Последствия и возможные риски - отправка поддельного товара клиенту и предъявление обвинений в мошенничестве
День добрый, вопрос такой. Я общался с клиентом, отправил ему товар который купил у знакомого, в итоге этот клиент не доволен товаром, говоря что он поддельный, и подал заявление в полицию на меня по статье мошеничество, говорит что приложит переписку в итнернете и чек на перевод средств на мою карту, ни каких договоров не было заключено, скажите чем это грозит, и стоит ли бояться этого?
Добрый вечер, Дмитрий!
Думаю, для паники нет поводов.
На сегодняшний день возбудить уголовное дело по заявлению о мошенничестве, да и вообще уголовное дело не так-то просто.
Без информации о товаре и договорах сложно судить о чем-либо.
Но, предварительно, основываясь только на том, что Вы написали, я бы сказал следующее:
1) В возбуждении уголовного дела будет отказано, со ссылкой на то, что ваши правоотношения являются гражданскими и подлежат разрешению в ином порядке.
2) То, что Вы отправили ему товар без договора - это и хорошо и плохо, одновременно.
Хорошо - Вы можете сказать, что вообще ничего не знаете, либо попросить вернуть товар взамен на деньги.
Плохо - если исходя из особенностей самого товара, его подделка будет установлена, а дело по тем или иным причинам получит ход, можно утверждать, что Вы намеренно ввели в заблуждение человека и не намереваясь вступать в какие-либо договорные отношения получили от него денежные средства.
3) Если заявление будет подано, ожидайте вызова к дознавателю для дачи объяснений. А следовательно, надо заранее продумать что и как отвечать, о чем говорить.
4) Допускаю, что Вас просто пугают, пытаясь тем самым вернуть свои деньги.
Исходя из представленной Вами информации, думается вот так. Надеюсь, этот ответ был для Вас полезным.
СпроситьВопрос такой: знакомый продает товар, показывая поддельный чек из интернет магазина (купил товар там, через код элемента на компьютере поменял значения на нужный ему товар). грозит ли это ему чем-либо, и подходит ли здесь 327 статья?
Андрей, видимо, он продает поддельный товар под видом настоящего, тут может быть ст. 159 УК РФ.
Спросить
ИП отправил деньги клиентов посреднику без договоров - возникла паника без товара и возврата средств
Я ип, отправил деньги клиентов, посреднику с поставщиком. Есть все чеки, переводы, переписки. Договоров нет. В итоге не денег ни товара, клиенты в панике?
Здравствуйте.
Нужно ознакомится с чеками, перепиской. Вы какие действия предпринимали?
Спросить
Я, лишь переводил средства заказчика через сбербанк онлайн на счёт посредника с поставщиком. Предварительно мой компаньон проводил беседу с клиентом, объяснял как будет выглядеть сделка. После чего другой компаньон заключал договор с клиентом от моего имени. Мне приходили средства клиента на обычный счёт физ лица и тут же, я их отправлял посреднику с поставщиком на такой же физ счёт. После некоторых успешно проведённых сделок, оставшиеся сделки так и не произошли, деньги ни мне ни клиентам возвращены не были, товар не поставлен. Единственные документы это чеки и скриншоты переписок, записи разговоров.
СпроситьЯ работаю в кассе в банке, клиент пришел на следующий день и написал заявление, что у него после вчерашней операции не хватает 1000 рублей. Без кассира который совершал эту операцию, на следующий день были вскрыты упаковки денежных средств, излишков обнаруженно не было. По камерам говорят видно, что кассир не чайно смахивает 1000 рублей, этого клиента, но излишков нет. как быть? Чем это грозит кассиру? Говорят что могут уволить по статье. Возможно ли такое?
Марина!
Лучше самостоятельно посмотреть видеозапись, статья 7.27 КоАП РФ Мелкое хищение
Мелкое хищение чужого имущества путем кражи, мошенничества, присвоения или растраты при отсутствии признаков преступлений, предусмотренных частями второй, третьей и четвертой статьи 158, частями второй, третьей и четвертой статьи 159, частями второй, третьей и четвертой статьи 159.1, частями второй, третьей и четвертой статьи 159.2, частями второй, третьей и четвертой статьи 159.3, частями второй и третьей статьи 159.4, частями второй, третьей и четвертой статьи 159.5, частями второй, третьей и четвертой статьи 159.6 и частями второй и третьей статьи 160 Уголовного кодекса Российской Федерации влечет наложение административного штрафа в размере до пятикратной стоимости похищенного имущества, но не менее одной тысячи рублей или административный арест на срок до пятнадцати суток.
Примечание. Хищение чужого имущества признается мелким, если стоимость похищенного имущества не превышает одну тысячу рублей.
СпроситьЯ работаю в магазине детских товаров, руководство решило обойти систему эквайринга... Клиенты приходили покупали товар, перевод денежных средств осуществляли на мою карту, я свою очередь поступвшие денежные средства каждый день снимала с терминала и вносила в кассу, каждому клиенту который купил товар делались официальные чеки. Сейчас банк заблокировал мою карту, ссылаясь на статью 115 ФЗ. Чтобы разблокировать карту нужно предоставить документы, компания в свою очередь в которой я работаю дает мне приходные кассовые ордера о том что я эти деньги внесла в кассу и предоставляет информацию z-отчетов. Какие последствия для меня и для компания за ведение такой деятельности?
