Блокировка счета по 115 фз - 284 советов адвокатов и юристов

Госдума одобрила законопроект, запрещающий безосновательную блокировку банками счетов клиентов (поправки в ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» №115-ФЗ). Действующие правила позволяют банкам блокировать счета

Я физ. лицо, мне заблокировали карту по 115 ФЗ. Имею своё небольшое дело (ИП не оформлял). Банк просит отчётность за 2, месяца порядка 1000 платежей. Какие мои дальнейшие действия должны быть в этой ситуации? Где можно найти обоснование поступления этих денег? И по какой причине так происходит, если ранее работал в таких же объёмах и таких проблем не было? Какие последствия могут быть?

Краткое содержание: 1. Введение; 2. Обсуждение. Здравствуйте дорогие друзья и посетители сайта! Сегодня мы поговорим о таком специфичном вопросе, как наличка и возможные санкции по 115-ФЗ или как его знают в обычной форме - «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных

У вас консультации есть, само-собой, вероятно, платно? Вопрос такого характера, занимаюсь p2p арбитражем, сбербанк заблокировал счёт (была прем карта сберпервый) по 115 фз, потребовали обоснование переводов от определенных лиц, запрошена справка 2 ндфл, подтверждение о происхождении денег.

Справка была предоставлена, были так же предоставлены все ордера на бинансе, записано видео для подтверждения принадлежности аккаунта на бинансе.

Позже попросили предоставить трудовые книжки и 2-ндфл тех лиц, от кого был перевод, заверенный личный кабинет и док об уплате налогов от продажи криптовалюты в 2021 г. Вопрос такого характера, как и что им лучше предоставить, потому что 2-ндфл и трудовые у 3-х лиц это конкретный перебор, заверенный личный кабинет ещё окей, док об уплате налогов за продажу крипты в 21 - тоже нереально, тогда этим ещё не занимался. Отписки Сбера предоставляю.

Заранее спасибо, Дмитрий.

В последнее время Банки массово блокируют счета организаций и предпринимателей в рамках закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ), препятствующего использованию малого бизнеса для «отмывания» денежных

Заблокировали счёт по 115-ФЩ

Деньги поступили на счёт ИП в одном банке, потом перевели на счёт того же ИП в другом банке, когда вывели деньги на карту этого же ИП в этом банке, посчитали операцию подозрительной, целесообразна ли эта блокировка?

Заблокировали счет в тинькофф так как я не отправил документы по 115-ФЗ,я несовершеннолетний, играл в онлайн казино. Переводов как и мне как и в само казино было в пределах 100.000, потребовали подать документы по 115-ФЗ или счет заблокируют, что ответить поддержке?

Заблокировали сбербанк онлайн по 115 фз. Какик последствия могут быть? Что будет если вообще отказаться от услуг банка? Как правильно поступить в этой ситуации?

Сбербанк заблокировал карты по 115 фз. зарплату организация перечисляет только на сбербанк. В итоге я сейчас не могу получить свои деньги и дальнейшие зарплаты. Что делать? Имеют ли блокировать зарплатную карту?

Что будет если нет документов подтверждающие происхождение денег переданных от фл к фл при блокировке по 115 ФЗ?

1. Блокировка счета может быть навсегда?

2. Или само может разблокироваться автоматически через долгое время?

3. Или разблокируют ли если ФЛ просто укажет что это был подарок или возврат долга без подтверждающих документов?

4. Или можно закрыть счет и открыть другой в этом же или в другом банке?

5. Или за непредоставление документов отправят полицейских и посадят или по-другому накажут за подпадание по 115 ФЗ изза отсутствия подтверждающих документов?

Вопрос таков: Как можно банку либо налоговой объяснить подаренные деньги от родственников, которые не облагаются налогом. А именно при блокировке по 115 фз при попытке снятия со счета.

Ну например вся семья подарила нам на свадьбу с женой около миллиона рублей и мы положили их на депозит в банк. Там они пролежали год и вдруг мы решили всё снять для покупки авто. Что при снятии можно ожидать от банка и соответственно от налоговой?

