Налоговый вычет при покупке новостройки / Налоги - 208 советов адвокатов и юристов
Здравствуйте, нет, к сожалению, уже не можете, поправки, позволяющие использовать налоговый вычет в полном объеме на несколько квартир были введены в НК 1 января 2014 года, тот кто использовал его ранее теперь уже не может этого сделать. А вычетом на ремонт квартиры в новостройке? В 2003 году получила налоговый вычет в размере 46 000 руб. за покупку квартиры. В 2019 г. приобрела еще квартиру, могу ли я воспользоваться налоговым вычетом, т.к. тот вычет использовала не в полном объеме. Спасибо!
Здравствуйте, нет, к сожалению, уже не можете, поправки, позволяющие использовать налоговый вычет в полном объеме на несколько квартир были введены в НК 1 января 2014 года, тот кто использовал его ранее теперь уже не может этого сделать.
Спросить
Здравствуйте! Должны совпадать такие условия:
вы являетесь гражданином РФ;
купили квартиру на территории России;
заплатили за жилье своими деньгами или взяли ипотеку;
квартира уже в собственности или есть акт приема-передачи для новостройки.
Вычет можно получить при покупке квартиры в новом доме или готового жилья, у компании или физлица. Но права на вычет не возникает, если продавец является вам близким родственником или членом семьи, даже если вы на самом деле заплатили деньги за это жилье.
П. 5 ст. 220 НК
Если квартира приобретена до 1 января 2014 года, НДФЛ можно вернуть только с ее стоимости в пределах лимита. Остаток вычета нельзя переносить на другие квартиры.
Если квартиру купили с 2014 года и она стоила меньше 2 млн рублей, остаток вычета можно переносить на другие объекты, пока не будет исчерпан весь лимит. Я купила квартиру в 2006 году, за 900000 рублей, полагается ли мне налоговый вычет с покупки квартиры?
Здравствуйте! Должны совпадать такие условия:
вы являетесь гражданином РФ;
купили квартиру на территории России;
заплатили за жилье своими деньгами или взяли ипотеку;
квартира уже в собственности или есть акт приема-передачи для новостройки.
Вычет можно получить при покупке квартиры в новом доме или готового жилья, у компании или физлица. Но права на вычет не возникает, если продавец является вам близким родственником или членом семьи, даже если вы на самом деле заплатили деньги за это жилье.
П. 5 ст. 220 НК
Если квартира приобретена до 1 января 2014 года, НДФЛ можно вернуть только с ее стоимости в пределах лимита. Остаток вычета нельзя переносить на другие квартиры.
Если квартиру купили с 2014 года и она стоила меньше 2 млн рублей, остаток вычета можно переносить на другие объекты, пока не будет исчерпан весь лимит.
СпроситьДобрый день, Наталья!
Принятие к вычету расходов на отделку приобретенной квартиры возможно только в том случае, если в договоре, на основании которого осуществлено такое приобретение, указано приобретение незавершенной строительством квартиры (прав на квартиру) без отделки или доли (долей) в ней.
Всего хорошего Вам! Купили квартиру в новостройке (ипотека), кв.с улучшенной чистовой отделкой (требует ремонта). Как оформить налоговый вычет? И, за ремонт.
Добрый день, Наталья!
Принятие к вычету расходов на отделку приобретенной квартиры возможно только в том случае, если в договоре, на основании которого осуществлено такое приобретение, указано приобретение незавершенной строительством квартиры (прав на квартиру) без отделки или доли (долей) в ней.
Всего хорошего Вам!
СпроситьФНС разъясняет этот вопрос здесь:
https://www.nalog.ru/rn16/news/tax_doc_news/4573135/
Право на имущественный вычет возникает с момента подписания акта передачи квартиры от застройщика к дольщику. После покупки новостройки в ипотеку когда можно оформлять налоговый вычет? После ввода дома в эксплуатацию или после постановки дома на кадастровый учет?
ФНС разъясняет этот вопрос здесь:
Право на имущественный вычет возникает с момента подписания акта передачи квартиры от застройщика к дольщику.
СпроситьДобрый день!