Доброй ночи, Гузель!
Банк обязан был в данном случае заблокировать вашу карту в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 07.04.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Я на вашем месте не предоставляла бы в Банк приходные кассовые чеки организации, иначе последствия для организации не очень хорошие будут.
Статья 199. УК РФ, Уклонение от уплаты налогов, сборов, подлежащих уплате организацией, и (или) страховых взносов, подлежащих уплате организацией - плательщиком страховых взносов1. Уклонение от уплаты налогов, сборов, подлежащих уплате организацией, и (или) страховых взносов, подлежащих уплате организацией - плательщиком страховых взносов, путем непредставления налоговой декларации (расчета) или иных документов, представление которых в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах является обязательным, либо путем включения в налоговую декларацию (расчет) или такие документы заведомо ложных сведений, совершенное в крупном размере, -
(в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 250-ФЗ)
наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового.
(в ред. Федеральных законов от 07.03.2011 N 26-ФЗ, от 07.12.2011 N 420-ФЗ)
2. То же деяние, совершенное:
а) группой лиц по предварительному сговору;
б) в особо крупном размере, -
наказывается штрафом в размере от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового.
(в ред. Федерального закона от 07.12.2011 N 420-ФЗ)
Примечания. 1. Крупным размером в настоящей статье признается сумма налогов, сборов, страховых взносов, превышающая за период в пределах трех финансовых лет подряд пятнадцать миллионов рублей, а особо крупным размером - сумма, превышающая за период в пределах трех финансовых лет подряд сорок пять миллионов рублей.
ст. 199.1 УК РФ,Неисполнение в личных интересах обязанностей налогового агента по исчислению, удержанию или перечислению налогов и (или) сборов, подлежащих в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах исчислению, удержанию у налогоплательщика и перечислению в соответствующий бюджет.
Изначально, необходимо понять какие суммы и как часто проходили через вашу карту. Далее, необходимо продумать алгоритм действий с Банком, какие документы можно предоставить, не затрагивая организацию. Но опять же, нужно смотреть суммы.
Спросить
Покупатель должен сам выбирать, как ему платить - наличными ил картой.
За нарушение этого требования может быть назначена административная ответственность по п.4 статье 14.8 КоАП РФ. Штрафы для должностных лиц составляют 30-50 тысяч рублей.
4. Неисполнение обязанности по обеспечению возможности оплаты товаров (работ, услуг) путем наличных расчетов или с использованием национальных платежных инструментов в рамках национальной системы платежных карт по выбору потребителя, если в соответствии с федеральным законом обеспечение такой возможности является обязательным, либо нарушение иных установленных законом прав потребителя, связанных с оплатой товаров (работ, услуг), -
влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятнадцати тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей.
(часть 4 введена Федеральным законом от 05.05.2014 N 112-ФЗ)
Основание.
В соответствии со ст. 3,Федерального закона от 05.05.2014 N 112-ФЗ (ред. от 22.12.2014) "О внесении изменений в Федеральный закон "О национальной платежной системе" и отдельные законодательные акты Российской Федерации"
Закон Российской Федерации от 7 февраля 1992 года N 2300-1 "О защите прав потребителей" дополнить статьей 16.1 следующего содержания:
"Статья 16.1. Формы и порядок оплаты при продаже товаров (выполнении работ, оказании услуг)
1. Продавец (исполнитель) обязан обеспечить возможность оплаты товаров (работ, услуг) путем использования национальных платежных инструментов, а также наличных расчетов по выбору потребителя. Оборудованием для приема оплаты посредством платежных карт должны быть оснащены все магазины.
Все организации и индивидуальные предприниматели, реализующие розничные товары или оказывающие платные услуги населению, обязаны обеспечить своим клиентам возможность оплаты картами любых банков.
Все операции, совершаемые на территории РФ с банковскими картами, регулирует ПОЛОЖЕНИЕ от 24 декабря 2004 г. N 266-П
ОБ ЭМИССИИ ПЛАТЕЖНЫХ КАРТ И ОБ ОПЕРАЦИЯХ,
СОВЕРШАЕМЫХ С ИХ ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ.
Спросить
Здравствуйте Гузель
Ничем не грозит
Продавец освобождается от обязанности обеспечить возможность оплаты товаров с использованием национальных платежных инструментов в торговом объекте, выручка от реализации товаров в котором составляет менее пяти миллионов рублей за предшествующий календарный год.
согласно ст.16.1
Федерального закона от 01.05.2017 N 88-ФЗ "О внесении изменений в статью 16.1 Закона Российской Федерации "О защите прав потребителей" и Федеральный закон "О национальной платежной системе"
Для разблокировки карты
предоставите документы, приходные кассовые ордера о том что вв деньги вносили в кассу
Пункт 1 статьи 16.1 Закона Российской Федерации от 7 февраля 1992 года N 2300-1 "О защите прав потребителей"
изложить в следующей редакции:
"1. Продавец (исполнитель) обязан обеспечить возможность оплаты товаров (работ, услуг) путем использования национальных платежных инструментов, а также наличных расчетов по выбору потребителя.
