Возможно ли банкам РФ предоставлять информацию о счетах клиентов по запросу третьих лиц - основание в законодательстве?
Скажите пожалуйста, позволяют ли законы РФ банкам предоставлять информацию о наличии и состоянии счетов клиентов по запросу третьих лиц.
Скажите пожалуйста, позволяют ли законы РФ банкам предоставлять информацию о наличии и состоянии счетов клиентов по запросу третьих физических лиц (супругу например)
Скажите пожалуйста, позволяют ли законы РФ банкам предоставлять информацию о наличии и состоянии счетов клиентов по запросу третьих лиц или организаций? Исключая запросы прокуратуры РФ, органов госбезопасности и подобных. Может ли быть такая информация предоставлена по телефону?
Ситуация такая: моей знакомой отказали в визе иностранного государства на том основании, что с банковского счета, выписку с которого она предоставила в качестве финансовых гарантий, была снята значительная сумма. Деньги действительно были сняты, но уже после получения выписки и во время рассмотрения заявления на визу. Иностранное консульство указало совершенно точно дату и сумму снятия со счета. Банк - Сбербанк.
Заранее спасибо за ответ.
Катерина.
Уважаемая Екатерина, Банк не имеет право выдавать подобную информацию, Вы вправе обжаловать Ваш отказ в суде.
СпроситьЗдравствуйте, Катерина
возможно в данном случае был применен п. 6 ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности»
Статья 26. Банковская тайна
Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.
Справки о наличии счетов, вкладов (депозитов) и (или) об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) физических лиц, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств физических лиц выдаются кредитной организацией в порядке, установленном законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, по запросам налоговых органов, направленным на основании запросов уполномоченных органов иностранных государств в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации.
С Уважением,
Персональный юрист,
Наталья Рогова
+7 495 669 996 4
+7 925 898 434 8
personalawyer@gmail.com
СпроситьБанки вносят сведения в БКИ согласно
N 218-ФЗ "ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН "О КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЯХ" 30 декабря 2004 года
Спросить
К нам пришел запрос из банка с просьбой о подтверждении или опровержении информации о факте трудовой деятельности нашего бывшего работника. Имеет ли право банк запрашивать такую информацию, и можем ли предоставлять такую информацию по запросу? Данные сведения являются конфиденциальными.
Вы правы - это конфедициальные сведения. Поэтому воздержитесь от передачи их банку. прав у банка - нет. Только у приставов в связи с исполнительным производством
СпроситьБанку предоставлять такого рода сведения без согласия работника Вы не имеете права.
Отвечать на запрос банка НЕ обязаны.
Рекомендую: пригласить работника и предложить ему написать либо согласие на передачу своих данных банку, либо отказ. Предупредите работника, что отказ никаких последствий от Вас в адрес работника не повлечет.
Далее действуйте в соответствии с ответом работника.
СпроситьКогда нотариус делает запрос в банк о наличие счетов умершего, ответ приходит только о наличие? Есть ли там информация о завещательном распоряжении? Или это разные запросы?
Добрый день! Это зависит от того, как нотариус сформулировал запрос в банк.
Обычно предоставляется полная информация.
СпроситьВ заявлении у нотариуса при принятии наследства после смерти мужа указала карты банков счета которые знала, прошло несколько месяцев и узнала о наличии счетов в ещё других банках и которые не знают о смерти мужа, так же как и наличие микрозаймов! Вопрос: примет ли эту информацию нотариус, предоставлять ли ему эту информацию?
Обязан принять. Согласно ст. 1152 ГК РФ принятие наследником части наследства означает принятие всего причитающегося ему наследства, в чем бы оно ни заключалось и где бы оно ни находилось.
СпроситьИмейте в виду, приняв наследство после супруга, кредиторы вправе требовать с вас как наследника исполнения обязательств по договорам микрозаймов в судебном порядке. Поэтому не мешает позаботиться о сохранении имущества от предстоящего возможного ареста.
СпроситьЯ являюсь наследницей по закону. Есть выданные нотариусом свидетельства на счета в банках. Вопрос - обязана ли я (не являясь клиентом этих банков) при получении денег и закрытии счетов наследодателя, предоставлять БАНКАМ, делать КОПИЮ моего паспорта или нет. Если нет - правовое основание.
Здравствуйте. Проведения операций по выплате наследуемых средств с вкладов и счетов Банка необходимо обратиться в Банк и предъявить документ, удостоверяющий личность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, а также документ, подтверждающий право получения наследуемых денежных средств.
СпроситьВопрос в том - ОБЯЗАНА ли я предоставлять свой паспорт БАНКАМ, чтобы они ксерокопию с него?!
СпроситьИгорь Сергеевич, сегодня явно не ваш день. В каком НПА указана - эта обязанность предоставлять КОПИЮ ПАСПОРТА, без подписания документов об обработки персональных данных?! Или это ваше голословное заявление? Это было в вопросе. Вы вообще читаете?
СпроситьУважаемая, Евгения! Хочу Вам объяснить специфику работы сайта. Здесь юристы, - в свое свободное от работы время отвечают на вопросы граждан. Совершенно бесплатно. Данную работу нам никто не оплачивает. Это на добровольных началах..
.Поэтому, не стоит с таким амбициями и требованиями писать уточняющие вопросы. Здесь Вам никто ничем не обязан... Хотим - отвечаем на вопрос, - не хотим, - не отвечаем... Наверное, сегодня - не ваш день))
СпроситьВ коммерческий банк поступил запрос от оперативного уполномоченного отдела по борьбе с экономическими преступлениями предоставить информацию по счетам и вкладам одного из клиентов банка гражданина. В ответе из банка содержится отказ в предоставлении требуемой информации в отношении физического лица в связи с обязанностью банка гарантировать тайну информации о своих клиентах. Законны действия банка?
Имеет ли права судебный пристав разглашать информацию о состоялии банковских счетов третим лицам, частным причем.