Подозрение в мошенничестве - Как избежать уголовного или административного преследования, связанного с кредитом и недостоверными документами
Брал 2 ндфл с помощью знакомого, в фирме которая в 2 ндфл указана не работал. По данной справке в одном банке получил кредит на сумму 3 миллиона. Банку платил по кредиту год, теперь денег нет и не плачу более полугода. Обращался за реструктуризацией, но мне отказали. Банк сейчас инициировал проверку моих документов (2 ндфл, копию трудовой) с полицией. Участковый связывался с директором фирмы, который сказал, что я у него не работал. Теперь участковый вызывает меня в участок для дачи показаний. Как написать объяснительную в полиции, чтобы избежать уголовного или административного преследования? Погашать кредит собираюсь, как только наладится ситуация с деньгами (сейчас безработный).
Скорее всего в отношении вас возбудят уголовное дело по ст.327 УК РФ (использование заведомо подложного документа). Здесь не помогут никакие объяснения.
СпроситьЗдравствуйте.
Будьте готовы, что Вас привлекут к уголовной ответсвенности по ст.159.1 УК РФ (Мошенничество в сфере кредитования). Сейчас таких дел очень много. С полицией лучше общайтесь в присутствии адвоката. Сами Вы грамотно дать объяснения вряд ли сможете. Будет желание обращайтесь.
Спросить
Добрый вечер. Участковый будет клонить на применение ст. 327 УК РФ. Т.е. использование поддельных документов. Дело в том, что бухгалтерская справка 2НДФЛ является документом строгой отчетности, у инспектора есть все основания для возбуждения уголовного дела.
Однако, формулировка статьи "Статья 327. Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков". Читайте внимательно, за использование такого документа ответственности нет. Вам необходимо давать показания в том ключе, что Вы не знали о том, что справка фальшивая, где она изготовлена, не знаете и т.д. Это очень тонкая грань, на вопросы нужно отвечать прямолинейно, важно каждое слово. Лучше взять защитника(адвоката), он проконтролирует Ваши ответы.
Спросить
С другой стороны сказали, что выплачивать придется мне... Как избежать выплаты кредита за эту фирму?
Не могли бы вы помочь мне разобраться в таком вопросе: мой знакомый являясь собственником и директором фирмы взял кредит в банке. Поручителем он попросил выступить меня. Я согласился. Через какое то время он продал свою фирму, новые собственники заявили что фирма банкрот и отвечать по кредиту придется мне. Что можно сделать в данной ситуации? Мне сказали что требования банка к фирме в связи с банкротством погашены. С другой стороны сказали, что выплачивать придется мне... Как избежать выплаты кредита за эту фирму?
Хотел купить товар. В фирме заключил договор кредита на покупку товара. Кредит банк дал и деньги перевел на счет фирмы. Фирма быстренько ликвидировалась не передав мне товар. Теперь я должен вернуть банку кредит, денег фактически не получил и товар мне тоже не дали. Скажите что теперь делать?
Здравствуйте!
Я бы обратилась в суд и паралельно в милицию. Возьмите в налоговой выписку из ЕГРЮЛ на указанную фирму. Вообще ликвидация занимает не менее 2-х месяцев. При ликвидации подается объявление в Вестик государственной регистрации (у них еще существует сайт), где указывается адрес, по которому в течение 2-х месяцев кредиторы могут подать свои требования. Вы и обратитесь по этому адресу. Кроме этого попробуйте узнать о ликвидации в налоговой на Уральской, 1, кабинет по-моему 209 или 219 (напротив входа в операционный зал), как заходите слева сидит женщина, она и занимается ликвидацией.
С уважением Мельник
СпроситьЯ взяла кредит в банке. По документам, которые мне сделал знакомый (2 ндфл и копия трудовой). Но документы не подделка, они оригинальные и печать оригинальная. Он сказал, что якобы оформил меня в свою фирму. Единственное, что я в этой фирме не работала. У меня пошла просрочка и банк начал звонить в ту фирму. Там директор сказал что меня естественно не знает и я там не работала. И даже написал заявление в полицию, что я использовала и подделала его фирмы печать. Получается эта фирма и не моего знакомого. И откуда он взял оригинальную печать не понятно. Теперь банк выясняет как было дело на самом деле. Как мне поступить, чтобы избежать беды? Звоню этому самому знакомому не активен, найти я его не могу. Что говорить в банке? И в полиции? Стоит что-то доказывать? И по какой статье наказание грозит?
вам лучше сразу обратиться к адвокату на консультацию и принести все имеющееся у вас документы
Спросить
Грозит ответственность по ст.158.1 УК. Чтобы избежать возбуждения уголовного дела , желательно погасить задолженность в банке. Если дело будет возбуждено, то обстоятельство что в фирме не работали полиция быстро установит.
СпроситьМой знакомый предъявил в банк справку 2 НДФЛ для получения кредита полученную в фирме через интернет. Служба безопасности банка передала дело в Полицию для возбуждения уголовного дела по Ст. 327 УК РФ использование поддельного документа. Кредит банк не выдал. Правомерно ли это, ведь мой знакомый пострадал от мошенников, получив липовую справку, и не получил кредит, и вряд ли где теперь получит. Справка ведь не обязывает банк в выдаче кредита?