Обязанность обеспечить возможность оплаты товаров (работ, услуг) с использованием национальных платежных инструментов в рамках национальной системы платежных карт распространяется на продавца (исполнителя), у которого выручка от реализации товаров (работ, услуг) за предшествующий календарный год превышает сорок миллионов рублей.
Если место оплаты товаров (работ, услуг) находится в месте, где не предоставляются услуги доступа к подвижной радиотелефонной связи и (или) средствам коллективного доступа к информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", продавец (исполнитель) освобождается от обязанности обеспечить в этом месте возможность оплаты товаров (работ, услуг) с использованием национальных платежных инструментов.
Продавец освобождается от обязанности обеспечить возможность оплаты товаров с использованием национальных платежных инструментов в торговом объекте, выручка от реализации товаров в котором составляет менее пяти миллионов рублей за предшествующий календарный год.Спросить
Банк обязан был заблокировать Вашу карту, так как есть подозрения и основания. Для организации это ничем собственно не грозит. Пусть выдадут Вам приходные кассовые ордера, информацию z-отчетов, документы с налогового органа, а Вы дадите объяснения в банк по поводу совершенных операций. Думаю Ваш вопрос решится положительно.
Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ " О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма", ст.6,7Спросить
Ответ отключен модератором
В отношении Вас и в отношении компании может быть проведена налоговая проверка.
Поскольку Вы не получали непосредственно дохода, то привлечь Вас к ответственности не смогут.
У Вас будет просто заблокирован счет. До момента предосталвения документов.
Что касается компании, то может быть налоговая ответственность. Уголовная возможна также. Все зависит от суммы.
Ст. 199 УК РФ.
Спросить
Здравствуйте!
Согласно п. 6 ч. 1 ст 7 Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств.
Согласно ст 3 обязательный контроль - совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Поскольку Вам постоянно поступали денежные средства на счет и Вы их сразу обналичивали, банк заподозрил в Ваших действиях возможное рисование доходов и обязан был отреагировать, приняв данные меры. Представление операций банком устанавливается сроком на 30 дней, а далее может быть проблена.
Поскольку Вашим работодателем средства документально фиксировались и он подавал достоверные данные, то опасаться нечего.
Вам просто следует предъявить все документы прихода в кассу организации каждой списанной со счета поступившей суммы.
Единственное что может грозить Вашему работодателя - это проверки со стороны правоохранительных и налоговых органов по предмету уклонения от уплаты налогов, поскольку после поступления Ваших объяснений и документов, могут возникнут вопросы к работодателю, о чем банк обязан уведомить соответствующие структуры. Если по результатам проверок будут выявлены те или иные нарушения, то работодателя могут привлечь к ответственности.
Удачи Вам!
Спросить
Вашу карту заблокировали в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 07.04.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Суммы, проходившие по счету наверняка были не маленькие и вызвали подозрение.
Если остаток по счету - мизер, забудьте о карте. Не нужно ее пытаться разблокировать.
Штрафные санкции гораздо больше.
Будет проверка, так и будет, поздно переживать, если сигнал прошел.
Не важно как и зачем Вы проводили такие манипуляции, как Вы попытаетесь оправдаться, ответственности не избежать.
Кассовый аппарат для того и придуман, чтобы с ним работать, и вся реализация товара и расчет должны совершаться непосредственно при работе ККМ.
Вами также нарушены требования Указа о приостановлении деятельности в связи с проведением мероприятий по локализации распространения вируса.
Спросить
Компания работает на ЕНВД, все что переводили мне на карту пробивалось, чеки отправлялись в налоговую.
СпроситьЗаконодательство о налогах и сборах не содержит запрета на использование индивидуальным предпринимателем для получения оплаты за оказанные услуги своей личной банковской карты с последующим обналичиванием денежных средств в банкомате и внесением этих денежных средств на свой расчетный счет, открытый для осуществления предпринимательской деятельности, согласно Письму ФНС России от 20.06.2018 N ЕД-3-2/4043.
СпроситьПродавец освобождается от обязанности обеспечить возможность оплаты товаров с использованием национальных платежных инструментов в торговом объекте, выручка от реализации товаров в котором составляет менее пяти миллионов рублей за предшествующий календарный год.
согласно ст.16.1
Федерального закона от 01.05.2017 N 88-ФЗ "О внесении изменений в статью 16.1 Закона Российской Федерации "О защите прав потребителей" и Федеральный закон "О национальной платежной системе"
Для разблокировки карты
предоставите документы, приходные кассовые ордера о том что вы деньги вносили в кассу.