Получить налоговый вычет при покупке жилья можно, если гражданин 1) резидент РФ, 2) будет делать это впервые или не впервые, но в пределах установленного лимита в 2 млн. рублей, 3) официально трудоустроен и платит налоги на доходы физлиц (не безработный и не ИП), 4) покупает недвижимость на территории РФ, 5) оплачивает своими средствами или берет ипотеку, 6) покупает недвижимость не у близкого родственника или члена семьи.
Успехов! Юль, привет)) Подскажи пожалуйста... Сашка недавно продал квартиру, налоги не платили, более трёх лет в собственности. Сейчас планируем купить, но та квартира которая нам понравилась, в собственности менее трёх лет, точнее она сейчас оформляет собственность на квартиру в новостройке и продаёт, покупала она по дду. Вопрос в чём... Получим ли мы налоговый вычет с покупки этой квартиры? Спасибо)
Добрый день!
Получить налоговый вычет при покупке жилья можно, если гражданин 1) резидент РФ, 2) будет делать это впервые или не впервые, но в пределах установленного лимита в 2 млн. рублей, 3) официально трудоустроен и платит налоги на доходы физлиц (не безработный и не ИП), 4) покупает недвижимость на территории РФ, 5) оплачивает своими средствами или берет ипотеку, 6) покупает недвижимость не у близкого родственника или члена семьи.
Успехов!
СпроситьВы получите на двоих 13 % от 2,3 млн.-299 000, либо поровну либо в долях на свое усмотрение. Максимальная сумма налогового вычета - 260 000 на каждого. Недостающую сумму сможете вернуть, если купите еще жильё. До какой суммы можно вернуть налоговый вычет обоим супругам-собственникам с недвижимости в новостройке стоимостью 2 300 млн. руб,купленной в 2017 году? Заранее благодарна.
Вы получите на двоих 13 % от 2,3 млн.-299 000, либо поровну либо в долях на свое усмотрение. Максимальная сумма налогового вычета - 260 000 на каждого. Недостающую сумму сможете вернуть, если купите еще жильё.
СпроситьУвы, но это не предусмотрено законодательством. Только на вновь приобретенное жилье или ремонт в приобретенной новостройке (при наличии налоговых отчислений). Возможно ли получить налоговый вычет после пожара? Повреждены постройки баня, гараж, навес. Есть чеки на приобретение шифера, пиломатериалов...
Увы, но это не предусмотрено законодательством. Только на вновь приобретенное жилье или ремонт в приобретенной новостройке (при наличии налоговых отчислений).
СпроситьТакое возможно только по ипотечному кредиту. Для покупки квартиры в новостройке в банке был оформлен потребительский кредит. Можно ли получить налоговый вычет на проценты по потребительскому кредиту? Или это возможно только по ипотеке?
Покупки от близких родственников не допускаются при расчете налогового вычета. Елена, если вы приобретаете квартиру у матери, то воспользоваться имущественным вычетам Вам не получиться, так как Вы являетесь взаимозависимыми лицами.
В соответствии с п.5 ст. 220 Налогового кодекса РФ если сделка купли-продажи жилого дома, квартиры, комнаты или доли (долей) в них совершается между физическими лицами, являющимися взаимозависимыми.
В пункте 2 ст.105.1 список взаимозависимых родственников полностью конкретизирован. Ими признаются: 11) физическое лицо, его супруг (супруга), родители (в том числе усыновители), дети (в том числе усыновленные), полнородные и неполнородные братья и сестры, опекун (попечитель) и подопечный. При покупке жилья у этих родственников имущественный налоговый вычет получить нельзя (Письмо Минфина России от 26.04.2017 №03-04-05/25014). Могу ли я рассчитывать на налоговый вычет, если приобрела квартиру в новостройке по договору уступки от своей матери?
Елена, если вы приобретаете квартиру у матери, то воспользоваться имущественным вычетам Вам не получиться, так как Вы являетесь взаимозависимыми лицами.
В соответствии с п.5 ст. 220 Налогового кодекса РФ если сделка купли-продажи жилого дома, квартиры, комнаты или доли (долей) в них совершается между физическими лицами, являющимися взаимозависимыми.
