Закон о банковской деятельности / Законы и прочие темы - 17092 советов адвокатов и юристов

С 2014 года мы (группа товарищей) оказываем посильную помощь ДНР (бойцам, вдовам, их детям...). Малу-помалу, с миру по нитке, на карту перечисляются средства, а уже знающий человек все, что нужно закупает и по подразделениям развозит. Так как подобная деятельность, в нашей стране -- дело небезопасное, иногда даже наказуемое, мы решили все-таки организовать сообщество без образования ЮЛ, чтобы у налоговых органов к нам не возникало претензий. В какой-то момент (примерно в начале СВО) к нам присоединился товарищ, на карту которого тоже стали идти пожертвования от населения. Так как о его карте банку уведомлено не было, к нему, через определенное время, возникли вопросы у налоговой службы. Можем ли мы, включив его в члены нашего сообщества, заявить и эту карту на сбор помощи, или у подобных сообществ может существовать только одна банковская карта?

Я Шафикова Татьяна Ивановна взяла заем в микрофинансовой организации и на сегодняшний день у меня по ряду причин образоавалась задолженность. Теперь менея каждый день тревожат коллекторы, а сегодня пришлао СМС сообщение что дело передано в БКИ а те в суд. Еще один вопрос имеют ли они право снимать деньги с моей банковской карты.

Имеет ли право судебный пристав арестовывать банковский счет и все поступления на него? Даже те, что которые не являются заработной платой?

В 2013 году взяла займ в МФО в 3000 руб.. на 30 дней. Оплатила частично 1 раз. ТЕперь МФО подало на меня в суд с требование выплатить 72000 руб... Скажите распространяется ли на это Федеральный закоу "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 02.07.2010 N 151-ФЗ

Статья 12. Ограничения деятельности микрофинансовой организации

1. Микрофинансовая организация не вправе:

9) начислять заемщику - физическому лицу проценты по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, за исключением неустойки (штрафа, пени) и платежей за услуги, оказываемые заемщику за отдельную плату, в случае, если сумма начисленных по договору процентов достигнет трехкратного размера суммы займа?

Я ИП на упрошенной системе налогообложения. Код оквэд 80.42. Есть р/с в банке

1. Могу ли я работать без кассы? С бсо?

2. Возможно ли при этом оквэд перейти с ИП на НП. Можно ли вообще переименовать в Некоммерческое партнерство при оказании платных образовательных услуг?

Долбрый день, подскажите на стадии выдачи банковской гарантии через посредников мы обнаружили, позвонив в банк, что ее просто нет в природе. У нас сорвался аукцион, сейчас нам грозит включение нашей организации в РНП, как отбиться и вернуть контракт.

Я сегодня задавала вопрос юристу, мне не ответили ни так, ни по телефону. Но, не смотря на это я хочу Вам задать свой наболевший вопрос. Если можно, хочу Вас спросить - процедурой банкротства физ лица можно по новому закону обнулить кредитные долги или меня хотят надуть фирмы по проведению банкротства и сулят мне, что такое возможно согласно новому закону?

Был суд в 07.06.2011 года. Ст 139 УК РФ и N 63-ФЗ | ст 69 УК РФ.

Решение было штрафом в размере 8000 руб.

Вопрос сейчас устраиваюсь на новую работу и там требуют справку об отсутствии судимости. Там что напишут судимый или отсутствует судимость.

Просмотрел по ОГРНу-ни у одного банка в России нет лицензии на ведению кредитных операций!? Значит они занимаются этим незаконно? И можно их привлекать по статье о мошенничестве!?

Взял займ онлайн в фастмани. Вернуть не могу. Сегодня приходит смс угрожающего характера. И звонки с угрозами физической расправы моей семьи, имуществу от Гачи, говорит купил долг. Меют ли они право продать долг не официальным коллекторам. Если нет то они раскрыли мою банковскую тайну?

Мне пришло письмо из банка, что они приедут ко мне. Обязана ли я их пускать (ранее я отправила им заявление в котором попросила чтобы они подали в суд по поводу долга) Обязана ли я их впустить, или у меня есть право не впускать и не общаться?

Где именно прописано ф ФЗ о предоставлении средств мат. капитала на погашение задолженности по ипотеке, что целевой денежный займ на покупку жилья должен быть именно по безналу. Дело в том, что нам был выдан наличкой.

Какой датой считается погашение кредита по решению суда, дата внесения оплаты в кассу банка, или дата вынесения постановления о прекращении исполнительного производства? Каким законом данное регулируется?

У ИП образовалась задолженность по фиксированным страховым взносам. Деятельности у ИП нет (нулевые декларации УСН). Счетов у ИП тоже нет. ФНС выставило требование об уплате задолженности.