СпроситьЯ работаю в магазине детских товаров, у меня нет ИП, я наемный сотрудник согласно трудового договора, руководство решило обойти систему эквайринга... Компания использует систему налогообложения ЕНВД. Покупатели приходили в магазин либо, заказывали дистанционным образом приобретения товара, перевод денежных средств осуществляли на мою личную дебитовую карту физ. лица, я свою очередь поступвшие денежные средства каждый день снимала с терминала и вносила в кассу, каждому клиенту который купил товар делались официальные чеки, все чеки по фискальному накопителю в налоговой отображаются. Сейчас банк заблокировал мою карту, ссылаясь на статью 115 ФЗ. Чтобы разблокировать карту нужно предоставить документы, компания в свою очередь в которой я работаю дает мне приходные кассовые ордера о том что я эти деньги внесла в кассу и предоставляет информацию z-отчетов по кассе. Годовой оборот торговой точки за предыдущий год свыше 40 млн руб., суммы которые проходили по моей личной карте как физ. лица, в районе 1 млн ежемесячно, последние 6 месяцев. Терминал у магазина есть, но его не использовали, так как комиссия большая, покупателям предлагалось сделать либо перевод с карты физ. лица на карту физ. лица (то есть на мою), либо оплатить наличкой. Какие последствия для меня и для компания за ведение такой деятельности?
СпроситьБанк обязан был заблокировать Вашу карту, так как есть подозрения и основанияВам ничем собсвтенно не грозит.. Пусть выдадут Вам приходные кассовые ордера, информацию z-отчетов, документы с налогового органа, а Вы дадите объяснения в банк по поводу совершенных операций. Думаю Ваш вопрос решится положительно.
А вот организацию могут ждат ь неприятности в виде привлечения к административной ответственности по ст.15.1 или ст.14.8 КоАП РФ.
Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ " О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма", ст.6,7СпроситьКоАП РФ Статья 15.1. Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, а также нарушение требований об использовании специальных банковских счетов
(в ред. Федерального закона от 27.06.2011 N 162-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
1. Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, выразившееся в осуществлении расчетов наличными деньгами с другими организациями сверх установленных размеров, неоприходовании (неполном оприходовании) в кассу денежной наличности, несоблюдении порядка хранения свободных денежных средств, а равно в накоплении в кассе наличных денег сверх установленных лимитов, -
влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на юридических лиц - от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей.
2. Нарушение платежными агентами, осуществляющими деятельность в соответствии с Федеральным законом от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами", банковскими платежными агентами и банковскими платежными субагентами, осуществляющими деятельность в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе", обязанностей по сдаче в кредитную организацию полученных от плательщиков при приеме платежей наличных денежных средств для зачисления в полном объеме на свой специальный банковский счет (счета), а равно неиспользование платежными агентами, поставщиками, банковскими платежными агентами, банковскими платежными субагентами специальных банковских счетов для осуществления соответствующих расчетов -
влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на юридических лиц - от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей.
(часть 2 введена Федеральным законом от 27.0
Гузель, уточняю.
Из Ваших вопросов усматривается, что Вы, как должностное лицо (если есть трудовой договор) и ваша организация нарушали действующие законы о правилах и порядке работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, а также нарушали требования об использовании специальных банковских счетов.
Ответственность установлена административная, ЕСЛИ УКЛОНЕНИЯ ОТ НАЛОГОВ НЕ БЫЛО.
КоАП РФ Статья 15.1. Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, а также нарушение требований об использовании специальных банковских счетов СОДЕРЖИТ ШТРАФЫ ДЛЯ ДОЛЖНОСТНОГО ЛИЦА, А ТАКЖЕ ОРГАНИЗАЦИИ, ПРОЧИТАЙТЕ ВНИМАТЕЛЬНО, РАНЕЕ Я ПРИВОДИЛА СТ,.14.8 КоАП РФ.
1. Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, выразившееся в осуществлении расчетов наличными деньгами с другими организациями сверх установленных размеров, неоприходовании (неполном оприходовании) в кассу денежной наличности, несоблюдении порядка хранения свободных денежных средств, а равно в накоплении в кассе наличных денег сверх установленных лимитов, -
влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на юридических лиц - от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей.
2. Нарушение платежными агентами, осуществляющими деятельность в соответствии с Федеральным законом от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами", банковскими платежными агентами и банковскими платежными субагентами, осуществляющими деятельность в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе", обязанностей по сдаче в кредитную организацию полученных от плательщиков при приеме платежей наличных денежных средств для зачисления в полном объеме на свой специальный банковский счет (счета), а равно неиспользование платежными агентами, поставщиками, банковскими платежными агентами, банковскими платежными субагентами специальных банковских счетов для осуществления соответствующих расчетов -
влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на юридических лиц - от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей.
Соблюдайте законы и не идите на поводу у работодателей.
ВСЕГО ДОБРОГО.