В пункте 2 ст.105.1 список взаимозависимых родственников полностью конкретизирован. Ими признаются: 11) физическое лицо, его супруг (супруга), родители (в том числе усыновители), дети (в том числе усыновленные), полнородные и неполнородные братья и сестры, опекун (попечитель) и подопечный. При покупке жилья у этих родственников имущественный налоговый вычет получить нельзя (Письмо Минфина России от 26.04.2017 №03-04-05/25014).
СпроситьКонстантин, пока работаете и являетесь плательщиком налога на доходы физических лиц, то вычет применяется. Когда работать перестанете и не будет удержаний налога, то применять и возвращать будет нечего. Но! Если квартира в совместной собственности с супругой и она работает, то вычет продолжит применять она. Забыл уточнить, что выхожу на пенсию по выслуге лет. Купил квартиру и встал вопрос, как получить налоговый вычет. Квартира в новостройке и сдадут в конце 2020 года. В норме всё понятно: работаю дальше и мне на работе возвращают 13%, но я военнослужащий и в конце 2020 года у меня заканчивается контракт и по состоянию здоровья врядли смогу работать. Значит мне вычета не видать?
Константин, пока работаете и являетесь плательщиком налога на доходы физических лиц, то вычет применяется. Когда работать перестанете и не будет удержаний налога, то применять и возвращать будет нечего. Но! Если квартира в совместной собственности с супругой и она работает, то вычет продолжит применять она.
Спросить
Для налоговой расписки являются основанием. Я купила квартиру в новостройке по договору переуступки через фирму застройщика, сумма в договоре меньше 2 млн, но квартира стоит больше по факту. Продавец писал две расписки, в которых указывал одну сумму по договору, в другой сумму сверх договора. Можно ли рассчитывать на максимальную сумму налогового вычета? Для налоговой расписки являются основанием?
Здравствуйте. Смотря в каком году вы приобрели право собственности на имущество? Есть нюанс ограничивающий вас подать декларацию в течение 3 лет с момента уплаты налогов. Т.е. если вы приобрели право собственности на имущество 2015 году., то подать декларацию в 2018 году вы можете сразу за (2015,2016,2017). Если же вы приобрели право собственности на имущество только в 2017 году (то подать декларацию сможете только за 2017 год). Это указано в п.7 ст 220 НК РФ
[quote]Имущественные налоговые вычеты предоставляются при подаче налогоплательщиком налоговой декларации в налоговые органы по окончании налогового периода, если иное не предусмотрено настоящей статьей.[/quote] при заявлении на возврат налогового вычета при покупке квартиры В 2018 году, писать о возврате налога только за предыдущий (2017 год) или за последние года? Спасибо.
Здравствуйте. Смотря в каком году вы приобрели право собственности на имущество? Есть нюанс ограничивающий вас подать декларацию в течение 3 лет с момента уплаты налогов. Т.е. если вы приобрели право собственности на имущество 2015 году., то подать декларацию в 2018 году вы можете сразу за (2015,2016,2017). Если же вы приобрели право собственности на имущество только в 2017 году (то подать декларацию сможете только за 2017 год). Это указано в п.7 ст 220 НК РФ
Имущественные налоговые вычеты предоставляются при подаче налогоплательщиком налоговой декларации в налоговые органы по окончании налогового периода, если иное не предусмотрено настоящей статьей.Спросить
Добрый день! Если в договоре купли-продажи квартиры указано, что она приобретена без первоначальной отделки, то можно заявить имущественный вычет в связи с приобретением жилья, в.т. и на первоначальную отделку в пределах 2 млн. р. Необходимо представить подтверждающие документы по произведению указанных расходов. Приобрела квартиру в новостройке в 2015 году. Делала ремонт в 2016-17 году. В налоговой получила уже вычет за 2015 и 2016 года, могу ли я показать расходы на ремонт в декларации за 2017 год?
Добрый день! Если в договоре купли-продажи квартиры указано, что она приобретена без первоначальной отделки, то можно заявить имущественный вычет в связи с приобретением жилья, в.т. и на первоначальную отделку в пределах 2 млн. р. Необходимо представить подтверждающие документы по произведению указанных расходов.