Здравствуйте пишите возражения в банк Добрый день. Необходимо письменно обратиться в банк, указать, что деятельность законная и потребовать снять ограничения. Дальше в зависимости от ответа Добрый день!

Для оспаривания ограничения по 115-ФЗ обратитесь в банк с запросом об основаниях блокировки. Если ответ банка неудовлетворительный, можно обратиться в Центробанк или суд. Банк может блокировать счета на основе внутренних правил по выявлению подозрительных операций, не обязательно связанных с текущими операциями по счету. От банка пришло ограничение по 115-ФЗ. При этом запроса не поступало, операций по счету не было, только разовое пополнение для оплаты комиссии. Организация ведет реальную деятельность, в подозрительных операциях не участвует. Как оспорить данное ограничение, и на основании каких данных, помимо операций по счету, банк может блокировать по 115-ФЗ? Спасибо.

Имеет ли право Сбербанк блокировать все дебетовые карты и вход в сбербанк онлайн ссылаясь на 115 ФЗ при этом не спрашивая документы и ничего не поясняя?

Нужен юрист который понимает в 115 фз

Задача у наших клиентов состоит в арбитраже криптовалюты. То есть, они за карточку покупают криптовалюту у физ лица, делают некие операции и продают физ лицу за тот же перевод по банк карте. Как себя обезопасить в сегодняшних реалиях от блокировки карт, как обьяснить банку чем мы занимаемся, возможно оформление юр лица или самозанятости, какие документы должны быть на готове,?

Основная задача, совершать переводы, без страха блокировки карт. Нужен человек компетентный, с возможностью работать на постоянной основе при возникновение каких то проблем. И человек нужен на вебинар.

Сбербанк заблокировал счет по 115 фз. в какую прокуратуру необходимо писать заявление счет открыт в г. архангельске, регистрация там же, проживаю в москве.

У меня свое ИП есть счет в сбербанке, так же я перешла на систему Патента, всегда все плачу во время, но почему то налоговая служба не увидела мой Патент на 2022, хотя все проплаченно было в 2021 и так же поквартально в 2022, был заблокирован мой счет в сбербанке., Меня никто не вызывал в налоговую, предоставить чеки, хотя бухгалтер отправлял письмо с копиями моих проплат, это длиться уже полгода. Хочу уточнить правомерны ли действия сбербанка и куда я могу пожаловаться в вышестоящие органы?

Мне заблокировали счёт в альфа банке из за слишком частых операций с одним и тем же контрагентом. Кортраоентом является единый цупис, через который я пополню и вывожу денежные средства с легальных букмекерских контор. Банк требует разъяснение, а именно: Документы, обосновывающие операции клиента с указанным контрагентом, Письменное пояснение экономического смысла, проводимых операций, Документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств за последние 3 месяца, Документы, подтверждающие целевое использование денежных средств за последние 3 месяца. Подскажите какие документы лучше предоставить и в каком формате отписаться про экономический смысл операций.

Финмониторинг Совкомбанка заблокировал счёт ООО, затребованные документы были высланы, никакой реакции. Имеет ли право банк блокировать выплату зарплаты?

Согласно 115-ФЗ, банки обязаны отслеживать операции по счетам и ограничивать те, которые соответствуют критериям сомнительных. В быту такие действия называют «блокировкой счёта». В этой статье разбираем распространённые мифы об ограничении операций по счёту. И рассказываем, как на

Я индивидуальный предприниматель. На прошлой неделе заблокировали расчетный счет. В полученном письме через банк клиент отказывают в проведении платежей и ссылаются на 115 закон Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 28.12.2016) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Связавшись с банком мне в устной форме предложили закрыть счет, Остатки переведут куда скажу. Я отказался и написал претензию руководству банка где объяснил, что у меня все прозрачно и я могу подтвердить источники денег предоставив договора и все интересующие их документы. Отвечать отказываются. "Настоятельно рекомендуют" закрыть счет. Обратившись в другой банк для открытия счета получил отказ без объяснения причин. Посоветуйте как быть? И что делать? Работать то надо!