Примерно два года назад, возникла острая необходимость в получении кредита на сумму 500 000. Официальная заработная плата составляла 7830 (остальное - черная касса). Все банки, которые давали кредиты по форме банка и паспорту - давали максимум 300 000. Увидел объявление о помощи в кредите. Созвонился с организацией, предложили за энную сумму сделать справку 2 ндфл и копию трудовой книжки абсолютно другой организации (сказали, что все будет официально). Кредит одобрили. Но в последнее время, начались финансовые проблемы. Чтобы банк не доставал, пришлось сменить номер. По прописке проживает брат с женой, им и приходили письма с уведомлениями о просрочке. Недавно к ним пришел участковый, с заявлением от банка, что они провели проверку и фирма та не действуют (я не знаю действовала ли она вообще), и по прописке я не проживаю. На следующий день я встречаюсь с участковым и даю показания, что работал в данной фирме, но как только взял кредит - уволился. Он сказал, что закроет дело, когда проверит все по налоговой инспекции.
Что делать в данной ситуации? От банка скрываться не собираюсь, готов платить, входя в график, немного его реструктурировав (если получится).
Что может мне грозить? И как не допустить негативного развития событий?
Возможно ли этого избежать? Если, к примеру, расчитаться с банком полной суммой, и попросить отозвать заявление? Какие есть пути решения(кроме уголовных)? Не было выбора, и не знал, что до такого дойдет, уверяли, что все прекрасно. На моей нынешней работе - это отобразится крайне негативно.
СпроситьВыход один - договариваться с банком. Поскольку для возбуждения уголовного дела обязательно будет заявление со стороны банка. Обратитесь с просьбой о реструктуризации.
СпроситьСпасибо большое, будьте любезны ответьте еще на один вопрос: стоит ли банку говорит о том, что я воспользовался "помощью", или говорить то, что я действительно там работал, но когда уволился - ничего об этой организации не слышал. Вот за этот момент я очень сильно переживаю.
СпроситьБрала кредит в банке, год платила добросовестно. ИЗ-ЗА сложной ситуации платить больше не могла. Банк получил судебный приказ на взыскание полной суммы кредита. Получается год что я оплачивала кредит деньги банку я подарила. Законны ли действия банка?
Здравствуйте, если вы не согласны с судебным приказом, то надо подавать возражения относительно его исполнения. В противном случае судебный приказ вступит в законную силу, и придётся платить.
Удачи вам и всего наилучшего.
Спросить
Добрый день.
Судебный приказ выносится без вызова сторон и судебного разбирательства. У Вас есть право отменить этот Судебный приказ. Для этого нужно написать свое возражение и отправить его в суд, выдавший Судебный приказ. Если все сделать правильно, он будет обязательно отменен. Отменять Судебный приказ нужно обязательно, иначе получите не понятно кем и как рассчитанный долг. Только не пытайтесь самостоятельно отменить Судебный приказ. Ошибетесь в чем-нибудь и поправить будет ничего нельзя! Обратитесь к юристу на нашем сайте лично, он поможет составить такое возражение на Судебный приказ и даст необходимые пояснения.
СпроситьЯ взял пылесос в кредит и потом от него отказался договор с фирмой расторгнут пылесоса нет денег я в банке не брал я даже не знаю где он находится а фирма взяла деньги и выплачивала за меня кредит эта фирма являлась поручителем за меня есть бумаги с печатями фирмы и подписью генерального директора но они не заверены нотариусом. Но она исчезла фирма может и не ликвидировалась. А на меня банк подал иск по кредиту. Фирма выплатила деньги половину а половину вешает банк на меня с просрочкой не уплаты с февраля месяца. Но я денег не брал и не был в этом банке но подписал чтобы фирма могла взять от моего имени денежные средства и распоряжаться ими. Банк оформил кредит (кирби-кредит) но в этом банке нет такого кредита-это русстройбанк предположительно фирма и банк связаны друг с другом. Посоветуйте мне как написать иск на фирму где она являлась поручителем за меня и обязывалась выплатить всё что я не платил?
Александр, прежде всего потребуйте от банка письменное разъяснение по вопросам: являетесь ли Вы заемщиком, какой кредит и когда получали, где эти денежные средства. Свое требование отправьте в банк заказным письмом. После ответа ситуация станет понятней.
Ю.Д.
СпроситьОтказ в реструктуризации кредита и передача его другому банку - права и возможности пациента с раком
Брала кредит на машину в одном банке, отдали им ПТС. Сейчас я заболела серьезно (рак), обратилась в банк с просьбой реструктуризацией кредита на 6 месяцев, т.к. нахожусь на больничном и временно не смогу оплачивать такую большую сумму. Банк отказал в реструктуризации кредита и в добавок мне сообщили что мой кредит передан другому банку. Может ли банк передать кредит другому банку не сообщив мне об этом? И где потом забирать ПТС? И что можно сделать если отказали в реструктуризации кредита?