СпроситьЕще раз здравствуйте Гузель
Вашу карту должны разблокировать путем предоставления документов подтверждающих внесение вами денежных средств в кассу, а организацию ждут штрафные санкции по п.4 ст.14.8 КоАП и ст.15.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ
В соответствии с п.4 ст.14.8 КоАП
Неисполнение обязанности по обеспечению возможности оплаты товаров (работ, услуг) путем наличных расчетов или с использованием национальных платежных инструментов в рамках национальной системы платежных карт по выбору потребителя, если в соответствии с федеральным законом обеспечение такой возможности является обязательным, либо нарушение иных установленных законом прав потребителя, связанных с оплатой товаров (работ, услуг), -
влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятнадцати тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей
В соответствии со ст. 15.1
Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ " О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма",
КоАП РФ Статья 15.1. Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, а также нарушение требований об использовании специальных банковских счетов
1. Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, выразившееся в осуществлении расчетов наличными деньгами с другими организациями сверх установленных размеров, неоприходовании (неполном оприходовании) в кассу денежной наличности, несоблюдении порядка хранения свободных денежных средств, а равно в накоплении в кассе наличных денег сверх установленных лимитов, -
влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на юридических лиц - от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей
Закон РФ от 07.02.1992 N 2300-1 (ред. от 18.07.2019) "О защите прав потребителей"
Статья 16.1. Формы и порядок оплаты при продаже товаров
1. Продавец (исполнитель) обязан обеспечить возможность оплаты товаров (работ, услуг) путем использования национальных платежных инструментов, а также наличных расчетов по выбору потребителя.
Обязанность обеспечить возможность оплаты товаров (работ, услуг) с использованием национальных платежных инструментов в рамках национальной системы платежных карт распространяется на продавца (исполнителя), у которого выручка от реализации товаров (работ, услуг) за предшествующий календарный год превышает сорок миллионов рублей.
Если место оплаты товаров (работ, услуг) находится в месте, где не предоставляются услуги доступа к подвижной радиотелефонной связи и (или) средствам коллективного доступа к информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", продавец (исполнитель) освобождается от обязанности обеспечить в этом месте возможность оплаты товаров (работ, услуг) с использованием национальных платежных инструментов.
Продавец освобождается от обязанности обеспечить возможность оплаты товаров с использованием национальных платежных инструментов в торговом объекте, выручка от реализации товаров в котором составляет менее пяти миллионов рублей за предшествующий календарный год.
2. Оплата товаров (работ, услуг) может производиться потребителем в соответствии с указанием продавца (исполнителя) путем расчетов через субъектов национальной платежной системы, осуществляющих оказание платежных услуг в соответствии с законодательством Российской Федерации о национальной платежной системе, если иное не установлено федеральными законами или иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.
3. При оплате товаров (работ, услуг) наличными денежными средствами обязательства потребителя перед продавцом (исполнителем) по оплате товаров (работ, услуг) считаются исполненными в размере внесенных денежных средств с момента внесения наличных денежных средств продавцу (исполнителю) либо платежному агенту (субагенту), осуществляющему деятельность по приему платежей физических лиц.
При оплате товаров (работ, услуг) путем перевода предоставляемых потребителем наличных денежных средств без открытия банковского счета обязательства потребителя перед продавцом (исполнителем) по оплате товаров (работ, услуг) считаются исполненными в размере внесенных денежных средств с момента внесения потребителем наличных денежных средств кредитной организации либо банковскому платежному агенту (субагенту), осуществляющим деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации о национальной платежной системе.
При оплате товаров (работ, услуг) путем перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов обязательства потребителя перед продавцом (исполнителем) по оплате товаров (работ, услуг) считаются исполненными в сумме, указанной в распоряжении о переводе денежных средств, с момента подтверждения его исполнения обслуживающей потребителя кредитной организацией.
4. При оплате товаров (работ, услуг) продавцу (исполнителю) запрещено устанавливать в отношении одного вида товаров (работ, услуг) различные цены в зависимости от способа их оплаты посредством наличных расчетов или в рамках применяемых форм безналичных расчетов.
5. Продавец (исполнитель) несет ответственность за возникшие у потребителя убытки, вызванные нарушением требований пункта 1 настоящей статьи
СпроситьЕсли действительно все чеки по фискальному накопителю в налоговой отображаются, то в данном случае будет административная ответственность, согласно ст. 15.1 КоАП РФ,
Статья 15.1. Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, а также нарушение требований об использовании специальных банковских счетов(в ред. Федерального закона от 27.06.2011 N 162-ФЗ)
1. Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, выразившееся в осуществлении расчетов наличными деньгами с другими организациями сверх установленных размеров, неоприходовании (неполном оприходовании) в кассу денежной наличности, несоблюдении порядка хранения свободных денежных средств, а равно в накоплении в кассе наличных денег сверх установленных лимитов, -
влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на юридических лиц - от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей.
(в ред. Федерального закона от 22.06.2007 N 116-ФЗ)
2. Нарушение платежными агентами, осуществляющими деятельность в соответствии с Федеральным законом от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами", банковскими платежными агентами и банковскими платежными субагентами, осуществляющими деятельность в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе", обязанностей по сдаче в кредитную организацию полученных от плательщиков при приеме платежей наличных денежных средств для зачисления в полном объеме на свой специальный банковский счет (счета), а равно неиспользование платежными агентами, поставщиками, банковскими платежными агентами, банковскими платежными субагентами специальных банковских счетов для осуществления соответствующих расчетов -
влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на юридических лиц - от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей.
(часть 2 введена Федеральным законом от 27.06.2011 N 162-ФЗ)
Что касается вашей карты, а именно разблокировки:
предоставляйте в Банк приходные кассовые ордера а также информацию z-отчетов по кассе, карту должны разблокировать. Также, имейте в виду, что Банк имеет право запрашивать дополнительные документы для исполнения обязанностей своих по ФЗ-115.
