Возможно ли перевести оплату за услуги компании заграницу и соблюдает ли это законодательство?

Здравствуйте! Да, может. Но с ограничениями. По системе SWIFT можно быстро перевести крупную сумму денег в любой валюте мира, в любой банк мира, или организацию, являющуюся участником сообщества SWIFT. Итак, переводы по системе SWIFT можно отправлять и получать как на территории России, так и за ее пределами в любой валюте мира.

Кто может отправлять деньги через систему кодов SWIFT?

Лицо, достигшее 18-летнего возраста

Резидент РФ (юридическое или физическое лицо, зарегистрированное в Российской Федерации и полностью подчиняющееся его национальному законодательству — прим.).

Нерезидент РФ

Юридическое лицо

Кому можно отправлять деньги через систему кодов SWIFT? (Кто может быть получателем)

Лицу, достигшему 18-летнего возраста

Резиденту РФ в пределах РФ

Резиденту РФ за пределы РФ (для этого в банках потребуют уведомление от налоговой полиции по месту регистрации резидента об открытии резидентом счета в банке за пределами РФ – прим.)

Нерезиденту РФ за пределы РФ

Юридическому лицу

Себе лично на свой счет в иностранном банке (для этого подготовьте уведомление из налоговой полиции об открытом в иностранном банке счете – прим.).

Какие суммы можно переводить по системе кодов SWIFT?

Фактически любые. Но в банках дают понять, что при переводе особо крупных сумм у налоговой полиции могут возникнуть логичные вопросы к отправителю о законности его доходов. Так что, обольщаться, что через SWIFT можно без объяснения происхождения крупной суммы переслать ее в заграничный банк не стоит.

- Без вопросов и подтверждающих документов можно послать до 5 000 долларов США в день (или эквивалент этой суммы в других валютах) резиденту РФ и нерезиденту РФ, юридическому лицу;

- Без подтверждающих документов можно отправить любую сумму близкому родственнику, доказав его родство (обычно нотариально заверенные справки – прим.);

- Все, что свыше 5 000 долларов, потребует обоснующий документ: счет за обучение, к примеру, вашего ребенка за границей, счет за какую-либо услугу (резервация отеля и т.п. – прим.).

- В некоторых банках Москвы, Сбербанке и Россельхозбанке, к примеру, без подтверждающих документов можно отправить любую сумму нерезиденту РФ за пределы РФ, но его нерезидентность нужно подтвердить (копия его паспорта, подтверждающего гражданство другого государства.