Здравствуйте Ирина Михайловна. Что касается передачи вашего кредита другому банку, нужно читать, что об этом прописано в договоре. Если банк отказал вам в реструктуризации долга, тогда пишите заявление в суд. При таких обстоятельствах суд я думаю будет на вашей стороне. Так же в суде вы сможете просить об уменьшении уплаты процентов в соответствии со ст. 333 НК РФ.
Спросить
385 ГК РФ дает ВАм право не платить ноаому кредитору до извещения на основании ст382 ГК РФ предыдущим
СпроситьЯ был учредителем в фирме со 100 процентной долей. Фирма взяла в банке кредит. Я как учредитель выступил поручителем. Затем я продал 100% своей доли в фирме и вышел из состава ее участников. Сейчас с фирма не выплачивает долг по кредиту банку. Какие могут возникнуть ко мне претензии со стороны банка, как к бывшему учредителю фирмы со 100% долей?
Все претензии могут быть предъявлены к Вам так как Вы подписали договор поручительства (ст. 309, 310, 361 ГК РФ)
Спросить
Ст. 363 ГК РФ указывает: "При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства".
Вам нужно обращаться в суд на ООО для признания их действий нарушающих Ваши права и требовать возмещения ущерба согласно ст. 15 ГК РФ (Лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода). Если лицо, нарушившее право, получило вследствие этого доходы, лицо, право которого нарушено, вправе требовать возмещения наряду с другими убытками упущенной выгоды в размере не меньшем, чем такие доходы).
Спросить
Если Вы заключили договор поручительства , то Вам стоит знать, что поручитель отвечает по обязательству должника солидарно с основным должником
Спросить
Уважаемый Андрей !
Все основные вопросы, связанные с договором поручения, регулируются у нас в России нормами (статьями) § 5. Поручительство Главы 22 Исполнение обязательств Гражданского кодекса Российской Федерации, далее ГК.
Статьей 363 ГК установлена ответственность поручителя
1. При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.
2. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.
3. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.
Статья 365 ГК устанавливает права поручителя, исполнившего обязательства
1. К поручителю, исполнившему обязательство, переходят права кредитора по
этому обязательству и права, принадлежавшие кредитору как залогодержателю, в том объеме, в котором поручитель удовлетворил требование кредитора. Поручитель также вправе требовать от должника уплаты процентов на сумму, выплаченную кредитору, и возмещения иных убытков, понесенных в связи с ответственностью за должника.
2. По исполнении поручителем обязательства кредитор обязан вручить поручителю документы, удостоверяющие требование к должнику, и передать права, обеспечивающие это требование.
3. Правила, установленные настоящей статьей, применяются, если иное не
предусмотрено законом, иными правовыми актами или договором поручителя с должником и не вытекает из отношений между ними.
Статья 366 ГК устанавливает обязанность должника перед поручителем
Должник, исполнивший обязательство, обеспеченное поручительством, обязан немедленно известить об этом поручителя. В противном случае поручитель, в свою очередь исполнивший обязательство, вправе взыскать с кредитора неосновательно полученное либо предъявить регрессное требование к должнику. В последнем случае должник вправе взыскать с кредитора лишь неосновательно полученное.
Таким образом поручитель, исполнивший обязательство полностью перед Кредитором, имеет право потребовать от заемщика те суммы, которые он выплатил Кредитору, в т.ч. проценты на сумму, выплаченную кредитору, и возмещения иных убытков, понесенных в связи с ответственностью за должника.
При подаче иска к заемщику к мировому судье или в городской суд Вам придется уплатить и госпошлину за подачу иска.
Размер госпошлины для подачи иска в суд установлен Налоговым кодексом РФ и зависит от суммы исковых требований.
Но взыскать с заемщика, а тем более юридического лица, даже при наличии решения суда любую сумму будет не просто, если кредитор с опытными юристами не сможет с него взыскать кредит.
Заемщикам и их поручителям следует помнить, что Банкиры долги никому не прощают. Они свои деньги дают всем лишь во временное пользование, а возвращают их себе уже в постоянное пользование и в большем размере. На то они и Банкиры.
Удачи Вам.
СпроситьМой муж хотел взять кредит, но там сказали что на такую сумму нужна справка 2 ндфл. Он сказал что нигде официально не работает и не может принести справку. Когда он выходил из банка к нему подошли два мужчины и представились сотрудниками банка и предложили помощь в получение кредита без справки. Через неделю позвонили и сказали приехать в банк для получения кредита. В РЕЗУЛЬТАТЕ он получил кредит, но ровно половину суммы эти сотрудники забрали, сказав что это за их помощь. Муж некоторое время платил кредит, а сейчас пошли просрочки. Начали звонить колекторы, я им сказала что банк не мог выдать такую сумму так как у него небыло справки 2 ндфл. Что теперь грозит мужу.
Если заключен кредитный договор ( и он вступил в силу) на сумму, которую ему выдали, то уже не имеют значения предыдущие требования банка, вопрос выдачи кредита все равно решается самим банком на его усмотрение со справкой 2-НДФЛ или без, поэтому муж обязан выплатить всю сумму.
Спросить