Лично Вам ничего не грозит!
Успехов и Всех благ!
СпроситьКак и ранее я Вам указывал. В отношении Вас и в отношении компании может быть проведена налоговая проверка.
Поскольку Вы не получали непосредственно дохода, то привлечь Вас к ответственности не смогут.
У Вас будет просто заблокирован счет. До момента предосталвения документов.
Что касается компании, то может быть налоговая ответственность. Уголовная возможна также. Все зависит от суммы.
Ст. 199 УК РФ.
А если это было совершено в первые, то от ответственности компанию могут и освободить.
См примечание к ст. 199 УК РФ,
Примечания. 1. Крупным размером в настоящей статье признается сумма налогов, сборов, страховых взносов, превышающая за период в пределах трех финансовых лет подряд пятнадцать миллионов рублей, а особо крупным размером - сумма, превышающая за период в пределах трех финансовых лет подряд сорок пять миллионов рублей.Спросить(п. 1 в ред. Федерального закона от 01.04.2020 N 73-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
2. Лицо, впервые совершившее преступление, предусмотренное настоящей статьей, освобождается от уголовной ответственности, если этим лицом либо организацией, уклонение от уплаты налогов, сборов, страховых взносов которой вменяется этому лицу, полностью уплачены суммы недоимки и соответствующих пеней, а также сумма штрафа в размере, определяемом в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации.
Здравствуйте. По сути выручку получали вы на свой банковский счёт и ее снимали. Поэтому у ФНС есть поступление вам на счёт выручки от реализации товара и нет от вас декларации о доходах, так как вы не пишите, что вообще декларировали себя как физлицо. Деньги в кассу вносились вами, по сути, товар покупали вы. А в учёте организации не от вас, а от клиентов. У ФНС будут вопросы к вам и у банка. Уполномоченный орган может осущесвить проверку вашей деятельности и вашего предприятия и привлечь к ответственности по ст. 15.1 КоАП РФ, вашу организацию. Это как минимум, возможно, что есть признаки ст.199 УК РФ в деятельности вашей организации, прямое непосредственное участие в совершении которого осуществляли Вы.
Всего доброго!
СпроситьЗдравствуйте!
О последствиях для компании или для Вас говорить рано. Без анализа документов никто Вам не даст точный ответ на этот вопрос. Все зависит от результата проверки налоговыми и правоохранительными органами. Последствия в любом случае будут в форме проверки, на время которой Вашу карту не разблокируют.
Вам скорее всего не грозит ответственность, поскольку Вы выполняли свою работу и такой порядок оплаты товаров был установлен Вашим руководителем, если конечно руководитель не заявит о том, что это было исключительно Вашей инициативой, о которой он даже не догадывался. Все зависит от того, какой исход приобретет дело.
Ответственность если будет, то скорее административная.
КоАП РФ Статья 15.1. Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, а также нарушение требований об использовании специальных банковских счетов(в ред. Федерального закона от 27.06.2011 N 162-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
1. Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, выразившееся в осуществлении расчетов наличными деньгами с другими организациями сверх установленных размеров, неоприходовании (неполном оприходовании) в кассу денежной наличности, несоблюдении порядка хранения свободных денежных средств, а равно в накоплении в кассе наличных денег сверх установленных лимитов, -
влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на юридических лиц - от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей.
(в ред. Федерального закона от 22.06.2007 N 116-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
2. Нарушение платежными агентами, осуществляющими деятельность в соответствии с Федеральным законом от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами", банковскими платежными агентами и банковскими платежными субагентами, осуществляющими деятельность в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе", обязанностей по сдаче в кредитную организацию полученных от плательщиков при приеме платежей наличных денежных средств для зачисления в полном объеме на свой специальный банковский счет (счета), а равно неиспользование платежными агентами, поставщиками, банковскими платежными агентами, банковскими платежными субагентами специальных банковских счетов для осуществления соответствующих расчетов -
влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на юридических лиц - от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей.
Удачи Вам!
СпроситьОтветственность будет возложена на Вашего работодателя; Работодатель был в курсе таких манипуляций, Вы действовали по его поручению, по его схеме работы в период "эпидемии" и запрета работы.
Вашу карту заблокировали в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 07.04.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Суммы, проходившие по счету вызвали подозрение.
Не нужно пытаться разблокировать разблокировать карту.
Нужно "бросить" её, забыть.
Штрафные санкции гораздо большая неприятность
Будет проверка, так и будет, поздно переживать, если сигнал прошел, и к вам всё равно придут с проверкой, наказание не минуемо.
Не важно как и зачем Вы проводили такие манипуляции, как Вы попытаетесь оправдаться, ответственности не избежать.
Кассовый аппарат для того и придуман, чтобы с ним работать, и вся реализация товара и расчет должны совершаться непосредственно при работе ККМ.
Вами также нарушены требования Указа о приостановлении деятельности в связи с проведением мероприятий по локализации распространения вируса.
