыт такого документа, а равно изготовление в тех же целях или сбыт поддельных государственных наград Российской Федерации, РСФСР, СССР, штампов, печатей, бланков -
наказываются ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
3. Использование заведомо подложного документа -
наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев.
У вашего руководителя часть 1, у вас часть 3.
СпроситьМеня обвиняют в статья 327 часть 3 ук рф. (справка 2 ндфл) я написала объяснение на 9-ый день после поступления заявления на меня в полицию.
Я попросила об отсрочке о возбуждении дела, мне пошли навстречу и на 30 дней отсрочили дело о возбуждении.
Вопрос-мне тут говорят, что дело, по закону, должны были возбудить когда я к ним приходила и взять явку с повинной а не объяснение (дело в уголовном розыске а не у следователей).
Так вот, могут ли сейчас дело по этой статье возбудить? Или меня попугать хотят?
КАК мне правильно сейчас действовать?
во-первых, срок проверки по материалу составляет 3,10,30 суток. проверку продлевают до 30 суток в отдельных случаях, когда есть реальные сложности. во-вторых, явка с повинной это добровольное сообщение лица о совершенном им преступлении. Если вы желаете признаться, то пожалуйста, а если нет, то на нет и суда нет. Возбудить дело могут, если есть для этого основания.
Статья 140. Поводы и основание для возбуждения уголовного дела
[Уголовно-процессуальный кодекс РФ] [Глава 19] [Статья 140]
1. Поводами для возбуждения уголовного дела служат:
1) заявление о преступлении;
2) явка с повинной;
3) сообщение о совершенном или готовящемся преступлении, полученное из иных источников;
4) постановление прокурора о направлении соответствующих материалов в орган предварительного расследования для решения вопроса об уголовном преследовании.http://www.zakonrf.info/upk/140/
Сколько суток прошло с момента регистрации заявления? Вам необходимо узнать в отделе полиции на какой стадии находится проверка.
СпроситьМой знакомый предъявил в банк справку 2 НДФЛ для получения кредита полученную в фирме через интернет. Служба безопасности банка передала дело в Полицию для возбуждения уголовного дела по Ст. 327 УК РФ использование поддельного документа. Кредит банк не выдал. Правомерно ли это, ведь мой знакомый пострадал от мошенников, получив липовую справку, и не получил кредит, и вряд ли где теперь получит. Справка ведь не обязывает банк в выдаче кредита?
Хочу взять кредит наличными в банке для подтверждение своих доходов хотел воспользоваться выпиской подсчету своей организации. Я единственный учредитель. Примит ли такой документ банк или же он всё-таки затребует справку 2-НДФЛ.
Приветствую.
Обычно банки требуют справку по форме 2-ндфл, либо заполненную анкету по форме банка.
Поэтому вам лучше уточнить этот вопрос непосредственно в вашем банке.
Спросить
Артем,
Маловероятно, поскольку будет очень сложный процесс взыскания а) взыскать с Вас в судебном порядке, б) обратиться в суд для отчуждения доли в обществе по долгу.
СпроситьВ ноябре был взят займ, два месяца продлевала, вносила суммы, контора написала заявление в полицию, по факту мошенничество, все сведения обо мне предоставлены достоверные, могут ли серьезно возбудить дело по мошенничеству?
Здравствуйте! Нет, будет вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, т.к. это гражданско - правовые отношения.
Спросить
Нет, это гражданско-правовые отношения. Откажут в возбуждении уголовного дела. Это просто метод давления кредитора на должника.
С уважением.
Спросить
Добрый вечер!
В Вашем случае не будет возбуждения уголовного дела по факту мошенничества (ст.159 УК РФ).
Просто таким образом кредитор Вас запугивает, чтобы Вы полностью выплатили долг.
СпроситьПри оформлении займа указала заведомо ложное место работы, кредитор написал заявление в полицию. В полиции требуют принести справку о подтверждении доходов (справку предоставить могу). я многодетная мать, что мне грозит за заведомо ложное место работы?
Здравствуйте!
Если Вы произвели хотя бы 1 платеж - ничего Вам не грозит.
Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования
(введена Федеральным законом от 29.11.2012 N 207-ФЗ)
1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, -
наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.
СпроситьПомогите пож подали заявку на ипотеку в сбербанк справке 2 ндфл указали большую сумму чем на самомделе звонили со службы безоп на работу в бухгалтеру и наругали ее что она сумму дохода пишет другую мы в этот же день забрали все документы из банка кредит был на стадии рассмотрении что нам грозит помогите боимся.
Если кредит не выдавался, то бояться нечего. Но впредь так не делайте, а то можете быть привлечены к уголовной ответственности по ст.159.1 УК РФ.
Спроситьво первых, справка 2 ндфл не печатается а распечатывается бухгалтером с программы 1 С, во вторых, сб банка не может проверить сфальсифицирована данная справка или нет не правильно обыденное мнение повсеместно распространенное что сб банка проверяет пенсионные исчисления это бред, не верьте! в третьих 159.1 ук здесь нет так как не вы справку подделывали ее сделал бухгалтер собственноручно расписался и поставил печать.
Спросить