СпроситьДобрый день. Вы имеете право на имущественный вычет с 2017 года, т.е. с даты подписания акта приемки-передачи. Также обращаю Ваше внимание, что возможно по договору ДДУ нарушены сроки передачи квартиры. В этом случае Вы можете претендовать на неустойку с Застройщика. Здравствуйте, помогите пожалуйста в ситуации. Купила квартиру в новостройке. Есть договор о долевом строительстве с 2014 года, Акт-приемки квартиры от. 29 декабря 2017 года. В собственность ещё не оформила. Имею ли право на вычет в налоговой в 2018 год? Спасибо.
Добрый день. Вы имеете право на имущественный вычет с 2017 года, т.е. с даты подписания акта приемки-передачи. Также обращаю Ваше внимание, что возможно по договору ДДУ нарушены сроки передачи квартиры. В этом случае Вы можете претендовать на неустойку с Застройщика.
СпроситьМожете получить налоговый вычет, если официально работаете. Если дочери нет 18 лет, у вас есть право получить вычет и за долю ребенка. Здравствуйте. Подскажите пожалуйста, я купила квартиру в новостройке за 980 т. р., 350 из этой суммы были сняты с детского счета, в 2015 году. Собственники квартиры я и моя дочь. Можем ли мы получить налоговый вычет 13%?
Можете получить налоговый вычет, если официально работаете. Если дочери нет 18 лет, у вас есть право получить вычет и за долю ребенка.
СпроситьЛюбой гражданин РФ является плательщиком налога на доходы физлиц. Размер этого налога исчисляется работодателем и уплачивается до выплаты заработной платы. Согласно нормам налогового законодательства, каждый россиянин может получить налоговый вычет, то есть имеет право уменьшить сумму, с которой уплачивается налог. И одним из законных оснований для получения такого вычета является покупка недвижимости. Кроме того, основанием для получения вычета являются расходы на отделку и ремонт квартиры, а также выплата процентов по ипотечному кредиту.[quote][/quote] Кому полагается налоговый вычет при покупке квартиры в новостройке.
Любой гражданин РФ является плательщиком налога на доходы физлиц. Размер этого налога исчисляется работодателем и уплачивается до выплаты заработной платы. Согласно нормам налогового законодательства, каждый россиянин может получить налоговый вычет, то есть имеет право уменьшить сумму, с которой уплачивается налог. И одним из законных оснований для получения такого вычета является покупка недвижимости. Кроме того, основанием для получения вычета являются расходы на отделку и ремонт квартиры, а также выплата процентов по ипотечному кредиту.[quote][/quote]
СпроситьЗдравствуйте,
Конечно вы можете следующем году получить налоговый вычет и вернуть налоги оплаченые вами за последние три года
Желаю Вам удачи и всех благ! Здравствуйте! Если Вы право собственности зарегистрируете в 2018 г., то имущественный налоговый вычет можете получить за 2018 г. в 2019 г. За 2017 г. не сможете вычет получить. Добрый день!
Да, у Вас есть такое право в данном случае, Вы можете получить вычет за три последних года.
Удачи в Решении Вашего вопроса! Здравствуйте! Купила квартиру в новостройке: АПП подписан в этом году, но собственность смогу оформить только в следующем 2018. Могу ли я в следующем году вернуть налоги за 2017 год?
Здравствуйте,
Конечно вы можете следующем году получить налоговый вычет и вернуть налоги оплаченые вами за последние три года
Желаю Вам удачи и всех благ!
СпроситьЗдравствуйте! Если Вы право собственности зарегистрируете в 2018 г., то имущественный налоговый вычет можете получить за 2018 г. в 2019 г. За 2017 г. не сможете вычет получить.
Спросить
Добрый день!
Да, у Вас есть такое право в данном случае, Вы можете получить вычет за три последних года.
Удачи в Решении Вашего вопроса!
СпроситьДобрый день! Для оформления налогового вычета в налоговую Вы должны будете представить выписку из ЕГРН, подтверждающую регистрацию права собственности на квартиру. Право собственности на квартиру возникает лишь с момента внесения соответствующей записи в ЕГРН, поэтому оформить налоговый вычет Вы сможете только за 2018 год. Добрый день! Налоговый вычет возможно получить не ранее регистрации права собственности на квартиру в Росреестре при предъявлении выписки из ЕГРН, При покупки квартиры новостройки к примеру: акт приемки-передачи квартиры будет подписан в этом году, а оформление права собственности в 2018, я смогу получить вычет в налоговой за 2017 год или все таки ждать следующего года?