СпроситьТакой вопрос. Мой интернет магазин пострадал от нерадивого поставщика, который выслал другой товар (несоответствие заказному), клиентам другой товар не нужен. Части клиентам я вернул деньги, части не смог. Несколько клиентов написали заявление в полицию на мошенничество, куда я предоставил данные о наличии другого товара и данные об оплате товара поставщику. Суммы от 2000 до 12000 р. Умысла никакого не было, конечно. Каковы шансы о возбуждении уголовного дела? Ведь товар я покупал дешевле и денег переводил за товар меньше, чем оплачивали клиенты.
1.Данный вопрос к следователю.
2.Скорее всего будут поданы иски потребителей, а Вы уже в порядке регресса будете разбираться со своим поставщиком.
Спросить
у вас ип или ооо? денежные средства на счетах есть? шанс возбуждения уг дела при нормальной защите минимален.
Спросить
Здравствуйте!
если вы ранее платили - а теперь не платите - поскольку не имеете возможности платить, но от долга не отказываетесь - ничего не будет - вызовут в полицию - лучше идти с адвокатом - так и поясняйте - опросят и вынесут отказ в возбуждении уголовного дела
СпроситьКак правильно выработать позицию при написании заявления в полицию?
В прошлом году начал небольшой бизнес по аутсорсингу в Казахстане. Привлекал людей на обслуживание. Однако партнёр в Казахстане оказался нечестным, поэтому пришлось приостановить. Деньги, которые клиенты пересылали мне, я тратил на их товар и обслуживание, отправляя это все в последующем в Казахстан. Из за нечестности партнёра пришлось взять на себя обязательства по возврату денег клиентам. Один из этих клиентов в данный момент совершает на меня нападки с особым энтузиазмом.
Важные моменты:
1. Всё контакты с этим клиентом ведутся в вотсапе. По переписке требует 50 тр.
2. Никаких письменных договорённостей не было. Только звонки, переписки.
3. Деньги перечислялись на банковские карты. Поскольку проходил процедуру банкротства в тот момент, деньги приходили на карту сестры, которой пользовался я.
4. Этот бывший клиент угрожает мне связями, которыми располагает его семья. Грозится лишить меня и мою семьи работы, используя свои связи.
5. Хочу написать заявление о вымогательстве, предоставив переписку в вотсапе, как доказательство. Написать, что знаю, или не знаю этого человека? Какую позицию лучше занять? Нужно ли заверять переписку перед написанием заявления?
Отмечу самый полный и компетентный ответ.
Здравствуйте Александр
1. Требование денег под угрозой ни что иное как вымогательство при отсутствие документов ст.163 УК
2. То, что деньги приходили на карту сестры не криминально, легко доказуемо и не преступление
3. При обращении в полицию по факту вымогательства конечно если вы скажете, что не знаете лицо то это не будет обманом с одной стороны т.к. вы фактический не знакомы. Тогда в отсутствии документов прямое вымогательство.
А если скажете, что знаете, то гражданско правовые отношения, но учитывая поведение нападающего и вотсап переписку можно утверждать о вымогательстве
Вымогательство, то есть требование передачи чужого имущества или права на имущество или совершения других действий имущественного характера под угрозой применения насилия либо уничтожения или повреждения чужого имущества, а равно под угрозой распространения сведений, позорящих потерпевшего или его близких, либо иных сведений, которые могут причинить существенный вред правам или законным интересам потерпевшего или его близких,
По факту обращения в прлицию они сами должны провести проверку по заявлению в силу ст.141-145 УПК
Но удостоверить переписку в вотсап у нотариуса будет не лишнимВ порядке обеспечения доказательств нотариус допрашивает свидетелей, производит осмотр письменных и вещественных доказательств, назначает экспертизу согласно ст.103 "Основы законодательства Российской Федерации о нотариате" (утв. ВС РФ 11.02.1993 N 4462-1) (ред. от 27.12.2019) (с изм. и доп., вступ. В силу с 11.05.2020)Спросить
1.при написании заявления в полицию излагаются факты и сведения о причиненном ущербе.
2. выработать позицию - это задача для ведения дела в суде...
По факту того, что пришлось взять на себя обязательства по возврату денег клиентам - можете самостоятельно обращаться в суд с соответствующим иском.
Помощь в ведении дела и составлении иска - на платной основе, в соответствии со статьей 779 ГК РФ.
Спросить
Александр!
Выработать позицию, как правильно указала юрист Булатова, это скорее термин адвоката.
Вам надо указать те факты, которые, как Вы считаете, изобличают вымогателя.
Переписка в мессенджере уже является доказательством, достаточно представить распечатанные сканы, заверения не требуется
Угрозы расправой, требование денег составляют состав ст. 163. Вымогательство УК РФ
1. Вымогательство, то есть требование передачи чужого имущества или права на имущество или совершения других действий имущественного характера под угрозой применения насилия либо уничтожения или повреждения чужого имущества, а равно под угрозой распространения сведений, позорящих потерпевшего или его близких, либо иных сведений, которые могут причинить существенный вред правам или законным интересам потерпевшего или его близких, - наказывается ограничением свободы на срок до четырех лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.
Заявление составляется по определённому алгоритму.
1. В шапке заявления указывается должность, ФИО, отделение внутренних дел, куда подается заявление. Здесь же указываются подробные сведения лица, подающего заявление. Указываются не только паспортные данные, но и адрес регистрации и фактического проживания, контактные телефоны, электронный адрес.