У меня два вопроса, 1)Центробанк занимается выдачей Лицензии для профессионального участника рынка ценных бумаг. На осуществления брокерской деятельности? Конкретно АО " Инвестиционная компания " финам". 2) Может Центробанк заблокировать счёт и предложить вывести деньги зеркально?

Я судима по ст 159 УКРФ, счета заблокированы т.к. не выплатила долг, открыла ИП, теперь отказывают в открытии расчетного счета, хотела спросить после выплаты долга возможно ли будет его открыть и будет ли возможность кредитоватся?

Как правильно осуществить перевод EURO с моего валютного счёта в Сбербанке на мой счёт в европейском банке? Не заблокирует ли Сбер мой счёт? Чем ещё это чревато для меня? У меня двойное гражданство. Выезд на ПМЖ не оформлял.

Спасибо!

Играю в зарубежной букмекерской конторе и планирую выводить на протяжении следующего полугода 10-15 тыс. евро в месяц. Слышал, что могут заблокировать счет и потребовать документы подтверждающие законность денег. Что делать в таком случае? И законно ли в принципе играть в иностранных БК?

Сбербанк заблокировал счет ИП и не снимает блокировку второй месяц. Какие действия предпринять? Как подать на действия Сбербанка в суд?

Заблокировали счета и карты по 115 в Сбербанке. Нужно подтвердить поступление средств от физического лица. Достаточно будет договора займа или долговой расписки между физиками?

Можно ли расторгнуть договор в банке самостоятельно и вывести средства при блокировке счета? У меня есть счет в банке тинькофф - обычный счет с обычной картой, дебетовый. Банк заморозил деньги и ни на что не ссылается говоря что проводится некая проверка их внутренним отделом, срок сначала был неделя, а теперь говорит поддержка банка что как только так сразу, сроки не регламентированы, причем усердно говорят. Могу ли я закрыть счет и просто вывести деньги в другой банк? Расторнуть договор или как-то так называется.

Потому что пока они там соизволят, я не хочу. Арестов нет, просто заблокировали операции при попытке перевода

Являемся заводом-изготовителем, предполагаем, что заблокируют счета. Возможно ли осуществлять продажу нашей продукции с другого ООО (являющегося нашим собственником). За ранее благодарю.

Заблокировали счета по ФЗ 115. На карте остались денежные средства. По горячей линии сказали, что в любой момент могу снять в отделении банка. Сегодня обратилась в отделении банка, сказали написать заявление и ждать неизвестно сколько ответа. Посоветуйте, пожалуйста, как я могу снять деньги.

Если мою карту заблокировали, согласно ФЗ 115 (лицо причастное к кстремистской деятельности, статья 282 часть 1) а я посетный донор и мне необходимо снять пенсию с карты, как быть?

Добрый день. Финманиторинг Сбербанка по статье №115-ФЗ,блокирует карты физлиц на счет которых пришли деньги от юридических лиц, за сданную сельхозпродукцию с личных подсобных хозяйств. (Документы предоставили о происхождении товара). Как доказать, что крестьяне сдавшие свою продукцию не являются пособниками террористов, или корупционерами. Справку с ФСБ или в прокуратуру обратится или есть другие органы, которые могут рассмотреть нашу проблему.

Зарание спасибо.

Сбербанк по своей инициативе заблокировал зарплатную карту. У меня есть задолжность в банке по кредиту. Имеют ли право банк блокировать карту? Оставляя без средств существования.

Арестовали счёт в Альфа банке, через банкомат наличку перекинули на счёт,просят чеки на которых нет, происхождение денег унесли документы, теперь звонят и говорят передали в МВД, деньги не возвращают, постановление. Не дают, ссылаясь на службу безопасности, а служба на банк, не понимаю, что происходит, нигде никому не должен, долгов нет.