Добрый день! Для оформления налогового вычета в налоговую Вы должны будете представить выписку из ЕГРН, подтверждающую регистрацию права собственности на квартиру. Право собственности на квартиру возникает лишь с момента внесения соответствующей записи в ЕГРН, поэтому оформить налоговый вычет Вы сможете только за 2018 год.
Спросить
Добрый день! Налоговый вычет возможно получить не ранее регистрации права собственности на квартиру в Росреестре при предъявлении выписки из ЕГРН,
Спросить• Здравствуйте,
Можете возместить НДФЛ, который вы оплатили в доход государства за период работы, но похоже вы проработали не больше года и сумма будет небольшая
Желаю Вам удачи и всех благ! В 2013 году приобрела квартиру в новостройке (квартира первая). На момент приобретения официально не работала. Работать начала в 2016 году в первый раз (первая работа). На данный момент я на этом предприятие не работаю. Имею ли я право получить налоговый вычет на покупку жилья сейчас?
• Здравствуйте,
Можете возместить НДФЛ, который вы оплатили в доход государства за период работы, но похоже вы проработали не больше года и сумма будет небольшая
Желаю Вам удачи и всех благ!
СпроситьНалоговый вычет в данном случае можно оформить за три предыдущих года (до оформления пенсии). В Вашем случае это будут 2015 - 2017 годы. Налоговый вычет вы в любом случае можете получить только за три предшествующих года, Например если в этом году будете подавать заявление, то вычет сможете получить за 16,15 и 14 года. Поэтому выбирать надо тогда, когда у вас была хорошая зарплата. Здравствуйте! Когда купила квартиру временно не работала, купила квартиру в декабре 2014 (в новостройке, и ждала когда дом сдадут под заселение, и вот только в январе 2017 года, я смогла заселится, но документ о собственности пока еще нет, но есть паевый договор покупки) а пошла работать в августе 2015, вышла на пенсию в марте 2017. ВОПРОС? За какие года я могу получить налоговый вычет?
Налоговый вычет в данном случае можно оформить за три предыдущих года (до оформления пенсии). В Вашем случае это будут 2015 - 2017 годы.
Спросить
Налоговый вычет вы в любом случае можете получить только за три предшествующих года, Например если в этом году будете подавать заявление, то вычет сможете получить за 16,15 и 14 года. Поэтому выбирать надо тогда, когда у вас была хорошая зарплата.
СпроситьВычет на покупку жилья предоставляется 1 раз, если вы использовали вычет в 1997 г., то больше он вам не положен. Про компенсацию за ремонт ничего не знаю, нет таких выплат. Здравствуйте! Положен ли мне налоговый вычет за приобретенную квартиру? Я стала пенсионеркой по выслуге в апреле 2012 года, т.к проживаю в районе Крайнего Севера, но продолжала работать. В декабре 2015 года приобрела квартиру по договору долевого участия - 1 590 т.рублей. В декабре 2016 года уволилась на пенсию. В марте этого года получила ключи и сейчас оформляю квартиру в собственность. В 1997 году я уже получала налоговый вычет за купленную квартиру здесь на Севере. Или, может, положена какая-то компенсация за ремонт в новостройке?
Спасибо! С уважением, Светлана.
Вычет на покупку жилья предоставляется 1 раз, если вы использовали вычет в 1997 г., то больше он вам не положен. Про компенсацию за ремонт ничего не знаю, нет таких выплат.
СпроситьЗдравствуйте! Имущественный налоговый вычет можно получить только в том случае, если официально работаете (удерживают НДФЛ с дохода). Добрый вечер, Светлана! Налоговый вычет - это уменьшение налога, который платит налогоплательщик в бюджет государства с заработной платы. Вам вычет не из чего делать, - Вы не платите налог НДФЛ. Но если Вы работали в предыдущие 3 года, то вычет сделать можно. Здравствйте! Скажите пожалуйста, имею я право получить 13% налоговый вычет с покупки квартиры в новостройке, являясь пенсионеркой? Ранее этими льготами не пользовалась. Нужно ли обязательно работать для этого (будучи на пенсии)?
Здравствуйте! Имущественный налоговый вычет можно получить только в том случае, если официально работаете (удерживают НДФЛ с дохода).