2. Под заголовком следует изложение той причины, которая заставила обратиться в полицию. Подробно описывается то событие и обстоятельства, при которых было совершено преступление, время и место его совершения. Здесь же приводится доказательная база.
3. Ссылаясь на нормы законов, в просительной части следует просьба возбудить уголовное дело по факту указанного в заявлении преступления.
4. Документ должен содержать дату составления и подпись составителя.
СпроситьАлександр, ну деньги-то Вы брали, пусть и на карту сестры. Он по сути требует возврата. Угрожает просто по своей юридической необразованности тем, что ему кажется более действенным, то есть своими связями, реальными или мифическими. Тут нет состава преступления, на мой взгляд. Вы его можете просто "послать", но проблема в том, что он может обратиться в суд с иском к Вашей сестре о возврате денег. Вам придется доказывать договорные отношения и выполнение Вами тех или иных работ, услуг, поставок и т.д., полностью или в части.
СпроситьСитуация такая.
Человек ИП предприниматель. Занимается продажей вещей в соц сети. n числа продавцу были переведены средства от покупателя, продавец сделал заказ. Как оказалось эти средства были переведены клиенту от другого клиента, который якобы покупал у него другой товар. Получается что первый клиент оплатил второму, но на счет карты предпринимателя. Тем самым клиент пропал, а первый клиент остался без всего и в итоге подал заявление в полицию на хозяина банковского счета. У заявителя в виде доказательств имеется только чек оплаты на счет предпринимателя. Никаких логов найти ему не удалось пока что.
1. Клиент оплатил по счету 11.04.2013, оплата от клиента прошла 16.04.2013, уведомление о готовности товара было получено клиентом 29.04.2013. На сегодняшний день клиент сообщает о желании возврата денежных средств за товар, мотивируя это тем, что товар они о оплатили по ошибке и думали что платеж не прошел. Вопрос: не нарушены ли клиентом сроки сообщения о возврате денежных средств
2. Товаром является канализационный насос, подключаемый к электросети. В связи с этим вопрос: попадает ли данный товар под действие пункта 11 ПЕРЕЧНЯ НЕПРОДОВОЛЬСТВЕННЫХ ТОВАРОВ НАДЛЕЖАЩЕГО КАЧЕСТВА, НЕ ПОДЛЕЖАЩИХ ВОЗВРАТУ ИЛИ ОБМЕНУ НА АНАЛОГИЧНЫЙ ТОВАР ДРУГИХ РАЗМЕРА, ФОРМЫ, ГАБАРИТА, ФАСОНА, РАСЦВЕТКИ ИЛИ КОМПЛЕКТАЦИИ? Имеем ли мы право отказать клиенту в возврате денежных средств ссылаясь на данную норму?
Добрый день!
Правила
продажи отдельных видов товаров
(утв. постановлением Правительства РФ от 19 января 1998 г. N 55)
С изменениями и дополнениями от:4 октября 2012 г.
26. Покупатель вправе в течение 14 дней с момента передачи ему непродовольственного товара надлежащего качества, если более длительный срок не объявлен продавцом, обменять в месте покупки и иных местах, объявленных продавцом, купленный товар на аналогичный товар других размера, формы, габарита, фасона, расцветки или комплектации, произведя в случае разницы в цене необходимый перерасчет с продавцом.При отсутствии у продавца необходимого для обмена товара покупатель вправе возвратить приобретенный товар продавцу и получить уплаченную за него денежную сумму или обменять его на аналогичный товар при первом поступлении соответствующего товара в продажу. Продавец обязан сообщить покупателю, потребовавшему обмена непродовольственного товара, о его поступлении в продажу.
СпроситьАнтон!
Так как, насколько я понял из вопроса имел место дистанционный способ продажи товара, то в данной ситуации применима ч.4 ст.26.1 Закона РФ "О защите прав потребителей": "Потребитель вправе отказаться от товара в любое время до его передачи, а после передачи товара - в течение семи дней. В случае, если информация о порядке и сроках возврата товара надлежащего качества не была предоставлена в письменной форме в момент доставки товара, потребитель вправе отказаться от товара в течение трех месяцев с момента передачи товара. Возврат товара надлежащего качества возможен в случае, если сохранены его товарный вид, потребительские свойства, а также документ, подтверждающий факт и условия покупки указанного товара. Отсутствие у потребителя документа, подтверждающего факт и условия покупки товара, не лишает его возможности ссылаться на другие доказательства приобретения товара у данного продавца.
Потребитель не вправе отказаться от товара надлежащего качества, имеющего индивидуально-определенные свойства, если указанный товар может быть использован исключительно приобретающим его потребителем.
При отказе потребителя от товара продавец должен возвратить ему денежную сумму, уплаченную потребителем по договору, за исключением расходов продавца на доставку от потребителя возвращенного товара, не позднее чем через десять дней со дня предъявления потребителем соответствующего требования.
В данной ситуаци деньги лучше возвратить.
Спросить
Как сообщает устно. Если в счете есть ваши услуги то деньги возвращаются за минусом услуг
Более детально надо пообщаться. Свами и правильно ответить на вопросы
Спросить