Какие последствия, если налоговая или другой орган заблокирует карту физ. лица, если возникнут подозрения в использование ее в коммерческих целях (на карту падают около 10 сумм в день, примерно по 5 000 руб., а также идут переводы на другие карты по 100 000 руб. через день)... Является ли указанные операции подозрительными и быть расценены как использование не для личных целях. А если могут быть таковыми, какие санкции накладываются на физ. лицо указанной карты.

Заблокировали карту хумо в Капитал банке 17.04.2023. На данный момент банк не дал письменного ответа на мой запрос, хотя я просил дать такой ответ.

В банке ответили, что карта заблокирована по запросу мвд. Спустя 2 месяца ничего не изменилось, подробной информации банк не дает.

Обращался в ЦБ там ответили, что карта разблокирована, но в банке она все ещё заблокирована.

Что делать в таком случае.

Делал перевод по номеру карты клиенту Сбербанка в размере 100 000 рублей. Карту и Сбербанк - онлайн мне заблокировали. После этого была проведена проверка, все разблокировали. Так же было сказано, что через 5 минут могу повторно совершить операцию. Перечисляя повторно деньги (тому же клиенту, ту же сумму) меня снова заблокировали. После этого опять был звонок для проверки, я отказался отвечать повторно на их вопросы. После этого карту заблокировали полностью, теперь требуется перевыпуск. По сбербанк-онлайн так и не принято решение. С карты происходит списание за кредит. Списание завтра, новую получить не успею. Вопрос: могу ли я подать в суд на банк за блокировку моей карты?

Открыл кошелек Юmoney (бывший яндекс деньги). Сделал порядка 30 переводов, по покупке/продаже криптовалюты через переводы P2P (переводы между физическими лицами через карты, кошельки). Вся история переводов есть на известной бирже криптовалют, через которую шли обмены. Пришло сообщение от Юmoney о блокировке счета "Мы вынуждены заблокировать для вас платежи и переводы — похоже, вы нарушаете правила использования кошелька (п. 4.19 в Соглашении)." Вопрос: что может грозить за покупку/продажу криптовалют и как правильно поступить в данной ситуации, что говорить? На что они имеют право? Сумма на кошельке более 50 тысяч рублей. Заранее спасибо.

Я продавал криптовалюту на площадке по обмену. Получил на свою карту Альфа-банка перевод в 75.000 рублей, на следующий день обнаружил что карта заблокирована. Обратившись в банк мне сообщили что операция признана мошеннической и просят предоставить выписку от отправителя средств. Отправитель на связь не выходит. Никакие действия со счетом я совершить не могу, закрыть счет и перевести деньги в другой банк тоже не могу.

Скажите можно ли что-то сделать с данной ситуацией и вернуть свои деньги?

Сложилась такая ситуация: ИП ведёт деятельность, открыт счёт в банке, банк запрашивает документы у ИП, так как учёт у ИП ведётся так себе, половины документов просто нет, что-то коряво оформлено... Т.е предоставить документы в полном объёме возможности нет.

ИП хочет предоставить банку, ну так скажем, что есть! В случае если банку будет недостаточно информации и будут ещё требования или хуже того блокировка счета, ИП хочет закрыть счёт в этом банке! Вопрос в следующем, можно ли будет через 2-3 месяца открыть счёт в ЭТОМ ЖЕ БАНКЕ заново? Или банк откажет такому клиенту!?

Спасибо.

В блокировка карты, я перевел с зарплатой карты сумму немного больше 100 к на другую свою карту Тинькофф, и банк заблочил карту и требует подтверждение средств легальным путем, на зарпоатную карту только зарплата официально приходила, могу ли я не решать с банком вопрос мирным путем а перейти в ментовку и накатать заяву на банк за кражу моих денег, если что подтвердить легальность средств то легко карта с которой переводил зарпоатная но хочеться попить крови банка с ними решать вопрос не буду только через суд, и на суде я заявлю что делаю это потому что я хочу попитькрови банка и использую шикану (свои права исключительно с целью навредить другим), можно ли так поступить и что мне будет за это?