Спросить
Добрый вечер, Светлана! Налоговый вычет - это уменьшение налога, который платит налогоплательщик в бюджет государства с заработной платы. Вам вычет не из чего делать, - Вы не платите налог НДФЛ. Но если Вы работали в предыдущие 3 года, то вычет сделать можно.
СпроситьЗдравствуйте! Право на получение имущественного налогового вычета имеется у ИП,которые являются плательщиками НДФЛ. Ст.220 НК РФ, Купила квартиру в новостройке в 2014 году, свидетельство о собственности выдали в 2016. Договор покупки с застройщиком от 2014 г, а свидетельство от 2016 года. В 2015 году стала индивидуальным предпринимателем (До этого не работала официально нигде). Имею ли я право получить налоговый вычет?
Здравствуйте! Право на получение имущественного налогового вычета имеется у ИП,которые являются плательщиками НДФЛ. Ст.220 НК РФ,
СпроситьЗдравствуйте.
В ст. 220 НК РФ указано, что Вы имеете право уменьшить налогооблагаемую базу на 1 000 000 млн рублей, с остальной суммы обязаны исчислить и уплатить налог. Здравствуйте! Если Вы купили за 2 600 000 р., то уменьшить налогооблагаемую базу с продажи можете только на сумму покупки. К вычету нельзя предоставить расходы на ремонт. Если прибыли нет в одном налоговом периоде, тогда в этом случае платить налог не нужно. Если же между приобретением и продажей прошло более года, то это будет уже рассматриваться как прибыль. Приобрел квартиру в новостройке за 2600 т. р. Сделал ремонт на 1000 т. р. Продал за 3600 т. р. (в собственности менее 3-х лет). Нужно ли будет платить налог за продажу (прибыли же нет), если предоставить в налоговую документы, подтверждающие ремонт? Достаточно ли будет договор подряда и акт о выполненных работах?
Здравствуйте.
В ст. 220 НК РФ указано, что Вы имеете право уменьшить налогооблагаемую базу на 1 000 000 млн рублей, с остальной суммы обязаны исчислить и уплатить налог.
СпроситьЗдравствуйте! Если Вы купили за 2 600 000 р., то уменьшить налогооблагаемую базу с продажи можете только на сумму покупки. К вычету нельзя предоставить расходы на ремонт.
Спросить
Если прибыли нет в одном налоговом периоде, тогда в этом случае платить налог не нужно. Если же между приобретением и продажей прошло более года, то это будет уже рассматриваться как прибыль.
СпроситьЗдравствуйте,
Налоговый вычет на ремонт законодательством не предусмотрен. Оформить налоговый вычет можно только на покупку квартиры
Желаю Вам удачи и всех благ! Если в договоре указано, что помещение передается без отделки, то предоставляйте в налоговый орган копию договора, чеки на материалы и работы и подавайте декларацию НДФЛ-3. После проверки Вам вернут удержанный с Вас НДФЛ. Здравствуйте! Если в договоре долевого участия указано, что квартира приобретается с черновой отделкой, Вы можете включить понесенные затраты на чистовую отделку. Необходимо предоставить В фнс документы, подтверждающие расходы (чеки, договоры, квитанции, т.п), декларацию 3 НДФЛ, справку 2 НДФЛ. Как получить налоговый вычет за ремонт.
Квартира купленна в 2016 году в новостройке с черновым ремонтом?
Здравствуйте,
Налоговый вычет на ремонт законодательством не предусмотрен. Оформить налоговый вычет можно только на покупку квартиры
Желаю Вам удачи и всех благ!
СпроситьЕсли в договоре указано, что помещение передается без отделки, то предоставляйте в налоговый орган копию договора, чеки на материалы и работы и подавайте декларацию НДФЛ-3. После проверки Вам вернут удержанный с Вас НДФЛ.
Спросить
Здравствуйте! Если в договоре долевого участия указано, что квартира приобретается с черновой отделкой, Вы можете включить понесенные затраты на чистовую отделку. Необходимо предоставить В фнс документы, подтверждающие расходы (чеки, договоры, квитанции, т.п), декларацию 3 НДФЛ, справку 2 НДФЛ.
Спросить