Вопрос: Может ли ФНС (или приставы) заблокировать или списать денежные средства с личных счетов физлица? Спасибо.

Я работаю в банке, но сейчас на длительном больничном. В связи со сложной ситуацией возникла просрочка по кредиту, открытому в этом же банке. Сотрудники отдела по работе с просроченной задолженностью на регулярной основе не только сообщают моему руководителю о наличии просрочки, но и пересказывают разговор (что я сказала, как пояснила). Это законно? В этих случаях действует закон о банковской тайне?

Могут ли агента банка прийти и описать имущество в счет погашения задолженности или это обязательно только должны быть судебные приставы?

Наше садоводство действует по уставу на основании ФЗ-66.

Можем ли мы жить по этому закону или нужно составлять устав по ФЗ-217.

Какое есть разъяснение, что ФЗ-66 утратил свою силу полностью?

Звонят из компании Морган энд статут. Угрожают. Есть просрочка в банк. Но никакого уведомления о передаче долга другой организации не было.

В 2013 году я и мои друзья создали ООО с целью продажи продукции Ярославских предприятий в Украину и возврата НДС, в 2014 эта деятельность прекратилась ввиду независящих от меня причин, счёт организации был в Банке Авангард особенностью банка является общая карта с цифровыми кодами для физических и юридических лиц и когда в очередной раз эта карта закончилась мне в банке сказали что новая получена мной недавно! Я её не получал когда я позвонил друзьям они сказали что они получили её за меня, доверенности я не выписывал, когда я спросил зачем они сказали что это не моё дело и пригрозили физической расправой. Угрозы

от них идут по настоящее время. Можно ли решить эту ситуацию через суд?

Составили договор поставки товара с отсрочкой платежа, у покупателя банковская гарантия, в случае если не сможет оплатить товар в срок. Как нам прописать в договоре факт наличия банковской гарантии у покупателя и нужно ли это вообще делать?

Официально работаю в организации. По исполнительному листу идет отчисление алиментов. Так же есть исп. лист по долгу по алиментам. По неизвестным мне причинам долг по алиментам организация не перечисляла. Судебные наложили арест на банковские карты. Правомерно ли это?

Kак дистанционно из за рубежa получить доступ к cвoему банковскому счету в Pоссийском банке?  Я нe являcь резидентoм РФ. Приехать на сделкy нет возможности. Представитель no доверенности открoeт счет в Pоссийском банке от мoего имени, чтобы по сделке (купля-продажa квартиры в Poccии) перевод был осуществлен именно на этот счет. После поступления средств на счет в банке, cмогу ли я самa дистанционно перевести деньги на свой зарубежный мультивалютный банковский счет? Kак получить доступ к cвoему банковскому счету в Pоссийском банке?

Если все таки есть пукт о передачи долга третьим лицам не имеющим банковскую лицензию, это уполномачивает их требовать уплаты долга?

Прочитал ответ на сайте 9111.Ru,o незаконности взимания комиссии за обслуживание ссудного банковского счёта.Можете дать ссылку на статью законодательства. В банке говорят что сумма при выдачи кредита, была удержана за открытие, и обслуживние счёта физ. лица, на который я буду перечисять платежи по кредиту. А так же смогу пользоваться им для коммунальных платежей, переводов, и т.д. Разве это не одно и то же.Заранее благодарю за ответ.

Может ООО выдавать займы физ. лицам на покупку недвижимости под процент и под залог приобретаемой недвижимости (ипотека) не имея никакой лицензии? Какой подойдет ОКВЭД? Есть ли ограничения в процентной ставке? Привязана ли она к ставке рефинансирования ЦБ? Если это не запрещено, то чем отличается обычное ООО, которое выдает займы от банка?

Уважаемые юристы подскажите пожалуйста, коллекторы подали в суд, есть задолженность в банке, банк в свое время не уведомил, что передал или продал не знаю основания в каком порядке было передано моё дело. Коллекторы соответственно тоже не каких документов не присылали. Нарушил ли банк какие либо законы, если да будет добры напишите какие. Я понимаю что передать они могли, но должны же были уведомить должника, что должник перед банком не является должником. Спасибо.

Нет, не будет это нарушением. Константин, [b]это не будет нарушением персональных данных других людей,[/b] то есть ваших контактов. Собирать такую информацию вправе банки. Ничего страшного в этом нет, поверьте. Такое право банкам дает Закон РФ "О банках и банковской деятельности". Желаю вам удачи! Сбербанк для работы своего мобильного приложения требует доступ к контактам, сохраненным в смартфоне. Иначе приложение не будет работать. Если я, как владелец смартфона с установленным приложением Сбербанка, разрешу приложению доступ к контактам, не будет ли с моей стороны нарушения Закона о персональных данных, выразившееся в передаче персональных данных (номер телефона, фамилия, имя, отчество, может быть даже адрес проживания, место работы, должность) третьему лицу без согласия человека, данные которого записаны у меня в смартфоне?