Такая ситуация. Муж перевел мне на счёт 2 раза по 500000 р. Я деньги сняла, но счёт заблокировали и банк требует объяснить происхождение денежных средств. У нас нет никаких документов, так как деньги собирались на покупку квартиры. Что писать в объяснительной, какие могут быть последствия и может ли муж сейчас написать заявление о дарение денежных средств? Ссориться с банком нет ни малейшего желания.

Произошла ситуация где сбербанк заблокировал операцию по 115 статье. У меня ооо. Я принесла все документы. Они сказали что это все документы которые я могла предоставить! Мне дали отказ и попросили уйди. Я ушла в Промсвязьбанк и там случилось тоже самое.

Но это не самое страшное. Я теперь как физ лицо тоже везде в блоке! А у меня интернет магазин. Когда меня разблокируют и позволят хотябы открыть ИП для работы?

Знакомая нашла в интернете заработок. Переводит деньги инвестору, который их в течение определенного времени прокручивает в криптовалюте и потом возвращает ей с хорошим процентом. Она в течение нескольких месяцев переводила таким образом деньги и получала процент. В итоге банк прислал ей письмо о том, что ее счет замораживают и просят предоставить документы, подтверждающие законность этих денежных средств. Она естественно не может ничего предоставить по процентам, которые ей зачисляли. Уже собираются заводить на нее уголовное дело за мошенничество. Она не знает что делать, обратилась к юристу, он ничего толком не объяснил. Как быть в такой ситуации? Может ли банк вообще не разморозить счет и не отдать деньги? Могут ли привлечь к уголовной ответственности за то, что человек просто переводил деньги и получал с этого прибыль? Кто может помогите пожалуйста. Очень хочется помочь человеку.

Пользуюсь много лет дебетовыми картами Тинкофф банка.

На депозитном счете лежит 40 тысяч евро. Банк заблокировал дистанционное обслуживание (не работают карты / не могу переводить деньги) и предложил закрыть счет с переводом средств в другой банк.

Я закрывать счет не могу, поскольку жду поступления денежных средств из такс фри и еще один возврат (при закрытом счете эти деньги попадут неизвестно куда)

Сейчас есть нужда снять со своего расчетного счета 5000 евро. Но банк этого не дает - говорит можно только закрыть счет и перевести все деньги в другой банк. На сколько законно требование банка? Это ведь мои деньги, хочу снять частично. По 115 фз я не заблокирован.

Я работаю в магазине детских товаров, руководство решило обойти систему эквайринга... Клиенты приходили покупали товар, перевод денежных средств осуществляли на мою карту, я свою очередь поступвшие денежные средства каждый день снимала с терминала и вносила в кассу, каждому клиенту который купил товар делались официальные чеки. Сейчас банк заблокировал мою карту, ссылаясь на статью 115 ФЗ. Чтобы разблокировать карту нужно предоставить документы, компания в свою очередь в которой я работаю дает мне приходные кассовые ордера о том что я эти деньги внесла в кассу и предоставляет информацию z-отчетов. Какие последствия для меня и для компания за ведение такой деятельности?

Человек с кредитной карты перевёл 10000 руб на номер телефона другому человеку, а владелец номера пытался перевести их со счета телефона на банковскую карту. Возможность переводов компания МТС заблокировала, таким образом, на счету оказались 10000 руб. Снимать запрет на перевод они отказываются, просят предоставить полную детализацию переводов банковских карт человека, который переводил и человека, который получил деньги на счёт за июль. Был предоставлен чек о переводе на счёт телефона и детализация переводов с банковской карты пооучаиеля. При этом за допустимые лимиты никто не выходил. Подскажите, законно ли требовать полную детализацию движений средств по банковской карте не только от абонента, но и от третьих лиц, от человека, который пополнил счёт.