Как подтвердить происхождение денег, внесенных на счет в банке - опыт и рекомендации.

₽ VIP

Собираюсь открыть счет в Сбербанке РФ по вкладу "Пополняемый депозит", однако знакомые сказали что банком будет удерживаться налог с моих денежных средств, которые я собираюсь разместить в виде вклада "Пополняемый депозит". Я не понимаю, какой тогда экономический смысл размещать деньги в Сбербанке России, если начисляемые банком проценты от суммы вклада и наверное какая-то часть самого вклада будут удерживаться банком в виде налога. Однако хочется хоть как то спасти свои деньги от инфляции и держать их дома тоже нет никакого смысла. Подскажите пожайлуста, если Сбербанк у меня принимает вклад на депозит например на сумму 300 тысяч рублей, которые я мог бы держать под падушкой и никакая налоговая об этом не знала бы, сколько банк может удержать из этой суммы денег в виде налога (в рублях) и есть ли тогда вообще смысл связываться с этими вкладами? Ведь тогда мои доходы как физического лица становятся прозрачными для государства, если я приношу свои "кровные" деньги в банк. По моему не самая выгодное для вкладчика предложение по размещению в Сбербанке свободных денежных средств. Пожайлуста, проясните ситуацию. Заранее спасибо!

В связи с принятием закона об обложении налогом процентных доходов по вкладам возникают следующие вопросы:

1. Имеет ли налоговая право запросить подтверждение происхождения денежных средств, вносимых на вклад (в случае если это крупная сумма) ? От какой суммы могут запросить?

2. Если не можешь подтвердить или налоговую объяснения не устраивают - средства просто изымают?

3. Чем физ лицо может подтвердить происхождение средств?

Например, деньги - возврат долга. Или просто дал муж - как можно доказать их происходение? Или накопления, хранимые ранее "в чулке"

4. Какие законы/документы можно почитать чтобы знать свои права в случаях общения с налоговой по подобной теме?

Заранее благодарю.

У меня кредит в Альфа-Банке, просрочка 44 дня. Общая сумма задолженности - 25000 руб. Возникли финансовые проблемы из-за ухода с работы. Из банка мне звонят каждый день в 8.40 утра, за все дни я не пропустила ни одного звонка, постоянно общалась с сотрудниками банка, никуда не скрываюсь. Сейчас хочу в течении нескольких дней оплатить долг. Вопрос: имеет ли право банк звонить моим родственникам, говорить сумму моего долга, сроки невыплаты, а также звонить на работу (где я уже не работаю), оглашать всю ту же самую информацию, и к тому же, сотрудник банка спрашивал у моих коллег мой мобильный телефон! (на который они мне каждый день звонят и я отвечаю!). Заранее спасибо!

Я нахожусь в г Ростове-на-Дону. Возникла следующая проблема. В отделении связи отправляла перевод по кредиту в отп Банк. Оператор направил мои деньги не на мой лицевой счет, а на счет банка. Сумма не маленькая 93000 рублей. Сотрудники почтового отделения нашли проблему решения, можно сделать корректеровку счета, но деньги вернуться к ним в след. Месяце и только тогда они отправят их на мой счет. При этом проценты по кредиту будут капать на меня. Подскажите пожалуйста что делать в данной ситуации?

На моем счету в государственном банке находились деньги. Полученные в этом банки по наступлению страхового случая от АСВ и деньги на срочном вкладе. Я объединила их на одном лицевом счете и сделала банковский перевод в коммерческий банк т. к. в коммерческом банке проценты по срочным вкладом значительно выше. Через несколько часов после поступления денег на мой лицевой счет в коммерческий банк. Мне позвонили из банка и попросили представить документы. Подтверждающие происхождение этих денег. Я всю жизнь прожила в местности Крайнего Севера и для подтверждения происхождения мне нужно представить в банк расчетки по заработной плате. Договор продажи квартиры десятилетней давности? Что мне им ответить?

У меня возникла более чем масштабная проблема - задолженность перед несколькими банками. Так получилось, что у меня в течение нескольких лет возникала потребность в обращении к банкам. Общая сумма долга (если погашать досрочно) около 2 млн. руб. Ежемесячные платежи по кредиту превышают мой доход в 2 раза. Ранее с этой ситуацией справлялась, теперь настал момент истины. Вкладов у меня нет, автомобиля тоже, единственное - это гараж и квартира в долевой собственности с детьми, один из которых иждивенец. Подскажите, пожалуйста, что могут предпринять в этом случае банки? Платить не отказываюсь, могу ли я просить суд (в случае, если дело до него дойдет) о высчитывании 50% из зарплаты для всех счетов банков или мне грозит гораздо хуже решение?

Имею просрочки в баках, постоянно звонят моим родственникам и на прошлое место работы, уговаривают всех моих родственников погасить за меня долг, а на работе рассказывают про мои финансовые проблемы, хотя я там уже почти полгода не работаю. У меня такой вопрос-могу ли я написать в банк заявление об уничтожении персональных данных о моих родственниках и о моей прошлой работе? Свои персональные данные я уничтожать не собираюсь, пока не выплачу им кредит. А вот с родственниками и работой что можно сделать? Заранее спасибо за ответ.

Я вывел сумму в 500 000 - 700 000 р. из собственного электронного кошелька электронных денег Webmoney на личную банковскую карту в несколько платежей в течении месяца. Спустя несколько месяцев мне звонят из банка и говорят, что в отделении лежит официальный запрос от банка на мое имя в котором мне предлагается документально подтвердить происхождение денежных средств пришедших мне на карту в течении пяти рабочих дней с момента получения запроса, ссылаясь на 115 ФЗ от 07.08.2001.

Это деньги мои собственные сбережения, внесенные в Webmoney для расходования на некий бизнес проект, который не состоялся и я вывожу деньги обратно.

При внесении денег, Webmoney не дает документов. Соответственно я не могу подтвердить происхождение средств.

В связи с этим вопрос:

1. Является ли такой запрос законным?

2. Обязан ли я подтверждать происхождение собственных денег?

3. Что мне грозит, если я не предоставлю документальные подтверждения происхождения денег?

4. Какие документы подтверждают происхожение средств? Налоговая декларация?

Спасибо.

Такая проблема: 11 лет назад в деревне мой родственник, переезжая в другое село, получил деньги 20 тыс. руб. за его квартиру от лица, которое заходело въехать в нее, деньги были переданы без расписки (также скажу что право собственности на эту квартиру за моим родственником не было оформлено, дом совхозный, а деньги вроде бы были переданы в счет построенного гаража и других улучшений, которые там и остались). Так вот, сейчас, спустя 11 лет, то самое лицо, которое въехало туда, попросило написать ему расписку в получении тех денег якобы для оформления дома; мой родственник написал, указал сумму не 20, а 50 тыс. руб. (по просьбе владельца), и дату поставил текущую, а не 11-летней давности (естественно, фактически сейчас никакие деньги не передавались). С оформлением квартиры и земли появились проблемы и теперь это лицо требует вернуть ему 50 тыс. рублей, еще и с индексацией. Вопрос - будет ли в данном случае срок и/д исчисляться с фактического момента передачи денег (то есть 11 лет назад)! Спасибо!