Подпадает ли: "Кредитный договор с физическим лицом «Легкие наличные» № 0000", с условием: "...на потребительские цели.." под действие ФЗ "О потребительском кредите" № 353-ФЗ? Спасибо.

Сняты деньги с банковской карты оца, который умер на следующий день. Он сам снять не мог, так как лежал в реанимации. Может дочь подать заявление в полицию о мошенничестве, и чем она будет руководствоваться?

У меня в вам такои васпрос. Просрочка в банке 3 года иже прошла. Банк комне ни каких притензии не имеет. А коллекторская компания звонит смс ки пиши просит чтоб я им заплатил. Как от коллекторов избавится.

В 2013 году я брала кредит в банке со сроком погашения до 2015 г (по графику платежей).

Платила исправно до апреля 2014. После у банка отозвали лецензию.

Правоприемники банка проявились только в 2018 г. Причем не предоставили никаких доказательств, что они являются правоприемниками. Прислали пару писем в которых указывают что они правоприемники, ссылаясь на номера каких то договоров.

В промежутоке между 2018 и 2020 гг. проявился уже третий правоприемник, который утверждает, что владельцем долга является теперь он.

В 2021 г. он подал исковое заявление в суд.

Хочу узнать не пропущен ли истцом срок исковой давности? Когда лучше подавать заявление о пропуске исковой давности, до суда или подать ходатайство на заседании?

В моем договоре с банком переуступка прав требования долга не прописана.

Правемерно ли передача моего долга третьему лицу без банковской лицензии?

Заранее спасибо.

Имеет ли право судебный исполнитель снимать деньги с дебетовой банковской карты в счёт уплаты долга, а также с кредитной карты или с банковского счёта, открытого для погашения кредита?

С уважением, Елена.

Регистрируюсь в качестве ИП, планирую заниматься рекламной деятельностью. Скажите, могу ли я не использовать кассовый аппарат? Планируется работа как с физ., так и с юр. лицами, с юр. лицами - оплата по безналичному расчету, с физ. лицами - оплата наличными с использованием бланков строгой отчетности - при такой работе можно обойтись без кассы?

Подавали заявление 06.03.2020 в банк на сохранение срока кредита 84 месяца. Получили два ответа из банка по СМС переписке, от 28.03 и от 08.04,что банку для принятия решения необходимо дополнительно до 14 дней, итак два раза. Подскажите какие сроки установлены законом. Для принятия решения.

Интересует закон 173 фз О валютном регулировании и его применение для физ лиц торгующих на Forex через зарубежные компании (не оффшоры) например, австралийскую. Подпадает ли этот вид деятельности под данный закон или нет?

Нашей малышке еще нет 3 х лет, мы хотели воспользоваться материнский капиталом для приобретения жилья. И я слышала что вышел закон о том что проценты банки не имеют права сниматься материнского капитала, (если он идет на покупку жилья) даже если ребенок только родился. Но в Усть-Илимске снимают минимум 45,и до 70 тысяч! Это законно? Если нет куда обращаться? Какие статьи здесь можно упомянуть?

С моей банковской карты была списано мошенническим способом некоторая сумма денег (для пенсионеров существенная сумма). Обратилась в обслуживающий банк о спорной операции и в полицию с заявление тоже. В момент списания 00 ч 33 мин (глубокая ночь) мне по смс пришло, что успешно списано... руб в банкомате (его индентификатор, по нему и адрес узнала). Я в этот момент была дома, карта была при мне. Банк ответил, что возвращать не обязаны. А в полиции говорят, что обязаны вернуть. Есть ли какой законодательный документ, чтобы определиться вернут или нет?

Если я сменю фамилию, и соответсвенно банковскую карту, будут ли с меня снимать задолженность по исподнительному листу с карты?

Пробизнесбанк в лице АСВ подал в суд. Вопрос: Правомерно ли начисление неустоек, штрафов во время процедуры банкротсва банка и правомерно ли вообще начисление штрафов, если ни банк, ни агенство по страхованию вкладов не являются банковской организацией. И как это аргументировать в суде, На что сослаться, на какой закон?

Юр. лицо намеревается заключить договор ГПХ с физ. лицом на оказание транспортных услуг на срок 3 месяца с помесячной оплатой 44 т.р. Подпадает такая закупка услуг по 223 ФЗ?

У меня такой вопрос можно ли с материнского капитала купить дом у папы мужа? И второй вопрос не приняли ли закон и когда примут о единовременной выплате с маткапитала? Спасибо.